31

Определите уровень выплат, рентабельность страховых операций, коэффициент соотношения доходов и расходов.

Задача 3 Страховой организацией получено страховых взносов в сумме 125 млн

руб. Приняты в перестрахование риски на сумму — 1,68 млн руб. Передано в перестрахование рисков на сумму — 37 млн руб. Комиссия по переданному перестрахованию — 7 млн руб. Комиссия по принятому перестрахованию — 0,4 млн руб. Страховые выплаты — 13 млн руб. Доля перестраховщик в выплатах – 4 млн руб. Инвестиционный доход — 1,2 млн руб. Расходы на ведение дел — 8 млн руб.

Изменение страховых резервов составило: РНП + 12млн руб.

РПНУ + 7,5 млн руб. РЗНУ – 0,5 млн руб.

Определите финансовый результат страховой организации за отчётный период.

Тема 14. Страховой рынок

1.Понятие и структура страхового рынка.

2.Страховые посредники.

3.Страховой рынок России.

Методические указания

В первом вопросе студентам следует рассмотреть структуру страхового рынка, представленную деятельностью страховых, перестраховочных организаций различных организационно-правовых форм. Страховой рынок можно рассматривать в национальном или международном аспекте.

Здесь же необходимо остановиться на классификации страховых организаций: по организационно-правовой форме, по принадлежности капитала, по специализации, по территории обслуживания и т.д. Особое

32

внимание следует уделить понятию обществ взаимного страхования, синдикату Ллойд, кэптивным страховым структурам, страховым пулам, оффшорным страховым компаниям.

Второй вопрос посвящён деятельности страховых посредников – агентов и брокеров. В этом вопросе важно сравнить специфику обслуживания клиентов, порядок заключения договоров, а также определить особенности в создании и организации деятельности.

Третий вопрос включает в себя обобщённый анализ страхового рынка России.

Контрольные вопросы и задания

1.В каких организационно-правовых формах разрешена деятельность российских страховщиков?

2.В каких организационно-правовых формах зарегистрировано большинство российских страховщиков?

3.Назовите основные отличительные особенности обществ взаимного страхования.

4.Приведите пример некоммерческих организаций в страховании.

5.Для решения каких задач создаются объединения страховщиков?

6.Каким образом регулируются создание и деятельность объединений страховщиков?

7.Назовите принципы деятельности страховых пулов.

8.Охарактеризуйте деятельность страховых пулов, действующих на территории России.

9.Каким образом регулируется деятельность страховых агентов, страховых брокеров на территории России?

10.Сравните функции страхового агента и страхового брокера.

11.В чём заключается механизм банковского канала продаж страховых продуктов?

Самостоятельная работа

Подберите материал о структуре страхового рынка и составьте его характеристику. Изучите материал об интеграции страховых и банковских институтов. Изучите основные типы агентских сетей в мировой практике.

33

При подготовке к семинарскому занятию уделите внимание развитию мировых страховых рынков Англии, Японии, США, Франции.

Индивидуальная работа студентов по дисциплине «Страхование»

Индивидуальная работа по дисциплине «Страхование» проводится с учётом уровня подготовки студента, умений и навыков, определяемых квалификационной характеристикой бакалавранта, структурой, объёмом и степенью новизны материала и др.

Индивидуальное задание выполняется в виде реферата. Образец оформления титульного листа индивидуальной работы приведён в Приложении А.

Реферат должен включать содержание, введение, заключение, список литературы. Содержание реферата должно основываться в основном на учебной литературе и изданиях периодической печати. Лишь проблемная часть касательно перспектив, тенденций, анализа мнений и т.д. может быть заимствована из Интернета. Выполненное задание оценивается по следующим критериям: полнота раскрытия темы, использование действующего законодательства, аналитический материал с таблицами и рисунками, качество оформления и представления реферата на занятии, доступность изложения материала, умение ориентироваться в теме и отвечать на заданные вопросы.

Условный объём реферата составляет 20 – 25 страниц печатного текста, 14 шрифт. Реферат оформляется в соответствии с требованиями.

Работа сдаётся в печатном и электронном виде, а также должна быть защищена в течение учебного семестра на семинарском занятии.

В электронном виде работу можно сдать на дискете, диске либо выслать на электронный адрес: ael-insurance@rambler.ru

Индивидуальное задание выдаётся каждому студенту в начале семестра. Контроль выполнения задания осуществляется в конце семестра преподавателем кафедры.

34

Тематика рефератов

1.Методы оценки влияния кризиса на страховой рынок РФ.

2.«Схемный» бизнес в страховании – современное состояние и перспективы развития в условиях кризисной экономики.

3.Иностранный капитал на российском рынке страхования, современное состояние, перспективы развития.

4.Последствия мирового экономического кризиса для страхового рынка РФ.

5.Потенциал отечественных страховых компаний на рынках стран СНГ, ЦВЕ.

6.Анализ страховых рынков стран СНГ и ЦВЕ с точки зрения возможной экспансии.

7.Создание страховых пулов как фактор расширения объёма рынка. Зарубежный опыт.

8.Страховые организации как инвесторы в российскую экономику – структура портфеля, анализ эффективности.

9.Будущее региональных страховых организаций. Консолидация рынка, за и против.

10. Анализ эффективности участия в страховании Олимпиады Сочи-

2014.

11. Оценка состояния и перспектив регионального страхового рынка (на примере конкретного региона – в том числе по отдельным видам страхования).

12. Востребованность ДСАГО, перспективы развития рынка ДСАГО в РФ.

13. Прогнозирование объёма и структуры продаж полиса Зелёная карта

вРФ.

14.Состояние, проблемы и перспективы страхования квартир (в том числе на примере конкретного региона).

15.Современное состояние рынка агрострахования: основные проблемы, пути развития (на примере конкретного региона).

16.Особенности страхования косвенных рисков. Страхование потери прибыли (дохода) от простоя предприятия.

35

17.Страхование ответственности – сущность, особенности по видам, оценка региона.

18.Страхование торгового флота (карго страхование, страхование ответственности владельца судна).

19.Страхование грузов (страхование от опасностей, возникающих на различных путях сообщения — морских, речных, воздушных, сухопутных, смешанных).

20.Медицинское страхование в России, состояние проблемы его развития (включая ОМС и ДМС в конкретном регионе).

21.Страхование гражданской ответственности управляющих организаций в ЖКХ.

22.Современное состояние и перспективы развития кредитного страхования в РФ.

23.Проблемы страхования банковского кредитования (на примере какого-либо банка).

24.Организация процесса страхования банковских кредитов.

25.Виды кредитных рисков и порядок управления ими (на примере страхования жизни заёмщиков кредитов).

26.Проблемы и пути снижения кредитных рисков в современных условиях кредитования населения.

27.Зарубежный опыт кредитного страхования и управления рисками.

28.Страхование рисков терроризма: международный опыт и практика.

29.Маркетинговые инструменты продвижения страховых услуг на российском рынке, оценка эффективности использования.

30.Особенности медиапланирования в страховании. Наиболее эффективные медиа-каналы.

31.Основные принципы построения рекламного текста в страховании.

32.Исследование конкурентной среды в страховании. Что и зачем нужно знать о конкуренте?

33.Использование информации о чрезвычайных ситуациях как инструмента стимулирующего продажи.

34.Роль PR и рекламы в продажах страховых продуктов.

36

35.Актуальные вопросы взаимоотношений PR-подразделений страховых компаний и СМИ (на примере конкретного региона).

36.Сравнительный анализ информационной и PR-активности и эффективности ведущих российских страховщиков (на примере компаний РОСГОССТРАХ, Ингосстрах, РОСНО, РЕСО, Альфастрахование, ВСК и т.д., в том числе в конкретном регионе).

37.Страхование жизни и здоровья профессиональных спортсменов (мировая практика и перспективы её адаптации на российском рынке).

38.Инновации в продуктах страхования жизни (на примере ведущих западных и российских страховых компаний за последние пять лет).

