7. Состояние мирового рынка агропромышленного сырья в контексте глобальной продовольственной проблемы

На современном этапе производительные силы человечества достигли такого уровня развития, что Земля им стала мала, и их дальнейшая экспансия может нанести непоправимый ущерб нашей планете и населяющему ее человечеству. Это трудно осознать и к этому трудно привыкнуть, особенно жителям развивающихся стран, которые еще далеки от уровня благосостояния, характерного для промышленно развитых государств. Используя известный образ, можно сказать, что земная цивилизация напоминает волшебника, вызвавшего к жизни столь могучие силы, что уже не может с ними совладать. Мировое сообщество пока не научилось в необходимой степени предвидеть и регулировать собственное технологическое развитие. Давление человечества на природную среду, в частности на ресурсы, достигло такого предела, за которым природа уже не может (или почти не может) восстанавливать себя в прежнем объеме.

На протяжении XX в. национальные правительства и мировое сообщество, представленное международными межгосударственными и негосударственными организациями, с возрастающей эффективностью боролись с голодом, вызывавшим массовую гибель людей (например, в Африке к югу от Сахары в результате ряда катастрофических засух в регионе).

Сейчас, в начале XXI в. главной формой голодания в ряде стран и регионов стало количественное недопотребление продовольствия, его невысокое качество, низкое содержание основных питательных веществ, в первую очередь микронутриентов, витаминов и микроэлементов. Считается, что в современном мире около 800 млн. человек, главным образом в развивающихся странах, не получают питания, достаточного для нормальной жизни и работы.

По уровню доступности продовольствия ООН разделяет страны на три категории. Продовольственно независимыми считаются те страны, которые производят до 95% собственных продуктов питания и могут создавать резерв на непредвиденные цели и обстоятельства. В их число входят Канада, Новая Зеландия, США и Франция.

Далее идут ограниченно зависимые государства, производящие максимальное количество собственной пищевой продукции и импортирующие небольшие объёмы. Это германия, Италия, Испания.

И замыкают список продовольственно зависимые страны, не способные самостоятельно производить достаточное количество пищи в соответствии с медицинскими рекомендациями и требованиями по обеспечению адекватного питания всего населения. Это страны третьего мира.

О серьезности продовольственной проблемы говорит хотя бы тот факт, что в середине 90-х годов лишь четыре государства в мире (США, Канада, Австралия, Аргентина) имели возможность экспортировать зерно и более 120 стран вынуждены его покупать. Проблема мирового кризиса трансформировалась из индустриальной в продовольственную. Чтобы избежать массового голода, в мире необходимо производить 28 млн. т зерна, реальное его производство - 15 млн. т.

В настоящее время основными зонами продовольственной необеспеченности, как уже отмечалось, являются развивающиеся страны. На них приходится более половины всех голодающих в мире. Однако и здесь есть свои «рекордсмены». Две трети голодающих в Африке, например, сосредоточено в основном в шести странах: Эфиопия, Нигерия, Заир, Кения, Уганда и Мозамбик. Примерно такая же ситуация в Азии, особенно в Бангладеш, Бутане, Индии, Пакистане.

Весьма актуальна эта проблема и для стран с переходной экономикой и даже для значительной части граждан развитых и в целом благополучных государств. Так, в США, по оценкам министерства сельского хозяйства, насчитывается около 31 млн. голодающих или находящихся на грани голода.

Но наибольший интерес представляет состояние продовольственной проблемы в развивающихся странах.

По прогнозам ООН, численность мирового населения в середине XXI в. приблизится к 9,4 млрд. человек, однако, по самым оптимистическим прогнозам, к населению Земли в ближайшие 15 лет прибавится еще 1 млрд. человек, подавляющее большинство которых будет жить в развивающихся странах. При этом основная прибавка населения придется именно на регионы, в наибольшей степени страдающие от голода и недоедания (табл. 1) [прил. 1].

Рост народонаселения прямо пропорционален величине потребления продовольствия, а значит, зависит от потенциала развития мирового сельского хозяйства. Хотя, по оценкам специалистов, уровень развития сельского хозяйства и производства продовольствия в мире может обеспечить продуктами питания население Земли, тем не менее к 2010 г. в странах «третьего мира» продовольственный дефицит будут испытывать более 600 млн. человек.

Несмотря на то что к 2010 г. в целом в развивающихся странах, по прогнозу, отмечается тенденция снижения голода и недоедания по сравнению с концом 90-х годов, в африканских государствах, которые в географическом положении дислоцированы южнее Сахары, существенного уменьшения голодающих не произойдет, хотя незначительная тенденция увеличения показателя калорийности специалистами прогнозируется (табл. 2) [прил.2].

Наиболее критическое положение с питанием отмечается в Бурунди, Сомали, Мозамбике, Замбии и Чаде. Сложное продовольственное положение характерно также для народов Центральной и Западной Африки - Анголы, Камеруна, Ганы, Нигерии и Конго. Постоянное ухудшение обеспечения продовольствием этих стран вызвано не только растущей зависимостью от иностранной помощи, но и стремлением решить национальные сельскохозяйственные проблемы путем вовлечения в сельхозоборот новых деградирующих и истощенных земель, дающих низкий урожай и способствующих опустыниванию. Если при этом учитывать проблему водных ресурсов, эрозию почв и перенасыщенность ее солями, кислотами и щелочами, то становится очевидным, насколько продовольственная проблема для стран этого региона жизненно важна.

В связи с этим для достижения продовольственной безопасности в развивающихся странах сельскохозяйственное развитие должно быть ориентировано на обеспечение роста производства, производительности и стабильности, экономической эффективности и устойчивости, поддержание нормального состояния окружающей среды.

Оценивая объективно современное состояние сельскохозяйственного производства в развивающихся государствах, нельзя не учитывать усиление процессов дифференциации в уровнях общеэкономического развития. С учетом этого фактора в ряде стран уже в начале XXI в., по-видимому, можно ожидать относительно устойчивого соответствия темпов прироста производства продовольствия и его потребления и численности населения в связи с воздействием ряда разнородных факторов, в том числе повышения общего уровня экономического развития стран и доходов населения, проведения радикальных аграрных преобразований, увеличения доходов от экспорта сельскохозяйственного и других видов сырья, усиления внимания правящих кругов к вопросам развития сельского хозяйства и т.д. К этой весьма неоднородной группе стран можно отнести Мексику, Бразилию, Аргентину, Венесуэлу, Колумбию, Индию, Пакистан, Турцию, Таиланд, Филиппины, Алжир, Саудовскую Аравию Ливан. В перечисленных странах в конце 90-х годов, по данным ФАО, проживало свыше 1 млрд. человек, или примерно Ѕ населения развивающихся стран.

Что же касается сельского хозяйства других развивающихся стран, то оно в обозримом будущем не имеет сколько-нибудь реальных обнадёживающих перспектив достижения устойчивых темпов роста производства на базе внедрения современной технологии и будет, по - видимому, по-прежнему опираться на иностранную помощь, которая, как известно, имеет ограниченные размеры.

В целом же, как в ближайшие годы, так и в более отдаленной перспективе реально ожидать усиления зависимости развивающихся стран от мирового рынка продовольствия и главным образом зерна. Иными словами, устранение голода и недоедания в обозримой перспективе останется одной из наиболее острых и сложных проблем современности.

В начале XXI в. больше всего проблем у развивающихся стран возникнет с улучшением развития сельскохозяйственного производства и повышением уровня продовольственной самообеспеченности. Отсталость аграрного сектора в большинстве государств и его пассивность не оставляют особых надежд на перелом и изменение нынешних тенденций. Эксперты делают прогнозы, что снизить напряженность с продовольственным обеспечением в государствах «третьего мира» наряду с прогрессивными методами развития сельского хозяйства может стратегия, направленная на замедление прироста населения. Такая возможность может осуществиться, но не во всех регионах. Африка, где сельскохозяйственное производство хронически не поспевает за ростом народонаселения, будет по-прежнему испытывать нехватку продовольственных ресурсов.

Позитивный прогноз по производству зерна в 2015 г. ожидается в таких многонаселенных странах, как Индия, Пакистан, Турция, Индонезия. В этих государствах самообеспеченность зерном может достигнуть более 93%. Учитывая данное обстоятельство, а также тот факт, что определенная группа развивающихся стран в своем развитии достигла сравнительно высоких результатов, что приблизило их потенциал к развитым государствам, следует четко проводить градацию между нуждающимися государствами развивающегося мира и между странами, которые, обладая достаточными ресурсами, из категории развивающихся государств могут быть переведены в категорию слабых в составе развитых стран. Это в первую очередь Индия, Малайзия, Филиппины, Пакистан, Мексика, Бразилия, Тунис, Марокко, Турция, Индонезия и др. Особый статус может быть применен и для государств - членов ОПЕК.

Большие перспективы в увеличении производство зерновых покрывает использование выведенных в Мексике высокоурожайных гибридных сортов пшеницы, а на Филиппинах - риса. Эти сорта довольно широко распространены в странах Азии.

Тот факт, что урожайность основных сельскохозяйственных продуктов в развивающихся странах в 2-3 раза ниже ее уровня в развитых странах, показывает, какие огромные потенциальные резервы увеличения объема сельскохозяйственного производства имеются в странах Азии, Африки и Латинской Америки. Все дело в том, насколько развивающиеся страны располагают возможностями использования этих резервов. По расчетам экспертов, каждый процент прироста урожайности требует увеличения необходимых материальных затрат на 1,8% в год. Предполагается, что в целом страны «третьего мира» в начале текущего столетия по сравнению с серединой 80-х годов XX в. смогут поднять урожайность пшеницы примерно в 2 раза, риса - в 1,6 раза, что наряду с расширением посевных площадей должно обеспечить увеличение годовых сборов зерна в 2,5 раза.

Как отмечалось в первой главе, на современном этапе из некоторых видов сельскохозяйственной продукции начали получать биотопливо. В США в 2006 г. 12% кукурузы было переработано на топливо, что способствовало повышению цен на это зерно. В связи с этим возникает всё большая зависимость развивающихся стран от развитых.

Многие развивающиеся страны вынуждены обращаться за помощью в международные организации и к отдельно - экономически развитым странам Запада, что также приводит к конкуренции на мировом рынке продовольствия, к обострению межгосударственных отношений, а также зависимости от иностранного капитала.

Если рассматривать динамику потребления пищевой продукции в мире, то можно сказать, что 60% всего объёма переработанных продуктов потребляется странами с высоким доходом, Евросоюз, США и Япония. Но несмотря на это, их ожидает ограниченное расширение этого сектора. В развитых странах рост потребления продовольствия опирается главным образом на увеличение (медленное) численности населения, а в развивающихся будут потреблять больше пищевых продуктов в результате роста, как населения, так и потребление на душу населения. Рост доходов сможет удвоить количество потребляемого мяса в развивающихся странах к 2020г. и увеличить спрос на другие дорогостоящие пищевые продукты.

Главная движущая сила на мировом продовольственном рынке - это потребитель. В последние годы потребители из богатых стран тратили в среднем 13% своих домашних расходов на питание, а потребители стран с низкими доходами - 43%.

В 2002г. эта доля колебалась от 55% в Индонезии до 7% в США. Более половины затрат на питание в богатых странах приходится на упакованные продукты. В развивающихся странах аналогичные расходы составляют меньшую часть затрат на пищу, в среднем 14%.

На рынках развивающихся стран изменения происходят за счёт повышения спроса на различные продукты питания. Демографический и экономический рост открыли возможности для расширения торговли на рынках развивающихся стран, где пищевые фирмы постоянно изыскивают новые стратегии с целью экспансии.

В настоящее время продовольственная проблема остаётся актуальной и для России, поскольку у значительной части российских граждан рацион питания скуден, занижены нормы потребления многих видов продуктов.

Сравнение уровней потребления продовольствия в экономически развитых государствах и России (табл. 3) [прил. 3] свидетельствует о том, что в нашей стране в отличие от развитых стран с рационом преимущественно животного происхождения, сложился рацион преимущественно растительного происхождения, типичный для развивающихся стран.

Следствием этого явилось то, что продовольственный рацион населения России стал остродефицитным по животному белку, а соотношение белков, жиров и углеводов далеко не соответствует требованиям физиологии питания. Увеличился разрыв по сравнению с рациональными нормами потребления по продуктам животного происхождения, овощам и фруктам. Между тем, согласно принятым в мировой практике критериям абсолютный размер потребления этих продуктов и их удельный вес в рационе питания являются важнейшими показателями уровня качества питания и жизни в целом. Показатели качества жизни подавляющего большинства населения России в настоящее время находятся на уровне развивающихся стран и стран третьего мира. Сложившаяся ситуация в сфере воспроизводства рабочей силы является решающим фактором отсутствия качественного экономического роста в стране, препятствуя формированию в нашей стране современного информационного общества.

Обладая значительным природно-ресурсным потенциалом для производства продуктов питания, наша страна не обеспечивает потребности населения в продовольствии даже по физиологическому минимуму. Причин для этого много, включая, прежде всего, уровень экономического развития. Между тем, в условиях глобализации мировой экономической системы для России особенно важно быть независимой в вопросах решения продовольственной проблемы, что должно быть достигнуто на основе эффективного использования природно-ресурсного, производственного и человеческого потенциала страны путем сочетания политики протекционизма и рыночного саморегулирования.

Из этого всего можно сделать вывод, что на современном этапе глобальная продовольственная проблема остаётся актуальной для всех стран мира.

продовольственный проблема генетический модифицированный

10. Рынок валютных и фондовых деривативов в процессе трансформации международной финансовой сферы

В настоящее время в мировой практике не существует единого подхода к пониманию сущности деривативов. Согласно определению МВФ деривативы - это финансовые инструменты, привязанные к определенному финансовому инструменту, показателю или товару, и посредством которых конкретные финансовые риски могут самостоятельно обращаться на финансовых рынках. Комиссия США по торговле товарными фьючерсами (СБТС) определяет дериватов как договор, цена которого производна от ценности одной или нескольких базовых ценных бумаг, индексов, долговых инструментов, товаров и других производных инструментов. В германском финансовом праве деривативы - это права, торговля которыми осуществляется на рынке, а цена прямо или косвенно связана либо с движением рыночной стоимости ценных бумаг или валюты, либо с изменением процентных ставок. Английский регулятор ББА определяет деривативы как контракты на разницу и относит к ним фьючерсы и опционы. Российское законодательство называет производным финансовым инструментом договор, который предусматривает одну или несколько обязанностей, например, обязанность одной стороны передать, а другой принять и оплатить валюту, товар или ценные бумаги.

На основе анализа существующих научных подходов и законодательств разных стран автор предлагает определять деривативы как срочные финансовые контракты, предусматривающие в соответствии с особыми условиями различные возможности реализации прав или принятия обязательств, связанных с определенными параметрами финансового инструмента и изменением цены базисного актива, лежащего в его основе. Такое определение не только отражает основные качества дериватива без перечисления базисных активов, но и интегрирует в себе возможность определять дериватов либо с позиций права, как, например, в наиболее близком нам германском финансовом праве, либо с позиций договора, как он определен в американском и российском законодательстве.

Механизмы и стратегии инвестирования с использованием деривативов в большинстве случаев носят спекулятивный характер. Тем не менее с помощью деривативов компании могут мобилизовать финансовые ресурсы, снизить процентные ставки по кредитам и зафиксировать валютный курс для проведения экспортно-импортных операций.

В настоящее время многие аналитики напрямую связывают финансовый кризис с чрезмерным развитием рынка деривативов, особенно, с расширением его внебиржевого сегмента. Однако, по мнению автора, рынок деривативов оказал двойное влияние на формирование и развитие современного финансово-экономического кризиса.

С одной стороны, деривативы, ставшие причиной формирования огромных масштабов виртуальных капиталов, выступили мультипликатором кризисных процессов в мировой экономике. Эти финансовые инструменты, основанные на долговых обязательствах, активно использовались в межбанковских расчетах, что не только способствовало расширению рынка, но и вуалировало истинные объемы первичного долга. Кроме того, хеджирование сделок с ценными бумагами с помощью деривативов также увеличивало объемы спекулятивных обязательств на рынке.

Вместе с тем широкое внедрение деривативов изменило структуру финансового рынка. В результате, к двухуровневой модели рыночной экономики, включающей в себя наличные деньги и кредитные обязательства, добавился третий уровень - кредитные деривативы. Долговые обязательства стали активно использоваться в межбанковских расчетах.

Необходимо строго регламентировать внебиржевой сегмент рынка деривативов, однако проблема заключается не столько в отсутствии транспарентности на рынке деривативов, сколько в их сложности и недостаточном контроле за покупателями и продавцами.

С другой стороны, можно выдвинуть гипотезу, что совокупность свойств деривативов, и, прежде всего, их способность диверсифицировать и структурировать риски, способствовала смягчению последствий кризиса для реальной экономики. Кроме того, нередко на рынке деривативов операции, осуществляемые биржевыми спекулянтами, направлены против движения рынка в целом, что позволяет устранять перепады цен и способствует стабилизации рынка. Необходимо отметить, что коррекция дисбалансов мирового финансового рынка, вызванная кризисом и продолжающаяся в настоящее время, для реальной экономики в целом имеет незначительные последствия, что подтверждается анализом статистических данных таких экономических показателей, как динамикаВВП и уровень безработицы в США в периоды Великой депрессии и современного финансово-экономического кризиса.

Финансовая глобализация, дополненная значительным ростом операций с деривативами, стала причиной трансформации товарно-сырьевых рынков в сегменты мирового финансового рынка, в результате чего изменился механизм формирования цен на рынках и расширился состав участников. Анализ влияния деривативов на структуру формирования мировых цен на рынках нефти и золота выявил, что доминирующим фактором является не фундаментальная составляющая цены, определяемая, прежде всего, соотношением спроса и предложения, а спекулятивные операции с деривативами, практически не имеющие отношения к реальному движению этих товаров.

Кроме этого, с появлением на рынке такого инструмента, как биржевые индексные фонды, роль краткосрочных, конъюнктурных операций значительно возросла, а круг инвесторов, осуществляющих вложения в сертификаты фондов, торгуемых на основе золота и нефти, расширился настолько, что их можно рассматривать как еще один фактор, влияющий на уровень цен на рынках этих товаров.

Когда рост финансовых рынков основан не на оценке макроэкономических перспектив, а на переизбытке ликвидности и разгоне инфляционных ожиданий, то фундаментальная составляющая играет в ценообразовании активов все меньшую роль. Сегодня товарно-сырьевые рынки обладают такими свойствами финансового рынка как волатильность, связанная с перетоком капитала между финансовым и реальным секторами экономики и усиленная ростом спекуляций с деривативами, и неопределенность ценовых ожиданий.

Перспективы развития рынка деривативов связаны с расширением биржевой торговли. Это связано с двумя основными причинами: во-первых, биржа - это наиболее подконтрольный властям финансовый институт, а во-вторых, торговля нестандартизируемыми инструментами внебиржевого рынка в соответствии с новыми законодательными актами США и Евросоюза должна будет осуществляться на биржах или специальных своповых площадках.

Россия, как и большинство стран с развивающимся рынком, зависит от притока иностранного капитала. Однако нельзя осуществить модернизацию экономики за счет иностранного капитала, нужно развивать собственный финансовый рынок. Именно поэтому в России принята стратегия по формированию в Москве Международного финансового центра, который не только станет центром концентрации капитала, различных финансовых инструментов и услуг, но и ускорит интеграцию России в глобальный финансовый рынок, что в перспективе значительно увеличит приток портфельных инвестиций на отечественный рынок.

Вместе с тем создать МФЦ без развития рынка деривативов невозможно, а российский рынок производных финансовых инструментов остается достаточно узким с точки зрения видов и количества представленных на нем продуктов, уровня их ликвидности и возможности реализации долгосрочных фьючерсных и опционных стратегий.

Основными препятствиями развития российского рынка производных финансовых инструментов являются несовершенство инфраструктуры биржевого рынка деривативов и законодательной базы, регулирующей торговлю деривативами.

Анализ эффективности российского законодательства в сфере регулирования операций с деривативами выявил ряд положительных изменений, однако осталось немало нерешенных проблем, основными из которых являются:

- отсутствие судебной защиты срочных сделок, проводимых национальными компаниями с иностранными банками;

- не разработаны нормы, подтверждающие невозможность оспаривания ликвидационного неттинга при банкротстве;

- на сегодняшний день остаются актуальными вопросы о статусе репозитария, его аккредитации, о порядке регистрации деривативов в репозитарии, а также о количестве репозитариев на российском рынке.

Рынок деривативов является важной составной частью финансового рынка. Благодаря возможности эффективно управлять капиталом при минимальных затратах он привлекает широкий круг инвесторов. Создание высоколиквидного и устойчивого рынка деривативов в России - необходимое условие не только для участия нашей страны в процессе глобализации, но и для повышения ее инвестиционной привлекательности.

11. Крупнейшие мировые финансовые центры в условиях глобальной неопределенности

Мировые финансовые центры (МФЦ) функционируют как международный рыночный механизм, который служит средством управления мировыми финансовыми потоками. Это центры сосредоточения банков и специализированных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные и финансовые операции, сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами, деривативами.

Кроме того, МФЦ постепенно превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, обладающие значительным кредитным потенциалом. Ведущие позиции в МФЦ занимают фирмы, обслуживающие их потребности, в том числе юридические и аудиторские, а также управленческие консультанты (McKinsey, Ernst and Young Global Limited, Deloitte Touche Tohmatsu и др.). Кроме того, МФЦ привлекают широкий круг специалистов (экспертов по сопоставительному экономическому и юридическому анализу и др.), которые занимаются анализом состояния и перспектив мирового хозяйства и экономики стран мира. Возрастает значение аналитических центров, способных обеспечить проведение междисциплинарных исследований, подготовку индексов и рейтингов (Moody’s, Standard and Poor’s и др.).

В последние годы одной из основных функций финансовых институтов МФЦ становится выработка и реализация, совместно с международными финансовыми организациями и ведущими западными государствами, долгосрочной стратегии укрепления и расширения сложившейся в конце ХХ века мировой финансовой системы. Разрабатываются «правила игры» на финансовых рынках, модифицируется институционально-правовая система деятельности финансовых институтов для обеспечения максимально свободного доступа к рынкам финансовых услуг.

Финансовые институты МФЦ занимаются также управлением международной задолженностью и проводят реструктуризацию международных долгов таким образом, чтобы обеспечить перспективы будущих платежей, а также поступление максимально возможного объема текущих платежей. МФЦ, концентрируя средства, направляют их в периферийные страны, которые все больше зависят от поступления новых займов и иностранных инвестиций. Национальные регулирующие органы вырабатывают согласованные меры с целью воздействия на текущую ситуацию и координируют деятельность по формированию нового мирового финансового порядка. В настоящее время их усилия сосредоточены на создании новой системы управления и контроля, в том числе на подготовке соответствующей законодательной базы, унификации системы отчетности и аудита, обеспечении ее прозрачности и доступности.

