16 Денежно-кредитная политика Банка России

Основные направления реализации денежно-кредитной политики Банка России. Денежно-кредитная политика как важнейшее направление экономической политики государства. Цель денежно-кредитной политики. Направления деятельности Банка России по организации наличного денежного обращения на территории РФ: эмиссия кредитных денег; контроль над деятельностью кредитных учреждений; аккумуляция и хранение кассовых резервов кредитных учреждений; рефинансирование кредитных организаций; кредитно-расчетное обслуживание Правительства РФ; хранение официальных золотовалютных резервов. Осуществление Банком России регулирования и надзора за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных нормативов.

17 Банковское регулирование и надзор

Механизм реализации банковского регулирования и надзора, осуществляемого ЦБ РФ для обеспечения стабильности банковской системы через лицензирование банковской деятельности, введение норм по нормативам достаточности капитала, ликвидности, кредитного риска, обязательных резервов, резервов на возможные потери по ссудам, в установлении правил оценки качества ссуд и их классификации по степени риска, в установлении порядка бухгалтерского учета и внутреннего контроля.

18 Банковская система России

Сущность банковской системы России как совокупности кредитных институтов внутри страны с внутренними взаимосвязями между ними. Объективные предпосылки возникновения кредитных отношений, являющихся основой банковской деятельности. Особенности банковской системы России при переходе к рыночным отношениям.

19 Особенности банковского менеджмента

Содержание и специфика банковского менеджмента. Функции и принципы банковского менеджмента. Основные направления банковского менеджмента. Кадровый менеджмент банка.

20 Банковское кредитование: основные тенденции, роль в экономике

Классификация банковских кредитов по назначению, сфере использования, срокам пользования, обеспечению, способу погашения, видам процентных ставок, размерам. Принципы кредитования. Формы краткосрочного банковского кредитования. Организация процесса краткосрочного кредитования. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков. Формы обеспечения возвратности кредита и их выбор. Основные тенденции развития банковского кредитования и его роль в экономике.

21 Формы обеспечения возвратности кредита

Основные формы обеспечения возвратности кредитных ресурсов в свиязи с неустойчивым финансовым положением организаций в современных условиях (залог основных фондов, залог производственных запасов, залог готовой продукции и товаров, залог ценных бумаг, залог драгоценных металлов, залог депозитов, залог имущественных прав, поручительство и гарантия, страхование, переуступка банку прав требования заемщика). Требования, предъявляемые к залоговым обязательствам.

22 Методы обеспечения стабильности банковской системы РФ

Правовое обеспечения стабильности банковской системы достигается посредством государственного регулирования, что обусловлено недостаточной способностью рынка банковских услуг к саморегулированию. Государство делегировало эту функцию ЦБ РФ.

23 Баланс коммерческого банка и принципы его построения

Особенности и принципы составления баланса коммерческого банка. Пассивные и активные балансовые счета. Назначение внебалансовых счетов. Двухуровневая система построения номеров счетов бухгалтерского учета (счета первого порядка имеют трехзначный номер, счета второго порядка имеют пятизначный номер).

24 Собственный капитал банка, его структура и функции. Достаточность капитала банка

Средства, принадлежащие непосредственно банку. Защитная, оперативная и регулирующая функции капитала. Уставный капитал, резервные фонды, нераспределенная прибыль и другие собственные источники, образующие капитал первого звена (основной капитал) и элементы капитала второго уровня (дополнительный капитал).

25 Формирование ресурсов коммерческого банка

Общая характеристика ресурсной базы коммерческого банка и ее структуры. Собственный капитал коммерческого банка и его структура. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура.

26 Экономические нормативы деятельности кредитных организаций

Пруденциальный надзор над деятельностью коммерческих банков через систему обязательных экономических нормативов. Действующие экономические нормативы и их деление на группы: нормативы, регулирующие капитал банка; нормативы, регулирующие ликвидность; нормативы, регулирующие кредитный риск; норматив, регулирующий фондовый риск. Основное назначение нормативов пруденциального надзора. Порядок расчета нормативов. Минимально (максимально) допустимое значение нормативов. Контроль над соблюдением банками обязательных экономических нормативов.