- •Криминалистическая методика для дознавателей Предисловие
- •Глава 1. Особенности расследования преступлений в форме дознания
- •2.2. Понятие и содержание основных элементов общих положений криминалистической методики
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 3. Предварительная проверка сообщений о преступлении
- •3.1. Понятие, цели и задачи предварительной проверки. Субъекты и сроки ее проведения
- •3.2. Средства предварительной проверки
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 4. Методика расследования причинения вреда здоровью
- •4.1. Криминалистическая характеристика причинения вреда здоровью. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •4.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •4.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 5. Методика расследования угрозы убийством или причинением тяжкого вреда здоровью
- •5.1. Криминалистическая характеристика угрозы убийством или причинением тяжкого вреда здоровью. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •5.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •5.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 6. Методика расследования клеветы
- •6.1. Криминалистическая характеристика клеветы. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •6.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •6.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 7. Методика расследования вовлечения несовершеннолетних в совершение преступлений и антиобщественных действий
- •7.1. Криминалистическая характеристика вовлечения несовершеннолетних в совершение преступлений и антиобщественных действий. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •7.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •7.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 8. Методика расследования неисполнения обязанностей по воспитанию несовершеннолетнего
- •8.1. Криминалистическая характеристика неисполнения обязанностей по воспитанию несовершеннолетнего. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •8.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •8.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 9. Методика расследования краж
- •9.1. Криминалистическая характеристика краж. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •9.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •9.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 10. Методика расследования мошенничества
- •10.1. Криминалистическая характеристика мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •10.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •10.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 11. Методика расследования мошенничества в сфере кредитования
- •11.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •11.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •11.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 12. Методика расследования мошенничества при получении выплат
- •12.1. Криминалистическая характеристика мошенничества при получении выплат. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •12.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •12.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 13. Методика расследования мошенничества с использованием платежных карт
- •13.1. Криминалистическая характеристика мошенничества с использованием платежных карт*(39). Обстоятельства, подлежащие установлению
- •13.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •13.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 14. Методика расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности
- •14.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере предпринимательской деятельности. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •14.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •14.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 15. Методика расследования мошенничества в сфере страхования
- •15.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере страхования. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •15.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •15.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 16. Методика расследования мошенничества в сфере компьютерной информации
- •16.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере компьютерной информации. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •16.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •16.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 17. Методика расследования присвоения или растраты чужого имущества
- •17.1. Криминалистическая характеристика присвоения или растраты чужого имущества. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •17.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •17.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 18. Методика расследования грабежей
- •18.1. Криминалистическая характеристика грабежей. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •18.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •18.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 19. Методика расследования вымогательства
- •19.1. Криминалистическая характеристика вымогательства. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •19.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •19.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 20. Методика расследования преступлений, связанных с регистрацией незаконных сделок с землей
- •20.1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с регистрацией незаконных сделок с землей. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •20.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •20.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 21. Методика расследования незаконного предпринимательства
- •21.1. Криминалистическая характеристика незаконного предпринимательства. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •21.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •21.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 22. Методика расследования незаконного использования товарного знака
- •22.1. Криминалистическая характеристика незаконного использования товарного знака. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •22.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •22.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 23. Методика расследования заведомо ложного сообщения об акте терроризма
- •23.1. Криминалистическая характеристика заведомо ложного сообщения об акте терроризма. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •23.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •23.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 24. Методика расследования хулиганства
- •24.1. Криминалистическая характеристика хулиганства. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •24.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •24.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 25. Методика расследования вандализма
- •25.1. Криминалистическая характеристика вандализма. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •25.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •25.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 26. Методика расследования незаконного оборота оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ и взрывных устройств
- •26.1. Криминалистическая характеристика незаконного оборота оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ и взрывных устройств. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •26.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •26.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 27. Методика расследования преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков
- •27.1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •27.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •27.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 28. Методика расследования организации занятия проституцией, а также содержания притонов для занятия проституцией или систематического предоставления помещений для занятия проституцией
- •28.1. Криминалистическая характеристика организации занятия проституцией. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •28.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •28.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 29. Методика расследования жестокого обращения с животными
- •29.1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с жестоким обращением с животными. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •29.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •29.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 30. Методика расследования незаконной охоты
- •30.1. Криминалистическая характеристика незаконной охоты. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •30.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •30.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 31. Методика расследования незаконной рубки леса
- •31.1. Криминалистическая характеристика незаконной рубки леса. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •31.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •31.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 32. Методика расследования уклонения от административного надзора
- •32.1. Криминалистическая характеристика уклонения от административного надзора. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •32.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •32.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 33. Методика расследования организации незаконной миграции
- •33.1. Криминалистическая характеристика организации незаконной миграции. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •33.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •33.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 34. Методика расследования подделки или уничтожения идентификационного номера транспортного средства
- •34.1. Криминалистическая характеристика подделки или уничтожения идентификационного номера транспортного средства. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •34.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •34.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 35. Методика расследования подделки, изготовления или сбыта поддельных документов и использования заведомо подложного документа
- •35.1. Криминалистическая характеристика подделки, изготовления или сбыта поддельных документов и использования заведомо подложного документа. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •35.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •35.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
- •Глава 36. Методика расследования самоуправства
- •36.1. Криминалистическая характеристика самоуправства. Обстоятельства, подлежащие установлению
- •36.2. Особенности возбуждения уголовного дела. Типичные ситуации начала расследования и действия дознавателя
- •36.3. Особенности тактики следственных действий
- •Вопросы и задания для самоконтроля
- •Литература
15.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере страхования. Обстоятельства, подлежащие установлению
Непосредственный предмет преступного посягательства. По делам данной категории предметом преступления выступают денежные средства, получаемые мошенником в виде страховой премии, страхового взноса или страховой выплаты.
