2. Порядок відкриття структурних підрозділів:

А) українськими банками на території України

Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу.

Національний банк України включає відомості про відокремлені підрозділи банку до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку.

Відокремлений підрозділ банку має право розпочати свою діяльність через 10 днів після повідомлення банком Національного банку України про відкриття такого відокремленого підрозділу.

У повідомленні про відкриття відокремленого підрозділу, що здійснюватиме діяльність від його імені, банк зобов'язаний зазначити:

1) внутрішньобанківський реєстраційний код відокремленого підрозділу;

2) повне найменування відокремленого підрозділу;

3) місцезнаходження відокремленого підрозділу;

4) прізвище, ім'я та по батькові керівника відокремленого підрозділу;

5) обсяг та види діяльності, що виконуватиметься відокремленим підрозділом;

6) інформацію про відповідне рішення уповноваженого органу банку про відкриття такого підрозділу;

7) номер та дату затвердження положення про відокремлений підрозділ банку;

8) підтвердження відповідності відокремленого підрозділу вимогам, встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України, у тому числі щодо приміщення, обладнання відокремленого підрозділу банку і професійної придатності та ділової репутації керівників відокремленого підрозділу.

Національний банк України має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком свого відокремленого підрозділу містить неправдиві відомості чи діяльність такого відокремленого підрозділу не відповідає вимогам цього Закону та нормативно-правовим актам Національного банку України.

До повідомлення про відкриття відокремленого підрозділу, що виконуватиме функції представництва та захисту інтересів банку, додаються такі документи:

1) рішення уповноваженого органу банку про відкриття представництва;

2) положення про представництво, затверджене уповноваженим органом банку.

Банк зобов'язаний повідомляти Національний банк України про зміни в документах та інформації, які надаються згідно з вимогами цієї статті, та надсилати Національному банку України копію рішення про внесення змін до положення про відокремлений підрозділ у двотижневий строк після його затвердження уповноваженим органом банку.

Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про прийняття уповноваженим органом банку рішення про закриття відокремленого підрозділу в семиденний строк після прийняття такого рішення та про фактичне припинення його діяльності - у триденний строк.

Б) українськими банками на території інших держав

Українські банки мають право створювати дочірні банки, філії чи представництва на території інших держав на підставі дозволу Національного банку України. Для відкриття дочірніх банків, філій або представництв українських банків на території інших держав пред'являються такі самі вимоги, які встановлені для відкриття філій чи представництв банків на території України, за умови надання Національним банком України дозволу на здійснення інвестиції за кордон у зв'язку із створенням філії чи представництва банку на території іншої держави.

Для створення дочірнього банку, філії чи представництва українського банку за кордоном цей банк подає до Національного банку України бізнес-план та економічне обгрунтування доцільності створення дочірнього банку, філії чи представництва банку за кордоном.

Дочірній банк, філія чи представництво українського банку на території іншої держави реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави.

Банк у місячний термін має повідомити Національний банк України про відкриття дочірнього банку, філії чи представництва на території іншої держави з наданням копій відповідних документів про їх реєстрацію.

В) іноземними банками на території України

Іноземний банк має право на відкриття філії в Україні за таких умов:

1) до держави, в якій зареєстровано іноземний банк, відсутні суттєві застереження з боку відповідних міжнародних органів щодо виконання нею міжнародних стандартів у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;

2) банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду;

3) між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов;

4) мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 120 мільйонів гривень;

5) наявність письмового зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України.

Національний банк України здійснює акредитацію філій та представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України може відмовити в акредитації представництва іноземного банку в разі порушення порядку акредитації, невідповідності поданих документів вимогам цього Закону або нормативно-правових актів Національного банку України, недостовірності наданої інформації або перевищення повноважень щодо сфер діяльності представництва.

Рішення про акредитацію або відмову в акредитації представництва іноземного банку Національний банк України приймає протягом одного місяця з моменту подання всіх необхідних документів.

Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.

Завдання 2.1. Проаналізувати склад банків за групами:

Банківська група (banking group) – група юридичних осіб, які мають спільного контролера, що складається: 1) з материнського банку та його українських та іноземних дочірніх та/або асоційованих компаній, які є фінансовими установами; 2) з двох або більше фінансових установ і в якій банківська діяльність є переважною.

З метою здійснення порівняльного аналізу діяльності банків та розподілу наглядових функцій і обов'язків між центральним апаратом і територіальними управліннями Національного банку України Комісія вирішила визначити такі граничні межі розміру активів для окремих груп банків на 2017 рік:

1. група I: активи більше 15000 млн. грн.;

2. група II: активи більше 5000 млн. грн.;

3. група III: активи більше 3000 млн. грн.;

4. група IV: активи менше 3000 млн. грн.

Таблиця 2.1

Власні активи банків України за станом на 01.01.2017

№ п/п	БАНК	Усього активів (тис. грн)
1 Група
1	ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК"	220 017 621
2	АТ "ОЩАДБАНК"	210 099 278
3	АТ "Укрексімбанк"	160 303 832
4	АТ "Райффайзен Банк Аваль"	55 999 735
5	АБ "УКРГАЗБАНК"	53 681 058
6	ПАТ "СБЕРБАНК"	48 355 811
7	АТ "УкрСиббанк"	45 367 425
8	ПАT "ПУМБ"	44 552 608
9	ПАТ "УКРСОЦБАНК"	41 800 097
10	ПАТ "АЛЬФА-БАНК"	38 953 914
11	ПАТ "Промінвестбанк"	34 323 896
12	ПАТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК"	29 895 180
13	АТ "ОТП БАНК"	24 831 464
14	Акціонерний банк"Південний"	20 674 605
15	ПАТ "ВТБ БАНК"	20 640 072
16	ПАТ "СІТІБАНК"	19 459 670
17	ПАТ "ІНГ Банк Україна"	17 358 491
2 Група
18	АТ "ПРОКРЕДИТ БАНК"	12 117 205
19	ПАТ "КРЕДОБАНК"	11 004 498
20	ПАТ "МЕГАБАНК", Харків	9 117 166
21	ПАТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО"	8 279 153
22	АТ "ТАСКОМБАНК"	8 128 414
23	ПАТ "БАНК ВОСТОК"	7 764 880
24	ПАТ "ДІАМАНТБАНК"	7 414 512
25	ПАТ "МІБ"	6 892 808
26	ПАТ "УНІВЕРСАЛ БАНК"	5 093 902

Продовження таблиці 2.1

3 Група
27	БАНК ІНВЕСТ. ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ	4 580 484
28	ПАТКБ "ПРАВЕКС-БАНК"	4 403 518
29	ПАТ "ВіЕс Банк"	3 909 280
30	ПАТ "МАРФІН БАНК"	3 538 747
31	ПАТ "Ідея Банк"	3 356 235
32	АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ"	3 328 652
33	ПАТ "А - БАНК"	3 256 760
4 Група
34	АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ"	2 843 329
35	АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК"	2 783 019
36	ПАТ "Дойче Банк ДБУ"	2 466 170
37	ПАТ "КРЕДИТ ЄВРОПА БАНК"	2 242 986
38	ПАТ "БТА Банк"	2 192 161
39	ПАТ"СЕБ КОРПОРАТИВНИЙ БАНК"	1 996 473
40	ПАТ "БАНК ФОРВАРД"	1 938 379
41	ПАТ АКБ "АРКАДА"	1 919 544
42	ПАТ "Полтава-банк"	1 836 539
43	АТ "Місто Банк"	1 798 579
44	АТ "БМ БАНК"	1 752 468
45	ПАТ "КБ "ГЛОБУС"	1 498 815
46	ПАТ АКБ "Львів"	1 470 647
47	АБ "ЕКСПРЕС-БАНК"	1 408 493
48	ПАТ "БАНК АВАНГАРД"	1 332 940
49	АКБ "НОВИЙ"	1 316 769
50	"ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК"	1 282 961
51	ПАТ "БАНК "ГРАНТ"	1 214 801
52	ПАТ "МОТОР-БАНК"	1 199 801
53	ПАТ "КРЕДИТВЕСТ БАНК"	1 170 614
54	ПАТ "БАНК СІЧ"	1 128 597
55	ПАТ "КОМІНВЕСТБАНК"	1 102 925
56	ПАТ "АСВІО БАНК"	973 962
57	ПАТ "КРИСТАЛБАНК"	861 262
58	ПАТ "АБ "РАДАБАНК"	819 392
59	ПАТ "БАНК 3/4"	814 050
60	АТ "БАНК БОГУСЛАВ"	780 582
61	ПАТ "ЄВРОПРОМБАНК"	779 645
62	ПАТ "ЮНЕКС БАНК" м. Київ	764 749
63	ПАТ "ФІНБАНК"	650 906
64	ПАТ "АЙБОКС БАНК"	633 236
65	АТ "МетаБанк"	623 092
66	ПАТ "ОКСІ БАНК"	576 535
67	ПАТ"БАНК "УКРАЇН.КАПІТАЛ"	573 193
68	Полікомбанк	552 724
69	АТ "УКРБУДІНВЕСТБАНК"	504 200
70	ПАТ "ДІВІ БАНК"	467 496

Продовження таблиці 2.1

71	ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК"	451 863
72	АТ "АЛЬТБАНК"	409 662
73	ПАТ "ПФБ" м.Кременчук	407 432
74	ПАТ "АКБ "КОНКОРД"	387 417
75	ПАТ "ВЕРНУМ БАНК"	347 573
76	ПАТ "АКБ "Траст-капітал"	347 035
77	АТ "РЕГІОН-БАНК"	333 151
78	ПАТ "РВС БАНК"	326 142
79	ПАТ "АП БАНК"	316 317
80	ПАТ "БАНК АЛЬЯНС"	312 971
81	АТ "КІБ"	309 723
82	ПАТ "БАНК ФАМІЛЬНИЙ"	290 927
83	ПАТ "КБ "ЗЕМЕЛЬНИЙ КАПІТАЛ"	219 352
84	ПАТ КБ "Центр"	217 193
85	ПАТ "АПЕКС-БАНК"	210 979
86	ПАТ "ВЕКТОР БАНК"	203 834
87	ПАТ "РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР"	193 284
88	ПАТ "КБ"ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР"	163 395
89	ПАТ "БАНК "ПОРТАЛ"	161 284
90	ПАТ "КРЕДИТ ОПТИМА БАНК"	138 479
91	ПАТ "АЛЬПАРІ БАНК"	129 441
92	Укр.банк реконстр.та розв.	119 398
93	ПАТ "КБ "ГЕФЕСТ"	81 341

Станом на 01.01.2017 року, найбільш чисельною групою є IV група (малі банки), котра налічує 60 банків Найменш чисельною є 2 та 3 групи (Великі та середні банки відповідно), котрі налічують по 9 та 7 установ відповідно. Загалом, станом на 01.01.2017 в Україні діяло 93 платоспроможних банка.

Таблиця 2.2

Групи банків за класифікацією НБУ станом на 01.01.2017

	I	II	III	IV	Разом
Кількість банків у групі	17	9	7	60	93
У відсотках до загальної кількості	18%	10%	8%	65%	100%
Активи (млн. грн.)	1086314,76	75812,54	26373,68	54350,22	1242851,19
У відсотках до активів	87%	6%	2%	4%	100%
Зобовязання (млн. грн.)	988889,4581	69722,6	22202,58	38349,12	1119163,7
У відсотках до зоб	88%	6%	2%	3%	100%

Завдання 3.1. Операції за основними класифікаційними ознаками