- •Введение
- •1.2 Государственное регулирование иностранных инвестиций
- •1.3 Свободные экономические зоны – как одна из форм привлечения иностранных инвестиций
- •2.1.2 Оценка социальной эффективности реализации проекта
- •2.1.3 Оценка экологической эффективности реализации проекта
- •2.2.5 Оценка рыночной конъюнктуры
- •Составление плана погашения долга по кредиту
- •2.2.8.Определение показателей экономической эффективности моделей реализации проекта
- •2.3Выводы
-
Составление плана погашения долга по кредиту
При расчетах показателей эффективности проекта, необходимо принимать во внимание ежемесячные срочные выплаты по кредиту, который
ООО « Новер» будет использовать для реализации данного проекта. Кредит предполагается взять в ОАО КБ «Сбербанка России» в г. Ростове-на-Дону в размере 347 125920,38 тыс. руб. на 2 года под 16% годовых, включая 0,7% от суммы кредита страховой взнос и 0,3%, необходимых для открытия кредитной линии в банке. Согласно кредитному договору выплаты основной суммы кредита и процентных платежей должны осуществляться ежемесячно равными сумами, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором была открыта кредитная линия.
ООО «Новер» берет кредит для осуществления основной части общестроительных работ – для возведения подземной, надземной части дома и выполнения отделочных, монтажных и прочих работ. Поэтому выплаты по кредиту будут производиться, начиная с момента начала работ по подземной части. Расчет по кредиту представлен в таблице 5.
Таблица 5. – План погашения долга по кредиту, руб.
|
Месяцы |
Остаток долга, Д |
Процентный платеж |
Расход по погашению основного долга, R |
Ежемесячная уплата |
||||
|
1 |
Апрель 2014 |
144 087 400,00 |
1 921 165,33 |
5 133 801,96 |
7 054 967,29 |
|||
|
2 |
Май 2014 |
138 953 598,04 |
1 852 714,64 |
5 202 252,65 |
7 054 967,29 |
|||
|
3 |
Июнь 2014 |
133 751 345,39 |
1 783 351,27 |
5 271 616,02 |
7 054 967,29 |
|||
|
4 |
Август 2014 |
128 479 729,37 |
1 713 063,06 |
5 341 904,23 |
7 054 967,29 |
|||
|
5 |
Сент. 2014 |
123 137 825,14 |
1 641 837,67 |
5 413 129,62 |
7 054 967,29 |
|||
|
6 |
Октябрь 2014 |
117 724 695,52 |
Продолжение табл. 5 |
5 485 304,68 |
7 054 967,29 |
|||
|
7 |
Ноябрь 2014 |
112 239 390,84 |
1 496 525,21 |
5 558 442,08 |
7 054 967,29 |
|||
|
8 |
Декабрь 2014 |
106 680 948,76 |
1 422 412,65 |
5 632 554,64 |
7 054 967,29 |
|||
|
9 |
Январь 2015 |
101 048 394,12 |
1 347 311,92 |
5 707 655,37 |
7 054 967,29 |
|||
|
10 |
Февраль 2015 |
95 340 738,75 |
1 271 209,85 |
5 783 757,44 |
7 054 967,29 |
|||
|
11 |
Март 2015 |
89 556 981,31 |
1 194 093,08 |
5 860 874,21 |
7 054 967,29 |
|||
|
12 |
Апрель 2015 |
83 696 107,10 |
1 115 948,09 |
5 939 019,20 |
7 054 967,29 |
|||
|
13 |
Май 2015 |
77 757 087,91 |
1 036 761,17 |
6 018 206,12 |
7 054 967,29 |
|||
|
14 |
Июнь 2015 |
71 738 881,79 |
956 518,42 |
6 098 448,87 |
7 054 967,29 |
|||
|
15 |
Август 2015 |
65 640 432,92 |
875 205,77 |
6 179 761,52 |
7 054 967,29 |
|||
|
16 |
Сентябрь 2015 |
59 460 671,40 |
792 808,95 |
6 262 158,34 |
7 054 967,29 |
|||
|
17 |
Октябрь 2015 |
53 198 513,07 |
709 313,51 |
6 345 653,78 |
7 054 967,29 |
|||
|
18 |
Ноябрь 2015 |
46 852 859,28 |
624 704,79 |
6 430 262,50 |
7 054 967,29 |
|||
|
19 |
Декабрь 2015 |
40 422 596,78 |
538 967,96 |
6 515 999,33 |
7 054 967,29 |
|||
|
20 |
Январь 2016 |
33 906 597,45 |
Окончание табл. 5 |
6 602 879,32 |
7 054 967,29 |
|||
|
21 |
Февраль 2016 |
27 303 718,12 |
364 049,57 |
6 690 917,72 |
7 054 967,29 |
|||
|
22 |
Март 2016 |
20 612 800,41 |
274 837,34 |
6 780 129,95 |
7 054 967,29 |
|||
|
23 |
Апрель 2016 |
13 832 670,46 |
184 435,61 |
6 870 531,68 |
7 054 967,29 |
|||
|
24 |
Май 2016 |
6 962 138,77 |
92 828,52 |
6 962 138,77 |
7 054 967,29 |
|||
|
Итого по кредиту: |
25 231 814,97 |
144 087 400,00 |
169319214,97 |
|||||
На основании таблицы 5 можно сделать вывод о том, что сумма ежемесячного платежа составляет-7 054 967,29тыс. руб.