2. Які дії територіального управління після отримання документів від клієнта?

Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку в місячний строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:

• загальну оцінку фінансового стану, платоспроможність учасників банку і ділову репутацію учасників банку, які матимуть істотну участь у банку, наявність власних коштів для внесення до статутного капіталу банку і підтвердження внесення на накопичувальний рахунок банку коштів до статутного капіталу кожним учасником у передбачених Законом ( 2121-14 ) розмірах;

• наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);

• ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку; голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

• професійну придатність голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

• відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства України.

Документи для реєстрації банку розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків та у разі потреби іншими департаментами і подаються Комісії Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків (далі - Комісія Національного банку). { Абзац перший пункту 4.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 10 ( z0154-02 ) від 09.01.2002 }

Про подання неповного пакета документів та/або про невідповідність професійної придатності голови, його заступників і членів правління (ради директорів) та головного бухгалтера, його заступників, а також про невідповідність ділової репутації керівників банку Національний банк повідомляє уповноважену особу банку протягом місяця з дати отримання документів. { Абзац другий пункту 4.4 в редакції Постанови Національного банку N 10 ( z0154-02 ) від 09.01.2002 }

Національний банк може вимагати від заявника виправлення недоліків у поданих документах.

Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

Протягом 3 робочих днів після прийняття Національним банком відповідного рішення банку видається свідоцтво про державну реєстрацію банку. Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття із накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.