Приветствуем Вас на встрече
Мораторий на банкротство- 2022: как взыскать долги с контрагентов
Спикер |
Начало 12:00 (МСК) |
Дмитрий Жданухин
Председатель Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров, генеральный директор Центра развития коллекторства, к. ю. н.
Мораторий 01.04-01.10.2022 года
Главное: можно судиться и даже запускать исполнительное производство («арестовывать» имущество и счета), но нельзя принудительно получить деньги на свой счет
Распространяется на все организации и граждан, кроме отказавшихся от моратория
(Ковидный мораторий был только для отдельных отраслей)
Мораторий не |
Мораторий |
только на |
ограничивает |
банкротство, но и |
распределение |
исполнительное |
прибыли, выплату |
производство в(и |
дивидендов, |
предъявление исп |
зачеты и т.д. |
листа в банк) по |
Поэтому многие |
долгам возникшим до |
крупные |
01.04.2022 |
организации от него |
|
отказываются |
Как будут «прятаться» от долгов?
1.Организацию-должника «продают» подставным лицам («номиналам»), которые назначают своего руководителя
2.Организация «бросается» / релоцируется и ее банкротит ФНС или кредиторы, в том числе, крупные, которые нередко действуют в ущерб другим кредиторам
3.Запускается управляемое банкротство (иногда сначала идет запуск ликвидация), а долги для контроля процесса заранее создаются, покупаются или «рисуются»
4.Запускаются схема «реорганизации» бизнеса в интересах или бенефициаров, или крупнейших кредиторов
Параллельно со всеми указанными вариантами часто деятельность ведется через другую (иногда новую) организацию или ИП
На что надо смотреть по долгам в период моратория?
•Публикации «уходящих» компаний на зарубежных сайтах и в иностранных СМИ
Часто ни власти, ни контрагентов в России не информируют о формате ухода
• Попадание самой организации или ее важных контрагентов под
санкции или ответные меры
Санкционные списки отражаются в информационных системах и т.д.
•Связи с проблемными компаниями, лицами и т.д. Агрессивная политическая позиция
Усамого контрагента может не быть проблем, но его «потопят» проблемные связи или неграмотная релокация
Индикаторы долговых проблем
*Иски контрагентов (требуется уточнение у истца и ответчика)
*Смена адресов и телефонов
*Смена участников/руководителей и/или публикации в соц сетях о релокации, агрессивной политической позиции и т.д.
*Переброска товарного знака / лицензии / работников
*Изменение отзывов сотрудников и потребителей
*Поиск работы несколькими топ-менеджерами (hh.ru) или большим количеством работников
*Активизация компроматных сайтов и телеграмм-каналов
*Изменение итогов проверок контролирующими органами
*Проблемы у связанных бизнесов (инвестиции «опальных» банкиров и т.д.)
*Появление процессов по подозрительным долгами (поручительства, суды с юридическими и консалтинговыми компаниями на суммы около 300-500 тыс. и т.д.)
Рекомендации по сбору информации
Новости - начало анализа с новостей в Яндекс и Google помогает оценить известность должника и получить инсайды
Archive.org – в этом архиве Интернета можно найти сохраненные версии уже неработающих сайтов
HeadHunter – поиск по резюме и анализ резюме дают очень много ценной информации об контрагентах/оппонентах
Telegram боты - Глаз бога и др. из «серой» зоны помогают понять ситуацию у руководителей и владельцев организации-должника
Юридические инструменты вне моратория
Судебное взыскание – само получение судебного акта, в том числе, субсидиарная ответственность вне дела о банкротстве по исключенным из ЕГРЮЛ организациям и недофинансированному банкротству
Исполнительное производство – арест денежных средств на счете или имущества может подтолкнуть должника к переговорам
Удержание имущества – при аренде или подряде и т.д.
Косвенное воздействие – ст. 14.13 КоАП РФ, ст. 145.1, 177 УК РФ и др.
Внесудебные инструменты
Расширенная претензионная переписка – письма по ключевым точкам с демонстрацией юридических, PR и иных ходов
«Рекламное» воздействие – контекстная реклама по наименованию организации-должника о «продаже» долга, билборды и т.д.
PR в виде возможности или реальности – вывод информации о долге или необходимости помочь должнику в публичную плоскость
Кейс 1. Воздействии через контекстную рекламу
Контрагенты
ЦРК
|
Основная |
|
Компания |
Организация |
холдинга |
-должник |
|
ОАЭ |
|
|
Учредитель |
Основной алгоритм планирования работы с долгом
Первый шаг |
Второй шаг |
Ну и третий |
Системное описание |
Моделирование действий |
Составить программу |
ситуации через поиск |
оппонентов и «ключевых |
действий с учетом |
«ключевых точек» |
точек» в ответ на |
предварительной |
(партнеров, |
юридические и иные |
демонстрации основных |
контрагентов, |
действия (расширенную |
шагов |
объединений, |
претензионную |
|
госорганов и др.) |
переписку, пресс-релизы |
|
|
и «экзотику») |
|