- •1. Страхование как самост. Звено финансово-кредитной системы.
- •2. Общие принципы построения страховых тарифов.
- •6. Функции страхования.
- •7. Эконом.Значение страх.Фонда и процесс его формирования.
- •8. Взаимоотношение участников страхового процесса после наступления страх.Сл.
- •9. Организация и развитие фьючерсной торговли базисными активами.
- •10. Страхование ответственности промыш-х п./п.
- •11. Критерии классификации страховых отношений на подотрасли и виды в отраслях личного и имуществ.Страхования.Объекты и субъекты страхования.
- •12.Эконом.Сущность и содержание и значение хеджирования.
- •13. Критерии классификации страховых отношений на подотрасли и виды в отраслях страх.Г.О.И фин.Рисков. Объекты и субъекты.
- •14. Страхование убытков вследствие перерывов в производстве
- •15. Способы хеджирования: общая хар-ка, особенности и применение.
- •16. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
- •17. Подотрасли и виды страхования г.О.: хар-ка и содержание.
- •18. Формы осуществления страхования.Виды обязательного страхования в рф.
- •19. Сравнительный анализ стратегий хеджирования форвардом и фьючерсом.
- •20. Специальные термины, отражающие временные границы страхования и заключение договоров.
- •21. Страхование профессиональной ответственности.
- •22. Классификация фин.Рисков и соотв.Видов страхования.
- •24. Специальные термины, отражающие цену, с/с страх.Услуги и стоимость объектов страх.
- •25. Социально экономическое содержание и особенности страхования гражд.Ответственности.
- •26. Система страх.Возмещения, обеспечения в имущественном и личном страх.
- •27. Особенности страхования финансовых рисков: прямое и косвенное страхование.
- •28. Преимущества и недостатки стратегий хеджирования опционом и фьючерсом.
- •29. Определение и назначение тарифной ставки.
- •30. Принципы обязательного страхования.
- •32. Принципы тарифной политики.
- •31. Актуарные расчеты.
- •33. Построение страховых тарифов.
- •34. Основные показатели страховой статистики.
- •37. Использование демографической статистики и теории вероятности в расчетах по личному страхованию.
- •41. Основные методы хеджирования и их эффективность.
- •40. Термины, отражающие формирование страх.Фонда.
- •42.Термины и понятия, характериз.Расходование средств страхового фонда.
- •43. Оценка платежеспособности ск (car-индекс).
- •44.Формирование резервов страховых компаний.
42.Термины и понятия, характериз.Расходование средств страхового фонда.
Ущерб – Потери страхователя в денежной форме в результате реализации страхового риска. Причины У. могут быть результатом стихийных бедствий, судебных издержек и арбитражных сборов, списания безнадежных долгов, порчи и недостачи товарно-материальных ценностей и готовой продукции и других причин. Заявленные страхователем претензии по У. принимаются страховщиком, если возникли в результате страхового случая.
Выкупная сумма-Подлежащая выплате страхователю часть образовавшегося по договору долгосрочного страхования жизни резерва взносов на день прекращения им уплаты месячных страховых взносов. Ее размер зависит от продолжительности истекшего периода страхования и срока, на к-рый был заключен договор.
Страх.обеспечение=страховая выплата - Денежная сумма, установленная федеральным законом и (или) договором страхования и выплачиваемая страховщиком страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю при наступлении страхового случая.
Рента - Регулярный доход страхователя (ежемесячный, ежегодный), связанный с получением пожизненной или временной пенсии (страховой ренты) за счет расходования внесенного в страховой фонд единовременного страхового взноса или накопления определенной суммы денежных средств регулярными взносами по добровольному или обязательному страхованию пенсии. Следует отличать от финансовой ренты, при которой после внесения в Сбербанк на срочный вклад единовременной суммы денег выплачиваются только ежегодно нарастающие проценты (у нас из расчета 30 и более сложных процентов годовых). При этом сумма вклада остается неизменной.
43. Оценка платежеспособности ск (car-индекс).
Capital adequacy ratie = (Уф-Ун)/Ун*100%
Уф-убыточность фактическая, Ун-уб.нормативная. КАР < 0 – очень плохо, у компании неуд.фин.сост. 25<car<50 – сост.норм., 50<car<75 – сост.хор., 75<car<100 – сост.отл. (бывает редко)
44.Формирование резервов страховых компаний.
Резервы нужны для технических выполнений страховых функций.
1.Резерв незаработанной премии (возможно, договоры не дойдут до своего логического завершения) = Базовая брутто-ставка по i-му договору*(срок действия i-го договора - кол-во дней с начала вступления договора в силу до отчетной даты)/ срок действия i-го договора. 2. Резерв заявленных, но неурегулированных убытков (договоры в отчетном периоде+договоры в предшествующем периоде-сумма уже оплаченных договоров+расходы на урегулирование убытков). 3. резерв произошедших, но не заявленных убытков. 4. Резерв по ЧС (на усмотрение СК). 5. Резерв колебаний убыточности страх.суммы (основан на отличии фактической и нормативной убыточности)