- •Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота.
- •Платежная система: сущность, виды, элементы. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов.
- •Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •Экономическое содержание и роль наличного денежного оборота. Скорость оборота наличных денег.
- •Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот.
- •Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Республики Беларусь, ее особенности.
- •Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса.
- •Особенности валютного регулирования и валютного контроля в Республике Беларусь.
- •Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений.
- •Сущность и функции кредита, его роль в экономике. Сущность кредита
- •Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.).
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •Потребительский кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возможности использования лизингового кредита.
- •Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31. Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32. Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •Национальный банк Республики Беларусь
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •35. Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •Представительство банка
- •36. Государственная регистрация банков в Республике Беларусь. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в Республике Беларусь. Реорганизация банка
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура.
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал.
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции.
- •41. Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков: виды, субъекты и объекты. Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень.
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском.
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка (если мне это попалось, то читай всё, даже, если не хватает времени).
- •47. Валютные операции банков, их классификация. Валютная позиция банка. Оценка валютного риска.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резерва.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физическим лицам.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Корреспондентские отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корреспондентских счетов.
- •52. Организация системы межбанковских расчетов в Республике Беларусь.
- •53. Банковские платежные карточки, их классификация. Операции банков с использованием платежных карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55. Организация кассового обслуживания клиентов в банках Республики Беларусь. Инкассация.
- •56. Организация кредитных отношений банка с кредитополучателями – юридическими лицами: стадии кредитного процесса. Кредитный договор, его существенные условия.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридического лица: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •Виды факторинга:
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •61. Место денежно-кредитного регулирования в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •62. Система денежно-кредитного регулирования, ее основные элементы. Принципы организации денежно-кредитного регулирования.
- •63. Формы денежно-кредитного регулирования (монетарная и пруденциальная), их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •64. Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы и способы проведения. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •65. Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •66. Основы организации денежно-кредитной политики в рб. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •67. Характеристика целей денежно-кредитной политики Республики Беларусь и путей их достижения на современном этапе развития экономики.
- •68. Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения нбрб.
- •69. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •70. Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •71. Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •72. Таргетирование показателей денежной массы. Механизм монетарного таргетирования.
- •73. Валютное таргетирование как режим денежно-кредитной политики: преимущества и недостатки, механизм осуществления.
- •74. Процентная политика нбрб. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •75. Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •76. Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •77. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •78. Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами на открытом рынке.
- •79. Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •80. Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •81. Понятие и формы денежной эмиссии. Порядок формирования денежной базы. Механизм корректировки денежной массы Центральным банком.
- •82. Формы и инструменты валютной политики нбрб. Приоритетные направления валютной политики нбрб на современном этапе.
- •83. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •84. Система банковского надзора, ее элементы. Цели банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •85. Организация системы банковского надзора в Республике Беларусь.
- •86. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •88. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь.
- •89. Стадии организации инспекционной работы в нбрб. Инспекционная оценка.
- •90. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
31. Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
Банковская система - совокупность различных видов национальных банков и кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма. Эта система включает Центральный банк, сеть коммерческих банков и других кредитно-расчетных центров. Центральный банк, реализуя государственную эмиссионную и валютную политику, является ядром резервной системы. Коммерческие банки осуществляют все виды банковских операций.
Международная практика знает несколько типов банковских систем:
централизованную банковскую систему;
рыночную банковскую систему;
банковскую систему переходного типа.
Централизованная банковская система:
государство — единственный собственник, монополия государства на формирование банков, одноуровневая банковская система, политика единого банка, кредитные и эмиссионные операции сосредоточены в одном банке.
Банковская система рыночного типа характеризуется:
-отсутствием монополии государства на банковскую деятельность
-банковская конкуренция.
-эмиссионные и кредитные функции разделены между собой.
-эмиссия денег сосредоточена в центральном банке,
-кредитование предприятий и населения осуществляют различные деловые учреждения и банки
Банковская система Республики Беларусь представляет собой принятую в международной практике двухуровневую систему, состоящую из центрального банка (Национальный банк республики Беларусь) и коммерческих банков второго уровня. Ко второму уровню относятся также и специализированные кредитно-финансовые учреждения.
Национальный банк Республики Беларусь регулирует денежное обращение, обладает исключительным правом эмиссии денег и осуществляет иную деятельность по регулированию кредитно-денежных отношений в Республике Беларусь. Национальный банк республики Беларусь подотчетен Парламенту Республики Беларусь.
В РБ действует 26 банков, 2 - НКФО. Коммерческие банки осуществляют деятельность согласно законодательству Республики Беларусь, Банковскому кодексу РБ, в соответствии с постановлениями и прочими нормативно-правовыми документами Национального банка РБ, а также согласно внутренних документов, где определяется порядок привлечения финансовых средств и их использования.
Развитие банковской системы предусматривается осуществлять по следующим основным направлениям:
укрепление устойчивости банковской системы, обеспечивающее приближение ее параметров к европейскому уровню, интеграцию банковского сектора Беларуси в региональную и мировую банковскую и финансовые системы и исключающее возможность системных кризисов;
повышение надежности банковской системы за счет приближения принципов и практики банковского надзора к международным стандартам
формирование финансово-промышленных групп, обеспечивающих объединение финансов банковской системы и предприятий реального сектора экономики; развитие фондового рынка за счет расширения перечня и общей стоимости обращающихся ценных бумаг (векселя, права требования по кредитным договорам, акции и т.д.) и внедрения залоговой формы инвестиционного кредитования;
привлечение иностранных инвестиций в банковскую систему, обеспечивающую расширение ресурсной базы коммерческих банков, увеличение их собственного капитала.