- •Содержание
- •1.Единовременные платежи
- •1.1 Основные понятия
- •С I fVхема операции
- •1.2 Простые проценты
- •1.3 Сложные проценты
- •1.3.1 Формула сложных процентов
- •1.3.2 Определение будущей суммы
- •1.3.3 Определение текущей стоимости. Дисконтирование
- •1.3.4 Определение срока ссуды (вклада)
- •1.3.5 Определение размера процентной ставки
- •1.3.6 Номинальная и эффективная ставки
- •Типовые задачи
- •2. Постоянные регулярные потоки платежей
- •2.1 Основные понятия
- •Существует три основных вида операций.
- •2.2 Будущая сумма пренумерандо и постнумерандо без первоначальной суммы
- •2.2.1 Рента пренумерандо
- •2.2.2 Рента постнумерандо
- •2.3 Уравнение эквивалентности в общем виде
- •2.3.1 Определение будущей суммы
- •2.3.2 Определение текущей суммы
- •2.3.3 Определение периодических выплат
- •2.3.4 Расчет срока ренты
- •2.3.5 Определение размера процентной ставки
- •Типовые задачи
- •2.4 Решение финансовых задач с помощью финансовых функций Excel
- •2.4.1 Общие рекомендации
- •2.4.2 Вычисление будущего значения
- •2.4.3 Расчет текущей суммы
- •2.4.4 Расчет срока ренты
- •2.4.5 Определение размера процентной ставки
- •2.4.6. Выбор банка кредитования и составление плана погашения кредита
- •Функции для разработки планов погашения кредитов
- •Решение:
- •Лабораторная работа финансовые функции excel
- •1. Решить без использования встроенных функций
- •2. Решить, используя встроенные функции
- •Дополнительные задачи
- •Вопрос №2 (Обязательно привести свои примеры использования встроенных функций)
- •Варианты для самостоятельного решения
- •Список литературы
- •Форматы и назначение финансовых функций
Варианты для самостоятельного решения
|
Вари- ант |
Первонач. сумма, руб. |
Наращен. сумма, руб. |
Дата начала, |
Дата конца, |
Время, дн. |
Время, лет |
Ставка, % |
Число начислений процентов |
|
PV |
FV |
Tн |
Tк |
Tдн |
k |
R |
m | |
|
1 |
10 000 |
50 000 |
23.01.2012 |
17.03.2012 |
180 |
2 |
8,0 |
12 |
|
2 |
98 000 |
100 000 |
24.01.2012 |
18.03.2012 |
180 |
3 |
8,5 |
12 |
|
3 |
96 000 |
1500 000 |
30.01.2012 |
19.03.2012 |
180 |
4 |
9,0 |
2 |
|
4 |
94 000 |
2000 000 |
31.01.2012 |
20.03.2012 |
180 |
10 |
9,5 |
2 |
|
5 |
92 000 |
2500 000 |
01.02.2012 |
15.03.2012 |
180 |
11 |
10,0 |
2 |
|
6 |
90 000 |
3 000 000 |
28.01.2012 |
16.03.2012 |
90 |
12 |
10,5 |
4 |
|
7 |
88 000 |
3 500 000 |
29.01.2012 |
11.03.2012 |
90 |
8 |
11,0 |
4 |
|
8 |
86 000 |
4 000 000 |
25.01.2012 |
12.03.2012 |
90 |
9 |
11,5 |
2 |
|
9 |
84 000 |
4 500 000 |
27.01.2012 |
13.03.2012 |
90 |
5 |
12,0 |
12 |
|
10 |
82 000 |
5 000 000 |
26.01.2012 |
14.03.2012 |
90 |
6 |
12,5 |
4 |
Расчеты выполнить в среде Excel с помощью формул и c помощью встроенных функций, где это возможно).
Задание 1. Банк выдал ссуду, размером PV руб. Дата выдачи ссуды - Тн , возврата – Тк . День выдачи и день возврата считать за 1 день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке r % годовых. Найти:
1.1) точные проценты с точным числом дней ссуды;
1.2) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды ;
1.3) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды.
Задание 2. Через Тдн дней после подписания договора, должник уплатит FV рублей. Кредит выдан под r % годовых (проценты обыкновенные). Какова первоначальная сумма и дисконт?
Задание 3. В кредитном договоре, на сумму PV рублей и сроком на k лет, зафиксирована ставка сложных процентов, равная r % годовых. Определить наращенную сумму.
Задание 4. Ссуда, размером PV рублей предоставлена на k лет. Проценты сложные, ставка – r % годовых. Проценты начисляются m раз в году. Вычислить наращенную сумму.
Задание 5 Вычислить эффективную ставку процента, если банк начисляет проценты m раз в году, исходя из номинальной ставки r% годовых.
Задание 6. Определить какой должна быть номинальная ставка при начислении процентов m раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку r% годовых.
Задание 7. Через k лет предприятию будет выплачена сумма FV рублей. Определить ее современную стоимость, при условии, что применяется сложная процентная ставка r % годовых.
Задание 8. В течение k лет на расчетный счет в конце каждого года поступает по PV/10 рублей, на которые m раз в году начисляются проценты по сложной годовой ставке r %. Требуется определить сумму на расчетном счете к концу указанного срока.