Тема V. Банковское кредитование.

1. Правовые основы банковского кредитования. Кредитная деятельность коммерческого банка.

Законодательное регулирование банковского кредитования. Виды и формы банковских кредитов. Особенности предоставления каждого вида кредита.

2. Кредитная политика банка. Принципы и методы банковского кредитования.

Понятие кредитной политики банка. Основные элементы кредитной политики банка. Принципы банковского кредитования: срочность, дифференциальность, обеспеченность и платность. Методы банковского кредитования: по остатку и по обороту. Зарубежная практика банковского кредитования. Кредитная линия. Формы ссудных счетов. Этапы банковского кредитования.

3. Изучение кредитоспособности заемщика.

Цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика. Методы оценки кредитоспособности.

4.Традиционные и нетрадиционные способы обеспечения возврата кредита.

Понятие обеспечения. Традиционные способы обеспечения: залог, поручительство, банковская гарантия, неустойка, аванс, удержание имущества должника. Нетрадиционные способы обеспечения возврата кредита страхование ответственности за непогашение кредита, взыскание средств должника с его зарубежных счетов.

5. Заключение и исполнение кредитного договора.

Структура кредитного договора, его форма и его условия. Понятие кредитного мониторинга. Основные составляющие системы кредитного мониторинга. Внутренний аудит кредитования.

6. Порядок кредитования рыночного хозяйства и населения.

Банковский кредит, контокоррентный кредит, вексельные кредиты, кредит под залог ценных бумаг, кредит на потребительские нужды.

Тема VI. Внешнеэкономическая деятельность коммерческого банка.

1. Законодательная база в области внешнеэкономической деятельности.

Основные документы, регулирующие внешнеэкономическую деятельность коммерческого банка. Особенности проведения валютных операций в РФ.

2. Лицензирование валютных операций. Валютные счета, порядок их открытия.

Основные операции с иностранной валютой. Основные виды лицензий. Перечень документов необходимых для получения каждого вида лицензий. Валютные счета, порядок их открытия.

3. Валюта. Валютные курсы.

Валюта и ее основные виды. Валютные курсы и основные методы их корректировки. Основные виды валютных операций.

4. Формы международных расчетов по экспортным операциям.

Расчеты по документарному инкассо при экспортных операциях, расчеты по документарному инкассо при импортных операциях, расчеты аккредитивами, расчеты банковскими переводами. Схемы документооборота при каждом виде расчета.

Тема VII. Финансовые услуги коммерческого банка.

1. Факторинг.

Понятие факторинга. Виды факторинга. Объекты факторингового обслуживания. Положения факторингового обслуживания. Положение факторингового соглашения. Особенности факторинга в РФ.

2. Лизинг.

Сущность и виды лизинга. Функции лизинга. Преимущество лизинговых операций для коммерческого банка. Методика расчета лизинговых платежей. Организация и техника проведения лизинговых операций. Стандартное содержание лизингового соглашения.

3. Форфейтинг.

Понятие форфейтинга. Организация и техника проведения форфейтинговых операций. Преимущества и недостатки форфейтирования.

4. Трастовые операции.

Понятие трастовых операций. Организация трастовых операций. Трастовые услуги отдельным лицам. Трастовые услуги фирмам, организациям. Преимущества и недостатки траста.

Тема кредит под залог ценных бумаг, кредит на потребительские нужды.