Ведущими мировыми финансовыми центрами в настоящее время являются Лондон и Нью-Йорк. На Лондон приходится почти треть международных финансовых операций, он занимает первое место в мире по валютным, депозитным и кредитным операциям.

В настоящее время на Лондон приходится 70% мировой торговли международными облигациями, 32% оборота мирового валютного рынка (это больше, чем у Нью-Йорка, Токио и Франкфурта-на-Майне вместе взятых), 36% внебиржевой мировой торговли деривативами, около 50% мировой торговли акциями иностранных компаний, 20% рынка международного банковского кредитования и примерно 90% мировой торговли основными металлами. Лондонский Сити является самым ликвидным спотовым рынком золота и мировым клиринговым центром глобальной торговли золотом.

Лондон является лидером и по такому показателю, как присутствие иностранных банков (на втором месте — Токио, на третьем — Нью-Йорк). Он является и самым большим нетто-экспортером финансовых услуг. Лондон лидирует также в сфере управления активами и занимает второе место после Швейцарии по объемам управления активами состоятельных людей.

За несколько столетий, в течение которых Лондон играл важнейшую роль в мировой торговле, он «оброс» огромным количеством небольших фирм, предоставляющих широкий спектр услуг: юридических, консультационных и т.д.

Стратегия развития столицы Великобритании как финансового центра заключается в дальнейшей диверсификации услуг, создании выгодных условий для работы международных компаний и размещении именно в Сити их штаб-квартир, а также в привлечении высококвалифицированных специалистов в сфере финансов и права.

Именно предоставление различных услуг, необходимых для успешного заключения сделок на фондовых биржах или сырьевых рынках, сейчас помогает Лондону удерживать бесспорное лидерство на мировом финансовом рынке. Одновременно город славится высоким профессионализмом работающих здесь специалистов.

Преимущество Лондона состоит и в том, что Сити играет роль международного финансового центра не одно столетие. В этом ему помогает интернациональный характер английского языка, на котором одинаково хорошо говорят и в Лондоне, и в другом ведущем мировом финансовом центре — Нью-Йорке.

В Лондоне по-прежнему расположено в два раза больше штаб-квартир иностранных банков, чем в Париже и Франкфурте-на-Майне вместе взятых. Столица Великобритании является одним из самых космополитических городов мира: треть корпораций из Fortune Global разместили свои штаб-квартиры в Лондоне. В лондонском Сити расположились более 500 иностранных банков.

К тому же у Лондона очень удачная география: он находится как раз в том часовом поясе, из которого удобно работать с Китаем, Индией и Россией.

Следует отметить очень важную роль, которую играет Лондон в конкуренции европейских финансовых рынков с американскими. Так, в апреле 2008 года рыночная капитализация европейских фондовых рынков (включая развивающиеся Россию и Турцию) превысила 16 трлн долл. США и впервые с 40–х годов обошла капитализацию рынка США. А в начале июня 2008 года стало известно, что доходы инвестиционных банков в Европе от первичных размещений (IPO) впервые со Второй мировой войны догнали доходы банков в США.

Нью-Йорк, со своей стороны, является главным финансовым центром США. В нем располагаются правления большинства крупнейших и наиболее влиятельных банков, страховых компаний, промышленных и других корпораций. Компании, правления которых находятся в других городах, обычно имеют в Нью-Йорке свои представительства. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) — мировой лидер торговли акциями с совокупной капитализацией 9 трлн долл. США5 на конец 2008 года6.

В Нью-Йорке сосредоточены более 2/3 всех активов иностранных банков, действующих в США.

Традиционное доминирование Нью-Йорка и США в целом на финансовых рынках оказалось подорвано в начале ХХI века из-за стечения ряда факторов. С одной стороны, произошла некоторая потеря конкурентных преимуществ из-за американского законодательства, в частности, из-за закона Сарбейнса-Оксли (Sarbanes-Oxley Act), а также иммиграционных правил. Закон Сарбейнса-Оксли был принят в 2002 году на волне корпоративных скандалов в США, когда многие крупные компании были уличены в фальсификации отчетности. Главной целью закона была защита акционеров, для чего устанавливались жесткие правила контроля за финансовой отчетностью компаний. Следствием этого стали повышенные издержки и повышенные риски для иностранных компаний при выводе своих бумаг на Нью-Йоркскую фондовую биржу, что повлекло частичную переориентацию иностранных эмитентов на европейские биржи — прежде всего на Лондонскую фондовую биржу и Euronext.

С другой стороны, конкурирующие с США за финансовые потоки развитые и развивающиеся страны предпринимали целенаправленные шаги по повышению привлекательности своих рынков для иностранных инвесторов, эмитентов и посредников путем проведения либерализации регулирования, совершенствования своих правовых систем и налаживания современной инфраструктуры. Из-за меньших юридических сложностей ведения бизнеса и более привлекательных условий для молодых специалистов новые МФЦ и РФЦ оттягивают на себя часть финансовых потоков из США и приобретают все больший вес в финансовом мире. Азиатские фондовые рынки растут опережающими темпами и могут уже соперничать по ликвидности с европейскими и американскими площадками, а значит, они становятся привлекательными и для эмитентов.

Наконец, «юридическая среда» в других странах более эффективно, чем в США, препятствует инициированию судебных тяжб, которых компании стремятся избежать.

Таким образом, наблюдается усиление позиций новых финансовых центров, преимущественно в Юго-Восточной Азии и на Ближнем Востоке, значительная часть которых возникла отнюдь не благодаря исторически сложившимся обстоятельствам, а была специально создана в целях привлечения финансовых ресурсов, инвесторов, кредиторов и заемщиков.

12. Институциональные проблемы создания международного финансового центра в России

Согласно преобладающему в настоящее время мнению, международные финансовые центры (МФЦ) являются ключевыми игроками глобального финансового рынка, именно они образуют и перенаправляют международные потоки капитала, т.е. играют активную роль в глобальном движении финансовых ресурсов, тем самым подкрепляя экономическую мощь отдельных государств. Кроме того, сам статус МФЦ свидетельствует о достижении экономикой страны определенного, высокого уровня развития, высокого уровня конкурентоспособности, ее привлекательности для внутренних и иностранных инвесторов, политической стабильности, а также о некоторой стабильности социального развития. Поэтому нет ничего удивительного в стремлении руководства РФ превратить Москву в МФЦ. В принятой в 2009 г. «Концепции создания международного финансового центра в Российской Федерации» описан план мер, определяющих работу в заданном направлении, однако выполнение задачи формирования международного финансового центра в России, согласно запланированному к 2012 г., хотя периодически в средствах массовой информации проходят отчеты об активной деятельности по реализации обозначенных планом мер, представляется сомнительным. Тем более что практически все эти меры затрагивают лишь финансовый сектор экономики, тем самым позволяя институциональным инвесторам максимизировать прибыль от игры на финансовых рынках, не уделяя внимания столь необходимому реальному сектору, хотя создание международного финансового центра в Российской Федерации позиционируется как переход России к инновационному типу экономического развития. На наш взгляд, достижение инновационности экономического развития невозможно без изменения структуры отечественной экономики прежде всего, отхода от сырьевой направленности, РФ в слишком большой степени зависит от цен на нефть. Рост экономики России в предкризисные годы обуславливался повышением мировых цен на сырье и энергоносители; их падение привело почти к исчерпанию накопленных «подушек безопасности».

По мнению некоторых экономистов, осуществить переход к более диверсифицированной, сбалансированной, инновационной экономической модели в значительной степени поможет развитие финансового рынка, поскольку наиболее динамичные отрасли реального сектора получат доступ к долгосрочным финансовым ресурсам за счет привлечения средств населения в инвестиционные и пенсионные фонды, а также страховые компании. Граждане же приобретут возможность осуществления более надежного и выгодного страхового и пенсионного обеспечения. На наш взгляд, сама представленная выше схема перехода уже приводит к повышению степени запутанности каналов движения инвестиций, создавая дополнительные посреднические звенья. А посредники в т.ч. финансовые, как известно, приводят к удорожанию сделки, в данном случае средств финансирования. Кроме того, ключевое словосочетание там, «наиболее динамично развивающиеся отрасли реального сектора», т.е. опять-таки сырьевые. Частный капитал в любой форме в нерентабельные проекты не пойдет. А ведь в обеспечивающем в настоящее время наибольший спрос на рабочую силу, но непроизводительном, негосударственном несырьевом секторе занято 52 млн. россиян.

Следовательно, направленные на развитие финансовых рынков меры будут оказывать двоякое влияние: приведут к увеличению сложности операций на финансовых рынках, но дадут более широкий спектр инструментов для проведения государственной финансовой политики. Несомненно, создание международнго финансового центра в России обеспечит условия для развития финансового сектора экономики.

Несомненно одно: превращение Москвы в МФЦ глобального масштаба проблематично. И прежде всего потому, что формально Москва уже таковым является. Другой вопрос, что Z/Yen Group еще в 2007 г. поставила нашу столицу на 45 место среди МФЦ, а в 2008 г. на 57 по международному индексу мировых финансовых центров GFCI (Global Financial Centers Index) 421 и 414 соответственно. У находившихся на ведущих позициях Лондона и Нью-Йорка этот индекс превысил отметку в 760 765 и 791, 760 и 774 соответственно. В 2010 г. мы заняли 68 место из 75, или 506 баллов из 1000 возможных, поскольку во главу угла эксперты Z/Yen Group ставят степень обслуживания обращения трансграничного капитала.

Следовательно, для повышения рейтинга Москвы т.е. усиления статуса МФЦ участниками банковских и фондовых операций в российском международных финансовых центрах должны быть игроки мирового финансового рынка, ведущие институциональные инвесторы. Однако их массовое привлечение также неоднозначно. С одной стороны, несомненно, они будут способствовать развитию Москвы как МФЦ, приводя на наш рынок свои капиталы.

С другой, являющиеся мировым ориентиром многонациональные финансовые структуры стремятся максимизировать прибыль любыми путями, в т.ч. спекулятивной игрой на фондовом рынке, а это может сдерживать развитие Москвы как МФЦ, как в свое время негативно повлияло и на другие МФЦ. С момента начала кризиса 2007-2008 гг. даже американские журналисты опубликовали несколько скандальных исследований, изобличающих коварство, алчность, коррумпированность и абсолютную безнаказанность инвесторов- спекулянтов, инициировавших и получивших огромные прибыли на кризисе.

Кризис 2007-2008 гг. наглядно показал опасность рисков, связанных с гипертрофированным размером финансовых рынков, недостаточной прозрачностью инновационных финансовых инструментов, чрезмерно широким использованием заемного капитала при проведении инвестиционных операций, ведь все это способствовало «надуванию "пузырей"» на кредитных и финансовых рынках, но законно с юридической т.зр. и поддерживалось регулирующими органами. Это универсальная проблема, касающаяся любого МФЦ. Для ее решения можно предложить только одно универсальное средство: систематический обмен информацией органами надзора, в т.ч. банковского.

Россия позиционирует себя в качестве одного из претендентов на роль МФЦ нового поколения, ведущего мирового финансового центра, который привлекает бизнес фискальной политикой, профессиональной средой, инфраструктурой и пр. Несомненно, достичь поставленных целей без модернизации невозможно. Но это можно сказать и о других МФЦ. Следовательно, во-первых, задача создания МФЦ в РФ тесно связна с общим развитием отношений нашей страны с ее иностранными деловыми партнерами в т.ч. визовыми проблемами и укреплением ее позиций на мировом финансовом рынке, а также стимулированием сотрудничества в плане совместных проектов в области высоких технологий. Во-вторых, наряду с традиционными функциями МФЦ, привлечением в страну иностранных инвестиций с целью стимулирования экономического роста, формирования реальных стоимостей капитала, реальных котировок акций, новых рабочих мест, которые в совокупности позволяют стране активно участвовать в формировании нового экономического порядка, необходимо развивать преимущества малого бизнеса для его выхода на международную арену, например, по аналогии с лондонской AIM (Alternative Investment Market), площадкой для компаний с невысокой капитализацией, поскольку сегодня именно малый бизнес является одним их основных драйверов экономического развития. В-третьих, необходимо заинтересовать институциональных инвесторов работать в российском международном финансовом центре, начало которому должны положить полу государственные компании, проводя свои операции не за границей, а в РФ. Тогда Москва станет реальным МФЦ с ведущими, а не подчиненными функциями.

