3. Хто приймає рішення про можливість реєстрації банку та з якого моменту банк вважається створеним?

Рішення про державну реєстрацію банку приймає Правління Національного банку України. { Пункт 4.7 в редакції Постанови Нацбанку N 9 ( z0084-03 ) від 17.01.2003 }.

Відповідно до ч. 6 ст. 17 Закону, банк вважається створеним (набуває статусу юридичної особи) після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

1. Яка сума коштів повинна бути накопичена на рахунку майбутнього банку до моменту його реєстрації?

Мінімальний розмір статутного капіталу на момент державної реєстрації має бути не менше 120 мільйонів гривень, але потім потім необхідно здійснити до капіталізацію до 500 мільйонів.

.Завдання 1.2.

1. Національний банк України не вправі підтримати клопотання засновників про державну реєстрацію банку, адже відділеню не відомий статутний капітал та чи є він мінімально необхідним, також не було надіслано документів щодо ідентифікації засновника, його професійний стан, вищу освіту, а також бізнес план і стратегію на 3 роки.

2. У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів (Постанова № 375, 4.13.)

Завдання 1.3.

1. Національний банк України має право відмовити юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у погодженні статуту, у разі якщо:

1) подано неповний пакет документів, необхідних для погодження статуту;

2) документи містять недостовірну інформацію;

3) документи не відповідають вимогам законів України чи нормативно-правових актів Національного банку України;

4) ділова репутація засновника, а для засновника - юридичної особи і членів її виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, не відповідає вимогам, встановленим Національним банком України;

5) фінансовий стан засновника - юридичної особи та/або майновий стан засновника - фізичної особи не відповідають вимогам, встановленим Національним банком України;

6) засновник не має власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу.

2. Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, в яких банк має істотну участь, об'єднання громадян, релігійні та благодійні організації. (стаття 14 ЗУ «Про банки і банківську діяльність»).

3. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу банку резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти - юридичні особи, фізичні особи-іноземці - в іноземній вільно конвертованій валюті або в гривнях. (пункт 2.2, постанови № 375).

Статутний капітал банку не повинен формуватися за рахунок коштів, джерела походження яких не підтверджені. Банк має отримати від учасників банку документи й відомості, потрібні для з'ясування джерел походження коштів, що спрямовуються на формування його статутного капіталу.

Забороняється використовувати для формування статутного капіталу банку бюджетні кошти, якщо ці кошти мають інше цільове призначення, банківські метали, а також кошти, одержані в кредит та під заставу.

Завдання 1.4.

1. Вищим органом управління державного банку є: Б) Наглядова рада;

Стаття 7, ЗУ «Про банки і банківську діяльність»

2. Учасниками банку можуть бути: а)   юридичні і фізичні особи; в)   резиденти та нерезиденти; г)    держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів;