- •Рабочая программа учебной дисциплины «кредитная политика компании» ____________________________________________________________________________________________
- •Содержание
- •1. Организационно-методический раздел
- •3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
- •4. Формы контроля
- •Формирование итоговой оценки по дисциплине с использованием бально-рейтинговой оценки работы студента в семестре
- •5. Структура и содержание дисциплины «Кредитная политика компании»
- •Содержание разделов и тем:
- •6. Образовательные технологии
- •Вопросы для самопроверки, вопросы и задания для самостоятельной работы
- •Тема 1. Роль Кредитной политики компании в сфере хозяйственного кредитования
- •Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •14.Кредитная политика – это часть:
- •15. Кредитная политика влияет на операционный цикл предприятий, так как от нее зависит:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Роль кредита в управлении оборотным капиталом
- •Задание 7. Подберите соответствующие характеристики процессам финансирования и кредитования.
- •Тема 2. Анализ Кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы:
- •Задания для самостоятельной работы
- •1. Оценка финансового состояния Заемщика
- •I. Коэффициенты ликвидности.
- •II. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств к4.
- •III. Показатели оборачиваемости и рентабельности.
- •Тема 3. Способы обеспечения долговых обязательств Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Тема 4 Приемы управления долгом Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •15. Какая форма кредитования осуществляется путем списания банком средств по счету клиента сверх остатка средств на его счете?
- •20. Что наиболее схоже с овердрафтом?
- •22. Синдицированное кредитование – это:
- •Методическая разработка комплексного занятия в форме деловой игры: "Получение кредита в иностранном банке"
- •Тема 6. Кредитование инвестиционных проектов.Лизинг Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Деловые ситуации (кейсы)
- •Тема 8. Вексельные и облигационные займы и возможности их использования в кредитной политике предприятия (организации) Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •1. Вексель – это …
- •2. Что понимается под акцептом векселя?
- •3. Для чего предназначен индоссамент, указываемый на векселе?
- •4. Краткосрочный вексель, выпускаемый государством для покрытия своих расходов – это:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Характеристики:
- •Тема 9. Особенности КредитованиЯ предприятий малого и среднего бизнеса и реального сектора экономики Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •13. С какими организациями в настоящее время не сотрудничает РосБр?
- •A) Кредитный продукт «Рефинансирование»;
- •C) Кредитный продукт «Софинансирование»;
- •Задания для самостоятельной работы
- •Предельные значения выручки для субъектов малого и среднего предпринимательства
- •Участники игры:
- •Задание
- •Председателю кредитного комитета
- •Специалистам службы экономической безопасности банка
- •Специалистам маркетинговой службы
- •Задание экспертам:
- •Комментарий для преподавателей по подготовке и проведению деловой игры
- •План проведения игры:
- •Тема 10. Влияние заимствований на финансовый результат и налогообложение компании Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •5. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение дисциплины
- •5.1. Базовые учебники
- •5.2. Список нормативно-правовых документов:
- •5.3. Основная литература по дисциплине:
- •5.4. Дополнительная литература:
- •5.5. Рекомендуемые Интернет-ресурсы:
- •5.6. Перечень рекомендуемых обучающих, справочно-информационных, контролирующих и прочих компьютерных программ, используемых при изучении дисциплины
- •5.7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
- •7. Тематический план изучения дисциплины
Предельные значения выручки для субъектов малого и среднего предпринимательства
Критерии |
Микропредприятия |
Малый бизнес |
Средний бизнес |
Годовая фактическая выручка |
|
|
|
Задание 7.На семинарском занятии провести деловую игру на тему: «Экономическая работа коммерческого банка по оформлению кредитной сделки»
Методическая разработка комплексного занятия в форме деловой игры:
«Экономическая работа коммерческого банка по оформлению кредитной сделки»
Описание ситуации
В акционерный коммерческий банк «Х» обратились три клиента банка с заявлением о предоставлении краткосрочного кредита:
ООО «Технология» (малое предприятие), занимающееся инновационным бизнесам.
ИП «Коробов М.А.», владеющий автомойкой.
ООО «Строймонтаж», (предприятие среднего бизнеса) занимающиеся производственной деятельностью.
Цели и задачи деловой игры
Изучив документы, представленные клиентами (бухгалтерскую отчетность, технико-экономическое обоснование кредита, обеспечение ссуды) студенты должны:
определить функции и задачи кредитного отдела и Кредитного комитета банка;
дать оценку кредитоспособности обоих предприятий;
оценить надежность представленного обеспечения;
сделать вывод о возможности заключения кредитной сделки с ними (или с одним из них);
оформить все необходимые банковские документы;
составить кредитный договор.
Участники игры:
|
|
4 человека 1 человек 1 человек 6 человек 2 человека 2 человека
2 человека 1 человек |
Для вхождения в роль каждая команда игроков получает соответствующее задание.
Достоинством игрока считается:
умение работать с банковской документацией;
выбор нужной информации, быстрый и качественный ее анализ;
способность делать обобщения и выводы;
умение принимать решения, адекватные экономической ситуации;
наличие навыков делового общения;
Деловая игра подразумевает как аудиторное практическое занятие (4 часа), так и самостоятельную работу студентов по домашнему заданию, формулируемому заранее преподавателем предмета «Банковские операции».
Задание
для подготовительной домашней работы
студентам-клиентам банка
Составить заявление на получение кредита в банке.
Сделать расчет технико-экономического обоснования кредита.
Оформить документы по обеспечению кредита.
Подготовить Кредитную историю своего предприятия.
Подготовить Досье на организацию-поручителя.
Задания участникам игры
Начальнику кредитного отдела банка:
Организовать коллегиальную зону для ведения переговоров с клиентами.
Провести деловые встречи с руководством предприятий клиентов.
Распределить задания между работниками отдела.
Подготовить все необходимые документы по предприятию-заемщику на заседание кредитного комитета:
Кредитная история заемщика;
Анкета-интервью;
Досье на организацию-поручителя;
Типовое заключение по кредитному проекту, передаваемое Кредитному комитету банка
Работникам кредитного отдела банка:
1) Рассмотреть документацию, представленную предприятиями малого и среднего бизнеса:
Заявление на получение кредита;
Технико-экономическое обоснование кредита;
формы обеспечения кредита.
2) Проанализировать:
Кредитную историю предприятия-заемщика;
Досье на организацию-поручителя.
Составить Анкету-интервью на каждого клиента
Рассчитать показатели кредитоспособности предприятий-заемщиков на основании данных бухгалтерской отчетности
Результаты анализа оформить в таблице на ПЭВМ.
Определить класс кредитоспособности заемщиков.
Подготовить Типовое заключение по кредитному проекту, передаваемому на согласование кредитному комитету банка.
Оформить Кредитный договор.