Создание Международного финансового центра в России

Сегодня национальный финансовый рынок России имеет ограниченную емкость, недостаточную для обеспечения инвестиционных потребностей российских компаний, и отстает по многим параметрам от крупнейших финансовых рынков в мире. В условиях роста глобализации в финансовом секторе российские компании и инвесторы прибегают к ресурсам мировой индустрии финансовых услуг.

Чтобы выдержать глобальную конкуренцию, российский финансовый рынок должен ликвидировать свое отставание от ведущих мировых финансовых центров в области регулирования, инфраструктуры, доступного инструментария. Для этого необходимо сформировать на основе развитого национального рынка финансовый центр мирового или регионального значения.

Развитие финансового рынка в России поможет обеспечить более сбалансированный, основанный на инновациях и стабильный в долгосрочной перспективе экономический рост.

Увеличение количества участников, особенно крупных российских и иностранных долгосрочных институциональных инвесторов, расширение спектра инструментов, рост ликвидности торгов и прозрачности эмитентов поможет снизить его подверженность внешним воздействиям, сократить волатильность и увеличить стабильность российского финансового рынка.

России предстоит преодолеть ряд препятствий, мешающих достижению этой цели. К ним относятся негибкость законодательства, сегментированность регулирования, отсутствие единой финансовой инфраструктуры, низкая интегрированность в глобальные рынки, неблагоприятная среда для ведения бизнеса, недостаточно развитая бизнес-инфраструктура и социальная инфраструктура.

В 2009 году Правительством РФ была утверждена Концепция создания Международного финансового центра в Российской Федерации (далее — Концепция), разработанная Минэкономразвития России совместно с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти.

Концепция содержит детальный план мероприятий, направленных на создание в России международного финансового центра, рассчитанный на 5 лет.

В основе Концепции лежат результаты анализа российского финансового рынка и мирового опыта создания международного финансового центра.

Создание в России такого центра позволит стимулировать развитие национального финансового рынка за счет интеграции в глобальную индустрию финансовых услуг, обеспечив решение таких задач, как:

- привлечение в российскую экономику существенных дополнительных финансовых ресурсов (как зарубежных, так и внутренних);

- расширение возможностей для осуществления индивидуальных сбережений граждан;

- повышение эффективности размещения средств институциональных инвесторов, в том числе пенсионных фондов и инвестиционных фондов, а также суверенных фондов;

- снижение издержек доступа российских компаний к капиталу;

- формирование цен на российские активы и осуществление расчетов с иностранными контрагентами в рублях;

- углубление экономической интеграции стран СНГ и Восточной Европы;

- повышение роли России в выработке глобальных правил регулирования финансовых рынков;

- превращение российского финансового сектора в отрасль экономики, конкурентоспособную в мировом масштабе, экспортирующую услуги и вносящую существенный вклад в увеличение ВВП.

Концепция предусматривает достижение к 2020 году международным финансовым центром в России следующих целевых показателей:

- вхождение одной из российских бирж в десятку мировых лидеров по торговому обороту и объемам размещений акций и облигаций;

- рост номинальной стоимости биржевых производных инструментов до 50% ВВП;

- привлечение эмитентов из стран СНГ (прежде всего Украины и Казахстана) для осуществления IPO в России;

- вхождение 5 инвестиционных банков с преимущественно российским капиталом в число 50 крупнейших в мире;

- увеличение доли финансового сектора в ВВП до 6%.

15. Современные глобальные проблемы мирового хозяйства: сущность и основные виды; Классификация и сущность глобальных проблем.

По своему происхождению, характеру и способам решения глобальные проблемы, согласно принятой международными организациями классификации, делятся на три группы.

Выделяют следующие типы глобальных проблем:

1) интерсоциальные (безопасность, гонка вооружений, отсталость развивающихся стран, предотвращение ядерной войны, борьба с терроризмом, соблюдение прав человека);

2) социально-демографическая (рост населения, бедность и отсталость развивающихся стран, нехватка продовольствия, болезни);

3) социально-экологические (загрязнение окружающей среды, нехватка энергии, сырья).

Все эти проблемы порождены разобщенностью человечества, неравномерностью его развития. Сознательное начало еще не стало важнейшей предпосылкой человечества как единого целого. Отрицательные результаты и последствия несогласованных, непродуманных действий стран, народов, отдельных людей, накапливаясь в глобальных масштабах, стали мощным объективным фактором мирового экономического и социального развития. Они оказывают все более существенное влияние на развитие отдельных стран и регионов. Их решение предполагает объединение усилий большого количества государств и организаций на международном уровне. Для того, чтобы иметь наглядные представления о причинах возникновения, стратегии и методологии решения глобальных проблем необходимо остановиться на характеристике, по крайней мере, наиболее злободневных из них.

Место, роль и масштабы отдельных глобальных проблем не остаются неизменными. В настоящее время, практически единодушно, первейшей признается экологическая проблема, хотя еще недавно, не без политических причин, таковой считалось разоружение и предотвращение ядерной войны. В силу исключительного размаха, степени влияния и последствий для человечества, многообразия включаемых компонентов, особых экономических трудностей решения эта проблема приобрела новые качественные характеристики.

Рост населения Земли, интенсификация использования естественных ресурсов, добычи природных богатств, загрязнение и обеднение среды обитания приводят к коренным изменениям в условиях жизни человечества и состоянии околоземного пространства. Экология переросла в первейшую глобальную проблему, имеющую беспрецедентные экономические аспекты. Происходят изменения и внутри глобальных проблем: утрачивают прежнее значение некоторые их составляющие, возрастает роль других, появляются новые. Так, в демографической проблеме возникли новые задачи, связанные со значительным расширением международной миграции населения, трудовых ресурсов и т.п.

Вместе с тем, необходимо подчеркнуть тесную связь глобальных проблем между собой. Опережающий рост народонаселения по сравнению с сельскохозяйственным производством во многих развивающихся странах предопределяет остроту продовольственной проблемы. К ее решению вынуждены подключаться и развитые страны, располагающие ресурсами продовольствия, а также международные организации,

разрабатывающие и осуществляющие специальные программы помощи.

Сохранение мира

Рассмотрим более подробно одну из глобальных проблем мирового хозяйства: проблему мира и демилитаризации. Проблема необходимости сохранения мира на Земле и избегания разрушительной ядерной войны, воспринимавшаяся до недавнего времени как глобальная проблема номер один, в настоящее время утратила свою остроту и фатальность. Снижение напряжённости в мире подтверждается и почти двукратным сокращением с конца восьмидесятых годов мировой торговли оружием. Комплексный подход к проблемам разоружения отвечал бы интересам всех стран мира. Новая мировая война, если ее не предотвратить, грозит неслыханными бедствиями. Лучшим способом предотвращения ядерной войны является коренное изменение отношений между крупнейшими державами мира.

Реальная угроза расползания ядерного оружия, которое находится за пределами международного урегулирования, может создать новую трудноразрешимую ситуацию в мире, потребует новых политических и экономических подходов. Наконец, очень большую опасность в наши дни представляет и проблема международного терроризма, способного спровоцировать различные конфликты вплоть до ядерного шантажа и глобального ядерного конфликта (некоторые исследования выделяют международный терроризм в разряд новых глобальных проблем). Таким образом, справившись с прямой угрозой уничтожения в глобальной войне, человечество столкнулось с новыми явлениями, способными подорвать всеобщий мир и безопасность.

Демографическая проблема

Второй тип глобальных проблем: демографическая проблема, преодоление бедности и отсталости.

Протекающие в мире демографические процессы заслуживают самого пристального внимания и исследования. Нарастающая напряженность в этой сфере прежде всего связывается с так называемым «демографическим взрывом», который имеет ярко выраженную тенденцию к предельному росту населения планеты с середины XX в. Таким образом, на современном этапе в развивающихся странах сложился такой тип воспроизводства населения, когда снижение смертности не сопровождается соответствующим сокращением рождаемости, а это создает немало сложностей. В итоге все это привело к обострению глобальной демографической проблемы.

Растущее население планеты требует все большего наращивания темпов экономического развития, чтобы сохранить равновесие. Однако если принять во внимание нынешнее состояние технологий, то такой рост будет вызывать все большее загрязнение окружающей среды и даже может привести к безвозвратной гибели природы, которая всем нам дает пищу и поддерживает любую жизнь.

Демографическая проблема оказывает влияние не только на положение отдельных стран мира, но и влияет на развитие мировой экономики и международных отношений, требует к себе серьезного внимания как ученых, так и правительств государств.

Продовольственная проблема

В последнее время не менее важной и острой является продовольственная проблема, так как она направлена на обеспечение продовольствием постоянно растущего населения планеты.

Продовольствие неравномерно распределено по отдельным странам. Имеются страны с избытком высококачественного продовольствия и страны, основная часть населения которых испытывает сегодня нехватку в самых необходимых продуктах питания. К первой группе относятся промышленно развитые страны, а ко второй — беднейшие развивающиеся страны. По оценкам ФАО, общая численность людей, страдающих от острого голода и недоедания, составляет свыше 1 млрд. человек.

Нехватка важнейших питательных компонентов отрицательно сказывается на здоровье людей, а это снижает качество рабочей силы и как следствие не позволяет достичь высоких темпов экономического роста.

Для выхода из этой кризисной ситуации в области продовольствия необходима разработка совместной международной стратегии по вопросам производства, перераспределения и потребления продовольствия. Даже при нынешних методах обработки земли, согласно расчетам английских экспертов, можно обеспечить продовольствием свыше 10 млрд. человек. Все это говорит о крайне непроизводительном использовании обрабатываемых земель.

Решение проблемы развивающихся стран требует преодоления их экономической и научно-технической отсталости, а это связано с эволюцией экономического пространства, которое приведет к радикальным социально-экономическим преобразованиям, ликвидации отсталых форм землепользования и подъему сельского хозяйства на основе внедрения научных методов его ведения.

В этой ситуации Россия и страны СНГ должны уделять внимание прежде всего сохранению и наращиванию потенциала плодородных сельскохозяйственных земель, повышению производительности сельскохозяйственного производства, а также систем хранения и распределения продукции.

Экологическая проблема

В настоящее время одним из острейших и трудноразрешимых является вопрос о том, как изменить ставшую уже опасной экологическую ситуацию. Важно хотя бы не ухудшать существующее состояние окружающей среды. Нужно не только любить природу, стремиться к сохранению окружающей среды, но и уметь делать это.

Демографическая ситуация сказывается на экологическом состоянии планеты. Плотность населения опережает способность крестьян перестроиться на более интенсивную систему хозяйствования. Влияние этого фактора выражается в подрыве существовавшей тысячелетия практики кочевого скотоводства, целью которого было ограничение потерь, а не максимизация дохода. Таким образом, многие ценные естественные пастбища превращаются в пустыню из-за нерациональных действий человека. Человечество, для того, чтобы поддерживать производительные силы на достаточно высоком уровне, должно постоянно расширять потребление природных .

