- •1 Вопрос
- •Собственность: место и роль в экономической системе. Типы и виды собственности. «Пучок прав».
- •Движущие силы развития экономических систем. Потребности и система экономических интересов.
- •Экономические блага и ресурсы: понятие и классификация.
- •Рынок: функции, виды, индикаторы. Провалы рынка.
- •Государство и его роль в экономике. Экономические функции государства. Провалы государства.
- •Внешние эффекты. Интернализация внешних эффектов. Теорема р. Коуза.
- •Рыночное равновесие. Излишек продавца и покупателя.
- •Издержки производства: виды и взаимосвязь. Трансакционные издержки. Сущность и виды издержек производства фирмы. Трансакционные издержки фирмы
- •Средние издержки – классификация, определение. Измерение средних издержек при наращивании объемов производства в краткосрочном периоде
- •Экономические и бухгалтерские издержки и прибыль.
- •Рынок совершенной конкуренции. Равновесие фирмы - совершенного конкурента.
- •Монополия: поведение на рынке, социально-экономические последствия. Антимонопольная политика государства.
- •Естественная монополия и методы ее государственного регулирования.
- •Монополистическая конкуренция.
- •Олигополия и ее виды. 10.1 и
- •Измерение неравенства в распределении доходов. Кривая Лоренца.
- •Деньги: сущность, функции, формы.5.4
- •Предложение денег. Денежная масса и денежные агрегаты. Закон денежного обращения.5.4
- •Спрос на деньги, его виды и факторы. Равновесие на денежном рынке.
- •1) Спрос, обусловленный использованием денег в различных деловых сделках;
- •2) Спрос на деньги как средство сохранения богатства.
- •Механизм создания денег банковской системой. Банковский мультипликатор.
- •Кейнсианство и неокейнсианство в экономической науке 3.1.
- •Система национальных счетов (снс). Основные макроэкономические показатели. Дефлятор ввп.
- •Цикличность как всеобщая форма экономической динамики. Экономический цикл: понятие, виды, фазы.15.1
- •Прогнозирование и планирование экономического роста 14.2
- •Безработица: понятие, виды, социально-экономические последствия. Закон а. Оукена.
- •Инфляция: виды, причины, издержки. Антиинфляционные меры. 16.1
- •Прогнозирование и планирование показателей инфляции и безработицы
- •Макроэкономическое равновесие. Взаимодействие совокупного спроса и совокупного предложения.
- •Сбережения и инвестиции. Факторы спроса на инвестиции. Мультипликатор инвестиций.
- •Налогово-бюджетная (фискальная) политика: цели, виды, инструменты. Воздействие фискальной политики на равновесный объем производства. Мультипликатор сбалансированного бюджета.
- •Денежно-кредитная (монетарная) политика: цели, виды, инструменты. Воздействие денежно-кредитной политики на равновесный объем производства.
- •Экономическая сущность и функции финансов в экономике. 1.4
- •Экономическая сущность, классификация и роль страхования в рыночной экономике.31.1
- •Государственное финансовое планирование. Система финансовых планов государства.4.4
- •Финансовая система рф. Состав и структура государственных фондов.2.4
- •Государственный кредит: понятие, содержание, формы и функции. Государственный долг: понятие, классификация, система управления.14.4
- •Бюджетная система рф: понятие, элементы, принципы построения.
- •Прогнозирование и планирование развития промышленности и сельского хозяйства России
- •Международные валютно-кредитные отношения в условиях глобальной экономики.5.2
- •Международный кредит: сущность, функции, виды. Международный кредитный рейтинг.7.2
- •Мировая валютная система: понятие, элементы, виды.6.2
- •Международные финансовые системы: понятие и виды. Особенности финансовых систем ведущих капиталистических стран 9.2 и.
- •Международные финансовые отношения. Мировые финансовые центры.
- •Международные финансовые организации.
- •2 Вопрос
- •Структура и задачи органов государственного управления финансами России.3.4
- •Содержание, функции и виды страхования жизни. Система медицинского страхования в России.33.1 и
- •Имущественное страхование: виды, способы страхового возмещения. Методика построения тарифов по страхованию имущества.32.1 и
- •Экономическая сущность, функции и принципы корпоративных финансов.15.4
- •Формирование и использование финансовых ресурсов предприятий.18.4
- •Собственный и заемный капитал предприятия. Эффективность использования оборотных средств.
- •Формирование и использование прибыли организации. Система показателей рентабельности.
- •Оценка финансовой устойчивости и платежеспособности организаций.9.3
- •Методика экономического анализа деятельности организации.
- •Способы определения и подсчета резервов в экономическом анализе.
