Постоянные ежемесячные расходы по производству жалюзи:

1. Расходы на сырье и материалы = 6 781 896тг

2. Коммунальные услуги = 325 560тг

3. Транспортные расходы = 110 000тг

4. Заработная плата = 4 320 000тг

5. Аренда помещения = 1 200 000тг

6. Ремонт и ТО = 150 000тг

7. Доставка и установка оборудования = 200 000 тг

Итого – 13 554 656 тенге

План производства и доходы от реализации услуг

Производство жалюзи.

130шт в месяц * 12 мес = 1 560шт ежегодный объем производства

1 560 * 12 000тг = 18 720 000тг ежегодная выручка от производства жалюзи.

ИТОГО – 18 720 000 тенге.

Наименование	1 год
В Ы Р У Ч К А О Т Р Е А Л И З А Ц И И
реализация жалюзи, тенге	18 720 000
ВСЕГО	18 720 000
З А Т Р А Т Ы
Заработная плата	4 320 000
Социальный налог и соцотчисления	475 200
Коммунальные расходы	325 560
Ремонт и ТО	150 000
Амортизация	1 000
Итого затраты на производство	5 271 760
Стоимость материалов	6 781 896
Аренда помещения (помещение - 100 кв.м.), тенге	1 200 000
Транспортные расходы	110 000
Расходы по процентам	127 500
Расходы на оборудования	1 997 200
Прочие расходы	200 000
ВСЕГО ЗАТРАТЫ	15 688 356
ДОХОД ДО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ	3 031 644
ИПН и ОПВ	306 437
ЧИСТЫЙ ДОХОД	2 725 207

Организационный план.

Персонал.

Дляэффективногофункционированияцеха по производству жалюзи понадобитсяследующийперсонал: 4 сборщик.

Финансовый план.

Настоящая бизнес-идея предполагает наличие собственных средств в размере 87 821 тенге, а также привлечение заемных средств в размере 3 000 000 тенге.

В 1-ом году поступление денежных средств составило 21 720 000 тенге, которое состоит из поступления от реализации жалюзи в сумме 18 720 000 тенге, а также поступления кредитных средств в сумме 3 000 000 тенге. Кредитные средства будут использованы на приобретение оборудования в сумме 1 997 200тг, а также на покрытие ежемесячных текущих расходов, в т.ч. сырья, в течении 1-го месяца осуществления деятельности в сумме 1 002 800тг.

Социальные и пенсионные отчисления

Социальный налог за ИП: 18 720 000тенге *3% *0,5= 280 800 тенге, социальные отчисление за ИП: 21364тенге (1МЗП) *10*5%*12мес= 128184 тенге (если доход в месяц получается больше 10МЗП, то расчет соц. отчислений должен производиться с 10 МПЗ). Пенсионные отчисления за ИП: 21364 тенге (1МЗП) *10% = 2136,4тенге *12мес = 25637 тенге. Социальные отчисления работников равны 5 % от суммы заработной платы за минусом обязательных пенсионных взносов: (4 320 000тенге (ЗП) – 432 000 (ОПВ))*5% = 194 400 тенге.

Налоги и платежи в бюджет. В рамках проекта будет выплачиваться корпоративный подоходный налог по упрощенной системе налогообложения, по 3% от выручки - 561600 тенге (18 720 000 тенге*3%) Из них ИПН ИП составит 561 600 тенге *0,5= 280 800 тенге.

Финансирование и меры государственной поддержки проекта

Кредитование через БВУ. Финансовые расчеты выявили необходимость зай­ма при процентной ставке 14%, сроком погашения до 3-х лет, с отсрочкой на полгода, а затем регулярными ежемесячными выплатами. «Дорожная карта бизнеса 2020» - программа выдачи государственных грантов и займов, снижения выплат процентов по кредиту, гарантирования кредитов и обучения предпринимателей, направленная на поддержку и развитие малого и среднего бизнеса в РК. Субсидирование процентной ставки вознаграждения до 7% новых бизнес-инициатив/проектов.

Микрокредитование по Программе занятости – 2020 – Фонд Финансовой Поддержки Сельского Хозяйства в рамках вышеупомянутой программы кредитует организацию или расширение собственного дела, пополнение оборотного капитала, кроме осуществления деятельности в сфере торговли по ставке 6% на срок не более 54 месяцев.