Тема 3: “ денежный оборот и денежные потоки ” План семинара.

1. Сущность и экономическая основа денежного оборота.

2. Модель денежного оборота. Денежные потоки.

3. Структура денежного оборота.

4. Масса денег в обращении. Денежные агрегаты и денежная база.

5. Закон денежного обращения.

6. Механизм изменения массы денег в обращении. Денежно-кредитный мультипликатор.

Цель: понять сущность и взаимосвязь таких экономических явлений, как денежный оборот, финансы, кредит; усвоить механизм взаимосвязей через денежный оборот основных групп экономических субъектов и главных рынков; разобраться во всех основных показателях, характеризующих объем денежной массы; понять механизм изменения массы денег в обороте; определить факторы влияния на скорость обращения денег и их значение для экономики

Вопросы для обсуждения на семинарском занятии

1. Определите сущность и основные черты денежного оборота.

2. Назовите основные потоки денег, по которым они считаются в процессе оборота.

3. Какие два потока в денежном обороте равнозначны и должны балансироваться?

4. На какие три сектора можно разделить денежный оборот по экономическому содержанию его потоков?

5. Почему существуют два подхода к измерению массы денег через денежную базу и через денежные агрегаты?

6. Почему в разных странах применяется свой набор денежных агрегатов и разное наполнение каждого из них?

7. Назовите входные и выходные потоки в группе субъектов “семейное хозяйство” и объясните, как они балансируются.

8. Когда возможно абстрагироваться от изменений скорости обращения денег при определении задач денежно-кредитной политики, а когда не возможно?

9. Когда рост скорости денег можно расценивать как положительное явление, а как отрицательное?

10. Объясните, почему при предоставлении банками ссуд возникает денежно-кредитная мультипликация?

Практические задания.

Задание 1. На основании данных о состоянии массы денег в обращении (Приложение 1) и основных показателей наличной денежной массы в обращении (Приложение 2) необходимо:

- осуществить оценку эффективности регулятивной функции государства;

- определить связь между денежным обращением и экономической стабильностью в государстве;

- произвести расчет уровня монетизации экономики.

Сделайте соответствующие выводы.

Задание 2. Определите количество денег, необходимых в качестве средства платежа при условии, что:

- сумма цен за реализованные товары (работы, услуги) составляет 4700 млрд. руб.;

- сумма цен товаров (работ, услуг), проданных с отсрочкой платежа, срок оплаты которых не наступил – 120 млрд. руб.;

- сумма платежей по долгосрочным обязательствам, срок которых наступил - 155 млрд. руб.;

- сумма взаимопогашаемых платежей – 460 млрд. руб.

Среднее число оборота денег за год – 10.

Задание 3. Определите индексы инфляции, при условии, что стоимость потребительской корзины на 1 января составляет 8 тыс. руб., на первое апреля – 8,5 тыс.руб., на первое июля – 9,5 тыс. руб., на первое октября – 10 тыс. руб.

Задание 4. Исходя из того, что величина спроса на деньги (Мd, млрд. руб.) зависит от размера ВНП (млрд. руб.) и уровня процентной ставки (i, %), то:

Мd = 0,4 х ВУП – 2 х i

Определите величину спроса на деньги и выясните, сохранится равновесие на денежном рынке, если денежное предложение (Ms) составляет 30 млрд. руб., а ВНП – 115 млрд. руб., уровень процентной ставки i – 7%. Какой будет скорость обращения денежной единицы?

Задание 5. Определите величину отдельных денежных агрегатов при условии, что:

- наличные деньги на руках у населения составляет 250 млрд. долларов;

- срочные депозиты – 175 млрд. долларов;

- объем безналичного оборота – 50 млрд. долларов;

- остатки на расчетных и текущих счетах – 130 млрд. долларов;

- объем готов кого обращения – 60 млрд. долларов;

- средства за трастовыми операциями – 55 млрд. долларов;

- наличные в оборотных кассах банков - 138 млрд. долларов.

Рассчитайте удельный вес функциональных форм денег в денежном агрегате М3.

Задание 6. Найдите значение денежного мультипликатора М2, если соотношение наличных денег в обращении и депозитов (25 млн. руб.), привлеченных банковской системой можно определить как 2:3, доля срочных депозитов в общей массе привлеченных средств составляет 30%, остальные средства составляют 2 млн. руб., а величина наднормированных резервов коммерческих банков составляет 3 млн. руб. Норма обязательного резервирования определена центральным банком на уровне 12%.

Задание 7. Сравните фактическую скорость оборачиваемости денег в наличном денежном обращении с идеальным значением, если средняя денежная масса за отчетный период, рассчитанная с агрегатом М1, составляет:

- М0 равен 18 млрд. руб.;

- сумма текущих счетов в коммерческих банках составляет 10% от М0;

- депозиты до востребования составляют 3 млрд. руб.;

Средний размер денежных поступлений в кассы банков – 2,8 млрд. руб., сумма выдачи составляет 75% от размера поступлений. Идеальное значение скорости обращения денег – 1.

Термины и понятия для повторения: денежный оборот, денежные потоки, денежный оборот, аккредитив, чек, акцепт, индоссамент, инкассо, денежный агрегат, денежная база, закон денежного обращения, денежно-кредитный мультипликатор.

Рекомендуемая литература: 1, 3, 5, 8, 10, 12, 13, 19, 21.