- •Налогообложение физических лиц (налог на доходы физических лиц, транспортный налог, налог на имущество физических лиц, земельный налог).25.2
- •Мотивация и стимулирование в управлении организацией.2.3
- •Налогообложение юридических лиц (налог на прибыль, налог на добавленную стоимость, налог на имущество организаций и государственные пошлины).26.2
- •Социально-трудовые отношения и их регулирование 24.
- •Аудит как функция контроля (сущность, цели, задачи, виды, объекты, информационное обеспечение, нормативное регулирование).16.2
- •Государственные и муниципальные финансы: сущность, функции и роль в социально-экономическом развитии общества. Управление государственными и муниципальными финансами. 9.4
- •Доходы и расходы бюджетов разных уровней бюджетной системы рф: источники формирования и направления расходования. Сбалансированность бюджетов. 10.4
- •Бюджетный процесс в рф: этапы и участники.
- •Бюджетный федерализм. Межбюджетные отношения. Механизм бюджетного выравнивания в современных условиях.
- •Денежные системы и их эволюция.6.4
- •Денежная система рф и ее элементы. Организация налично-денежного обращения в рф.
- •Сущность и формы кредита. Риски кредитных операций.7.4
- •Формы безналичных банковских расчетов.27.4
- •Активные и пассивные операции коммерческих банков.
- •Проблемы управления финансовыми потоками предприятия.
- •Стоимость капитала и финансовые риски организации
- •Риск и доходность финансовых активов и портфельных инвестиций.
- •7.Риск и доходность портфельных инвестиций
- •Управление собственным и заемным капиталом. Финансовый леверидж. 23.4
- •Источники долгосрочного финансирования организации. 29.1
- •Дивидендная политика предприятия и факторы, ее определяющие.
- •Методы оценки эффективности инвестиционных проектов 28.1
- •Участники финансового рынка. Финансовые посредники.30.4
- •Сущность и функции рынка ценных бумаг. Профессиональные участники.33.4
- •Сущность и классификация ценных бумаг. Характеристика акций и облигаций.33.4 и
- •Современная система кредитования в России.
- •2.1 Условия и этапы банковского кредитования
- •Центральный Банк рф: цель, задачи, функции.
- •44.Правовой статус цб рф
- •Денежно-кредитная политика цб: цели и инструменты.
- •Организационно-правовые формы кредитных организаций в рф. Лицензирование банковской деятельности в рф. Порядок открытия, регистрации и ликвидации кредитных организаций в рф.
- •Формирование ресурсов кредитной организации: собственные и привлеченные средства Достаточность капитала.
- •Доходы, расходы и прибыль банка. Основные факторы, влияющие на прибыль банка. Анализ финансовых результатов и ликвидности банка.29.4
- •Методы планирования и прогнозирования экономических и социальных процессов.
Денежно-кредитная политика цб: цели и инструменты.
Банк России проводит денежно-кредитную политику исходя из необходимости создания благоприятных условий для долгосрочного экономического развития страны.
Разработку ДКП осуществляет непосредственно ЦБ РФ:
разработанный Банком России проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год передаётся на рассмотрение Национальному банковскому Совету, который даёт по нему заключение;
уточнённый по его рекомендациям проект представляется Президенту и Правительству РФ;
Ежегодно не позднее 26 августа Банк России представляет в ГосДуму проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год;
не позднее 1 декабря – Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.
Они содержат анализ состояния и прогноз развития экономики России, основные ориентиры, параметры и инструменты единой гос.ДКП.
5. Госдума рассматривает их и принимает решение не позднее принятия ГосДумой федерального закона о федеральном бюджете на предстоящий год.
ДКП является составной частью экономической политики государства, главные стратегические цели которой: повышение благосостояния населения, обеспечение максимальной занятости.
В соответствии с Основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год:
главной целью является устойчивое снижение инфляции и поддержание её на низком уровне;
конечной целью в соответствии с прогнозом социально-экономического развития РФ на 2005 год является снижение темпов инфляции до 7,5-8,5 % в данном году;
промежуточная цель – определяется в соответствии с конечными целями в виде установления определённых ориентиров роста денежной массы, рассчитанных с учётом соотношения между динамикой ВВП и денежным предложением. В 2005 году оценки роста спроса на деньги находятся в диапазоне от 20 до 32%. По оценкам Банка России темп прироста денежной базы в 2005 году может составить 19-28%.
Набор инструментов денежно-кредитной политики и система их применения должны обеспечивать Банку России возможность не только регулировать уровень свободных денежных средств банковской системы (сглаживать краткосрочные конъюнктурные колебания ликвидности), но и формировать совокупное предложение денег на долгосрочную перспективу так, чтобы его динамика в наибольшей степени зависела от действий Банка России.
Инструменты и методы денежно-кредитной политики цб рф
Основными из них являются:
процентные ставки по операциям Банка России;
нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);
операции на открытом рынке;
рефинансирование кредитных организаций;
валютные интервенции;
прямые количественные ограничения;
эмиссия облигаций от своего имени.
процентные ставки по операциям Банка России
Банк России может устанавливать одну или несколько %ных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации % ставки.
Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные % ставки. Ставки ЦБ РФ – это минимальные ставки, по которым он осуществляет свои операции.
В своей %-ной политике кредитные организации ориентируются на уровень ставки рефинансирования. Кроме этого ставка рефинансирования используется при расчёте штрафов и пеней, ставок налогов. Необоснованное изменение ставки рефинансирования может дать неправильные ориентиры кредитным организациям и привести к диспропорциям в налоговой сфере.
Официальная ставка рефинансирования БР РФ - 13%.
нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования)
Механизм обязательного резервирования заключается в депонировании части привлечённых кредитной организацией средств на отдельном счёте в Банке России и фактическом их блокировании на этом счёте в течение всего периода функционирования банка.
Резервные требования устанавливаются в целях ограничения кредитных возможностей банков и поддержания на определённом уровне денежной массы в обращении:
уменьшение норм резервирования позволяет банкам шире использовать кредитные ресурсы, что ведёт к росту денежной массы;
увеличение нормативов обязательных резервов (политика кредитной рестрикции) вынуждает банки сократить объем активных операций, замораживая тем самым объём денежной массы.
Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированы для различных кредитных организаций. В 2005 году Банк России продолжает использовать обязательные резервные требования в качестве прямого инструмента регулирования банковской ликвидности.
операции на открытом рынке
Под операциями на открытом рынке понимаются купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций (ГКО и ОФЗ), прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки (сделка РЕПО).
Покупая у коммерческих банков ц/б, ЦБ РФ высвобождает их ликвидность и расширяет возможности для кредитования;
При их продаже происходит сокращение свободных резервов банковской системы и уменьшается потенциал для кредитования экономики.
Сделка РЕПО состоит из двух частей:
Сначала одна сторона продаёт ц/б другой и одновременно берёт на себя обязательство выкупить их в определённый срок;
Затем происходит обратная покупка ц/б по цене, отличной от цены первоначальной продажи.
Разница между ценами представляет тот доход, который получает покупатель ценных бумаг по первой части РЕПО.
В 2005 году Банк России сохранил возможность по предоставлению денежных средств кредитным организациям путём проведения сделок РЕПО на срок от 1 до 90 дней.
рефинансирование кредитных организаций
Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций для пополнения их ликвидности и расширения ресурсной базы.
Весь кредит Банка России коммерческим банкам можно подразделить в зависимости от его целевой установки на:
Инвестиционный – ориентирован на реальный сектор экономики;
Санационный кредит – удовлетворяет потребность коммерческого банка в капитале, вызванную в основном вложением ресурсов в убытки (это например, кредит банку-санатору, осуществляющему мероприятия по санации проблемной кредитной организации, или кредит в поддержку мер по погашению обязательств перед вкладчиками);
Кредит ликвидности. К нему относятся:
Ломбардный кредит. Он предоставляется под залог ценных бумаг, включённых с Ломбардный список БР. Выдаются на срок от 3 до 30 дней.
Однодневный расчётный кредит (кредит «овернайт») предоставляется для завершения банком своих расчётов в конце операционного дня путём зачисления на его корреспондентский счёт суммы кредита.
Внутридневные кредиты. Предоставляются путём оплаты с кор/счёта банка платёжных документов при отсутствии или недостаточности средств на этом счёте. При непогашении кредита в течение операционного дня непогашенная сумма в конце дня переоформляется в кредит «овернайт».
В ломбардный список Банк России планирует включить высоколиквидные ц/б крупнейших российских эмитентов, имеющих высокий рейтинг.
валютные интервенции
Под валютными интервенциями Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
Осуществление интервенций может преследовать различные цели:Удержание курса на заданном уровне (в диапазоне);Сглаживание резких колебаний валютного курса;Обеспечение требуемой динамики курса;
Пополнение валютных резервов Банка России.
В 2005 году сохранилась необходимость использования режима управляемого плавающего валютного курса рубля.
прямые количественные ограничения
Под ними понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
Банк России вправе применять прямые количественные ограничения в исключительных случаях в целях проведения денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ.
эмиссия облигаций от своего имени
Банк России может от своего имени осуществлять эмиссию ценных бумаг, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций. Банк России переходит к регулярному выпуску облигаций и к целенаправленному формированию ёмкого и ликвидного рынка этих облигаций. Сделки с облигациями Банка России осуществляются в целях связывания свободных денежных средств.