2.Категории, классификации и система показателей денежного обращения

Система статистических показателей, характеризующих денежное обращение, опирается на категории, связанные с функциями денег, определениями денежной массы и ее структуры.

Во-первых, деньги в качестве меры стоимости используются для измерения, сравнения стоимостей различных товаров и услуг.

Во-вторых, деньги выполняют функцию средства обращения, если используются для покупки товаров и оплаты услуг. Являясь всеобщим эквивалентом, деньги позволяют производить куплю-продажу разнообразных товаров (услуг), они принимаются каждым продавцом и обеспечивают всеобщую покупательскую способность.

В-третьих, деньги выступают в функции средства накопления. Она состоит в накоплении стоимости, образующейся после реализации товаров и услуг, для совершения операций (покупок) в будущем.

Наконец, в-четвертых, во внешнеэкономических отношениях деньги функционируют как мировые деньги.

В соответствии с указанными функциями система показателей, отображающих систему денежных отношений, включает следующие показатели:

денежную массу и ее структуру;

обеспеченность денежными знаками обращения общественного производства и покупательная способность денежной единицы (национальной валюты);

операции на счетах, с депозитами, с золотым запасом государства;

операции с валютой в международных экономических отношениях.

В процессе обращения товаров, оказания услуг и совершения различных платежей осуществляется движение денег во внутреннем обороте в наличной и безналичной форме. Всю денежную массу можно представить как совокупный денежный агрегат (его можно обозначить как М3), включающий в качестве составных частей денежные агрегаты М0, М1, М2. При построении этих агрегатов каждая последующая величина возрастает на предыдущую.

М3 – денежная масса в обороте, измеряемая совокупным объемом покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству.

Переход от денежного агрегата М0 к денежному агрегату М3 можно представить следующим образом:

1) денежный агрегат М0 – наличные деньги в обращении;

средства на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, населения и местных бюджетов;

депозиты населения и предприятий в коммерческих банках;

депозиты населения до востребования в сберегательных банках;

средства Госстраха.

Денежный агрегат М1 =(Мо+п.2+п.3+п.4+п.5)

срочные депозиты населения в сберегательных банках;

Денежный агрегат М2=(М1+п.6).

сертификаты и облигации госзайма.

Денежный агрегат М3 =(М2 +п.7).

В России в качестве наиболее универсального показателя денежной массы применяется денежный агрегат М2.

Самостоятельным компонентом денежной массы является показатель «денежная база». Денежная база включает денежный агрегат М0 (наличные деньги в обращении) плюс денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке (в рекомендациях МВФ показатель «денежная база» рассматривается как аналогия М0). Для контроля динамики денежной массы, анализа возможностей коммерческих банков расширять объемы кредитных вложений в экономику используется показатель «денежный мультипликатор». Денежный мультипликатор – это коэффициент, который служит мерой увеличения денежной массы в обороте за счет роста банковских резервов. Он рассчитывается по формуле:

М2/Н =(С+D)/(С+R)= (С/D +1)/(С/D+R/D),

где М2 – денежная масса в обращении;

Н – денежная база;

С – наличность;

D – депозиты;

R – резервы коммерческих банков.

Предельная (максимально возможная) величина денежного мультипликатора равна величине обратной ставки обязательных резервов, устанавливаемых Центральным банком для коммерческих банков.

Вопросы соответствия количества денежных знаков объему обращения и факторов обесценения денег статистически изучаются посредством ряда показателей, среди которых:

количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения;

масштабы опережения произведения количества денег на скорость обращения над произведением уровня цен на товарную массу;

показатель инфляции.

В соответствии с экономическим законом денежного обращения в каждый данный период количество единиц, необходимых для обращения (Д), определяется следующей формулой:

где Ц – сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В – сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

П – сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;

ВП – сумма взаимопогашаемых платежей;

С.о. – скорость оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачивается рубль).

В упрощенном виде эта формула выглядит так:

где М – масса реализуемых товаров;

СЦ – средняя цена товара.

Из вышеприведенной формулы получаем равенство (уравнение обмена):

Д * С.о. = М*СЦ

Следовательно, произведение количества денег на скорость обращения (Д * С.о.) равно произведению товарной массы на уровень цен (М * СЦ). Когда равенство нарушается Д * С.о. > М * СЦ, происходит обесценение денег.

Обесценение денег, проявляющиеся в росте цен на товары и услуги (инфляция), - следствие переполнения каналов денежного обращения деньгами сверх потребностей производства и товарооборота. Инфляция, как правило, измеряется при помощи двух индексов-дефляторов: дефлятора ВВП и индекса потребительских цен. Чаще всего для измерения инфляции (в потребительском секторе экономики) применяется индекс потребительских цен. К числу важных показателей статистического анализа денежного обращения относиться показатель изменения покупательской силы рубля (Iп.с.р.), который измеряется как обратная сторона индекса потребительских цен (Iп.ц.). В самом общем виде этот индекс имеет следующее выражение:

где - объем товаров и услуг, потребляемых населением и включаемых в их денежные расходы;

и – цены на товары и услуги, потребляемые населением соответственно в базисном и текущем периодах.