Арманд |
15 |
22808,8 |
31900,4 |
26538,4 |
Табл.2
Довідник рядків пасивів балансу
Код показника |
Назва показника |
|
|
KODP |
NAMEP |
1 |
Статутний фонд |
2 |
Резервний фонд |
3 |
Інші фонди |
4 |
Кореспонденські рахунки інших банків |
5 |
Розрахунки між підвідомчими банками |
6 |
Розрахунки та інші рахунки клієнтів |
7 |
Поточні рахунки клієнтів у валюті |
8 |
Депозитні рахунки |
9 |
Вклади громадян |
10 |
Кредити отримані в інших банках |
11 |
Інші кредитори |
12 |
Інші пасиви |
13 |
Доходи |
14 |
Прибуток |
15 |
Всього |
На основі вхідних даних зформувати вихідний документ у такому вигляді:
АНАЛІЗ СТРУКТУРИ БАНКІВСЬКИХ ПАСИВІВ
Назва показника |
Рік |
Структура показників пасивів балансу |
|||
|
|
1997 |
1998 |
1999 |
Середня |
NAMEP |
NAMEB |
SR97 |
SR98 |
SR99 |
SERED |
Статутний фонд |
Меркурій |
21,48 |
15,36 |
26,90 |
21,25 |
Статутний фонд |
Гарант |
21,48 |
15,36 |
26,90 |
21,25 |
Статутний фонд |
Арманд |
21,48 |
26,90 |
26,90 |
25,10 |
Статутний фонд Среднее |
|
21,48 |
19,21 |
26,90 |
22,53 |
Резервний фонд |
Меркурій |
2,05 |
3,02 |
4,93 |
3,33 |
Резервний фонд |
Гарант |
2,05 |
3,02 |
4,93 |
3,33 |
Резервний фонд |
Арманд |
2,05 |
4,93 |
4,93 |
3,97 |
Резервний фонд Среднее |
|
2,05 |
3,66 |
4,93 |
3,55 |
Інші фонди |
Меркурій |
12,58 |
13,73 |
4,83 |
10,38 |
Інші фонди |
Гарант |
12,58 |
13,73 |
4,83 |
10,38 |
Інші фонди |
Арманд |
12,58 |
4,83 |
4,83 |
7,41 |
Інші фонди Среднее |
|
12,58 |
10,76 |
4,83 |
9,39 |
Кореспонденські рахунки інших банків |
Меркурій |
0,07 |
0,12 |
0,04 |
0,08 |
Кореспонденські рахунки інших банків |
Гарант |
0,07 |
0,12 |
0,04 |
0,08 |
Кореспонденські рахунки інших банків |
Арманд |
0,07 |
0,04 |
0,04 |
0,05 |
Кореспонденські рахунки інших банків Среднее |
|
0,07 |
0,09 |
0,04 |
0,07 |
Розрахунки між підвідомчими банками |
Меркурій |
5,10 |
8,30 |
13,54 |
8,98 |
Розрахунки між підвідомчими банками |
Гарант |
5,10 |
8,30 |
13,54 |
8,98 |
Розрахунки між підвідомчими банками |
Арманд |
5,10 |
13,54 |
13,54 |
10,73 |
Розрахунки між підвідомчими банками Среднее |
|
5,10 |
10,05 |
13,54 |
9,57 |
Розрахунки та інші рахунки клієнтів |
Меркурій |
19,10 |
17,53 |
26,59 |
21,07 |
Розрахунки та інші рахунки клієнтів |
Гарант |
19,10 |
17,53 |
26,59 |
21,07 |
Розрахунки та інші рахунки клієнтів |
Арманд |
19,10 |
26,59 |
26,59 |
24,09 |
Розрахунки та інші рахунки клієнтів Среднее |
|
19,10 |
20,55 |
26,59 |
22,08 |
Поточні рахунки клієнтів у валюті |
Меркурій |
5,19 |
