Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«РОССИЙСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

ИМ. Г.В. ПЛЕХАНОВА»

Финансовый факультет

Кафедра «Банковское дело»

Учебно-методический комплекс дисциплины «учебный банк»

Направление подготовки: Бакалавр по направлению 080100 «Экономика»

Профиль подготовки: «Финансы и кредит»

Квалификация (степень) выпускника: бакалавр

Москва - 2010

Составители:

д.э.н., профессор Смулов А.М.

асс. Астахов Г.И.

Рецензенты:

Карраск А.М., к.э.н., профессор кафедры Экономической теории РЭУ им. Г.В. Плеханова,

Мурзин Ю.В., начальник Управления поддержки пользователей ЗАО «Транскомбанк».

Дисциплина «Учебный банк» предназначена для студентов Высших учебных заведений банковского и финансово-экономического направлений. Изучаются основы организации работы банковских сотрудников по: кассовым, депозитным и кредитным операциям.

Рабочая программа является авторской.

Рабочая программа по дисциплине «Учебный банк» составлена на основании требований к ФГОС ВПО второго поколения подготовки бакалавра по направлению 080100 «Экономика», профиль «Финансы и кредит», а также рабочего учебного плана ООП, утвержденного «___» ____________ 2010 г.

Рабочая программа утверждена на заседании кафедры Банковское дело протокол № ____ от «____» ____________ 2010 г.

Заведующий кафедрой,

д.э.н., проф. ________________ Е.А. Звонова

Одобрено советом (методической комиссией) Финансового факультета, протокол № ____ от «____» __________ 2010 г.

Председатель ________________ ________________

(подпись) (Ф.И.О.)

СОДЕРЖАНИЕ

1. Организационно-методический раздел ………………………………… 4

2. Содержание программы учебной дисциплины ………………………... 7

3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины …………………...… 22

   0. Основная литература

   1. Дополнительная литература

   2. Нормативные документы Банка России

   3. Интернет-ресурсы

4. Оценочные средства……..………………………………………..…….. 25

5. Тематический план изучения дисциплины …………………………… 28

1. Организационно-методический раздел

Цель дисциплины - формирование у студентов представления об организации работы по основным направлениям деятельности кредитной организации, формирование навыков работы с системой «Операционный день».

Учебные задачи дисциплины. В результате изучения курса «Учебный банк» студенты должны приобрести знания об операционной работе в коммерческом банке, овладеть навыками работы с основными модулями автоматизированных банковских систем типа «операционный день».

Детализация задач дисциплины:

1. Укрепить представление об основах бухгалтерского учета в коммерческом банке.

2. Познакомить с активными и пассивными статьями баланса.

3. Познакомить с организацией кассовой работы в системе «Операционный день банка».

4. Научить открывать и закрывать операционный день.

5. Познакомить с проводимыми в системе «Операционный день банка» финансовыми операциями по вкладам.

6. Научить открывать и закрывать счета по вкладам, вносить дополнительные взносы наличными, осуществлять операции по снятию наличных вкладчиком, проводить операции безналичного зачисления и списания со счетов по вкладам.

7. Научить проводить операции с процентами по вкладам, переоформлять договора и делать пролонгацию депозитов в системе.

8. Познакомить с организацией работы с кредитами физическим лицам.

9. Научить оформлять кредитную заявку и кредитный договор, проводить операции по выдаче и погашению кредита, по начислению процентов, по формированию резерва на возможные потери по ссудам.

Методы преподавания дисциплины:

1. Чтение лекций (для каждой лекции готовится презентация в Power Point – устный и наглядные методы обучения).

Студентам на весь курс будет предложена рабочая тетрадь, в которой будут отражены как все теоретические знания, даваемые на курсе, так и практические задания, необходимые для отработки навыков работы с системой «Операционный день».

2. Проведение командных практических заданий (в рамках всего курса будет проходить командное соревнование студентов, с первого занятия разделенных на две команды. Победившая команда получает определенный бонус перед зачетом. С помощью командных игр реализуется игровой метод обучения и, как показала практика, повышается результативность курса).

3. Выполнение практических индивидуальных заданий для отработки навыков работы с системы «Операционный день банка» (практический метод обучения).

4. Выполнение письменных домашних заданий.

5. Написание рефератов.

Место курса среди других дисциплин учебного плана. Учебная дисциплина «Учебный банк» является важной составной частью теоретико-практической подготовки специалистов в области финансов по специализации «Банковское дело» и основывается на знании специальных банковских дисциплин – «Банковское дело», «Банковские операции» и «Бухгалтерский учет в банке», в новом учебном стандарте дисциплин «Деньги, Кредит, Банки», «Организация деятельности коммерческого банка» и «Банковский менеджмент», одновременно являясь органической составляющей их частью.

Требования к результатам освоения содержания дисциплины «Учебный банк».

В процессе обучения данной дисциплины студент должен овладеть следующими компетенциями:

Общекультурные компетенции (ОК):

1. владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК-1);

2. способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе и в банковской сфере в частности, и прогнозировать возможное их развитие в будущем (ОК-4);

3. способен использовать нормативные правовые документы в финансовой, банковской, страховой и биржевой деятельности (ОК-5);

4. способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь, владеть профессиональной терминологией в области банковской деятельности (ОК-6);

5. готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе коммерческого банка (ОК-7);

6. способен находить организационно-управленческие решения по вопросам банковской деятельности и готов нести за них ответственность (ОК-8);

7. способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства в области профессиональной банковской деятельности (ОК-9);

8. способен критически оценивать свои достоинства и недостатки, наметить пути и выбрать средства развития достоинств и устранения недостатков в работе в банковской деятельности (ОК-10);

9. осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности (ОК-11);

10. осознает сущность и значение информации в развитии современного общества; владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, информационными технологиями, применяемыми в банковской практике (ОК-12);

11. имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13);

12. владеет одним из иностранных языков на уровне не ниже разговорного, обладает навыками делового общения на иностранном языке, владеет банковской профессиональной лексикой (ОК-14);

Профессиональные компетенции (ПК):

1. способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов финансово- кредитной сферы (ПК-1);

2. способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические, финансовые и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность коммерческих банков (ПК-2);

3. способен выполнять необходимые для составления экономических разделов, финансовых планов и бизнес-планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами, а также МСФО (ПК-3);

4. способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач в банковской сфере (ПК-4);

5. способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы о финансовом состоянии организации, коммерческих банка, кредитоспособности заемщиков, страховании банковских рисков, фондовой привлекательности вложений (ПК-5);

6. способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели процессов в банковской сфере, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты обосновывать целесообразность банковских инвестиций (ПК-6);

7. способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, финансовых, кредитных, страховых, биржевых организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений на различных уровнях банковской системы (ПК-7);

8. способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей, в том числе касающихся банковских клиентов (ПК-8);

9. способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет по деятельности коммерческого банка (ПК-9);

10. способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии, специализированные компьютерные продукты по финансам, кредиту и банкам (ПК-10);

11. способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта (ПК-11);

12. способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии в банковской практике (ПК-12);

13. способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений, разработать и обосновать предложения по совершенствованию работы финансовых и банковских экономических служб, с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-13);

14. способен ввести семинарские занятия в образовательных учреждениях различного уровня, используя существующие программы и учебно-методические материалы по специальным банковским дисциплинам (ПК-14);

15. способен принять участие в совершенствовании и разработке учебно- методического обеспечения специальных дисциплин, изучающих банковские процессы в ходе подготовки курсовых работ и выпускной квалификационной работы бакалавра (ПК-15).

Формы контроля:

• Текущий контроль – проверка письменных домашних заданий, проверка выполненных практических заданий.

• Итоговый контроль – зачет, состоящий из двух частей:

1. Индивидуальная игра на проверку теоретических знаний – «Красное, желтое, зеленое».

2.Зачетное практическое задание.

Для получения зачета необходимо: в игре выйти во 2-ой тур (что соответствует 51% полученных теоретических знаний); выполнить практическое задание.

На получение зачета также будет влиять победа команды в рамках проводимого командного соревнования в течение всего курса.

Необходимые технические и программные ресурсы:

• Компьютер и проектор для преподавателя.

• Компьютеры для студентов.

• Установленная надлежащим образом на компьютерах система «Операционный день» одного из следующих разработчиков: R-Style Softlab (RS-Bank 5.5, модуль Retail, модуль Loans), Диасофт (конкретные необходимые модули программы следует уточнять у разработчика).

Формирование итоговой оценки по дисциплине балльно-рейтинговой оценки работы студента.

Форма контроля	Максимальное количество баллов
1. Посещаемость практических занятий	до 50 баллов
2. Работа на практических занятиях	до 200 баллов
3. Подготовка курсовой работы	100
4. Ответы на вопросы	150
Итого:	500

• Порядок перевода балльной оценки в результат сдачи зачета.

Баллы	Словесное выражение	Описание
до 350 баллов	«незачет»	Выполнено менее 50% работы, в ответе существенные ошибки в основных аспектах темы
351 – 500 баллов	«зачет»	Выполнен полный объем работы, ответ студента полный и правильный. Студент способен обобщить материал, сделать собственные выводы, выразить свое мнение, привести иллюстрирующие примеры