- •Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота.
- •Платежная система: сущность, виды, элементы. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов.
- •Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •Экономическое содержание и роль наличного денежного оборота. Скорость оборота наличных денег.
- •Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот.
- •Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Республики Беларусь, ее особенности.
- •Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса.
- •Особенности валютного регулирования и валютного контроля в Республике Беларусь.
- •Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений.
- •Сущность и функции кредита, его роль в экономике. Сущность кредита
- •Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.).
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •Потребительский кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возможности использования лизингового кредита.
- •Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31. Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32. Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •Национальный банк Республики Беларусь
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •35. Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •Представительство банка
- •36. Государственная регистрация банков в Республике Беларусь. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в Республике Беларусь. Реорганизация банка
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура.
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал.
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции.
- •41. Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков: виды, субъекты и объекты. Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень.
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском.
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка (если мне это попалось, то читай всё, даже, если не хватает времени).
- •47. Валютные операции банков, их классификация. Валютная позиция банка. Оценка валютного риска.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резерва.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физическим лицам.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Корреспондентские отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корреспондентских счетов.
- •52. Организация системы межбанковских расчетов в Республике Беларусь.
- •53. Банковские платежные карточки, их классификация. Операции банков с использованием платежных карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55. Организация кассового обслуживания клиентов в банках Республики Беларусь. Инкассация.
- •56. Организация кредитных отношений банка с кредитополучателями – юридическими лицами: стадии кредитного процесса. Кредитный договор, его существенные условия.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридического лица: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •Виды факторинга:
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •61. Место денежно-кредитного регулирования в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •62. Система денежно-кредитного регулирования, ее основные элементы. Принципы организации денежно-кредитного регулирования.
- •63. Формы денежно-кредитного регулирования (монетарная и пруденциальная), их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •64. Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы и способы проведения. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •65. Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •66. Основы организации денежно-кредитной политики в рб. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •67. Характеристика целей денежно-кредитной политики Республики Беларусь и путей их достижения на современном этапе развития экономики.
- •68. Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения нбрб.
- •69. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •70. Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •71. Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •72. Таргетирование показателей денежной массы. Механизм монетарного таргетирования.
- •73. Валютное таргетирование как режим денежно-кредитной политики: преимущества и недостатки, механизм осуществления.
- •74. Процентная политика нбрб. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •75. Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •76. Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •77. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •78. Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами на открытом рынке.
- •79. Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •80. Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •81. Понятие и формы денежной эмиссии. Порядок формирования денежной базы. Механизм корректировки денежной массы Центральным банком.
- •82. Формы и инструменты валютной политики нбрб. Приоритетные направления валютной политики нбрб на современном этапе.
- •83. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •84. Система банковского надзора, ее элементы. Цели банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •85. Организация системы банковского надзора в Республике Беларусь.
- •86. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •88. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь.
- •89. Стадии организации инспекционной работы в нбрб. Инспекционная оценка.
- •90. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
32. Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
Банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц на счета и (или) во вклады (депозиты);
размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;
открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц.
Банковская деятельность - совокупность осуществляемых банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями банковских операций, направленных на извлечение прибыли.
Принципы банковской деятельности:
обязательность получения банками и НКФО лицензии на осуществление банковской деятельности;
независимость банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в своей деятельности, невмешательство со стороны государственных органов в их работу…
разграничение ответственности между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и государством;
обязательность соблюдения установленных Национальным банком нормативов безопасного функционирования для поддержания стабильности и устойчивости банковской системы Республики Беларусь;
обеспечение физическим и юридическим лицам права выбора банка, небанковской кредитно-финансовой организации;
обеспечение банковской тайны по операциям, счетам и вкладам (депозитам) клиентов;
обеспечение возврата денежных средств вкладчикам банков.
Банк создается в форме акционерного общества в порядке, установленном настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.
На 01.01.2016 в стране действовал 26 банк. НКФО -2. Из них 25 — с участием иностранного капитала, в том числе 9 — со 100 %-ным иностранным капиталом, 14 — с иностранным участием свыше 50 %. На территории Республики Беларусь находилось 9 представительств иностранных банков России, Украины, Литвы, Латвии и Германии
Классификация банков по функциональным признакам:
Эмиссионные
Ипотечные
Инвестиционные (финансированием и долгосрочным кредитованием отраслей экономики)
Депозитные
Биржевые (на обслуживании биржевых операций)
Трастовые (специализируются на трастовых(доверительных) операциях)
Ссудосберегательные (за счет привлечения мелких вкладов на определенный срок с различными режимами использования)
Внешнеторговые
Учетные (на учете векселей)
Клиринговые (на зачетах в расчетах)
Специальные (это банки, финансирующие отдельные целевые, региональные, государственные программы.)
33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
Центральный банк (государственный, народный, резервный, эмиссионный):
- главный регулирующий государственный/межгосударственный орган кредитной системы страны или группы (союза) стран;
- привилегированная и элитарная финансовая организация, наделенная функциями административного органа и банка.
Ссылаясь на историю развития центральных банков (ЦБ) и их современного статуса в рыночной системе, основная их деятельность сводится к следующим целям:
обеспечение стабильности национальной валюты и покупательной способности;
обеспечение ликвидности банковской системы;
обеспечение эффективного бесперебойного ведения всех видов расчетов.
Для достижения перечисленных целей возникает необходимость решения ряда задач:
организация выпуска и обращения наличных банкнот;
почти все свои операции ЦБ совершает с локальными банками конкретной страны, но никак не с торгово-промышленными клиентами;
хранение резервов коммерческих банков, предоставление им кредитов, контролирование деятельности банков, являясь посредником между ними при безналичных расчетах, надзор за финансовыми рынками;
«банкира правительства»;
осуществление кредитно-денежного регулирования экономики.
Для эффективного решения перечисленных задач ЦБ должен выполнять ряд функций.
-Эмиссионная функция
Центральный банк обладает эмиссионной монополией в отношении наличных банкнот, а в некоторых случаях и монет.
-Функция управления золотовалютными резервами
-Функция «банка банков»
Основными клиентами центральных банков являются локальные коммерческие банки. «Банк банков» хранит свободные денежные резервы коммерческих банков, является посредником между ними, осуществляя центральные расчетные операции в банковской системе, предоставляя ей кредиты.
-Функция банкира правительства
Центральные банки имеют тесную связь с государством. В данном случае они выступают в роли кредиторов и финансовых консультантов.
-Функция денежно-кредитного регулирования
Разработка и реализация единой денежно-кредитной политики осуществляется путем совместной работы правительства и центрального банка.
-Внешнеэкономическая функция
Процессы деятельности центральных банков простираются и на работу по международным расчетам, платежному балансу, движению валютных ценностей, сотрудничеству с центральными банками других стран, международными валютно-кредитными организациями. Такие ветки деятельности определят внешнеэкономическую функцию центральных банков.