39.Инновации в продуктах страхования от несчастных случаев и болезней (на примере ведущих западных и российских страховых компаний за последние пять лет).

40.Страховые выплаты по травмам в ведущих российских страховых компаниях – лидерах по страхованию жизни – сравнительный анализ.

41.Андеррайтинг при заключении индивидуальных (или коллективных) договоров страхования жизни (на примере ведущих западных и российских страховых компаний).

42.Налоговое законодательство по страхованию жизни и пенсионному страхованию в России в сравнении с развитыми странами Запада (льготы и пр.).

43.Страхование жизни при оформлении кредита, актуальность и проблемы.

44.Будущее страхования жизни при оформлении кредита, западная модель.

45.Особенности клиентского сервиса страхования жизни в России.

46.Перспективы развития долгосрочного страхования жизни в России.

47.Целевая аудитория страхования жизни – особенности и анализ.

48.Особенности накопительного страхования жизни как финансового инструмента долгосрочного планирования инвестиций в России и за рубежом.

49.Актуальность пенсионного страхования в России как способа диверсификации личного финансового портфеля.

37

50.Особенности и перспективы профессии финансового консультанта по страхованию жизни. Зарубежный и российский опыт.

51.Разработка стратегии продвижения страхования жизни в России и за рубежом.

52.Управление процентным риском в компании по страхованию жизни.

53.Пенсионный бизнес как часть концепции финансового супермаркета (банковские услуги, страхование, ПИФы и иные формы коллективных инвестиций, НПФ).

54.Развитие агентских сетей по страхованию жизни в России и за рубежом. Сравнительный анализ.

55.Обновление агентского корпуса: проблемы, подходы и способы решения.

56.Анализ мотивационных факторов (выявление потребностей, сегментация рынка, продвижение идеи страхования и т.п.), влияющих на эффективность набора агентов менеджерами агентской группы. Разработка мотивационной программы менеджеров агентской группы для привлечения и удержания страховых агентов.

57.Современные способы и методы развития агентской сети страховой компании в меняющихся экономических условиях (зарубежный опыт, опыт основных игроков финансового рынка в целом).

58.Принципы эффективного управления агентской сетью для продажи розничных видов страхования.

59.Система оплаты труда страховых агентов, методы мотивации и увеличения производительности.

60.Профиль успешного страхового агента.

61.Способы формирования лояльности страхового агента к компании.

62.Сравнительный анализ систем мотивации агентов в регионе (на примере 10 крупнейших страховых компаний).

63.Сравнительный анализ и оценка эффективности различных каналов продаж страховых компаний.

64.Каналы продвижения экспресс-продуктов на рынке страхования РФ.

65.Продажи страхования жизни через офисный канал (организация, особенности, эффективность).

38

66.Организация профессиональных продаж ключевым (VIP) клиентам компании.

67.Офисный канал продаж крупнейших страховщиков (сравнительный анализ – территориальное распределение, техническое оснащение и рекламное оформление офисов продаж).

68.Продажа страховых продуктов через Интернет. Организация, особенности канала. Бизнес-процессы в страховой компании

69.Лучший мировой опыт использования технологий XXI века в операционном учёте страховой информации (распознавание текста полисов, «волшебная ручка», мобильный офис агента и т.п.).

70.Системы операционного сопровождения ведущих страховых компаний мира: достоинства и недостатки.

71.Сравнительный анализ централизованного и децентрализованного принципов страхового учёта с позиций экономической эффективности, оперативности и безопасности.

72.Выбор эффективных каналов приёма платежей клиентов страховой компанией в России.

73.Построение бизнес-процесса электронного полиса в российской страховой компании (по аналогии с электронным билетом).

74.Страховое мошенничество на рынке страховых услуг: методы выявления и борьбы.

75.Прямое урегулирование убытков в автостраховании – проблемы клиента и страховщика.

76.Пути совершенствования клиентского сервиса при урегулировании убытков.

77.Анализ убыточности по ОСАГО на территории конкретного региона. Пути снижения убыточности по ОСАГО.

78.Исследование состояния и перспектив развития международной и национальных систем стандартизации различных видов страхования.