21. Долларизация мировой эк-ки как объективное явление послевоенной эк.

Если проследить историю становления доллара США, как мировой валюты, то нетрудно прийти к выводу, что причиной его доминирования стало внедрение плана Маршалла, который заключался в предоставлении долларовых кредитов послевоенной Европе. Имея долговые обязательства и ведя торговлю со своими соседями, которые являются такими же должниками в той же самой денежной единице – естественным образом начинаешь производить с ними взаиморасчеты в валюте, в которой вы все обслуживаете свой долг. Именно внедрение международного долларового кредита является первопричиной «долларизации» в мире и в России в частности. Огромным заблуждением является распространенное и поддерживаемое повсеместно клише, что зеленые банкноты американского казначейства - "ничем не обеспеченные фантики". Доллар США, как никакая другая валюта, сполна обеспечен залоговым имуществом долларовых заемщиков. Мировая же торговля в долларах США и центробанки, хранящие свои ЗВР в долларовом эквиваленте, являются всего лишь неизбежным следствием данного факта.

Выход, как правило, находится там же, где и вход. Переход в торговле нефтью и газом за рубли не будет являться панацеей для обретения финансового суверенитета России, и, к слову сказать, имеет как свои плюсы (получение дохода от эмиссии денег) так и минусы (увеличение колебаний курса рубля к другим валютам). Пока Россия не решит проблему собственного долга в иностранной валюте, владельцам мирового печатного станка беспокоиться не о чем. Что касается ЗВР нашей страны, то долгое время их количество, приблизительно, равнялось объему внешнего валютного долга России. Механизм работал, упрощенно говоря, следующим образом: отечественные компании берут валютный кредит на Западе, приносят эти деньги в ЦБ РФ и меняют их на рубли, которыми уже дальше пользуются на территории России. ЦБ эти деньги хранит, чтобы данные компании могли опять к нему обратиться для получения обратно своей валюты и расплатиться с иностранными кредиторами. В последнее время подобный статус-кво изменился в худшую для нас сторону. Внешний валютный долг вырос, а от долларовых активов, которые страховали и «перекрывали» имеющиеся обязательства субъектов экономики России, наша страна стала избавляться. Подобная тенденция с недавних пор стала характерна не только для России, но и для других «развивающихся» стран мира. Рассматривая вопрос в сугубо экономической плоскости, если избавиться от собственных ЗВР и не погасить при этом свой долг – это путь к банкротству и нищете (не берусь оценивать последствия неэкономического решения, когда должник не желает платить по своим обязательствам, отказывается отдавать залоговое имущество и предъявляет аргументы в виде собственных вооруженных сил).

22. Международные фин институты и их роль в формировании мфс.

Важную роль в мировой финансовой системе играют международные финансовые институты. Среди них наибольшее значение имеют международный валютный фонд (МВФ), группа Всемирного банка, Европейский банк реконструкции и развития и Банк международных расчетов. Международные финансовые институты возникли, главным образом, после второй мировой войны.

Причина их возникновения обусловлена рядом факторов:

• усилением процессов глобализации хозяйственной жизни;

• образованием транснациональных корпораций, транснациональных банков;

• необходимостью совместного решения проблем нестабильности мировой эк-ки.

Международные финансовые институты объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

Международный валютный фонд (МВФ) предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса путем предоставления кредитов в иностранной валюте для покрытия дефицитов платежных балансов и поддержки макроэкономической стабилизации и структурной перестройки экономики.

Группа Всемирного банка - это специализированное финансовое учреждение ООН, в состав которого входят: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). Всемирный банк - это крупнейший инвестиционный институт, в задачи которого входит борьба с бедностью и отсталостью, стимулирование экономического роста и рыночных отношений в развивающихся государствах.

• Международный банк реконструкции и развития возглавляет группу Всемирного банка. МБРР аккумулирует средства мировых финансовых рынков и выдает ссуды государствам, которые не могут воспользоваться услугами этих рынков в силу недостаточной кредитоспособности.

• Международная ассоциация развития (МАР) реализует программы кредитования для наиболее бедных стран мира.

• Основной целью Международной финансовой корпорации (МФК) является стимулирование частных инвестиций в экономику развивающихся стран и укрепление в этих странах частного сектора.

• Международное агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) страхует инвестиции от некоммерческих рисков для стимулирования прямых инвестиций в развивающиеся страны.

• Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) – международнаяфинансовая организация, созданная 29 мая 1990 г. для содействия перехода европейских постсоциалистических стран к рыночной экономике, а также для развития предпринимательства в этих странах.

• Банк международных расчетов - это банк национальных центральных банков, на который возложены две основные функции: содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные условия для международных финансовых операций.