2,05 |
0,00 |
2,42 |
14
Поточні рахунки клієнтів у валюті |
Гарант |
5,19 |
2,05 |
0,00 |
2,42 |
Поточні рахунки клієнтів у валюті |
Арманд |
5,19 |
0,00 |
0,00 |
1,73 |
Поточні рахунки клієнтів у валюті Среднее |
|
5,19 |
1,37 |
0,00 |
2,19 |
Депозитні рахунки |
Меркурій |
3,68 |
2,20 |
4,34 |
3,41 |
Депозитні рахунки |
Гарант |
3,68 |
2,20 |
4,34 |
3,41 |
Депозитні рахунки |
Арманд |
3,68 |
4,34 |
4,34 |
4,12 |
Депозитні рахунки Среднее |
|
3,68 |
2,92 |
4,34 |
3,65 |
Вклади громадян |
Меркурій |
1,23 |
2,45 |
4,83 |
2,84 |
Вклади громадян |
Гарант |
1,23 |
2,45 |
4,83 |
2,84 |
Вклади громадян |
Арманд |
1,23 |
4,83 |
4,83 |
3,63 |
Вклади громадян Среднее |
|
1,23 |
3,24 |
4,83 |
3,10 |
Кредити отримані в інших банках |
Меркурій |
1,53 |
7,82 |
0,00 |
3,12 |
Кредити отримані в інших банках |
Гарант |
1,53 |
7,82 |
0,00 |
3,12 |
Кредити отримані в інших банках |
Арманд |
1,53 |
0,00 |
0,00 |
0,51 |
Кредити отримані в інших банках Среднее |
|
1,53 |
5,21 |
0,00 |
2,25 |
Інші кредитори |
Меркурій |
7,12 |
2,16 |
1,86 |
3,71 |
Інші кредитори |
Гарант |
7,12 |
2,16 |
1,86 |
3,71 |
Інші кредитори |
Арманд |
7,12 |
1,86 |
1,86 |
3,61 |
Інші кредитори Среднее |
|
7,12 |
2,06 |
1,86 |
3,68 |
Інші пасиви |
Меркурій |
4,79 |
9,82 |
0,03 |
4,88 |
Інші пасиви |
Гарант |
4,79 |
9,82 |
0,03 |
4,88 |
Інші пасиви |
Арманд |
4,79 |
0,03 |
0,03 |
1,62 |
Інші пасиви Среднее |
|
4,79 |
6,56 |
0,03 |
3,79 |
Доходи |
Меркурій |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
Доходи |
Гарант |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
Доходи |
Арманд |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
Доходи Среднее |
|
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
Прибуток |
Меркурій |
16,05 |
15,43 |
12,11 |
14,53 |
Прибуток |
Гарант |
16,05 |
15,43 |
12,11 |
14,53 |
Прибуток |
Арманд |
16,05 |
12,11 |
12,11 |
13,42 |
Прибуток Среднее |
|
16,05 |
14,33 |
12,11 |
14,16 |
Алгоритм розрахунків:
SR97, SR98, SR99 = <значення кожного показника по кожному банку>/<значення показника “Всього”- код 15 по кожному банку>*100
SERED = <використати функцію для розрахунку середнього значення по даним за три роки> У звіті виконати групування даних по полю NAMEP та розрахувати для кожного показника середнє значення відсотків по трьом банкам.
Задача 11
Постановка задачі: у середовищі табличного процесора Excel розрахувати вартість кредиту наданого біржею нерухомості закладачам. Вхідні дані наведено в табл. 1,2.