ресурсов, что в свою очередь ведет к росту отходов производства и потребления.

Экологическая проблема имеет давнюю историю, но, как и другие глобальные проблемы, она значительно обострилась со второй половины ХХ в.

К главным направлениям обострения экологического кризиса относятся вывод из землепользования засоленных почв, подверженных ветряной и водной эрозии; чрезмерное употребление химических удобрений и т. д.; все большее химическое воздействие на продукты питания, воду, среду обитания человека; уничтожение лесов, т. е. всего того, что в той или иной мере влияет на жизнь и здоровье людей; растущий выброс в атмосферу загрязняющих веществ, ведущих к постепенному уничтожению защитного озонового слоя; стремительный рост отходов, соседство со свалками различных промышленных и бытовых отходов среды обитания человека.

В мировом хозяйстве наблюдаются существенные изменения в перераспределении промышленных мощностей. Наиболее трудоемкие, капиталоемкие и энергоемкие производства перемещаются из промышленно развитых стран в развивающиеся, где на охрану окружающей среды, как правило, не хватает средств. Сегодня наиболее загрязненные районы на земном шаре находятся в развивающихся странах.

Проблема природных ресурсов: энергетическая и сырьевая

Интенсивное развитие мировой экономики оказывает существенное влияние на состояние природных ресурсов.

Использование отдельных видов первичных энергоресурсов характеризуется следующими особенностями. Нефть во всех сценариях расходуется примерно одинаково — в 2050 г. достигается пик ее добычи, а к 2100 г. дешевые ресурсы (первых пяти стоимостных категорий) исчерпываются полностью или почти полностью. Такая устойчивая тенденция объясняется большой эффективностью нефти для производства механической и химической энергии, а также тепла и пиковой электроэнергии. В конце века нефть замещается синтетическим топливом (в первую очередь, из угля).

15. Современные глобальные проблемы мирового хозяйства: сущность и основные виды;

Глобальные проблемы — несоответствия между наиболее значимыми планетарными потребностями и возможностью их удовлетворения совместными усилиями человечества в определенный период времени.

Глобализация хозяйственной деятельности привела к тому, что на механизм мирового хозяйства все более заметное воздействие стали оказывать проблемы, о которых мировое сообщество впервые заговорило в конце 60-х — начале 70-х гг. Эти проблемы получили название глобальных.

Специфика глобальных проблем заключается в том, что они имеют ряд общих признаков:

• носят общемировой характер, т.е. затрагивают интересы и судьбы всего (или, по крайней мере, большинства) человечества;

• угрожают человечеству серьезным регрессом в условиях жизни и дальнейшем развитии производительных сил (или даже гибелью человеческой цивилизации как таковой);

• нуждаются в срочном и неотложном решении;

• взаимосвязаны между собой;

• требуют для решения совместных действий всего мирового сообщества.

Выделяют следующие типы глобальных проблем.

• Интерсоциальные (безопасность, гонка вооружений, отсталость развивающихся стран и др.).

• Социально-демографические (рост населения, бедность, продовольственная, болезни и др.).

• Социально-экологические (загрязнение окружающей среды, сырьевая, освоение космоса и др.).

16. Классификация и сущность глобальных проблем

Классификация глобальных проблем человечества:

Первую группу составляют проблемы, определяемые основными социально-экономическими и политическими задачами человечества. К ним относятся сохранение мира, прекращение гонки вооружений и разоружение, немилитаризация космоса, создание благоприятных условий для мирового социального прогресса, преодоление отставания в развитии стран с низкими доходами на душу населения.

Вторая группа охватывает комплекс проблем, раскрывающихся в триаде «человек — общество — техника». Эти проблемы должны учитывать эффективность использования НТП в интересах гармоничного социального развития и ликвидацию негативного влияния техники на человека, рост народонаселения, утверждение прав человека в государстве, его освобождение из-под чрезмерно усилившегося контроля государственных институтов, особенно над личной свободой как важнейшей составляющей прав человека.

Третья группа представлена проблемами, связанными с социально-экономическими процессами и окружающей средой, т. е. проблемы отношений по линии общество — природа. Сюда входят решение сырьевой, энергетической и продовольственной проблем, преодоление кризиса окружающей среды, охватывающего все новые и новые районы и способного разрушить жизнь человека.

17.Основные зоны риска международных компаний в современных условиях

Работа любого предприятия проходит в атмосфере постоянной неопределенности, иными словами существует вероятность потерь, причины которых могут быть:

1. внутренние риски – определяются действиями работников, а так же личностными качествами предпринимателя;

2. внешние риски – воздействие из внешней среды;

3. смешанные риски – частично вызваны теми и другими причинами.

Те сферы риска, в которых существует потенциальная вероятность понести убытки, называются зонами возможных потерь. Они делятся на четыре категории:

1) Потеря собственности (из-за уничтожения или хищения как вещественных, так и невещественных активов);

2) Потеря дохода (из-за уменьшения поступлений или увеличения расходов вследствие несчастного случая);

3) Юридическая ответственность перед другими лицами, включая служащих компании, и

4) Потеря ведущих работников компании (из-за несчастного случая или смерти).

18.Глобальные риски и адаптация экономики к ним

Такие данные опубликовали специалисты Всемирного экономического форума (ВЭФ) в своем ежегодном докладе «Глобальные риски 2013» (Global Risks 2013), основанном на опросе более 1 000 специалистов из промышленности, правительств разных стран и научных кругов. Для составления «Глобальных рисков 2013» было опрошено более 1000 экспертов, как из бизнеса, так и из властных структур.

Результаты этого года показывают, что способность стран противостоять риску будет зависеть от возможности справиться с развернувшимся финансовым кризисом, а также от успеха в решении экологических проблем. В противном случае данные факторы могут существенно усугубить проблемы.

В докладе подчеркивается, что две верхние строчки наиболее распространенных глобальных рисков заняли рост разницы в доходах между богатыми и бедными, а также государственные долги — хронические бюджетные дисбалансы и увеличение дефицита госбюджетов.

После года экстремальных погодных условий, когда сотни тысяч людей пострадали от таких природных катаклизмов, как ураган «Сэнди» в США или наводнения в Китае, респонденты назвали третьим глобальным риском рост выбросов парниковых газов как одного из основных факторов изменения климата на планете. В дальнейшем, если эта проблема так и останется нерешенной, стихийные бедствия станут еще более частыми и более разрушительными.

В дополнение к «Глобальным рискам 2013» ВЭФ представил две специальные части. Первой стал доклад о национальной устойчивости, который должен заложить фундамент нового рейтинга устойчивости стран — он позволит сравнивать прогресс разных государств по этому показателю. Второй специальной частью был доклад «X-факторы». В нем отмечается появление новых проблем, требующих дополнительных исследований, чтобы оценить возможные последствия для экономики. Это, в частности, развертывание генной инженерии и технологий изменения мозга либо встреча с инопланетной цивилизацией.

В России выявлены признаки возникновения климатических барьеров, тормозящих экономический рост, которые примерно к 2030 г. могут сформироваться в полной мере4. В то же время некоторые последствия изменений климата открывают «окно возможностей» для развития экономики: например, в связи с потеплением климата на значительной части территории России начнет сокращаться отопительный сезон, соответственно уменьшатся потребности и затраты на топливо и отопление (при этом, однако, повысятся расходы на кондиционирование воздуха). Кроме того, увеличится продолжительность вегетационного периода, расширятся зоны земледелия, как следствие, вырастет сельскохозяйственное производство; удлинятся сроки навигации и возникнут новые возможности использования водного транспорта и т.д.

19.Вступление России в ВТО: новые возможности и риски для российского бизнеса

Перспективы:

- Россия интегрируется во всемирное торговое пространство;

- Законодательство будет адаптировано к международным нормам;

- Россия сможет влиять на формирование правил международной торговли.

Риски вступления в ВТО:

- Отечественные компании окажутся в гораздо более жесткой, чем сейчас, конкурентной среде;

- Экономики сильных стран получат облегченный доступ к российским ресурсам.

Теперь поговорим о минусах вступления в ВТО.

1. Уничтожение или резкое сокращение производства в следующих отраслях промышленности: легкая и пищевая промышленность, производство лекарств, медицинского оборудования, электроники, автопром, гражданское авиастроение, производство косметики, шин.

2. 40%-ное сокращение рабочих мест в стране и резкий рост безработицы.

3. Уничтожение 460 моногородов, которые зависят от одного завода или производства для предоставления рабочих мест и инфраструктуры.

4. Потеря продовольственной безопасности. Россия станет еще более зависимой от импорта продовольствия. Без повышения импортных пошлин вытеснить импорт с отечественного рынка будет практический невозможно.

5. Поглощение или уничтожение отечественных финансовых институтов. Банковский и страховой сектор не выдержат конкуренции.

6. Увеличение тарифов на электричество и другие энергоресурсы, что приблизит их к мировым и поставит на грань разорения большинство промышленных предприятий. ВТО – это цена на энергоресурсы, как в Европе. Это бензин, как в Финляндии, это газ, как в Париже, это цена на электричество, как в Берлине. А зарплата – как в Воронеже.

7. Резкое снижению платежеспособного (очень невысокого по западным меркам) спроса на отечественные и импортные товары среди населения России.

8. Утрата энергополитического суверенитета России.

9. Невозможность модернизации промышленности и консервация сырьевой модели экономики: к нам повезут товары, а не технологии.

10. Ослабление экологического законодательства, так как ВТО не признает международные договоры по защите окружаю¬щей среды. Право ВТО ставится выше экологического законодательства, а на¬рушение международных соглаше¬ний по защите природы не карается санкциями. Это приводит к тому, что международ¬ные соглашения по защите окружа¬ющей среды не имеют фактической силы.

11. Ослабление защиты потребителей от воздействия генномодифицированных и злокачественных продуктов, поскольку правила ВТО не позволя¬ют запретить их ввоз, а те государ¬ства, которые все же его запреща¬ют, платят большие штрафы.

ПЛЮСЫ

1) Появились выгоды для потребителей, которые включают: понижение стоимости жизни за счет снижения протекционистских торговых барьеров; более широкий выбор товаров и услуг;

2) Экономические выгоды: повышение доходов; повышение эффективности внешнеэкономической деятельности.

3) Политические выгоды: защита от лоббирования, борьба с коррупцией

4) Выгоды для взаимоотношения между странами.

20. Основные зоны риска международных компаний

Риск — соотношение вероятности возникновения рисковых ситуаций и их возможных последствий. Реализация риска приводит к отклонению фактических результатов деятельности от запланированных.

Работа любого предприятия проходит в атмосфере постоянной неопределенности, иными словами существует вероятность потерь, причины которых могут быть:

4. внутренние риски – определяются действиями работников, а так же личностными качествами предпринимателя;

5. внешние риски – воздействие из внешней среды;

6. смешанные риски – частично вызваны теми и другими причинами.

Те сферы риска, в которых существует потенциальная вероятность понести убытки, называются зонами возможных потерь. Они делятся на четыре категории:

1) Потеря собственности (из-за уничтожения или хищения как вещественных, так и невещественных активов);

2) Потеря дохода (из-за уменьшения поступлений или увеличения расходов вследствие несчастного случая);

3) Юридическая ответственность перед другими лицами, включая служащих компании, и

4) Потеря ведущих работников компании (из-за несчастного случая или смерти).

