СОДЕРЖАНИЕ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИПЛОМНОГО ПРОЕКТИРОВАНИЯ 5
МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИПЛОМНОГО ПРОЕКТИРОВАНИЯ 14
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 17
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 18
ВВЕДЕНИЕ
В настоящее время на повестке дня стоит вопрос о необходимости поддерживания корпоративного бизнеса в экономике России, как со стороны хозяйствующих субъектов, инвестирующих средства, так и всеми звеньями законодательной и исполнительной власти.
Представляется, что стимулирование государством кредитных инвестиций в корпоративный бизнес должно сопровождаться, прежде всего, проведением комплекса мер в области бюджетной и налоговой политики, совершенствованием правовых основ, защищающих инвестора, созданием благоприятного инвестиционного климата.
Немаловажное значение в решении вопроса о финансовой поддержке предприятий и организаций корпоративного бизнеса имеет кредитная деятельность банков. Однако далеко не всегда банки решаются предоставлять субъектам экономики долгосрочные кредиты, чаще всего их финансовая поддержка сводится к удовлетворению сиюминутных потребностей предприятий.
Время показало, что развитие корпоративного бизнеса приводит к повышению жизненного уровня страны. Научно-технический прогресс значительно усложнил народнохозяйственные связи и выдвинул на одно из первых мест аналитической деятельности экономической науки проблему исследования и определения потребностей общества в различных продуктах производства. Нужно прогнозировать количество потребляемого продукта по годам, учитывать тенденции его совершенствования, определить экономичность в производства у конкурентов, взаимоисключающие или взаимозаменяемые виды продукции и т.д.
Поэтому, на сегодняшний день стал актуален вопрос по совершенствованию управления предприятий корпоративного бизнеса.
Объектом исследования является дополнительный офис ОАО "Сбербанка" в Слободе-Туринской (далее Банк).
Цель преддипломной практики заключается в следующем: разработать управленческое решение по повышению эффективности управления корпоративным бизнесом экономики и сформировать на этой основе кредитный портфель банка.
Задачи преддипломной практики:
изучение особенностей функционирования дополнительного офиса ОАО "Сбербанка" в Слободе-Туринской, в соответствии с представленным перечнем вопросов, составляющих содержание преддипломной практики;
информационное обеспечение дипломного проектирования: сбор и первичная обработка исходных данных с целью обеспечения решения задач, поставленных в дипломном проекте; систематизация, первичная обработка материалов, группировка их в соответствии с разделами дипломного проекта, проверка сопоставимости информации и в случае необходимости их перерасчет, логический анализ и обобщение;
методическое обеспечение дипломного проектирования: изучение по литературным источникам различных методических подходов к решению проблем, представленных в дипломном проекте; подбор наиболее приемлемых способов и методов выполнения задач в разрезе отдельных разделов и подразделов дипломного проекта.
сбор и систематизация необходимого материала для составления отчета о прохождении практики.
Информационное обеспечение дипломного проектирования
Информационная база дипломного проектирования и ее источники в соответствии с содержанием проекта представлены в таблице 1.
Таблица1
|
Содержание дипломного проекта |
Информационная база дипломного проектирования |
Источник информации | ||||||
|
1 |
2 |
3 | ||||||
|
1. Исследование эффективности управления кредитованием | ||||||||
|
1.1. Анализ обоснованности размера и использования кредитов |
1. Отчет о деятельности Банка за 2011-2013г. 2. Отчетность о выдаче и использовании ссуд по основным направлениям экономики; 3. Анализ отчетности Банка об обеспеченности выданных ссуд. |
1. Устав Банка; 2 Бухгалтерская и финансовая отчетность Банка за 2011-2013гг; 3. Отчетность службы корпоративного развития и кредитования ФЛ за 2011-2013г; 4. Перспективный план развития Банка на 2014 г | ||||||
|
1.2. Оценка эффективности банковского кредитования |
1. Оценка объемов кредитования ЮЛ и ФЛ за 2011-2013гг; 2.Отченость о реструктуризации кредитных портфелей заемщиков за |
1. Бухгалтерская и финансовая отчетность Банка за 2011-2013гг; 2. Отчетность службы | ||||||
|
Продолжение табл. 1 |
| |||||||
|
1 |
2 |
3 | ||||||
|
|
2011-2013гг; 3. Отчетность Банка о погашении и невозврата кредитов за 2011-2013гг |
корпоративного развития и кредитования ФЛ за 2011-2013г; | ||||||
|
1.3. Выявление резервов для разработки нового кредитного портфеля коммерческого банка |
1. Оценка инновационных мероприятий реализуемых в Банке в области кредитования 2. План развития кредитования Банка на долгосрочную перспективу (до 2020г) |
1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (код формы № 0409101) 2.Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (код формы № 0409115) 3.Данные о крупных кредитах (код формы № 0409118) 4.Сведения об активах и пассивах по срокам | ||||||
