Международные финансовые и кредитные институты
Одним из важных аспектов становления рыночной экономики в России является ее интеграция в мировую экономическую систему с целью полноправного участия в международном разделении труда. Безусловно, такая интеграция предполагает полное участие России в межгосударственных финансовых организациях.
К организациям, имеющим всемирное значение, членство в которых особо актуально для России, относятся прежде всего три следующих специализированных финансово-кредитных института ООН, возникших после второй мировой войны:
Международный валютный фонд (МВФ), Группа Всемирного банка (ВБ); Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).
МВФ
Предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств и оказания им финансовой помощи путем предоставления краткосрочных кредитов в общественной мировой валюте, которая закрепилась за американским долларом с момента создания МВФ в 1944 г. до отмены США обмена доллара на золото в 1971 г.
Когда доллар утратил связь с золотом, а США и МВФ начали проводить активную политику демонетизации, возникла объективная необходимость перестройки мировой валютной системы.
Эти обстоятельства стимулировали деятельность по определению и использованию в мировой валютной системе такой денежной единицы, которая была бы нейтральна к экономической ситуации отдельных стран и приемлема для всех членов МВФ и заменила бы золото.
После продолжительных дискуссий в качестве компромиссного было принято решение, что МВФ начнет эмиссию новых международных денег, получивших название СДР (специальные права заимствования).
Эмиссию СДР осуществляет МВФ после официальной демонетизации золота в результате Ямайского соглашения членов МВФ.
МВФ устроен по образцу акционерного общества. Каждая страна имеет квоту, выраженную в СДР. На основе квоты определяются взаимоотношения стран с МВФ (взносы в капитал, возможности соответствующих решений; сумму получаемых страной СДР и др.). Размер квоты определяется в соответствии с размером ВВП платежного баланса, официальных золотовалютных резервов.
Сумма капитала и соответственно квот периодически пересматривается и уточняется. Очередное одиннадцатое увеличение капитала произошло в январе 1999 г. в результате капитал МВФ возрос до 212 млрд. СДР (297 млрд. долл).
Россия стала членом МВФ в июне 1992 г. Ее квота составляет настоящее время 5,9 млрд. СДР (8.3 млрд. долларов). На ее долю приходится 2,8% общей суммы квот. Она занимает девятое место после Канады.
Членство России в МВФ предоставляло ей возможность получения кредитов в свободно-конвертируемой валюте для финансовой поддержки проводимой экономической реформы и покрытия дефицита бюджета страны, но сейчас уже задолженности по кредитам перед МВФ нет.
Группа Всемирного банка представляет собой специализированную финансовую организацию ООН, в состав которой входят:
- Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
- Международная ассоциация развития (MAP);
- Международное агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ);
- Международная финансовая корпорация (МФК).
Деятельность структур, входящих в группу ВБ, подчинена единой стратегии, но каждая из них, руководствуясь общей целью, выполняет свои функции.
В совокупности все организации наз-ся Всемирным банком, являющимся крупнейшим в мире инвестиционным институтом. Его задача закл-ся в борьбе с бедностью и отсталостью, в стимулировании экономического роста в странах с переходной экономикой.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1944 г. в соответствии с договоренностью участников Бреттон-Вудской конференции (начал работу с июля 1946 г.). 28 стран подписали "Статус соглашения о Международном банке реконструкции и развития", который был разработан на конференции Организации Объединенных наций по валютно-финансовым вопросам. Устав МБРР неоднократно изменялся. Банк как специализированное учреждение ООН входит в систему Объединенных Наций.
Штаб-квартира МБРР находится в Вашингтоне.
Банк имеет около 70 региональных и страновых бюро и представительств, в том числе и в России. Членство открыто только для членов МВФ в то время и на тех условиях, которые определяются банком. Каждая страна - член МБРР должна стать подписчиком его капитала, причем минимальная доля вносимого капитала определяется банком.
Россия вступила в МБРР в 1992 году.
МБРР сравним с международным кооперативом, который принадлежит государствам-членам. Размер пая страны определяется соотношением экономики страны относительно всемирной экономики. На долю индустриально развитых стран приходится около 45%. Это объясняется их значительной ролью в международных экономических связях. Как следствие, богатейшие страны имеют определяющее влияние на политику Банка. На долю США приходится 17% от общего пая, что дает США возможность наложить вето на любые изменения в Уставе Банка, т. к. для этого требуется 85%. Однако, фактически все другие вопросы, включая утверждение займов, решаются всеми членами Банка большинством голосов.