- •2. Оценка экономической эффективности страхования и самострахования
- •3. Альтернативные методы перевода рисков (art)
- •5. Оптимизация страхового покрытия с помощью интегрированных страховых программ (multiline).
- •6. Страхование факторинговых сделок
- •7.Страховые пулы и их виды. Операции сострахования и перестрахования в деятельности пулов.
- •8.Формирование социального страхового пакета в компании.
- •9.Корпоративное медицинское страхование. Групповые схемы дмс.
- •10. Страхование имущества предприятий от огня. Понятие прямого и косвенного ущерба.
- •11.Современный российский рынок корпоративного страхования: тенденции и перспективы
- •12.Особенности налогообложения взносов по добровольным видам страхования.
- •13.Подходы к определению уровня толерантности к риску компании
- •14. Взаимосвязь экономических отношений страховых компаний и банков.
- •15.Социальные риски и негосударственные источники их финансирования.
- •16. Особенности акционерного страхования.
- •1) Прямые страховщики: -Специализированные -Универсальные (диверсифицированные)
- •2)Перестраховочные общества.
- •17. Оценка эффективности приобретения страхового покрытия.
- •18.Процесс урегулирования убытков при наступлении страхового случая.
- •19. Оценка рисков, андеррайтинг и тарификация имущественных рисков предприятия.
- •20.Страхование торговых (коммерческих) кредитов.
- •21. Кредитное и ипотечное страхование
- •22. Налогообложение взносов по добровольным видам личного страхования
- •23. Потребность в страховании для компании с диверсифицированными владельцами.
- •24. Страхование от несчастных случаев и болезней.
- •25. Страховые посредники на рынке корпоративного страхования и их функции.
- •26. Законодательное регулирование российского рынка корпоративного страхования.
- •27. Bankassurance: сущность, формы.
- •28. Сущность взаимного страхования.
- •29. Условия страхования внешнеторговых сделок. Инкотермс.
- •30. Сравнительный анализ взаимного и акционерного страхования.
- •31. Система комплексного управления рисками в компании и роль страхования.
- •32. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений (есс)
- •33. Законодательное регулирование взаимного страхования в рф
- •34. Комплексное банковское страхование (ввв).
- •35. Классификации рисков: внешние и внутренние; чистые и спекулятивные; допустимые, критические, катастрофические (по 3 примера).
- •36. Факторы, влияющие на величину страховой премии при страховании грузов.
- •37. Кэптивное страхование (мировая и российская практика).
- •38. Страхование грузоперевозок. Виды страхования.
- •39. Управление рисками и стоимость компании.
- •40. Страховой интерес в различных видах корпоративного страхования: сущность, формы, оценка.
- •41. Перестрахование: цели, задачи, функции.
- •42. Договор страхования. Существенные условия договора страхования.
- •43. Страхование имущественных интересов
- •44. Страхование банковских вкладов.
- •45. Понятие и принципы взаимного страхования.
- •46. Виды договоров страхования грузов и их условия.
- •47. Источники финансирования риска на предприятии
- •48.Страхование от перерыва в производственной (коммерческой) деятельности. Страховая сумма. Расчет страхового возмещения.
- •Страховая выплата
- •49.Страхование ответственности сотрудников предприятия. D&o, профессиональная ответственность.
- •50. Корпоративное страхование в системе риск-менеджмента предприятия
- •51.Роль франшиз в корпоративном страховании.
- •52. Особенности договоров страхования грузов.
- •53.Определение размера страхового возмещения в имущественном страховании. Ограничения, налагаемые на размер страхового покрытия.
- •54.Взаимоотношения банков (б) и страховых организаций(со): конкуренция, формы сотрудничества
- •55.Страхование ответственности за качество реализованной продукции.
- •56.Страхование коммерческих рисков
- •1.Страхование факторинговых сделок
- •2.Страхование торговых (коммерческих) кредитов
- •57.Этапы разработки комплексной программы страхования предприятия.
- •58.Страхование финансовых рисков.
- •59. Структура страхового тарифа в рисковых видах страхования. Назначение элементов тарифа.
- •62.Понятие уровня толерантности к риску компании подходы к его определению.
- •63.Критерии страхуемости рисков
- •64.Элементы комплексной программы страхования предприятия.
- •65.Особенности классификации рисков при организации корпоративной страховой программы.
- •66. Методы измерения (оценки) рисков. Карта рисков
59. Структура страхового тарифа в рисковых видах страхования. Назначение элементов тарифа.
Стр.Премия=Стр.сумма+Брутто-ставка(Страховой тариф)
Брутто-ставка(стр.тариф)=Нетто-ставка(основная часть тарифа)+Нагрузка(покрытие затрат). Нетто-ставка предназначена для формирования с-ых выплат при наступлении с-ого случая и для создания с-ых резервов. Нагрузка исп-ся для покрытия расходов на ведение дела по с-ым операциям.
В Нетто-ставку при рисковых видах оценивается:убыточность стр-я и рисковая надбавка.
Утверждены 2 методики расчета тарифных ставок: 1)когда существует статистика,позволяющая оценить Р-вероятность наступления с-ого случая,Sn ср.-с-ая сумма по одному договору с-я,W ср.-ср.возмещение при наступлении с-ого случая. 2) когда отсутствуют опустошительные с-ые события
62.Понятие уровня толерантности к риску компании подходы к его определению.
Толерантность к риску:
Финансовая возможность покрывать собственные убытки наступающих в результате рисковых событий за счет имеющихся в наличии свободных денежных средств и прочих доступных ликвидных фондов
Приемлемый размер ухудшения финансового состояния, который может быть принят компанией без существенного влияния на бизнес
Подходы к определению уровня толерантности
«Правило большого пальца» (неточно, но быстро)
Влияние на ковенанты(финансовые показатели от которых зависит кредитный рейтинг)
например:NetDebt/ EBITDA(макс. значение 3.5 ) или
EBITDA/ NetInterestPayable(не менее 4)
Влияние на прочие управленческие финансовые коэффициенты
•Финансовое моделирование(Прибыль или Денежные потоки с учетом риска, например при помощи программы @Risk)
Коэффициент покрытия процентов = Операционная прибыль/Процент по обслуживанию долга
Размер «болевого порога» определяют по коэффициенту покрытия процентов, устанавливая лимит ниже этого коэффициента, убытки которые будут ниже этого лимита будут «болезненными « для компании».
63.Критерии страхуемости рисков
Критерии 1-6- актуарные (оценка риска самого страховщика)
1)неопределенный;
2) измеримый с точки зрения Pи L;
3) Между рисками не должно быть чрезмерной корреляции;
4) Последствия убытков, связанных с единичным риском не должны быть чрезмерными;
5) В страховом портфеле должны присутствовать риски со сравнительно низкими убытками;
6) Частота убытков -достаточная для применения ЗБЧ;
7) Низкая ассиметричность информации о рисках (антиселекция(adverse selection) и моральная ответственность(moral hazard));
Рыночные критерии:
8) Страховые премии-должны быть приемлемы для страхователя и достаточны для страховщика;
9) Страховые суммы-достаточны для страхователя и приемлемы для страховщика;
10) Емкость страхового рынка -достаточная для покрытия рисков с высоким уровнем неопределенности
Социальные критерии:
11) Общественная политика
12) Легальность покрываемых рисков