3. Как не стать жертвой финансовых мошенников?

Наверное, каждый из нас на прямую или, косвенно, встречался с разными видами мошенничества в финансовой сфере. Переводы денежных средств с банковского счета без подтверждения проведения транзакций его владельцем, оформление кредитов на имя другого человека, кража пин-кодов от банковских счетов, вложение денег в финансовые онлайн пирамиды, азартные игры в онлайн режиме - это все формы мошенничества.

Злоумышленники могут использовать любые методы, что заполучить ваши деньги. Они выдают себе за представителей банковских учреждений или финансовых компаний, обещают огромные проценты за минимальные депозиты, спекулируют на ваших чувствах и желаниях. Стать жертвой мошенников может каждый. Поэтому важно научиться распознавать действия преступников, чтобы уберечь себя и своих близких от финансового мошенничества.

Как уберечь себя от мошенников: простые способы.

Банковские карты. Для того, чтобы злоумышленники могли воспользоваться вашей банковской картой им нужно знать такую информацию как данные ее владельца, номер карты, срок ее действия, а также номера CVC или же CVV. Узнать эту информацию можно разными способами.

Например, известны случаи, когда над клавиатурой банкомата устанавливали скрытые видеокамеры и специальные считывающие устройства - скиммеры. Для такой системы будет достаточно одноразового ввода пин-кода, чтобы считать все нужные данные для перевода денег на счёт мошенников. Украсть данные банковской карты могут в кафе или в магазине при расчёте безналичным способом [4].

Ведь мошенником может быть продавец или официант, которому вы добровольно дали свою карту. Злоумышленник может сфотографировать вашу карты и рассчитываться ей при покупках в интернет-магазинах.

Как предотвратить мошенничество с банковскими картами [1]:

1. При снятии денег в банкоматах, их нужно предварительно осматривать на наличие камер или сторонних предметов. Клавиатура должна быть чистой, без дополнительных наклеек. Кроме того, она не должна шататься или пружинить.

2. При введении своего пин-кода обязательно рукой прикрывайте клавиатуру банкомата. Проводите такую же манипуляцию и при расчётах банковской картой.

3. Установите интернет-банкинг и подключите систему смс-уведомлений и оповещений об операциях, связанных с вашей банковской картой.

4. В том случае, если вы являетесь сторонником интернет-покупок, ни в коем случае не указывайте все данные своей карты и не сообщайте посредникам код активации карты.

5. Храните свою банковскую карту в труднодоступном месте, чтобы избежать ее потери или кражи.

Что делать, если банковская карта была украдена [1]:

1. Сообщите об этом банку, чтобы он заблокировал вашу карту.

2. Попросите предоставить вам банковскую выписку о совершённых денежных транзакциях. Если же в ней присутствуют переводы денег, которые вы не совершали, напишите заявление о мошеннических действиях с вашей картой.

3. Обратитесь в полицию или же отправьте электронное обращение в управление МВД Российской Федерации.

Как уберечь себя от мошенников в финансовой сфере?

В России самая известная на сегодня финансовая организация, которая занималась мошенническими действиями – это МММ. Принцип ее действия был похож на работу финансовых пирамид. МММ предлагало своим клиентам вклады под очень высокие проценты, доходность была гарантирована. Но выплаты по этим вкладам осуществлялись за счёт денег других клиентов. Конечно люди, которые были на вершине этой пирамиды получали свой доход. Но вкладчики, которые достаточно долго хранили свои деньги в этой организации попросту их теряли.

Но, сейчас схема работы финансовых пирамид изменилась, и мошенники просто собирают денежные вклады людей и пропадают или объявляют себя банкротом. Чаще всего такой схемой заработка денег пользуются микрофинансовые предприятия: инвестиционные компании, онлайн-казино. Они обещают своим клиентам сверхприбыль по вкладам, а также помощь в очищении плохой кредитной истории.

Но, за это они просят всего лишь вносить сразу полную сумму денег. Кроме того, у них разработана своя бонусная система: приведи друга - получи бонус. Это нужно для того, чтобы масштабы фирмы увеличивались и приносили больший доход [4].

Как не дать себя обмануть [1]:

1. Обязательно перед началом своего сотрудничества с финансовой компанией проверьте, есть ли у неё лицензия Банка Российской Федерации.

2. Изучите информацию о данной компании: когда и кем была создана, какой ее оборот. Если же финансовой компании пару дней, и она старается как можно быстрее «набить» себе клиентскую базу – это может быть сигналом о создании финансовой пирамиды.

3. Проверьте, зарегистрирована ли компания в ЕГРЮЛ Федеральной налоговой службы Российской Федерации.

4. Попросите представителей финансовой компании предоставить вам все образцы их лицензий.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества финансовых компаний [1]:

1. Напишите обращение в финансовую компанию и возьмите заверенную копию о его получении.

2. Если же компания отказывается принимать ваше заявление и возвращать вам деньги, соберите весь пакет документов (договоры, переписки, уведомления) и обратитесь в полицию.