Финансовые функции.

К финансовым функциям относятся

Вместо финансовых уравнений удобно использовать финансовые функции, так как при использовании последних сокращается вероятность ошибок.

В финансовых функциях используются аргументы. Функции могут содержать как обязательные, так и необязательные аргументы. Обязательные аргументы необходимы для расчётов, а необязательные несут дополнительную информацию.

Рассмотрим некоторые из аргументов.

Аргумент	Описание	Действие
Ставка	Процентная ставка за период
кпер	Число периодов
нз	Начальное значение (начальная стоимость кредита)
бз	Будущее значение кредита (конечная стоимость при завершении кредита)

ВСД – внутренняя ставка доходности

Функция ВСД имеет аргументы, указанные ниже.

Значения — обязательный аргумент. Массив или ссылка на ячейки, содержащие числа, для которых требуется подсчитать внутреннюю ставку доходности.

Значения должны содержать по крайней мере одно положительное и одно отрицательное значение.

В функции ВСД для интерпретации порядка денежных выплат или поступлений используется порядок значений. Убедитесь, что значения выплат и поступлений введены в нужном порядке.

Если аргумент, который является массивом или ссылкой, содержит текст, логические значения или пустые ячейки, такие значения игнорируются.

Предположение — необязательный аргумент. Величина, предположительно близкая к результату ВСД.

В Microsoft Excel для вычисления ВСД используется метод итераций. Функция ВСД выполняат циклические вычисления, начиная со значения аргумента "предположение", пока не будет получен результат с точностью 0,00001%. Если функция ВСД не может получить результат после 20 попыток, возвращается значение ошибки #ЧИСЛО!.

В большинстве случаев для вычислений с помощью функции ВСД нет необходимости задавать аргумент "предположение". Если он опущен, предполагается значение 0,1 (10%).

Если функция ВСД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО! или результат далек от ожидаемого, попробуйте повторить вычисление с другим значением аргумента "предположение".

Задание №40. Компания решила реализовать новый проект. В 2008 году компания инвестировала в этот проект 100000 тыс. руб. В последующие годы доход от проекта составил: в 2009 году 30000,00 тыс. руб, в 2010 –40000,00 тыс. руб, в 2011 – 45000,00тыс. руб, в 2012 – 50000 тыс. руб, в 2013 – 40000 тыс. руб, в 2014 – 35000 тыс. руб. Вычислить внутреннюю ставку доходности. Результат разместить в A6.

Cоздайте таблицу на Лист8. как показано на рис.

Необходимо:

• Курсор установите на ячейку, в которую требуется вставить функцию. В данном случае курсор установите на ячейку В6.

• Нажмите пиктограмму (Вставить функцию)

• В поле «Категория» выберете группу «Финансовые».

• В поле «Выберите функцию» выберете «ВСД»

• Нажмите кнопку «ОК».

Появится окно «Аргументы функции»

• В поле «Значения» введите A3:G3

• Нажмите кнопку «ОК».

Результат выполнения: 31 %

Функция ПЛТ.

Функция ПЛТ возвращает величину выплаты за один период аннуитета.

Задание №41. Вы планируете через год сделать крупную покупку стоимостью 300 тыс. руб. и для этого намерены ежемесячно вносить в банк определённую сумму. Какова должна быть эта сумма ежемесячных взносов, если ставка по депозитам в банке 7% годовых.

Cоздайте таблицу на Лист8 как показано на рис.

Далее:

• Курсор установите на ячейку, в которую требуется вставить функцию. В данном случае курсор установите на ячейку В6.

• Нажмите пиктограмму (Вставить функцию)

• В поле «Категория» выберете группу «Финансовые».

• В поле «Выберите функцию» выберете «ПЛТ»

• Нажмите кнопку «ОК».

Появится окно «Аргументы функции»

Результат выполнения: -24 067,63р.

Функция КПЕР.

Функция КПЕР возвращает общее количество периодов выплаты для инвестиции на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

Синтаксис: КПЕР (Ставка, выплата, нз, бс, тип).

• Ставка Обязательный. Процентная ставка за период.

• Плт Обязательный. Выплата, производимая в каждый период; это значение не может меняться в течение всего периода выплат. Обычно это значение включает основной платеж и платеж по процентам, но не налоги и сборы.

• Пс Обязательный. Приведенная (текущая) стоимость, т. е. общая сумма, которая на данный момент равноценна ряду будущих платежей.

• Бс Необязательный. Значение будущей стоимости, т. е. желаемого остатка средств после последней выплаты. Если аргумент "бс" опущен, предполагается, что он равен 0 (например, будущая стоимость для займа равна 0).

• Тип Необязательный. Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

Задание №42. Вы планируете через год сделать крупную покупку стоимостью 300 тыс. руб. и для этого намерены взять кредит в банке. Ваше финансовое положение позволяет вам ежемесячно вносить в банк по 20 тыс. руб. На какой срок должен быть рассчитан кредит, если ставка по кредитам в банке 15% годовых?

Вставьте в нужную ячейку =КПЕР(15%/12;-20000;300000;;0)

Результат – 16,7 месяца.