Ответы на тест по Фин. мониторингу
.rtf- В обязанности сотрудника подразделения по работе с клиентами не входит выявление иностранных должностных публичных лиц
- При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы
- При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции берет с него расписку в том, что он не относится к иностранным должностным публичным лицам
- Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру
- При обращении иностранного гражданина для получения только долгосрочных услуг предлагает заполнить анкету установленной формы
22. Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
1) Банк России;
2) Налоговая инспекция;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
5) Федеральная служба по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению?
- 3 и 4
- 1, 2 и 3
- 1 и 3
- 1, 3 и 4
- Все перечисленные структуры
23. Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
- Да, по коду операции 8001, если операция осуществляется за наличный расчет
- Да, в любом случае по коду операции 8001
- Да, в любом случае по коду операции 6001
- Да, так как сумма операции превышает 600 000 рублей
- Нет, так как операции с недвижимым имуществом не подлежат обязательному контролю
- Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
24. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции
- Стоимостным критерием
- Видом операции
25. В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом?
- Отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности
- Непредставления физическим или юридическим лицом документов, необходимых для документального фиксирования информации
- Наличия в отношении физического или юридического лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- Во всех перечисленных случаях
26. Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
- Да, должен, в случае зачисления денежных средств на счет клиента
- Нет, данная операция не подлежит обязательному контролю.
- Да, должен
- Да, должен, в случае списания денежных средств со счета клиента
27. Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?
- Не реже одного раза в год в случае, если деятельность клиента отнесена к категории повышенной степени (уровня) Риска.
- Не реже одного раза в три года в случае, если степень (уровень) Риска отсутствует
- Во всех перечисленных случаях
- По мере изменения сведений
28. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
- Правильный ответ не указан
- Не позднее конца текущего рабочего дня
- В течение трех дней со дня совершения операции
- Не позднее 11:30 рабочего дня, следующего за днем совершением операции.
29. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента?
1) Запрашивает у клиента необходимые документы.
2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях.
3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных.
4) Заполняет установленные формы со слов Клиента.
- 1, 3 и 4
- 1 и 3
- 1 и 2
- 1, 2 и 3
30. В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска?
- Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
- Совершение операции с драгоценными металлами
- Совершение операции с ценными бумагами на фондовом рынке
- Приобретение векселей Сбербанка России
- Получение кредита на сумму свыше 1 млн. руб
- Во всех перечисленных случаях
31. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей?
1) Запрашивает сведения у клиента.
2) Запрашивает сведения у выгодоприобретателя.
3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях.
4) Заполняет установленные формы со слов клиента.
- 4
- Правильные способы не указаны
- 1 и 3
- 1 и 2
- Всеми перечисленными способами
32. Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению?
- Соответствующий Контролер Банка
-Ответственный сотрудник по финансовому мониторингу подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция
- Сотрудник подразделения по работе с клиентами, выявивший данную операцию
- Руководитель подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция
- Уполномоченный орган.
33. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?
- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
- Стоимостным критерием и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
- Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
- Видом операции и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
34. Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
- Первичный инструктаж
- Самостоятельная подготовка
- Повторный инструктаж.
- Проверка знаний
- Внеплановый инструктаж
35. Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
- Договор доверительного управления
- Договор поручения
- Агентский договор
- Все перечисленные договора
- Договор комиссии
36. Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
- Информационные сведения клиента
- Документы, необходимые для заключения договора банковского счета
- Документы, подтверждающие сведения, отраженные в “Информационных сведениях клиента”
- Все перечисленные документы
37. Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
- Код 8001 – сделки с недвижимым имуществом
- Сомнительным операциям не присваивается код операции
- Код 6001 – подозрительная операция.
- Код 7001 – операции, связанные с финансированием экстремисткой, в том числе террористической деятельности.
- Правильный ответ не указан
38. Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?
- Дарение недвижимого имущества
- Купля-продажа недвижимого имущества
- Все сделки с недвижимым имуществом
- Аренда недвижимого имущества
- Залог недвижимого имущества
39. Какие из перечисленных мер, запрещено использовать в целях локализации и пресечения сомнительных операций по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж?
- Проведение бесед с клиентами
- Закрытие в добровольном порядке счетов (вкладов) клиентов, участвующих в схемах «обналичивания» и выводу капитала за рубеж
- Блокировка банковских карт
- Осуществление в добровольном порядке возвратов в сторонние кредитные организации предназначенных для «обналичивания» денежных средств, поступивших на счета клиентов банка
- Направление соответствующих писем в сторонние кредитные организации, обслуживающие лица, которые переводят денежные средства клиентам банка для их дальнейшего «обналичивания»
- Разрешено использовать все перечисленные меры.
40. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?
- Правильный ответ не указан
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной
- Не позднее конца текущего рабочего дня
- В течение трех дней со дня совершения операции
- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершения операции
41. Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?
- Только при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных документов в области ПОД/ФТ или при вводе новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
- Один раз при поступлении на работу
- Не менее одного раза в год
- Не мене двух раз в год
42. В каких случаях не проводится процедура идентификации клиента физического лица?