21. Структура рисков внешнеэкономических операций

Структура рисков во внешнеэкономической деятельности весьма содержательная и насчитывает сотни разновидностей, которые можно классифицировать по определенным признакам. Риски, внешние по контракту, делятся на политические, юридические, макроэкономические, маркетинговые. Политические риски - это возможность возникновения убытков или сокращения размеров прибыли вследствие государственной политики регулирования внешнеэкономических отношений. Политические риски делят на четыре группы:

1) риск национализации и экспроприации;

2) риск трансферта, связанный с возможными ограничениями конвертации национальной валюты;

3) риск разрыва контракта через деятельность власти той страны, где находится предприятие-контрагент;

4) риск военных действий и гражданских беспорядков.

При проведении внешнеэкономических операций следует учесть факторы риска, связанные с платежным потенциалом страны-дебитора, поэтому нужно осуществлять анализ ее макроеко-экономических показателей и рыночного потенциала. Следовательно, следует рассмотреть:

- внутреннюю экономику страны;

- экономики стран-партнеров;

- задолженность государства (внутреннюю и внешнюю).

Информацию о рисках по конкретной стране можно получить, использовав периодические публикации консалтинговых фирм, специализирующихся на оценках рисков.

Наибольшей группой рисков во внешнеэкономической деятельности являются маркетинговые риски, связанные с реализацией товара на рынках сбыта. К таким рискам относят информационные, инновационные и конъюнктурные риски. Для проведения успешной сбытовой деятельности на внешних рынках нужно проводить их тщательный ситуационный анализ, который основывается на разработке таких экспертных ли маркетинговых систем, которые позволяют учитывать неопределенность информации о рынке.

22. Идентификация и анализ рисков внешнеэкономической деятельности

Управление рисками включает в себя четыре основных процесса: идентификация, анализ, планирование и контроль рисков.

Идентификация рисков – это первая стадия процесса управления ими. На этом шаге выявляются и описываются риски, которые могут возникнуть при реализации проекта, а также взаимосвязи рисков между собой. Выявленные риски классифицируются по группам (например, могут быть определены следующие категории рисков: финансовые, технологические, политические, профессиональные, форс-мажор и т.д).

На этапе анализа производится оценка рисков. Здесь подсчитываются вероятности рисков и ущерба, который они могут нанести, а также определяются границы рисков. После этого риски группируются по степени важности и выделяются наиболее важные из них, которые будут тщательно отслеживаться на протяжении всего срока ведения проекта.

После идентификации и анализа рисков на стадии планирования разрабатываются мероприятия по предотвращению рисков и устранению их последствий, если они все же произойдут. Соответствующие документы включают в себя описание действий по реагированию на возникновение каждой из возможных проблем и перечень лиц, ответственных за осуществление соответствующих действий по их нейтрализации

Задачей этапа контроля является мониторинг выявленных рисков и осуществление планово-предупредительных мероприятий. На основании данных такого мониторинга происходит инициирование ответной реакции на проблемную ситуацию в случае выявления таковой. Правильно организованный контроль выполнения проекта обеспечивает руководство компании качественной и своевременной информацией для принятия решений по предотвращению рисков.

По ходу проекта могут выявляться новые риски или меняться степень их влияния на проект. Именно поэтому управление рисками представляет собой замкнутый цикл, в котором за контролем опять следует стадия идентификации и так вплоть до окончания проекта.

23. Экономический рост, циклические колебания и финансовая неопределенность в современной мировой экономике.

Экономическое развитие общества — многоплановый процесс, охватывающий все сферы экономической деятельности. Показатели динамики экономического развития многочисленны, основным из них является ВВП на душу населения. В связи с трудностями измерения процесса экономического развития в макроэкономике чаще всего анализируют экономический рост, т.е. изменение объема производимых в стране товаров и услуг, хотя это лишь один из критериев экономического развития. Экономический рост может измеряться как в физическом выражении (физический рост), так и в стоимостном (стоимостный рост). Первый способ более надежен (так как позволяет исключить воздействие инфляции), но не универсален (при расчете темпов экономического роста трудно вывести общий показатель для производства разных изделий). Второй способ употребляется чаще, однако не всегда возможно до конца очистить его от инфляции. Правда, в статистике ряда стран измеряют макроэкономический рост на базе роста производства наиболее важных для экономики товаров, используя при этом их доли в общем объеме производства.. Экономический рост есть составляющая экономического развития. Он выражается непосредственно в количественном увеличении ВВП и его составляющих.На макроэкономическом уровне ведущими показателями количественной динамики экономического роста являются:

1. годовой прирост объема ВВП;

2. годовые темпы роста ВВП в расчете на душу населения;

3. годовые темпы роста производства основных отраслей экономики.

В экономической статистике для изучения динамики экономического роста используются коэффициенты роста, темпы роста и темпы прироста.

Государственная стратегия стимулирования экономического роста в развитых странах на разных этапах имела свою специфику и брала на вооружение различные концепции, умело сочетая рецепты неоклассического, кейнсианского и неокейнсианского направлений. Наметилось три направления воздействия государства на экономический рост:

1. стимулирование НТП и развитие научных исследований;

2. увеличение расходов на образование, подготовку и переподготовку квалифицированных кадров в государственном масштабе;

3. глубокая перестройка налоговой системы.

Главной целью этой политики стали высокие темпы роста производства, решение социальных проблем: занятости, безработицы, бедности, повышение уровня доходов.

Экономическое развитие общества происходит неравномерно, включает периоды роста и спада, отражает положительные и отрицательные тенденции.

Экономическая теория выделяет ряд циклов экономического развития, среди которых длинноволновые циклы, выражающие долговременные колебания экономической активности с периодом около 50 лет и получившие название «циклы Кондратьева» (по имени русского экономиста); нормальные, или так называемые большие, промышленные циклы с периодом от 8 до 12 лет и малые циклы, или «циклы Китчина» (по имени открывшего их американского экономиста), продолжительностью 3—4 года. Это тот срок, который необходим для массового обновления основных фондов.

Большие циклы Кондратьев рассматривал как нарушение и восстановление экономического равновесия длительного периода и считал, что «основная причина лежит в механизме накопления, аккумуляции и рассеяния капитала, достаточного для создания новых основных производительных сил»'.

промышленный экономический цикл складывается из четырех фаз: кризис перепроизводства, депрессия, оживление и подъем. Конечной и исходной фазой при развитии цикла выступает перепроизводство, выражающее сильное нарушение сбалансированности воспроизводственного процесса, перенакопление капитала во всех его формах (денежной, производительной, товарной) по сравнению с емкостью рынка.

Это перенакопление капитала проявляется, прежде всего, в сфере обращения, о чем свидетельствует накопление товарных запасов, замедление оборота капитала, разрыв актов купли-продажи. Как следствие — падение темпов роста, сокращение выпуска продукции, снижение заработной платы, снижение цен. В фазе депрессии спад производства прекращается, приостанавливается падение цен. Уровень безработицы остается еще высоким. Снижение нормы ссудного процента стимулирует спрос на ссудный капитал. Это создает предпосылки для определенного накопления капитала и способствует оживлению производства. Тогда наступает новая фаза в движении цикла — оживление. Безработица сокращается, растет покупательский спрос, наблюдается повышение цен, нормы прибыли, возрастает спрос на капитал, а следовательно, и увеличивается ставка ссудного процента. Оживление постепенно охватывает по спирали новые производства. Начинается фаза подъема.

Современные западные экономисты в противовес традиционному подходу рассматривают структуру экономического цикла несколько иначе, выделяя следующие фазы: подъем и бум (пик), сокращение и спад, где бум — вершина подъема производства, а спад— низшая точка его падениям, фаза экономического спада, находящаяся между самой высокой и самой низкой точками цикла, называется рецессией. Если спад чрезвычайно глубок, как в период с 1929 по 1933 г., эта фаза называется депрессией'.

Экономическая структура не остается раз и навсегда данной. Она подвержена изменениям, причем чем быстрее происходят эти изменения, чем эластичнее подгоняется структура к требованиям времени, тем успешнее развивается экономика.

24. Глобальные проблемы и устойчивое развитие.

Очевидные достижения в развитии мировой экономики сопровождались ростом обеспокоенности интеллектуальной, политической и предпринимательской элит относительно её дальнейших перспектив в связи с усилением деструктивных процессов во всех отраслях, подсистемах и субъектах.

Оценка влияния негативных процессов на состояние геопланетной экономики к концу ХХ! в. впервые была дана Дж. в начале 70-х гг. ХХ в. [1].

По прошествии 40 лет с момента выхода его работ можно констатировать сохранение тенденции к деградации внешней природной среды, дальнейший рост дефицита энергетических, продовольственных и пресноводного ресурсов. Кроме того, усилились природные и техногенные катастрофы, существенно возросла диспропорция между реальным и финансовым капиталами, сформировалась относительно небольшая группа (до 1 тыс.) долларовых миллиардеров при дальнейшем росте численности населения, живущего за чертой бедности, а темп роста криминализации экономической сферы выше скорости её развития.

Стабилизация деструктивных процессов, разработка мер, направленных на снижение затратоемкости произведенных и потребленных благ, снижение степени неопределенности динамики мировой экономики стали актуальными проблемами для хозяйственной практики и экономической теории.

Возникла новая потребность - потребность в такой трансформации экономики, в которой производство и потребление благ не сопровождаются ростом деструктивных процессов, ростом дефицита производственных ресурсов, особенно невоспроизводимых природных. Тип экономики, который соответствует этой потребности, стали обозначать термином «устойчивый», а понятие «устойчивое экономическое развитие» стали активно использовать не только в исследованиях, но и в политике, культуре, в обыденной жизни граждан.

Изменения в геопланетной экономике, которые повышают уровень и качество жизни населения, производительность труда геопланетного работника, снижая затратоемкость продукта, не оказывая при этом негативного влияния на вешнюю природную среду, образуют содержание режима устойчивого экономического развития.

Сущность категории «устойчивое развитие мировой экономики» состоит, таким образом, в максимально возможном для данных условий удовлетворении возросших жизненно необходимых потребностей её субъектов, включая потребность сохранения устойчивости внешней природной среды. Таким образом, категория «устойчивое развитие мировой экономики» - это когнитивное отражение процесса прогрессивного экономического развития.

В последней четверти ХХ в. в теории мировой экономики сформировалось три относительно самостоятельных подхода в объяснении процесса устойчивого развития: производственно-экономический, социально-экономический, эколого-экономический, которые отражали различные аспекты одного и того же глобального феномена. Но при этом не учитывалось, что важным фактором, воздействующим на его характер, является время. Поэтому в краткосрочном периоде основной проблемой устойчивого развития становится достижение пропорциональности и сбалансированности между всеми субъектами мировой экономики. Для среднесрочного периода доминирующей становится проблема опережающего роста инновационного потенциала ведущих экономик планеты и рост качества жизни населения планеты. В долгосрочном периоде доминантной становится проблема перехода на более наукоемкий глобальный технологический уклад всего мирового хозяйства, а для сверхдолгосрочного периода - переход к новому более устойчивому геопланетному экономическому порядку.

Поскольку в реальности устойчивое развитие мировой экономики возможно только в геопланетном пространственно-временном континууме, то и отражающая её научная концепция становится составным звеном теории мировой экономики.

25. Демографическая проблема в глобальной экономике.

В конце XX века все более важное значение стали предавать изучению проблем демографии; продовольственного обеспечения населения планеты; ресурсов и их восполнения; обеспечения безопасности и мира; охраны окружающей среды и др. Общим для всех глобальных проблем является их универсальный характер, так как они являются порождением современной цивилизации.

Проявление и последующее обострение этих проблем в планетарном масштабе настоятельно требуют их тщательного рассмотрения и поиска путей их решения также на глобальном уровне. На современном этапе развития цивилизации широко признаются значимость и ценность человеческих ресурсов. Поэтому протекающие на планете демографические процессы заслуживают самого пристального внимания и исследования. Нарастающая напряженность в этой сфере прежде всего связывается с так называемым «демографическим взрывом», достаточно четко проявившимся уже с середины XX века и ставшим одной из характерных черт современной эпохи.

