- •2. Оценка экономической эффективности страхования и самострахования
- •3. Альтернативные методы перевода рисков (art)
- •5. Оптимизация страхового покрытия с помощью интегрированных страховых программ (multiline).
- •6. Страхование факторинговых сделок
- •7.Страховые пулы и их виды. Операции сострахования и перестрахования в деятельности пулов.
- •8.Формирование социального страхового пакета в компании.
- •9.Корпоративное медицинское страхование. Групповые схемы дмс.
- •10. Страхование имущества предприятий от огня. Понятие прямого и косвенного ущерба.
- •11.Современный российский рынок корпоративного страхования: тенденции и перспективы
- •12.Особенности налогообложения взносов по добровольным видам страхования.
- •13.Подходы к определению уровня толерантности к риску компании
- •14. Взаимосвязь экономических отношений страховых компаний и банков.
- •15.Социальные риски и негосударственные источники их финансирования.
- •16. Особенности акционерного страхования.
- •1) Прямые страховщики: -Специализированные -Универсальные (диверсифицированные)
- •2)Перестраховочные общества.
- •17. Оценка эффективности приобретения страхового покрытия.
- •18.Процесс урегулирования убытков при наступлении страхового случая.
- •19. Оценка рисков, андеррайтинг и тарификация имущественных рисков предприятия.
- •20.Страхование торговых (коммерческих) кредитов.
- •21. Кредитное и ипотечное страхование
- •22. Налогообложение взносов по добровольным видам личного страхования
- •23. Потребность в страховании для компании с диверсифицированными владельцами.
- •24. Страхование от несчастных случаев и болезней.
- •25. Страховые посредники на рынке корпоративного страхования и их функции.
- •26. Законодательное регулирование российского рынка корпоративного страхования.
- •27. Bankassurance: сущность, формы.
- •28. Сущность взаимного страхования.
- •29. Условия страхования внешнеторговых сделок. Инкотермс.
- •30. Сравнительный анализ взаимного и акционерного страхования.
- •31. Система комплексного управления рисками в компании и роль страхования.
- •32. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений (есс)
- •33. Законодательное регулирование взаимного страхования в рф
- •34. Комплексное банковское страхование (ввв).
- •35. Классификации рисков: внешние и внутренние; чистые и спекулятивные; допустимые, критические, катастрофические (по 3 примера).
- •36. Факторы, влияющие на величину страховой премии при страховании грузов.
- •37. Кэптивное страхование (мировая и российская практика).
- •38. Страхование грузоперевозок. Виды страхования.
- •39. Управление рисками и стоимость компании.
- •40. Страховой интерес в различных видах корпоративного страхования: сущность, формы, оценка.
- •41. Перестрахование: цели, задачи, функции.
- •42. Договор страхования. Существенные условия договора страхования.
- •43. Страхование имущественных интересов
- •44. Страхование банковских вкладов.
- •45. Понятие и принципы взаимного страхования.
- •46. Виды договоров страхования грузов и их условия.
- •47. Источники финансирования риска на предприятии
- •48.Страхование от перерыва в производственной (коммерческой) деятельности. Страховая сумма. Расчет страхового возмещения.
- •Страховая выплата
- •49.Страхование ответственности сотрудников предприятия. D&o, профессиональная ответственность.
- •50. Корпоративное страхование в системе риск-менеджмента предприятия
- •51.Роль франшиз в корпоративном страховании.
- •52. Особенности договоров страхования грузов.
- •53.Определение размера страхового возмещения в имущественном страховании. Ограничения, налагаемые на размер страхового покрытия.
- •54.Взаимоотношения банков (б) и страховых организаций(со): конкуренция, формы сотрудничества
- •55.Страхование ответственности за качество реализованной продукции.
- •56.Страхование коммерческих рисков
- •1.Страхование факторинговых сделок
- •2.Страхование торговых (коммерческих) кредитов
- •57.Этапы разработки комплексной программы страхования предприятия.
- •58.Страхование финансовых рисков.
- •59. Структура страхового тарифа в рисковых видах страхования. Назначение элементов тарифа.
- •62.Понятие уровня толерантности к риску компании подходы к его определению.
- •63.Критерии страхуемости рисков
- •64.Элементы комплексной программы страхования предприятия.
- •65.Особенности классификации рисков при организации корпоративной страховой программы.
- •66. Методы измерения (оценки) рисков. Карта рисков
23. Потребность в страховании для компании с диверсифицированными владельцами.
Принятие риска–создание собственных резервных фондов, либо страхование с высокой франшизой
|
Преимущества |
Недостатки |
|
Снижение затрат |
Дефицит финансовых ресурсов компании при наступлении серьезных убытков |
|
Снижение зависимости от рыночной конъюнктуры страхового рынка |
Отказ от привлекательных инвестиционных проектов при наступлении серьезных убытков |
|
Сохранение и использование ликвидных активов |
Наличие положительной корреляции между событиями ведущими к убыткам |
Вывод: принимаются на собственное удержание сравнительно предсказуемые убытки средней тяжести, а страхуются потенциально крупные, разрушительные риски
О преимуществах страхования.
1.Увеличению стоимости компании
2. Возможность использования услуг страховщиков для контроля за рисками для работы с уже произошедшими убытками
3. Снижение затрат по урегулированию убытков (cost of risk)
4. Высвобождение внутренних источников финансирования для инвестиционных нужд
5. Снижение вероятности наличия дефицита финансовых ресурсов компании при наступлении серьезных убытков
6. Налоговые льготы
|
Причины для снижения риска компании |
Объект для «защиты» |
|
Акционеры не диверсифицированы |
Стоимость акционерного капитала |
|
Снижение вероятности наступления дефицита фин. ресурсов из-за требований заинтересованных сторон при наступлении убытков |
Прибыль, положительный денежный поток |
|
Снижение вероятности привлечения внешних источников финансирования |
положительный денежный поток |
|
Налоговые льготы |
Налогооблагаемый доход |
|
Законодательные требования |
Социальные выплаты, по охране окр среды, ОСАГО и.т.д. |
24. Страхование от несчастных случаев и болезней.
Страхуемые риски
Смерть в результате несчастного случая Временная потеря трудоспособности
Постоянная потеря трудоспособности: -Инвалидность I, II, III групп
Потеря конечностей
|
|
Временная нетрудоспособность |
Группа инвалидности/средний размер выплаты от страховой суммы |
|
Размер выплаты Период выплаты |
От 0.1 до 1 % от страховой суммы в день от 1-100 дней (возможна временная франшиза) |
100%при установлении I группы инвалидности 80%при установлении II группы инвалидности 65%при установлении III группы инвалидности Дополнит. покрытия Страхование на |
|
Дополнит. покрытия |
Страхование на случай критических заболеваний (выплаты в случае заболеваний, представляющих угрозу для жизни застрахованных) Страхование на случай госпитализации (выплата пособия за каждый календарный день пребывания в стационаре) | |
Размер тарифа.
Профессиональная группа
Страховой тариф, в % от страховой суммы -офисные сотрудники 0,1 -1,11 -руководящий состав фирмы, а также сотрудники, занятые умственным трудом, деятельность которых связана с регулярными выездами в командировки 0,18 -1,96 -работники, деятельность которых не связана с опасным производством; 0,25 -2,84 -работники, деятельность которых связана с опасным производством
0,35 -3,66-работники, деятельность которых связана с особо опасным производством или риском для жизни – индивидуальный