Наиболее часто мошенничество в сфере страхования классифицируется по следующим основаниям.
1. В зависимости от правового статуса лица, осуществляющего мошеннические действия, выделяют:
а) мошенничество, совершаемое страхователем в отношении страховой компании;
б) мошенничество, совершаемое страховщиком в отношении страхователя;
в) мошенничество, совершаемое третьими лицами.
2. В зависимости от степени организации:
а) "профессиональное" мошенничество, характеризующееся высокой степенью организованности, разделением преступных ролей, привлечением специалистов в различных сферах общественных отношений (нотариусы, врачи, сотрудники различных государственных органов);
б) "любительское" мошенничество, совершаемое физическими лицами, пытающимися извлечь незаконную выгоду из наступившего страхового случая*(47).
Способы совершения преступления. В зависимости от объекта страхования можно выделить следующие способы совершения мошенничества со стороны страхователя.
Мошенничества, совершаемые в сфере страхования жизни и здоровья, могут совершаться путем:
- убийства с целью получения страховой выплаты (убийство застрахованного лица с инсценировкой отдельных обстоятельств страхового события, убийство лица, похожего на застрахованное лицо, и выдача его за страхователя);
- инсценировки смерти застрахованного лица (фальсификация документов, использование трупа другого человека, инсценировка безвестного исчезновения страхователя в результате несчастного случая);
- умышленное причинение вреда здоровью.
Мошеннические действия в сфере медицинского страхования, как правило, совершаются при соучастии врачей и других работников больниц, диагностических центров и т.д. Они могут проявляться:
- в выставлении счетов за процедуры, которые фактически не проводились, списывании медикаментов, оформлении документов о посещении пациентов;
- назначении пациентам излишнего дорогостоящего лечения;
- увеличении количества процедур за счет разделения крупных операций на мелкие;
- двойном составлении счетов (выставление за одну процедуру счета несколько раз)*(48).
Однако самыми распространенными являются мошенничества при страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств, которые могут совершаться следующими способами:
- сговор с представителями страховщика, экспертами, оценщиками, работниками автосервиса, врачами и т.д.;
- использование похищенных бланков полисов;
- намеренная порча бланков и их списание;
- ДТП как средство получения выплаты по страхованию здоровья;
- инсценировка исчезновения автомобиля при стихийных бедствиях;
- инсценировка краж застрахованных транспортных средств.
Так, гр-н Л. уговорил свою знакомую В. приобрести на ее имя автомобиль и застраховать его. Через некоторое время после заключения договора страхования Л. склонил В. к инсценировке наступления страхового случая в виде угона автомобиля. Во исполнение преступного умысла В. заявила в отдел внутренних дел об угоне автомобиля, получила копию постановления о возбуждении уголовного дела и обратилась в страховую компанию с сообщением о наступлении страхового случая и просьбой выплатить ей страховую сумму в размере 840 тыс. руб.*(49);
- провоцирование ДТП ("подставы");
- несообщение страховщику о получении компенсации от виновника страхового случая;
- двойное страхование;
- инсценировки ДТП;
- искусственное увеличение размера ущерба от страхового случая;
- утаивание или искажение информации об объекте страхования при заключении договора или несообщение об обстоятельствах, увеличивающих риск наступления страхового события;
- фальсификация протоколов регистрации факта ДТП;
- завышение автосервисами стоимости ремонта;
- уничтожение транспорта с помощью поджога;
- нарушение правил страхования, техники безопасности.
Мошенничества со стороны страховой компании могут выражаться в следующем:
- создание финансовой "пирамиды" в виде страховой компании, т.е. привлечение денежных средств в качестве страховых премий и взносов с последующим отказом от осуществления выплаты страховых премий страхователям при наступлении страхового случая и прекращением деятельности компании;
- отказ страховой компании от своих обязательств (страховых выплат);
- продажа полисов страхования брокерами, не имеющими лицензии*(50).
Например, Ш., являясь субагентом страховой компании, путем обмана выдал П. страховой полис "Зеленая карта". При этом в графе "Срок страхования" в первом экземпляре бланка полиса Ш. указал "6 месяцев", а в отчетном экземпляре - "15 суток". Денежные средства в сумме 1930 руб. Ш. похитил*(51).
Обстоятельства совершения преступления. Время и место совершения мошенничества чаще всего выбираются преступниками исходя из благоприятно сложившейся обстановки.
Так, А., являясь владелицей автомобиля, доверила своему сыну С. отогнать машину в гараж, однако последний совершил ДТП с участием другого автомобиля. Зная, что сын не включен в страховой полис как лицо, имеющее право управлять данным автомобилем, А. заявила прибывшим на место ДТП сотрудникам ГИБДД, что за рулем находилась она сама*(52).
Как правило, мошенничества совершаются в общественных местах, иногда - в специально снятых в аренду офисных помещениях.
Механизм следообразования. Для получения предмета преступного посягательства мошеннику необходимо создать у жертвы впечатление законности действий по страхованию, а страхователю - доказать страховщику наступление страхового случая. Поэтому самыми распространенными материальными следами являются разнообразные документы: договор страхования, страховые полисы, медицинские документы, заключения оценочных экспертиз, справки из органов внутренних дел, автосервисов и т.д.
Для подтверждения или опровержения наступления страхового случая при нанесении вреда жизни и здоровью страхователя решающее значение приобретают телесные повреждения различной локализации и тяжести.
Для мошенничества в сфере автострахования характерными материальными следами является комплекс повреждений, причиненных автомобилям в результате ДТП или угона.
При совершении мошенничества преступник вынужден лично контактировать с потенциальной жертвой, поэтому признаки внешности преступника и его соучастников, признаки места, где было совершено преступление, отображаются в памяти потерпевших в виде идеальных следов.
Личность преступника. По социально-демографическим признакам личность мошенника может быть охарактеризована следующим образом: преимущественно мужчины (70%), возраст - 30-45 лет, семейные, имеющие высшее образование, материально обеспеченные, владеющие дорогостоящим имуществом. Эти характеристики присущи самой привлекательной для страховых компаний категории страхователей, поэтому при проверке добросовестности указанных лиц у страховщиков практически не имеется оснований для отказа в заключении договора страхования*(53).
Отдельную категорию составляют преступники, не имеющие права заключать договоры страхования, но обладающие знаниями в области страхования, что позволяет им легко ввести в заблуждение потерпевшего относительно условий страхования и содержания процедур, необходимых для заключения договора страхования.
Гражданин Г., достоверно зная, что С. необходима помощь в получении страховых сумм по наступившему страховому случаю, ввел последнюю в заблуждение, представившись юристом, и предложил помочь ей за денежное вознаграждение. Получив от С. нотариально заверенную доверенность, необходимый пакет документов, Г. систематически сообщал последней о принятых им мерах и получал от нее части суммы вознаграждения, которые похищал*(54).
В большинстве случаев потерпевшей стороной выступает страховая компания.
Обстоятельства, подлежащие установлению. К таким обстоятельствам по данной категории дел следует отнести:
- место, время, условия и обстановку заключения договора страхования (представленные страхователем документы на право собственности, документы, подтверждающие стоимость объектов страхования, состояние здоровья, факт внесения страховой премии, получения страховых полисов и т.д.);
- условия страхования имущества или жизни и здоровья (срок действия полиса, перечень страховых рисков, данные лица (лиц), имеющих право на получение страховой выплаты в случае смерти страхователя, требования к обеспечению сохранности имущества со стороны страхователя, график внесения и суммы страховых взносов и т.д.);
- место, время, условия и обстановку наступления страхового случая (его причины, роль страхователя и других участников события, действия страхователя по фиксации наступившего страхового случая и т.д.);
- содержание и тяжесть вреда, причиненного имуществу в результате наступления страхового случая;
- личность мошенника, наличие у него профессиональных навыков и (или) преступного опыта, возможность совершения им аналогичных преступлений в отношении других страховых компаний или физических лиц;
- характер и размер вреда, причиненного здоровью (степень тяжести вреда, длительность расстройства здоровья, качество и своевременность медицинской помощи, причина смерти, установление фактов симуляции, членовредительства, обоснованность установления инвалидности);
- условия, способствовавшие совершению преступления.