|
Продолжение табл. 1 | ||||||||
|
1 |
2 |
3 | ||||||
|
|
|
востребования и погашения (код формы № 0409125) 5.Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией(код формы № 0409128) 6.Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным кредитной организацией депозитам и вкладам (код формы № 0409129) 7.Расчет собственных средств (капитала) | ||||||
|
Продолжение табл. 1 | ||||||||
|
1 |
2 |
3 | ||||||
|
|
|
(код формы № 0409134) 8.Информация об обязательных нормативах (код формы № 0409135) 9.Сведения о резервах на возможные потери (код формы № 0409155)
| ||||||
|
2. Формирование кредитного портфеля коммерческого банка | ||||||||
|
2.1.Обоснование управленческих решений по улучшению использования кредитов |
1.Оценка состояния уровня кредитования в Банке за 2011-2013гг 2. Формирование перспективных направлений развития кредитования ЮЛ и ФЛ на 2014г |
1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (код формы № 0409101) 2.Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности код формы № 0409115 | ||||||
|
Продолжение табл. 1 | ||||
|
1 |
2 |
3 | ||
|
|
|
3.Данные о крупных кредитах (код формы № 0409118) 4.Сведения о резервах на возможные потери (код формы № 0409155) 5.Сведения об инвестициях кредитной организации (код формы № 0409156) 6.Отчет о прибылях и убытках кредитной организации (код формы № 0409102) 7.Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам различных регионов, и размере привлеченных депозитов (код формы № 0409302) | ||
|
2.2.Информационно-методическая основа формирования кредитного портфеля |
1. Методические положения оценки выдаваемых кредитных ресурсов применяемых в Банке; 2. Анализ и адаптация |
1. Документы служебного пользования (ДСП) 23/89 «Методика оценки заемщика»; 2. ДСП 11/63/85 «Методические | ||
|
Продолжение табл. 1 | ||||
|
1 |
2 |
3 | ||
|
|
методик оценки выдаваемых кредитных ресурсов применяемы представленных в научной литературе |
положения по улучшению формирования кредитного портфеля Банка» | ||
|
2.3. Расчет величины и структуры кредитного портфеля |
1. Оценка величины кредитного портфеля Банка на основе оценки отчетности: -Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (код формы № 0409101) -Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (код формы № 0409115) -Данные о крупных кредитах (код формы № 0409118) -Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения (код формы № 0409125) |
1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета Банка (код формы № 0409101) за 2011-2013гг; -Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности Банка (код формы № 0409115) за 2011-2013гг; -Данные о крупных кредитах Банка (код формы № 0409118) за 2011-2013гг; -Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения Банка (код формы № 0409125) за 2011-2013гг; | ||
|
Продолжение табл. 1 | |||||
|
1 |
2 |
3 | |||
|
3. Разработка программы ресурсного обеспечения кредитования | |||||
|
3.1. Выбор приемлемой технологии кредитования для коммерческого банка |
1. Оценка финансовых потерь Банка за 2011-2013гг; 2. Анализ и адаптация существующих технологий кредитования |
1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (код формы № 0409101) за 2011-2013гг 2.Отчет о прибылях и убытках Банка (код формы № 0409102) за 2011-2013гг Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (код формы № 0409115) за 2011-2013гг 3.Сведения об инвестициях Банка (код формы № 0409156) за 2011-2013гг 4.Данные о крупных кредитах (код формы № 0409118) за 2011-2013гг 5.Сведения об активах и пассивах | |||
|
Продолжение табл. 1 |
| ||||
|
1 |
2 |
3 | |||
|
|
|
по срокам востребования и погашения (код формы № 0409125) за 2011-2013гг 6.Сведения о резервах на возможные потери (код формы № 0409155) за 2011-2013гг 7.Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам различных регионов, и размере привлеченных депозитов (код формы № 0409302) за 2011-2013гг | |||
|
3.2.Определение размера и структуры ресурсного обеспечения кредитования |
1. Оценка привлечения средств в кредитный портфель Банка по разработанным направлениям; 2. Оценка риска кредитного портфеля Банка |
1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (код формы № 0409101) за 2011-2013гг 2.Отчет о прибылях и убытках Банка (код формы № 0409102) за 2011-2013гг 3.Данные о крупных кредитах (код формы № 0409118) за 2011-2013гг | |||
|
Продолжение табл. 1 |
| ||||
|
1 |
2 |
3 | |||
|
|
|
4.Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (код формы № 0409115) за 2011-2013гг | |||
|
3.3. Финансовая оценка управленческих решений |
Анализ финансовых результатов деятельности Банка до и после внедрения мероприятий направленных на улучшения формирования кредитного портфеля Банка;
|
1. Расчеты автора дипломного проекта 2.Отчет о прибылях и убытках Банка (код формы № 0409102) 2013гг | |||