- •2.Роль цб рф в организации деятельности современной банковской системы России.
- •3.Определение необходимой денежной массы
- •4.Организационная структура и высшие органы управления Центрального банка.
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
- •6.Роль, функции и ответственность Председателя и Совета директоров Банка России.
- •7.Основные направления аналитической деятельности цб рф при формировании денежно-кредитной политики рф.
- •9.Национальный банковский Совет: цели создания, состав, функции.
- •10.Независимость центральных банков: значение и критерии определения.
- •12.Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее применения.
- •13.Механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •14.Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •15.Методы и инструменты денежно-кредитной политики.
- •16.Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •17.Инспектирование деятельности кредитных организаций. Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •18.Правовое обеспечение полномочий и основных сфер регулирования Банка России.
- •19.Денежный оборот и его регулирование. Роль цб рф в удовлетворении потребностей оборота в наличных деньгах и безналичных платежных средствах.
- •20.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •22.Организация резервных фондов банкнот и монет. Установление минимального размера хранения и обеспечение сохранности резервных фондов.
- •24.Кредитные аукционы. Порядок и способы их проведения.
- •25.Ломбардные кредиты. Порядок предоставления и погашения.
- •26.Принципы и задачи осуществления рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции.
- •29.Роль цб в организации платежной системы.
- •30.Организация межбанковских расчетов в рф.
- •31.Однодневные расчетные кредиты
- •32.Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками.
- •33.Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •34.Клиринговые расчеты в рф и функции Банка России по их организации.
- •35.Основные денежные потоки: характеристика и возможности их регулирования.
- •36.Условия и порядок предоставления кредитов Банком России.
- •1.Банк-заемщик на момент предоставления кредита должен отвечать следующим критериям:
- •37.Дистанционный надзор деятельности кредитных организаций.
- •38.Обеспечение контроля ркц за движением денежных средств.
- •39.Внутренний контроль кб и его связь с надзором и аудитом.
- •41.Работа Банка России с несостоятельными коммерческими банками.
- •42.Меры по финансовому оздоровлению коммерческих банков
- •43.Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Центрального банка.
- •44.Служба внутреннего контроля
- •45.Основные принципы эффективного банковского надзора
- •46.Критерии эффективного банковского надзора по Базелю I.
- •47.Мероприятия консолидированного надзора.
- •48.Сущность международного банковского соглашения Базель II
- •11.В настоящее время в структуре Центрального банка Российской Федерации функционируют 23 департамента:
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
32.Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками.
Корреспондентские отношения - это договорные отношения между двумя или несколькими кредитными учреждениями об осуществлении платежей и расчетов одним из них по поручению и за счет другого, а также о предоставлении кредитов, оказании инвестиционных и иных услуг.
Корреспондентские отношения оформляются обменными письмами или заключением специального корреспондентского договора (соглашения), в которых предусматриваются порядок и условия выполнения соответствующих банковских операций. При заключении корреспондентского договора определяются валюта расчетов, счета для проведения платежей, порядок пополнения счета, размер комиссионного вознаграждения и другие условия.
В нашей стране отношения между Банком России, коммерческими банками и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Договор определяет основные положения сотрудничества банка и клиента. Согласно договору, деловые взаимоотношения банка и клиента строятся на взаимном доверии. Банк официально предоставляет услуги клиенту, берет обязательство выполнять указания последнего и заверяет клиента в том, что тот может положиться на компетентность банковских работников и их высокий профессионализм.
В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения условий договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.
Кредитная организация не имеет права в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам), комиссионное вознаграждение и сроки действия этих соглашений (договоров) с клиентами, за исключением тех случаев, когда это предусмотрено в соглашении с клиентом.
33.Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Центральный Банк Российской Федерации является единственным органом, осуществляющим регулирование и надзор за банковской деятельностью.
Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства. Надзорные и регулирующие функции осуществляются Банком России непосредственно или через создаваемый при нем орган банковского надзора , который образуется по решению Совета директоров. Деятельность кредитной организации подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией, имеющей лицензию на осуществление таких проверок. Аудиторское заключение должно содержать сведения о достоверности финансовой отчетности кредитной организации, выполнении ею обязательных нормативов, установленных Банком России , качестве управления кредитной организацией, состоянии внутреннего контроля и т.д. Для осуществления своих функций в области банковского регулирования и надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов. Дистанционный надзор и надзорное реагирование.
В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе:
1) взыскать с кредитной организации штраф до 1% от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала;
2) потребовать от кредитной организации:
- осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры активов;
- замены руководителей кредитной организации;
- реорганизации кредитной организации;
3) изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шести месяцев;
4) ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года;
5) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 6 месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России .
Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России .
В целях защиты интересов кредиторов (в том числе вкладчиков) Банк России вправе назначить в кредитную организацию, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, уполномоченного представителя Банка России .