Методичка Банковское дело (1)

ВВЕДЕНИЕ

Дисциплина «Банковское дело» знакомит студентов с устройством кредитной системы, местом и ролью банков, принципами их функционирования, организацией взаимоотношений «банк-клиент», активными и пассивными операциями банком и другими вопросами. Ее изучение связано с дисциплинами «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет», «Экономика предприятия».

Общий объем часов на изучение дисциплины - 124, лекции - 6 часов, 1 контрольная работа, форма контроля - зачет.

ПРОГРАММА КУРСА

ТЕМА 1. СУЩНОСТЬ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Кредитная система и ее развитие в период перехода к рынку. Понятие коммерческого банка, принципы деятельности и функции. Организационное устройство банка, порядок его открытия и взаимоотношения с Центральным банком РФ. Бухгалтерский учет и налогообложение банков.

Контрольные вопросы

1. Что включает в себя кредитная система?

2. В чем заключаются основные функции банков?

3. Центральный банк РФ и его функции.

4. Какова структура органов управления банком?

5. Какие принципы взаимодействия банка и его клиентов вы знаете?

ТЕМА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ

Общие принципы организации безналичных расчетов. Основные формы безналичных расчетов: платежные поручения, требования, чеки, аккредитивы и др. Банковские счета и их виды. Способы организации межбанковских расчетов. Расчетно-кассовые центры и корреспондентские отношения банков.

Правила ведения кассовых операций. Лимит остатка кассы, ограничения на расчет наличными, оприходование и сдача выручки.

Контрольные вопросы

1. Как организуются безналичные расчеты?

2. Какие счета может открыть предприятие в банке?

3. В чем заключается специфика счета с овердрафтом?

ТЕМА 3. БАНКОВСКИЕ РЕСУРСЫ, ИХ ПЛАНИРОВАНИЕ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

Понятие банковских ресурсов. Собственные средства банков. Формирование уставного капитала банка. Страховые резервы и нераспределенная прибыль.

Привлеченные средства. Пассивные операции банков. Вклады, депозиты, сберегательные и депозитные сертификаты. Межбанковские кредиты.

Контрольные вопросы

1. Какие составляющие включают в себя банковские ресурсы?

2. Что относится к собственным средствам банка?

3. Какие существуют способы привлечения заемных средств?

ТЕМА 4. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ

Принципы кредитования и классификация банковских кредитов. Срочность, обеспеченность, платность и дифференцированность кредитов. Формы и методы кредитования. Способы обеспечения возвратности банковских ссуд.

Контрольные вопросы

1. В чем заключаются основные принципы кредитования?

2. Почему банковский кредит является срочным и платным?

3. Какие документы необходимы для получения кредита?

4. Как определяется рейтинг (классность) заемщика?

5. Какие существуют способы обеспечения возвратности банковских ссуд?

ТЕМА 5. ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Особенности проведения валютных операций в Российской Федерации. Валютные счета, их виды и порядок открытия. Обязательная продажа части валютной выручки. Правила покупки и продажи инвалюты на внутреннем рынке. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

Контрольные вопросы

1. Кем и как устанавливаются правила проведения валютных операций?

2. Какие банки имеют право на валютные операции?

3. Для чего проводится обязательная продажа части валютной выручки?

4. Какие существуют правила покупки и продажи инвалюты?

ТЕМА 6. ТРАСТОВЫЕ (ДОВЕРИТЕЛЬНЫЕ) ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Понятие о трастовых операциях. Фондовый рынок, виды ценных бумаг и операции с ними. Формирование фондового портфеля. Способы и методы осуществления трастовых операций.

Контрольные вопросы

1. В чем заключается сущность трастовых операций?

2. Какие виды ценных бумаг вы знаете?

3. Какие операции можно совершать на фондовом рынке?

ТЕМА 7. ЛИЗИНГОВЫЕ И ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

Понятие лизинга и его классификация. Способы участия банков в лизинговой деятельности. Лизинговые платежи, их расчет.

Факторинг как покупка долговых обязательств. Развитие факторинга.

Контрольные вопросы

1. Какие различия между лизингом и обычной арендой?

2. В чем заключаются преимущества лизинга для лизингодателя и лизингополучателя?

3. В чем сущность факторинга?

ТЕМА 8. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Банковский маркетинг: приемы, цели, стратегия, специфические особенности.

Специфика банковского менеджмента, его принципы, особенности и цели.

Контрольные вопросы

1. В чем заключаются специфические черты банковского маркетинга?

2. Каковы особенности банковского менеджмента?

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ К ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ

Контрольная работа по курсу «Банковское дело» является необходимым условием для допуска к зачету и экзаменам. Она состоит из текстовой части, включающей 2-3 вопроса. При выполнении контрольной работы следует придерживаться методических указаний.

Студенты должны сдать контрольную работу в сроки, установленные индивидуальным планом. При написании текстовой части следует использовать несколько литературных источников. Информация из последних должна быть переработана студентом, структурирована и изложена в рамках поставленных вопросов. Дословное механическое переписывание из одного источника, как ответ на поставленный вопрос не зачитывается и возвращается на доработку. В основе ответа должны лежать несколько источников, предложенных в данном методическом пособии, а также дополнительные источники литературы по вопросам изучаемого курса. Допускается высказывание студентом своего мнения по поводу проблем, которые стоят перед кредитной системой Российской Федерации.

Особое внимание следует уделить оформлению контрольной работы. Объем должен быть не менее 12-14 страниц школьной тетради или не менее 10 страниц машинописного текста на формате бумаги А4. В случае оформления контрольной работы в машинописном варианте необходимо использовать шрифт Times New Roman 14 размера через 1,5 интервала, все поля 2 см. Все страницы должны быть пронумерованы.

Цитаты, статистический и фактический материал должен иметь ссылки на источник. В конце контрольной работы приводится список использованной литературы.

При выполнении контрольной работы необходимо четко и правильно давать ответы на поставленные вопросы. Перед изложением каждого вопроса необходимо привести его название и дать подробный план ответа. Текст при необходимости иллюстрируются графиками, диаграммами и таблицами.

К написанию предложены 10 вариантов контрольной работы. Вариант контрольной работы следует получить в соответствии с последней цифрой номера зачетной книжки, который и будет соответствовать варианту контрольной работы. Сдача контрольной работы производится в сроки установленные учебным планом..

.

ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

Вариант 1.

1. Кредитная система в Российской Федерации и ее элементы.

2. Лизинговые операции банков.

Вариант 2.

1. Коммерческий банк и его функции.

2. Трастовые и факторинговые операции банков.

Вариант 3.

1. Банковская система в Российской Федерации.

2.Правила продажи и покупки инвалюты на внутреннем рынке РФ.

Вариант 4.

1. Порядок создания коммерческого банка.

2. Организация валютных операций в Российской Федерации.

Вариант 5.

1. Центральный банк РФ и его функции.

2.Способы обеспечения возвратности банковских ссуд.

Вариант 6.

1. Взаимоотношения Центрального и коммерческих банков.

2. Формы и методы кредитования.

Вариант 7.

1. Действующие формы безналичных расчетов

2.Принципы кредитования и классификация банковских кредитов.

Вариант 8.

1. Расчетно-кассовая работа банков.

2. Банковские ресурсы, способы их формирования.

Вариант 9.

1. Принципы организации безналичных расчетов.

2.Банковский маркетинг и менеджмент.

Вариант 10.

1.Организационное устройство банка.

2.Правила ведения кассовых операций.