Быстрый рост мирового населения, большая часть которого приходится на развивающиеся страны с отсталой экономикой и неразвитой социальной сферой, которые не в состоянии обратить этот рост во благо своего развития, создает глобальную демографическую проблему, важность и значимость которой в настоящее время признаны всеми государствами, осознавшими, что связь между развитием народонаселения и природой более хрупкая, чем это казалось ранее, что рост вооруженных конфликтов и гонка вооружений, особенно в развивающихся странах, ведут к огромным материальным затратам, значительно ухудшая возможности для экономического и социального развития и тем самым для решения проблем народонаселения. Неконтролируемые миграция и урбанизация из положительных явлений превращаются в негативные. Решение всех этих проблем возможно лишь при совместных усилиях всего мирового сообщества. В значительной мере этому способствовало создание в 1969 г. в рамках ООН специального Фонда ООН для деятельности в области народонаселения и проведение под его эгидой Всемирных конференций по проблемам народонаселения.

Одним из основных документов фонда стал Всемирный план (программа) действий в области народонаселения, принятый в Бухаресте (1997 г.) на двадцать лет. В программе были рассмотрены вопросы рождаемости, смертности и темпы прироста населения, вопросы урбанизации и миграции.

Основой для действительного решения проблем народонаселения согласно плану являются прежде всего социально-экономические преобразования. В программе рассматриваются взаимосвязи между народонаселением, устойчивым экономическим ростом и устойчивым развитием, содержится призыв к разработке политики и законов, обеспечивающих более эффективную поддержку семьи, а также к содействию ее стабильности.

Многие государства стали регулировать рост населения. Правительство самой многолюдной страны – КНР – задалось целью ограничить рождаемость, запретив семьям иметь больше одного ребенка. В результате годовой прирост населения снизился с 2,8 до 1,0 % и стал ниже среднемирового. По китайскому пути решила последовать и многонаселенная Индия.

В некоторых развитых странах(Франция, Германия, Дания) проводится политика, направленная на повышение деторождаемости: семьям с двумя и более детьми выделяются хорошие пособия, предоставляются различные льготы.

26. Международный природно-ресурсный потенциал: современное состояние и основные проблемы.

Природные ресурсы являются важнейшей исходной базой всех материальных ресурсов общества и составляют существенную часть национального богатства. Их часто называют природным капиталом или естественным богатством. Природные ресурсы характеризуются статистическими показателями: с одной стороны - оценкой наличия, потребления и воспроизводства, а с другой - характеристиками качества окружающей природной среды как экосистемы. В процессе жизнедеятельности людей в хозяйственный оборот вовлекаются конкретные природные активы: почва, леса, вода, атмосфера и т. д .

Природно-ресурсный потенциал (природные ресурсы) мирового хозяйства многообразен. Он включает энергетические, земельные и почвенные, водные, лесные, биологические (растительный и животный мир), минеральные (полезные ископаемые), климатические и рекреационные ресурсы.

Природные ресурсы -- пространственно-временная категория; их объем различен в различных районах земного шара и на разных стадиях социально-экономического развития общества. Тела и явления природы выступают в качестве определенного ресурса в том случае, если в них возникает потребность. Но потребности, в свою очередь, появляются и расширяются по мере развития технических возможностей освоения природных богатств. Например, нефть была известна как горючее вещество еще за 600 лет до н. э., но в качестве топливного сырья в промышленных масштабах ее начали разрабатывать лишь с 60-х годов XIX столетия. Именно с этих пор нефть превратилась в реально доступный для использования энергетический ресурс, значение которого неуклонно возрастало.

В то же время во всем многообразии концепций относительно будущего сырьевой составляющей мирового хозяй­ства можно выделить два основных направления — пессимисти­ческое и оптимистическое.

Сторонники пессимистического подхода считают, что уже в 20—30-е гг. начавшегося века станет невозможным обеспечивать развивающееся мировое хозяйство необходимыми сырьевыми и прежде всего энергетическими ресурсами, что впоследствии может привести к катастрофе человеческой цивилизации. "Опти­мисты" считают саму проблему обеспечения мирового хозяйства минеральным сырьем надуманной. По их мнению, человечество никогда не исчерпает природных ресурсов, а в случае выработки одного минерала всегда найдется какой-нибудь заменитель.

Мировые запасы минерального топлива велики (геологических запасов должно хватить на тысячу лет при нынешнем уровне потребления). Обеспеченность различными видами ресурсов неодинакова: доказанные запасы угля достаточны на 400 лет, природного газа -- на 70 лет, нефти -- на 45 лет. В то же время объем потребления людьми природных ресурсов ежегодно увеличивается на 5%.

Другие виды ресурсов, такие, например, как вода, “возвращаются” природе снова и снова, сколько бы мы их ни использовали. Эти ресурсы называются возобновимыми или постоянными ресурсами. Они воспроизводятся в естественных процессах, происходящих на Земле, и поддерживаются в некотором постоянном количестве, определяемом их ежегодным приростом и расходом (пресная вода в реках, кислород атмосферы, лес и др.).

Тем не менее, возможности экстенсивного прироста используемых человеком земельных, водных и лесных ресурсов близки к исчерпанию. Повышение эффективности использования этих ресурсов возможно только на основе энергосберегающих технологий.

В мировой экономике сложились значительные различия между имеющимися в отдельных странах людскими и природными ресурсами и объемами потребления минерального сырья и топлива в различных странах. Основная часть минеральных ресурсов потребляется в промышленно развитых странах, которые располагают всего 40% их запасов.

Сейчас человек в своей хозяйственной деятельности освоил почти все доступные и известные ему виды ресурсов, как возобновимых, так и невозобновимых, а потребление природных ресурсов продолжает расти. Существует два альтернативных пути развития мирового хозяйства: продолжение увеличения разведки и добычи полезных ископаемых и ресурсосбережение.

27. Глобальная продовольственная проблема в условиях мирового экономического кризиса.

Суть глобальной продовольственной проблемы связана с решением проблемы продовольственной безопасности населения земли. Что такое продовольственная безопасность? По сформулированному в Декларации тысячелетия определению, «Она существует тогда, когда все люди в любое время имеют физический, социальный и экономический доступ к достаточной, безопасной и питательной пище, соответствующей их рациону питания и кулинарным предпочтениям для ведения активного и здорового образа жизни». В мире данная проблема до сих пор остается нерешенной, значительная часть населения не имеет описанного выше физического, социального или экономического доступа к пище.

Особенно резко обострилась проблема продовольственной безопасности в мире в условиях мирового финансово-экономического кризиса 2008-2010 годов.

По оценкам ФАО, численность хронически недоедающих людей в мире остается недопустимо высокой, она выросла с 850 млн. человек в 1990 г. до 1 млрд. к 2011 г. Обострение продовольственной ситуации произошло главным образом в результате повышения цен. Пик роста цен на продукты питания в мире был достигнут к июлю 2008 г. Индекс продовольственных цен ФАО увеличился к этому времени до 200 пунктов по отношению к среднему уровню цен в 2002-2004 годах. К июню месяцу 2010 г. этот индекс упал до 168 пунктов. затем цены вновь начали расти и среднее значение Индекса продовольственных цен ФАО (ИПЦФ), составившее в апреле 2011 года 232 пункта, практически не изменилось по сравнению с пересмотренным оценочным показателем за март месяц, на 36% превышало соответствующий показатель апреля 2010 года, однако было на 2% ниже своего максимального значения, зарегистрированного в феврале 2011 года.. Но он является самым высоким показателем за все время с тех пор, как данный индекс начал рассчитываться в 1990 году.

Обострение продовольственной проблемы в мире в первом десятилетии XXI века, характеризующееся ростом числа голодающих, резким повышением цен произошло под влиянием трех групп причин: природно-климатических; финансово-спекулятивных; рыночных (изменения в спросе и потреблении), демографических.

К первой группе причин относятся природные катаклизмы, охвативших значительную часть сельскохозяйственных регионов. Это засуха в России в 2010 году, мороз в США, наводнение в Пакистане, неурожай вследствие засухи в Китае, изменения климата.

Причины финансово-спекулятивного характера. Ряд ученых считают, что наличие продовольственных запасов не является критическим на данный момент, но из-за того, что товар искусственно придерживается и не выкладывается на полки, цены взвинчиваются с небывалой скоростью. В этой ситуации негативное влияние на конъюнктуру рынка продовольствия оказывают спекуляции на товарных и фондовых биржах. Финансовые спекуляции и возникающие вследствие этого «финансовые пузыри» являются важнейшим фактором, обуславливающим резкие колебания цен на мировых рынках продовольственных, энергетических ресурсов. Также, огромное влияние на продовольственный рынок оказывает рост цен на другие товары и услуги, в частности на услуги ЖКХ и топливо. В этой ситуации люди, просто не могут позволить себе приобрести товары, лежащие на полках. Еще одной причиной, становятся действия МВФ. Выдавая кредиты слабым странам, они ставят жесткие условия выплат внешних долгов, для чего нужна валюта от экспорта, а в развивающихся странах, именно сельское хозяйство является главной статьей внешней торговли. Из- за чего жители таких государств испытывают нехватку продовольствия на внутреннем рынке. Существенное влияние на конъюнктуру мирового рынка продовольствия оказывают демографические факторы. Быстрый рост числа населения в странах третьего мира, еще больше сталкивает страны в продовольственную яму, усугубляя и без того сложные проблемы обеспечения продовольствием. Проблема обеспечения продовольственной безопасности может оттянуться на неопределенный срок. Так же, при дальнейшем увеличении цены на нефть, значительная часть сельхозпродукции будет использована для производства биотоплива, что негативно скажется на ценах на продовольствие и на другие товары. Население, будет не в силах обеспечить свои потребности, даже в еде, что и угрожает мировой безопасности.

28. Институциональные основы регулирования сельскохозяйственной отрасли: тенденции для мира и России.

Агропромышленный комплекс России является важнейшей сферой государственной политики и законотворческой деятельности. В агропродовольственном комплексе создается около трети валового общественного продукта, около 40% национального дохода страны, в нем сосредоточено 30% численности рабочей силы, более 70% товаров потребительского рынка изготавливаются из сельскохозяйственного сырья.

К сфере регулирования базовых составляющих сельскохозяйственного производства относятся: общее регулирование направлений развития сельского хозяйства; регулирования земель сельскохозяйственного назначения; регулирования экологических аспектов землепользования; регулирования форм создания и деятельности производителей сельскохозяйственной продукции; регулирование финансовых, налоговых отношений сельхоз-товаропроизводителей, оказание им финансовой поддержки из бюджета государства.

Сегодня в России федеральный закон «О развитии сельского хозяйства», в соответствии с которым была принята пятилетняя программа, являются основой в сфере регулирования общих направлений развития сельского хозяйства. Наряду с ними существует ряд отраслевых федеральных законов: Закон Российской Федерации «О зерне», Федеральный закон от «О семеноводстве», Федеральный закон «О племенном животноводстве», которые также оказывают существенное влияние в области основ регулирования базовых составляющих сельскохозяйственного производства. Приняты целевые программы, направленные на развитие отраслей сельского хозяйства («Развитие молочного скотоводства и увеличение производства молока в Российской Федерации на 2009-2012 годы», «Развитие мясного скотоводства России на 2009 – 2012 годы»). В «Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации» установлены основные цели государственной аграрной политики на период до 2020 года.