- Если сумма операции по покупке продаже наличной иностранной валюты не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций перечисленных в Федеральном законе 115-ФЗ
- Идентификация проводится во всех случаях
- Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей
В_о_п_р_о_с 1.52:
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
1) Банк России;
2) Налоговая инспекция;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
5) Федеральная служба по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
1 и 3
Все перечисленные структуры
1, 3 и 4
3 и 4
1, 2 и 3
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 3 и 4
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.43:
Какими правами обладает сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Потребовать в процессе идентификации представления подлинников документов для ознакомления, в случае представления Клиентом копий документов
Отказывать в совершении клиентом расходных операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации о Клиенте
Пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения сведений, полученных в результате идентификации Клиента, установления и идентификации Выгодоприобретателя
Информировать Клиента о причине отказа от заключения договора банковского счета (вклада)
Всеми перечисленными правами
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Отказывать в совершении клиентом расходных операций, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации о Клиенте
Потребовать в процессе идентификации представления подлинников документов для ознакомления, в случае представления Клиентом копий документов
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.58:
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Нет, так как операции с недвижимым имуществом не подлежат обязательному контролю
Да, так как сумма операции превышает 600 000 рублей
Да, в любом случае по коду операции 6001
Да, в любом случае по коду операции 8001
Правильный ответ не указан
Да, по коду операции 8001, если операция осуществляется за наличный расчет
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Правильный ответ не указан
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.7:
В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
Совершение операции с драгоценными металлами
Совершение операции с ценными бумагами на фондовом рынке
Приобретение векселей Сбербанка России
Получение кредита на сумму свыше 1 млн. руб
Во всех перечисленных случаях
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом
Совершение операции с драгоценными металлами
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.54:
Какие из перечисленных мер, запрещено использовать в целях локализации и пресечения сомнительных операций по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Направление соответствующих писем в сторонние кредитные организации, обслуживающие лица, которые переводят денежные средства клиентам банка для их дальнейшего «обналичивания»
Осуществление в добровольном порядке возвратов в сторонние кредитные организации предназначенных для «обналичивания» денежных средств, поступивших на счета клиентов банка
Закрытие в добровольном порядке счетов (вкладов) клиентов, участвующих в схемах «обналичивания» и выводу капитала за рубеж
Блокировка банковских карт
Проведение бесед с клиентами
Разрешено использовать все перечисленные меры
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Разрешено использовать все перечисленные меры
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.53:
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Сомнительным операциям не присваивается код операции
Правильный ответ не указан
Код 6001 – подозрительная операция
Код 8001 – сделки с недвижимым имуществом
Код 7001 – операции, связанные с финансированием экстремисткой, в том числе террористической деятельности
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Код 6001 – подозрительная операция
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.8:
Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Первичный инструктаж
Повторный инструктаж.
Внеплановый инструктаж
Проверка знаний
Самостоятельная подготовка
Все перечисленные виды оформляются листом учета.
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Самостоятельная подготовка
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.18:
Где должны хранится листы учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
У соответствующего Контролера
У непосредственного руководителя.
В личном деле сотрудника
В электронных базах
Допустимы все перечисленные варианты
Правильный ответ не указан
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: В личном деле сотрудника
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.5:
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Да, должен, в случае зачисления денежных средств на счет клиента
Да, должен, в случае списания денежных средств со счета клиента
Да, должен
Нет, данная операция не подлежит обязательному контролю.
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, должен
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.44:
Сколько раз должен проходить обучение сотрудник подразделения по работе с клиентами по вопросам ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Не мене двух раз в год
Не менее одного раза в год
Один раз при поступлении на работу
Только при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных документов в области ПОД/ФТ или при вводе новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не менее одного раза в год
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.27:
Какие мероприятия осуществляет сотрудник подразделения по работе с клиентами для выявления иностранных должностных публичных лиц - нерезидентов?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы
При обращении иностранного гражданина для получения только долгосрочных услуг предлагает заполнить анкету установленной формы
Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции берет с него расписку в том, что он не относится к иностранным должностным публичным лицам
В обязанности сотрудника подразделения по работе с клиентами не входит выявление иностранных должностных публичных лиц
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы
Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.12:
Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Нет, данные операции не подлежат обязательному контролю в любом случае
Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации
Да, подлежат в течение полугода со дня регистрации
Нет, так как данные операции подлежат обязательному контролю в течение одного месяца со дня регистрации
Да, подлежат в течение всего срока обслуживания счета
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.38:
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Совершение Клиентом кредитной организации операций на фондовой бирже, носящих спекулятивный характер
Приобретение лотерейных билетов за безналичный расчет
Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Все перечисленные операции
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.39:
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Во всех перечисленных случаях
По мере изменения сведений
Не реже одного раза в три года в случае, если степень (уровень) Риска отсутствует
Не реже одного раза в год в случае, если деятельность клиента отнесена к категории повышенной степени (уровня) Риска
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Во всех перечисленных случаях
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.57:
В течение небольшого периода времени Клиент открывает несколько срочных вкладов с аналогичными условиями и сроками на сумму, не превышающую 600 000 рублей, с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов на один счет и последующим переводом в другую кредитную организацию. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001
Осуществляется отказ в совершении клиентом расходной операции с последующим доведением информации о данном факте соответствующему Контролеру
Немедленно направляется сообщение соответствующему Контролеру по коду операции 7001
Операция проводится в штатном режиме. Более никаких действий не предпринимается
Осуществляется приостановление операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.32:
Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ:
1) Уголовная;
2) Административная;
3) Гражданская;
4) Дисциплинарная;
5) Должностная?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
1, 2 и 4
2, 3 и 4
1, 2 и 3
2 и 4
1, 2 и 5
Ни одна из перечисленных
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 2 и 4
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.15:
Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях
Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям
Принимать окончательное решение о направлении сведений о клиентской операции в Уполномоченный орган
Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу)
Все перечисленные обязанности