Вопрос 34. Обслуживающие функции Банка России.

Банк России является юридическим лицом. Был учрежден 13 июля 1990 года на базе российского республиканского банка.

Основными законодательными основами, юридически закрепляющими статус, задачи, полномочия, принципы организации и основные направления деятельности Центрального банка РФ, являются:Конституция РФ.

Федеральные законы:

О центральном банке.

О банке и банковской деятельности

Функции ЦБ РФ

--регулирующие--контрольные--обслуживающие

Обслуживающие функции Банка России.

ЦБ работает как хоз. Субъект кредитного рынка. В этой области он выполняет ряд обслуживающих ф-ций. Эти функции отражают технологию деят-ти самого ЦБ.

Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.

Аккумулирует и хранит кассовые резервы других кредитных учреждений.

Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ.

Осуществляют операции с государственными ценными бумагами.

Регулирующие функции ЦБ:

Задача этих функций заключ. в создании условий для обеспечения оптимальных пропорций движения финн. ресурсов в экономике страны .

• разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику

• устанавливает правила осуществления расчетов

• устанавливает правила проведения банковских операций

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение

•устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

Контрольные функции Цб:

Это та деятельность ЦБ по надзору, кот. он осущ. в отношении хоз. субъектов как юр. лиц. Это надзор за деятельностью хоз. субъектов.

• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями о соответствии с федеральными законами;

• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.

• является кредитором, последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• аккумулирует и хранит кассовые резервы других кредитных учреждений;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (безналичные расчеты)

• осуществляют операции с государственными ценными бумагами

Свои функции ЦБ осущ. через банковские операции:

Активные ( Операциии по размещению банковских ресурсов)

Пассивные ( операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы)

К основным пассивным( операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы)

операциям ЦБ относятся: --эмиссия банкнот

--прием вкладов коммерческих банков и казначейства

--операции по образованию собственного капитала

К основным активным( операции по размещению банковских ресурсов) операциям ЦБ относятся: --учетно-ссудные операции

--вложения в гос. ценные бумаги

-- операции с золотом и иностранной валютой

Вопрос 35. Операции ЦБ (пассивные и активные).+ФЗ

Свои функции ЦБ выполняет через банковские операции. Активные операции (операции по размещению банковских ресурсов) и пассивные операции (операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы).

К основным пассивным операциям ЦБ относятся:

эмиссия банкнот;

прием вкладов коммерческих банков и казначейства (большие денежные средства на счетах казначейства, ЦБ вправе продавать остатки денежных средств на аукционе; не обязательные резервы, добровольные вклады);

операции по образованию собственного капитала (вложение нераспределенной прибыли, уставный капитал пополняется по распоряжению государства, т.к. это государственная собственность)

К основным активным операциям ЦБ относятся:

учетно-ссудные операции (так как это банк банков, кредитует банки);

вложения в государственные ценные бумаги (облигации выпускаются от имени МинФина);

операции с золотом и иностранной валютой.

Вопрос 36. Денежно- кредитная политика ЦБ.+ФЗ

Цель денежно-кредитной политики - обеспечение благоприятных условий для финансового капитала.

Направлена либо на стимулирование кредита и денежной эмиссии (кредитная экспансия), либо на сдерживание кредита и ограничение денежной эмиссии (кредитная рестрикция).

Виды кредитно денежной политики ЦБ (кредитная экспансия, кредитная рестрикция).

Стимулирование кредита и денежной эмиссии (кредитная экспансия).Эта политика должна быть доминирующей, если настал момент спада экономики, когда нужны кредитные ресурсы, не хватает долгосрочных дешевых кредитов.

Сдерживание кредита и ограничение денежной эмиссии (кредитная рестрикция). Если наблюдается рост цен, нарастание диспропорций в экономике, то применяется ограничение кредита, повышение %, сдерживание эмиссии.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование кредитных организаций;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени;

Статья 36. Банк России регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.

Статья 37. Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.

Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки. Статья 38. Размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), а также порядок депонирования обязательных резервов в Банке России устанавливаются Советом директоров.

Статья 39. Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются:

1) купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами;

2) купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров.

Статья 40. Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций.

Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Банком России.

Статья 41. Под валютными интервенциями Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

Статья 42. Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Статья 43. Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

Статья 44. Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.