Заявка на кредит |
|
|
Табл.1 |
|
|
|
|
||
Дата |
Закладач |
Сума |
Одиниця |
Термін |
|
|
кредита |
виміру |
кредиту |
|
|
|
|
|
DATA |
ZAEM |
SUMK |
EDUZ |
SROK |
26.04.99 |
Концерн "Правекс" |
120000 |
грн. |
1 |
26.04.99 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
65000 |
дол. |
3 |
26.04.99 |
МФ "Фортуна" |
300000 |
грн. |
6 |
26.04.99 |
Фірма "WESKOM" |
10000 |
дол. |
1 |
Табл.2
Довідник річних процентів
Термін |
Річні відсотки |
|
кредиту |
|
|
|
|
|
|
грн. |
дол. |
SROK |
GRN |
DOL |
1 |
31 |
7 |
3 |
35 |
11 |
6 |
37 |
13 |
15
26.04.99 |
Фірма "АСД" |
70000 |
грн. |
3 |
26.04.99 |
Фірма "Довіра" |
10000 |
дол. |
6 |
26.04.99 |
Фірма "ЕСКОМ" |
300000 |
грн. |
6 |
20.05.99 |
Концерн "Правекс" |
20000 |
дол. |
6 |
20.05.99 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
100000 |
грн. |
1 |
20.05.99 |
МФ "Фортуна" |
30000 |
дол. |
3 |
20.05.99 |
Фірма "WESKOM" |
100000 |
грн. |
6 |
20.05.99 |
Фірма "АСД" |
40000 |
дол. |
1 |
20.05.99 |
Фірма "Довіра" |
50000 |
грн. |
3 |
20.05.99 |
Фірма "ЕСКОМ" |
10000 |
дол. |
3 |
17.06.99 |
Концерн "Правекс" |
30000 |
дол. |
3 |
17.06.99 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
100000 |
грн. |
6 |
17.06.99 |
МФ "Фортуна" |
30000 |
дол. |
1 |
17.06.99 |
Фірма "WESKOM" |
300000 |
грн. |
3 |
17.06.99 |
Фірма "АСД" |
30000 |
дол. |
6 |
17.06.99 |
Фірма "Довіра" |
100000 |
грн. |
1 |
17.06.99 |
Фірма "ЕСКОМ" |
70000 |
дол. |
1 |
На основі вхідних даних зформувати вихідний документ у такому вигляді:
РОЗРАХУНОК ВАРТОСТІ КРЕДИТУ
Одиниця |
Термін |
Закладач |
Дата |
Сума кре- |
Відсотк |
Вартість |
виміру |
кредиту |
|
|
диту, грн. |
и |
кредиту,грн. |
|
|
|
|
|
|
|
EDUZ |
SROK |
ZAEM |
DATA |
SUMK |
GODP |
STOK |
грн. |
1 |
Концерн "Правекс" |
26.04.99 |
120000 |
31 |
37200 |
грн. |
1 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
20.05.99 |
100000 |
31 |
31000 |
грн. |
1 |
Фірма "Довіра" |
17.06.99 |
100000 |
31 |
31000 |
грн. |
3 |
Фірма "АСД" |
26.04.99 |
70000 |
35 |
73500 |
грн. |
3 |
Фірма "Довіра" |
20.05.99 |
50000 |
35 |
52500 |
грн. |
3 |
Фірма "WESKOM" |
17.06.99 |
300000 |
35 |
315000 |
грн. |
6 |
МФ "Фортуна" |
26.04.99 |
300000 |
37 |
666000 |
грн. |
6 |
Фірма "ЕСКОМ" |
26.04.99 |
300000 |
37 |
666000 |
грн. |
6 |
Фірма "WESKOM" |
20.05.99 |
100000 |
37 |
222000 |
грн. |
6 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
17.06.99 |
100000 |
37 |
222000 |
Всего-грн. |
|
|
1540000 |
|
2316200 |
|
|
|
|
|
|
|
|
дол. |
1 |
Фірма "WESKOM" |
26.04.99 |
10000 |
7 |
700 |
дол. |
1 |
Фірма "АСД" |
20.05.99 |
40000 |
7 |
2800 |
дол. |
1 |
МФ "Фортуна" |
17.06.99 |
30000 |
7 |
2100 |
дол. |
1 |
Фірма "ЕСКОМ" |
17.06.99 |
70000 |
7 |
4900 |
дол. |
3 |
МПФ "Тефпосорт-сервіс" |
26.04.99 |
65000 |
11 |
21450 |
дол. |
3 |
МФ "Фортуна" |
20.05.99 |
30000 |
11 |
9900 |
дол. |
3 |
Фірма "ЕСКОМ" |
20.05.99 |
10000 |
11 |
3300 |
дол. |
3 |
Концерн "Правекс" |
17.06.99 |
30000 |
11 |
9900 |
дол. |
6 |
Фірма "Довіра" |
26.04.99 |
10000 |
13 |
7800 |
дол. |
6 |
Концерн "Правекс" |
20.05.99 |
20000 |
13 |
15600 |
дол. |
6 |
Фірма "АСД" |
17.06.99 |
30000 |
13 |
23400 |
Всего дол. |
|
|
345000 |
|
101850 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Алгоритм розрахунків:
STOK = (SUMK*GODP*SROK)/100
16