Ответы на тест по Фин. мониторингу
.rtfВсе перечисленные сведения
Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.30:
Какие из перечисленных видов операций по банковским счетам (вкладам) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 40?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации
Приобретение у кредитной организации депозитных сертификатов
Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
Приобретение у кредитной организации сберегательных сертификатов
Все перечисленные операции
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Все перечисленные операции
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.16:
Какие из перечисленных видов операций с денежными средствами в наличной форме на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 10?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Приобретение у кредитной организации депозитных сертификатов
Продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме независимо от целей совершения операции
Покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
Все перечисленные операции
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.63:
Производится ли оценка степени (уровня) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма при заключении хозяйственного договора с контрагентом?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Нет, в любом случае
Да, если контрагент находится в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
Да, если операция с контрагентом подлежит обязательному контролю
Нет, в случае совершения операции на сумму < 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте
Да, в любом случае в соответствии с требованиями Приложения 2 Правил № 881-5-р
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Да, если контрагент находится в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
Да, если операция с контрагентом подлежит обязательному контролю
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.50:
Клиент приобретает у кредитной организации единовременно 8 сберегательных сертификатов номиналом 100 000 рублей каждый. Подлежат ли данные операции обязательному контролю?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Да, по коду операции 1005, если операция осуществляется за безналичный расчет
Да, в любом случае по коду операции 4001
Да, в любом случае по коду операции 6001
Да, по коду операции 1005, если операция осуществляется за наличный расчет
Нет, так как не выполняется стоимостной критерий
Нет, так как операции данного вида не подлежат обязательному контролю
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Да, в любом случае по коду операции 4001
Да, по коду операции 1005, если операция осуществляется за наличный расчет
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.51:
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, а также стоимостным критерием
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
Стоимостным критерием
Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Видом операции
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.60:
Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Да, в любом случае
Нет, в любом случае
Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Правильный ответ не указан
Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, в любом случае
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.1:
Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р
Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)
Всеми указанными документами
Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Всеми указанными документами
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.41:
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Все перечисленные документы
Документы, необходимые для заключения договора банковского счета
Документы, подтверждающие сведения, отраженные в “Информационных сведениях клиента”
Информационные сведения клиента.
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Все перечисленные документы
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.55:
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Правильный ответ не указан
Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной
В течение трех дней со дня совершения операции
Не позднее конца текущего рабочего дня
Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершения операции
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.56:
Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность
Правильный ответ не указан
Фамилия, имя, отчество.
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства).
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.4:
Какими из перечисленных критериев должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при отнесении операции к подозрительной?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой
Операции клиента – юридического лица не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента
Сложности, возникшие у банка при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов, предоставление информации, которую невозможно проверить
Невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам
Всеми перечисленными критериями
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Всеми перечисленными критериями
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.14:
В каких случаях не проводится процедура идентификации клиента физического лица?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Если сумма операции по покупке продаже наличной иностранной валюты не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а сумма иных операций не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей.
Если сумма операции по приему платежей не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей, а по своему характеру она относится к одному из видов операций перечисленных в Федеральном законе 115-ФЗ
Идентификация проводится во всех случаях
Если сумма операции по приему платежей не превышает 30 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:
Если сумма операции по приему платежей не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.59:
Каким образом осуществляется идентификация контрагента Банка при заключении договора?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Идентификация осуществляется в рамках нормативных документов, необходимых при заключении соответствующих договоров
Идентификация осуществляется в объемах, предусмотренных Положением № 262-П
Осуществляется процедура упрощенной идентификации
Идентификация контрагентов не осуществляется
Идентификация контрагентов осуществляется на усмотрение руководителя подразделения, взаимодействующего с контрагентом
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Идентификация осуществляется в рамках нормативных документов, необходимых при заключении соответствующих договоров
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.62:
Подразделение Банка заключило договор на аренду помещения на 3 года, где арендная плата установлена в размере 200 тыс. руб. в квартал. Когда сотрудник данного подразделения должен направить сообщение по коду операции 8001?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Правильный ответ не указан
Не позднее следующего рабочего дня за днем государственной регистрации договора
Данная операция не подлежит обязательному контролю
Не позднее следующего рабочего дня за днем подписания договора
Не позднее следующего рабочего дня за днем, когда Банку стало известно о договоре
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Данная операция не подлежит обязательному контролю
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.6:
Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Клиент
Идентификация в данном случае не проводится
И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.2:
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Видом операции
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Стоимостным критерием
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Совпадением стоимостного критерия и вида операции
----------------------------------------------------------------------
В_о_п_р_о_с 1.31:
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами
На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа
На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок