- •Краткое изложение программного материала. (Сокращенный курс лекций) Модуль 1 «Экономические и организационные основы банковского менеджмента»
- •Тема 1. Необходимость и особенности банковского менеджмента.
- •1. Теоретические основы банковского менеджмента .Специфика банковского менеджмента.
- •2. Цели и задачи бм
- •3. Правовые основы бм.
- •4. Качество бм, его оценка
- •Тема 2.Организационная структура управления коммерческим банком.
- •1. Модели организационных структур банка.
- •Тема 3. Многоуровневая система планирования в коммерческом банке.
- •1.Содержание и функции планирования, методологические принципы. Виды планирования.
- •2 М Макроэкономические показатели Стратегическое п. Маркетинговое п. Текущее п. Бизнес- п.И фин.П. .Стратегическое планирование, его цели, задачи, этапы. Виды банковских стратегий
- •3.Финансовое планирование как инструмент обоснования стратегии банка. Бюджетирование как инструмент долгосрочного и краткосрочного планирования.
- •Тема 4. Контроль в системе управления банком.
- •2 Внутренний контроль , его цели и задачи. Свк
- •4.Оценка системы внутреннего контроля.
- •Тема 5 Управление банковским персоналом.
- •2. Планирование потребности в персонале. Подбор персонала.
- •Тема 6. Управление собственным капиталом банка.
- •1. Собственный капитал банка: характеристики и функции. Методы оценки капитала.
- •2.Управление величиной, структурой и качеством капитальной базы банка. Внутренние и внешние источники прироста собственного капитала, выбор вариантов.
- •3. Оценка, анализ и управление достаточностью капитала банка..
- •Тема 7. Управление прибылью и ликвидностью банка.
- •Цели и элементы системы управления прибылью.
- •2. Способы оценки и регулирования уровня прибыли. Управление банковской маржой.. Мировая практика оценки прибыльности.
- •4. Оценка ликвидности, ликвидная позиция. Методы и стратегии управления ликвидностью
- •Тема 8. Управление пассивами и активами банка.
- •1. Управление привлеченными средствами банка. Депозитная база и депозитная политика. Особенности управления недепозитными источниками.
- •2. Управление активами банка: цели и задачи. Кредитный портфель и портфель ценных бумаг
- •3. Управление активами и пассивами (уап) как единый процесс
- •Тема 9. Основы управления банковскими рисками.
- •Тематика докладов и рефератов
- •Тема 1. Необходимость и особенности банковского менеджмента.
- •Тема 2.Организационная структура управления коммерческим банком.
- •Тема 3. Многоуровневая система и планирования в коммерческом банке.
- •Тема 4. Контроль в системе управления банком.
- •Тема 5. Управление персоналом
- •Тема 6.Управление собственным капиталом банка.
- •Тема 7. Управление прибылью и ликвидностью банка.
- •Тема 8. Управление пассивами и активами банка.
- •Тема 9. Основы управления банковскими рисками.
Тема 4. Контроль в системе управления банком.
1.Виды контроля, их содержание и роль в деятельности банка.
2 Внутренний контроль , его цели и задачи.
3 Порядок осуществления .внутреннего контроля.
4.Оценка системы внутреннего контроля.
1. Виды контроля, их содержание и роль в деятельности банка.
Современная наука менеджмента считает, что необходимость контроля вызывается прежде всего неопределенностью в деятельности любой организации.
Планы могут быть прекрасными, но не воплотиться в жизнь из-за различных внешних и внутренних факторов, в т.. человеческого.
Контроль необходим для предупреждения кризисных ситуаций, но и для поддержания положительных тенденций.
Таким образом, контроль как функция управления представляет собой непрерывный процесс, направленный на достижение целей и задач организации, способствующий не только обнаружению, но и устранению возникающих в ней проблем. контроль состоит в установлении адекватных запланированным целям норм функционирования организации. создании системы информации, предусматривающей обратную связь между всеми элементами системы. выявлении отклонений от ранее установленных норм и анализе причинно-следственных связей таких отклонений.
Схематично контроль банковской деятельности может быть разделен на внешний и внутренний.
Необходимость внешнего контроля банковской деятельности вызвана целым рядом экономических и социальных причин, связанных как с повышенной рисковостью банковской деятельности. так и с высокой социально-экономической значимостью банков для функционирования экономики.
Контроль со стороны государства осуществляется как Банком России, так и Агентством по страхованию вкладов, Министерством юстиции, ФСФР, налоговыми органами и др.
Помимо государственного к внешнему контролю относится независимый аудиторский контроль. Основная цель аудиторского контроля – подтверждение достоверности финансовой отчетности банка.
Система внутреннего контроля является инструментом реализации стратегических планов развития банка и выступает одним из основных элементов банковского менеджмента. Система внутреннего контроля — это совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля. Внутренний контроль определяется специалистами как система проверок и измерений, созданная банковским менеджментом с целью минимизировать потери, возникающие в результате ошибок и нарушений, допущенных персоналом банка. Однако сущность внутреннего контроля банка глубже и не ограничивается комплексом проверок и измерений, но представляет собой систему методов организации и координации мер, принятых кредитной организацией для защиты своих активов, соблюдения управленческой политики, проверки достоверности бухгалтерской и финансовой отчетности и обеспечения эффективной работы. Система внутреннего контроля состоит из следующих элементов:
- административный контроль, который базируется на плане организации
-контроль за денежными потоками, отражающими состояние ликвидности и концентрацию рисков банковской деятельности;
- финансовый контроль, который базируется на ведении документации, связанной с функцией зашиты активов и обеспечения достоверности отчетности;
- контроль за результатами деятельности.