Институциональная (внешняя) среда сельскохозяйственной кредитной кооперации представляет собой систему, включающую блоки: кооперативного права, гражданского права в части регулирования отношений займа и кредита, прав собственности, а также формирование формальных и неформальных стандартов, правил и норм, стимулирующих субъекты к потреблению продуктов сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК).

В целом институциональную среду сельскохозяйственной кредитной кооперации можно определить как совокупность: субъектов в системе сельскохозяйственной кредитной кооперации; действующего федерального, регионального и местного законодательства, регулирующего ее деятельность; механизмов поддержки СКПК со стороны любых органов государственной власти, а также международного сообщества.

Современная организационная структура сельскохозяйственной кооперации Российской Федерации складывается в рамках социально-экономической ситуации в стране под воздействием института кооперативного права как совокупность следующих организаций:

1. сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы: 1-го уровня — районные и местные СКПК, 2-го уровня — областные и республиканские и межрегиональные СКПК;

2. организации регулирования и саморегулирования СКПК — институциональная инфраструктура: уполномоченные органы государственного регулирования сельскохозяйственной кредитной кооперации (отсутствуют); саморегулируемые организации (отсутствуют); союзы и ассоциации сельских кредитных кооперативов; гарантийные (резервные) фонды; фонды поддержки и развития сельскохозяйственной кредитной кооперации;

3. организации обеспечения деятельности СКПК — деловая инфраструктура сельскохозяйственной кредитной кооперации: коммерческие банки; ревизионные союзы; аудиторы; страхователи, страховые агенты; учебно-методические центры и т. п.

Организационная структура сельскохозяйственной кредитной кооперации России не отличается полнотой: в масштабах страны практически незаметна деятельность всех организаций, входящих в ее институциональную структуру, и в первую очередь коммерческих банков, страховых организаций и т. д.

Также можно отметить, что далеко не все институты системы сельскохозяйственной кредитной кооперации развиты. Это порождает определенные затруднения в существовании и развитии большинства организаций, входящих в систему сельскохозяйственной кредитной кооперации.

Для сельскохозяйственной кредитной кооперации России характерна слабость имущественной и ресурсной базы, уменьшение числа действующих СКПК, неравномерность их расположения по территории страны, узость ассортиментного ряда оказываемых услуг, высокие процентные ставки за пользованием займами и риски, что свидетельствует о неуправляемости системы.

Формирование институциональной системы регулирования сельскохозяйственной кредитной кооперации основывается на принципах партнерского взаимодействия институтов государственного, саморегулирования и общественного регулирования, а также национальных институтов государственного регулирования с международными институтами.

29. Мировой валютно-финансовый кризис и его влияние на экономику России.

Как ни парадоксально, для такого распространенного явления, как экономический кризис, нет устоявшегося и строгого определения. Рассматривая экономику как систему хозяйственных процессов, кризис можно определить как резкое изменение состояния этой системы, которое обычно ведет к негативным последствиям. Причину экономических кризисов часто усматривают в нарушении равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Кризисы сопровождают всю историю человеческого общества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, с середины XIX века - как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом [26].

Экономические кризисы до XX века ограничивались пределами одной, двух или трех стран, затем стали приобретать международный характер. Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом создавались механизмы по предотвращению мировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйственных процессов, создание международных финансовых организаций, проведение мониторинга и др.), как свидетельствует история мировых экономических катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их невозможно [27].

Начало XXI века ознаменовалось кризисом невероятного по масштабу и исключительного по своему характеру. Им стал кризис перепроизводства мировой валюты.

Мировая валютно-финансовая система - это система, базирующаяся на долларе, одновременно являющимся национальной валютой США. Крах финансовой системы США осенью 2008 года явился отправной точкой Мирового финансово-экономического кризиса, проявившийся в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшей в конце того же года глобальной рецессии.

В числе причин экономического кризиса называют ошибки банкиров, слабость мировой резервной валюты, раздутый пузырь долларовой массы, ипотечный кризис в США и т.п.

В сентябре-октябре 2008 года правительством России были объявлены первые антикризисные меры, направленные на решение самой неотложной на тот момент задачи: укрепление финансовой системы России. В число этих мер вошли инструменты денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики, которые были нацелены на обеспечение погашения внешнего долга крупнейшими банками и корпорациями, снижение дефицита ликвидности и рекапитализацию основных банков.

Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, по мнению журналиста «Независимой газеты» значительно ускорила спад в промышленности в ноябре - декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок [23]. Девальвация - официальное снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Девальвация рубля в России производится Центробанком. В России курс рубля привязан к корзине валют, где 55% долларов и 45% евро. В России Центробанком установлен плавающий курс рубля, но в пределах валютного коридора [22, 27].

Банку России, для того чтобы произвести девальвацию рубля нужно расширить валютный коридор (то есть установить минимальное и максимальное значение рубля по отношению к корзине валют, дальше курс рубля определяется на валютных торгах). У девальвации также есть противоположное действие - ревальвация, то есть официальное повышение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам.

Причины девальвации в России в том, что мировые цены на нефть резко упали со 140$ до 40$ за баррель, резко снизив долларовые поступления в бюджет государства и компаний. К тому же на фоне мирового финансового кризиса в России в последнее время наблюдается большой отток капитала за рубеж (50-100 млрд. долларов в месяц). Кроме того, население России, помнит опыт прошлых лет и начинает активно переводить рублевые сбережения в иностранную валюту. В совокупности эти факторы вызывают сильную нехватку валюты в стране.

Чтобы обеспечить экономику валютой, ЦБ вынужден тратить золотовалютные резервы. Так, за сентябрь-октябрь 2008 года было потрачено 100 млрд. долларов, а ЗВР составили 484 млрд. долларов. Для ограничения спроса на валюту Банк России вынужден прибегнуть к девальвации рубля ЦБ, при этом курсы иностранных валют значительно повышаются. 4 декабря 2008 председатель правительства Владимир Путин в ходе «прямой линии» с населением объявил о сокращении квоты на привлечение в Россию трудовых мигрантов в два раза (ранее в 2008 году она была увеличена в два раза).

В целом, кроме негативных последствий любой кризис имеет и определенные положительные моменты. На промышленном рынке происходит так называемый "естественный отбор". На плаву остаются только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании уходят с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также произойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей.

30. Основные направления развития российского рынка зерна в условиях нарастания мирового продовольственного дисбаланса.

Еще совсем недавно, каких-то пятнадцать лет назад, многим из нас казалось, что продовольственная проблема в мире решена, и что с помощью имеющихся и ожидаемых технологий мировое сельское хозяйство легко удовлетворит спрос со стороны новых миллиардов жителей нашей планеты.

Собственно, для подобного вывода имелись все основания. С середины XX века в мире неуклонно росли используемые площади сельскохозяйственных земель, повышалась урожайность основных сельскохозяйственных культур, пропорционально росли масштабы мировой торговли продовольствием, призванной удовлетворить спрос в продуктодефицитных странах. Обеспеченность жителя Земли зерновыми культурами увеличилась с 262 кг в 1961 г до 365 кг к 2009 году. И, главное – цены на продовольствие до середины 2000-х годов стабильно держались на достаточно низком уровне, формируя уверенность в фундаментальной стабильности мирового продовольственного рынка.

Тем не менее, в последние годы появились основания, позволяющие предполагать, что вне зависимости от прогнесса науки динамика развития мирового сельского хозяйства в ближайшие десятилетия претерпит значительные негативные изменения. Они будут связаны с практической исчерпанностью экстенсивных факторов развития, прежде всего свободных сельскохозяйственных земель, с общемировым дефицитом энергоносителей, нарастанием экологических проблем. Действие этих факторов замедлит мировой аграрный рост или приведет к его стагнации.

Особенно тревожит то, что под воздействием растущего дефицита энергоресурсов изменения в мировой аграрной экономике могут оказаться значительно более глубокими и радикальными и будут способны привести не просто к увеличению продовольственного дефицита и ухудшению качества питания крупных групп населения Земли, но и к куда более серьезным демографическим и геополитическим изменениям. Риск подобного рода связан со следующими обстоятельствами:

1. концентрацией лучшего агропотенциала в группе развитых и близких к ним стран (США, ЕС, Бразилия и т.д.) в условиях ухудшающегося агропотенциала в странах с наиболее высокой численностью населения и низкой обеспеченностью продовольствием

2. высокой стоимостью перспективных агротехнологий, способных радикально увеличить урожайность и решить продовольственную проблему

3. резким сокращением возможностей продуктодефицитных стран по импорту продовольствия в условиях незаинтересованности его ведущих производителей к сохранению доступных и «демократичных» цен.

На наш взгляд, последнее обстоятельство является ключевым элементом в формировании новых механизмов развития мировой аграрной экономики и запуске процессов, способных в ближайшие десятилетия существенно изменить существующий «аграрный миропорядок».

Говоря о пределах роста мирового сельскохозяйственного производства, мы совершенно не учитывали доступность энергоносителей. Между тем, уже в ближайшие десятилетия не исключено резкое сокращение доступны источников нефти, газа, угля, во многом неясны перспективы развития атомной энергетики…

Предельным состоянием, к которому устремляется мировое энергопотребление и исходя из которого строятся его долгосрочные прогнозы, является, как минимум, достижение среднемирового уровня энергообеспеченности на душу населения, аналогичного достигнутого в развитых странах (например, в США). если бы этот уровень был достигнут сегодня, то мировое потребление энергии составляло бы не 11.8 млрд. тонн нефтяного эквивалента WTI (западнотехасской нефти), а более 56 млрд. тонн. Если же американский уровень энергообеспеченности будет достигнут для всего населения планеты к 2050 г, то энергии потребуется почти 80 млрд. тонн WTI.

При применении на полях России уже апробированных в мировой практике технологий повышения урожайности, снижении затрат да и просто за счет «наведения порядка» энергетический потенциал продукции отечественного растениеводства может быть увеличен более чем в 10 (!) раз – с нынешних 3.2*1017до 5.0*1018 калорий. Для этого необходимо повысить долю в севооборотах масличных и высокобелковых культур (сои, рапса, люпина), добиться устойчивости и увеличить объемы производства кукурузы, повысить урожайность пшеницы с 19-21 до 30 ц/га, кукурузы – с 25-35 до 50 ц/га, увеличить производство сахарной свеклы и т.д. В этом случае, направляя на кормовые и пищевые цели лишь 13-15% от нового возросшего объема продукции растениеводства, страна смогла бы полностью обеспечить население в 150 млн. человек калорийностью рациона «богатых стран» в 3500 Ккал. Из остального объема растительного сырья можно было бы вырабатывать биотопливо в количестве до 123 млн. тонн нефтяного эквивалента – что составляет порядка четверти современной российской нефтедобычи.

С подобными возможностями Россия могла бы безопасно, без потрясений и катастроф, пережить «мировой голод», наращивая производственный, научный и человеческий потенциал и оказывая необходимую продовольственную и энергетическую помощь своим союзникам.

А в случае реализации до конца XXI века нашего футуристического прогноза о доведении с помощью биотехнологий КПД сельскохозяйственных растений к теоретическому верхнему пределу в 15% – Россия смогла бы производить на своей пашне до 1.9*1020 калорий возобновляемой энергии. При этом за счет лишь 23% ее природных аккумуляторов – кормовых и пищевых продуктов растениеводства – удалось бы «накормить» население планеты с уже упоминавшейся нами прогнозной численностью численностью в 9.5 млрд. человек, обеспечив для каждого оптимальную среднедушевую калорийность в 3500 Ккал. За счет остающихся 77% технических культур Россия могла бы производить биотопливо в объеме до 4.2 млрд. тонн нефтяного эквивалента – то есть треть энергопотребления современного человечества.