Задача № 20

Полное товарищество «ООО «Техинвест» и Ко», полными товарищами в котором были зарегистрированы общество с ограниченной ответственностью «Техинвест», индивидуальные предприниматели Виктор Аушев и Геннадий Хасанов, не имея лицензии кредитной организации, в течение двух лет принимала денежные вклады от населения и юридических лиц, обещая при этом возврат вкладов через один год с момента заключения договора с выплатой 30 % годовых.

Одним из вкладчиков полного товарищества «ООО «Техинвест» и Ко» стала финансово-инвестиционная группа «Кантри», передавшая в качестве вклада 600 млн. руб. По истечении срока договора полное товарищество «Техинвест и Ко» возвратило финансово-инвестиционной группе «Кантри» только сумму вклада. Представитель полного товарищества заявил при этом, что после аудиторской проверки финансово-хозяйственной деятельности организации все заключенные ею сделки по привлечению вкладов согласно п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса РФ являются недействительными, так как такая кредитно-заемная деятельность осуществлялась без необходимой лицензии.

Финансово-инвестиционная группа «Кантри» обратилась в арбитражный суд с иском к полному товариществу «ООО «Техинвест» и Ко» об истребовании процентов на вклад. Возражая против иска, представитель полного товарищества «ООО «Техинвест» и Ко» просил суд признать сделку между ними недействительной, утверждая при этом, что фирма «Кантри» как профессиональный участник финансового рынка знала или во всяком случае должна была знать о незаконности привлечения вкладов. Такую деятельность товарищество начинало, надеясь быстро оформить лицензию, однако ему было отказано в ее получении.

Вопросы:

1. Является ли договор банковского вклада основанием возникновения правоотношений между полным товариществом «ООО «Техинвест» и Ко» и финансово-инвестиционной группой «Кантри»?

2. Кто и на какой срок выдает лицензию на осуществление деятельности, связанной с привлечением вкладов граждан и юридических лиц?

3. Оцените правомерность требований фирмы «Кантри», заявленных в иске, а также требования полного товарищества «ООО «Техинвест» и Ко».

4. Если у полного товарищества «ООО «Техинвест» и Ко» на момент исполнения обязательств будет отсутствовать собственное имущество, к кому могут быть предъявлены соответствующие требования? Как называется такая ответственность?

5. Сформулируйте решение арбитражного суда по иску финансово-инвестиционной группы «Кантри».

Нормативно-правовые акты и материалы судебной и арбитражной практики по теме 1

1. Конституция РФ (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // Российская газета. 1993. 25 декабря 1993 г. № 237.

2. Гражданский кодекс РФ. Ч. I. Федеральный закон от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1994. 5 декабря. № 32. Ст. 3301.

3. Гражданский кодекс РФ. Ч. II. Федеральный закон от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1996. 29 января. № 5. Ст. 410.

4. Гражданский кодекс РФ. Ч. III. Федеральный закон от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2001. 3 декабря. № 49. Ст. 4552.

5. Гражданский кодекс РФ. Ч. IV. Федеральный закон от 18 декабря 2006 г. № 230-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2006. 25 декабря. № 52 (ч. I). Ст. 5496.

6. Гражданский процессуальный кодекс РФ. Федеральный закон от 14 ноября 2002 г. № 138-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2002. 18 ноября. № 46. Ст. 4532.

7. Арбитражный процессуальный кодекс РФ. Федеральный закон от 24 июля 2002 г. № 95-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2002. 29 июля. № 30. Ст. 3012.

8. Жилищный кодекс РФ. Федеральный закон от 29 декабря 2004 г. № 188-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2005. 3 января 2005 г. № 1 (ч. I). Ст. 14.

9. Налоговый кодекс РФ. Ч. I. Федеральный закон от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1998. 3 августа. № 31. Ст. 3824.

10. Налоговый кодекс РФ. Ч. II. Федеральный закон от 5 августа 2000 г. № 117-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2000. 7 августа. № 32. Ст. 3340.

11. Земельный кодекс РФ. Федеральный закон от 25 октября 2001 г. № 136-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2001. 29 октября. № 44. Ст. 4147.

12. Кодекс внутреннего водного транспорта РФ. Федеральный закон от 7 марта 2001 г. № 24-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2001. 12 марта № 11. Ст. 1001.

13. Кодекс торгового мореплавания РФ. Федеральный закон от 30 апреля 1999 г. № 81-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1999. 3 мая. № 18. Ст. 2207.

14. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства РФ. 2002. 28 октября. № 43. Ст. 4190.

15. Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» // Собрание законодательства РФ. 1998. 16 февраля. № 7. Ст. 785.

16. Федеральный закон от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» // Собрание законодательства РФ. 1997. 28 июля. № 30. Ст. 3594.

17. Федеральный закон от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2007. 30 июля. № 31. Ст. 4006.

18. Федеральный закон от 3 ноября 2006 г. № 174-ФЗ «Об автономных учреждениях» // Собрание законодательства РФ. 2006. 6 ноября. № 45. Ст. 4626.

19. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» // Собрание законодательства РФ. 2005. 3 января. № 1 (ч. I). Ст. 41.

20. Федеральный закон от 7 июля 2003 г. № 112-ФЗ «О личном подсобном хозяйстве» // Собрание законодательства РФ. 2003. 14 июля. № 28. Ст. 2881.

21. Федеральный закон от 11 июня 2003 г. № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» // Собрание законодательства РФ. 2003. 16 июня. № 24. Ст. 2249.

22. Федеральный закон от 14 ноября 2002 г. № 161-ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» // Собрание законодательства РФ. 2002. 2 декабря. № 48. Ст. 4746.

23. Федеральный закон от 31 мая 2002 г. № 63-Ф3 «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2002. 10 июня. № 23. Ст. 2102.

24. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // Собрание законодательства РФ. 2001. 13 августа. № 33 (Ч. I). Ст. 3431.

25. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства РФ. 2001. 13 августа. № 33 (Ч. I). Ст. 3430.

26. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 117-ФЗ «О кредитных потребительских кооперативах граждан» // Собрание законодательства РФ. 2001. 13 августа. № 33 (Ч. I). Ст. 3420.

27. Федеральный закон от 11 июля 2001 г. № 95-ФЗ «О политических партиях» // Собрание законодательства РФ. 2001. 16 июля. № 29. Ст. 2950.

28. Федеральный закон от 19 июля 1998 г. № 115-ФЗ «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)» // Собрание законодательства РФ. 1998. 27 июля. № 30. Ст. 3611.

29. Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» // Собрание законодательства РФ. 1998. 11 мая. № 19. Ст. 2071.

30. Федеральный закон от 15 апреля 1998 г. № 66-ФЗ «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан» // Собрание законодательства РФ. 1998. 20 апреля. № 16. Ст. 1801.

31. Федеральный закон от 26 сентября 1997 г. № 125-ФЗ «О свободе совести и о религиозных объединениях» // Собрание законодательства РФ. 1997. 29 сентября. № 39. Ст. 4465.

32. Федеральный закон от 26 мая 1996 г. № 54-ФЗ «О Музейном фонде Российской Федерации и музеях в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 1998. 27 мая. № 22. Ст. 2591.

33. Федеральный закон от 8 мая 1996 г. № 41-ФЗ «О производственных кооперативах» // Собрание законодательства РФ. 1996. 13 мая. № 20. Ст. 2321.

34. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» // Собрание законодательства РФ. 1996. 15 января. № 3. Ст. 145.

35. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 10-ФЗ «О профессиональных союзах, их правах и гарантиях деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996. 15 января. № 3. Ст. 148.

36. Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // Собрание законодательства РФ. 1996. 1 января. № 1. Ст. 1.

37. Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» // Собрание законодательства РФ. 1995. 11 декабря. № 50. Ст. 4870.

38. Федеральный закон от 11 августа 1995 г. № 135-ФЗ «О благотворительной деятельности и благотворительных организациях» // Собрание законодательства РФ. 1995. 14 августа. № 33. Ст. 3340.

39. Федеральный закон от 19 мая 1995 г. № 82-ФЗ «Об общественных объединениях» // Собрание законодательства РФ. 1995. 22 мая. № 21. Ст. 1930.

40. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета. 1993. 12 января.

41. Закон РФ от 19 июня 1992 г. № 3085-I «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» // Российская газета. 1992. 23 июля.

42. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990. 6 декабря. № 27. Ст. 357.

43. Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» // Собрание законодательства РФ. 2001. 3 декабря. № 49. Ст. 4562.

44. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // Собрание законодательства РФ. 1999. 1 марта. № 9. Ст. 1097.

45. Федеральный закон от 8 января 1998 г. № 3-ФЗ «О наркотических средствах и психотропных веществах» // Собрание законодательства РФ. 1998. 12 января. № 2. Ст. 219.

46. Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» // Собрание законодательства РФ. 1995. 11 декабря. № 50. Ст. 4870.

47. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // Собрание законодательства РФ. 1996. 22 апреля. № 17. Ст. 1918.

48. Федеральный закон от 25 июня 2002 г. № 73-ФЗ «Об объектах культурного наследия (памятниках истории и культуры) народов Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2002. 1 июля. № 26. Ст. 2519.

49. Федеральный закон от 13 декабря 1996 г. № 150-ФЗ «Об оружии» // Собрание законодательства РФ. 1996. 16 декабря. № 51. Ст. 5681.

50. Федеральный закон от 24 июля 2002 г. № 101-ФЗ «Об обороте земель сельскохозяйственного назначения» // Собрание законодательства РФ. 2002. 29 июля. № 30. Ст. 3018.

51. Федеральный закон от 24 июля 2007 г. № 221-ФЗ «О государственном кадастре недвижимости» // СПС «Гарант». 2007.

52. Указ Президента РФ от 22 февраля 1992 г. № 179 «О видах продукции (работ, услуг) и отходов производства, свободная реализация которых запрещена» // Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1992. 5 марта. № 10. Ст. 492.

53. Постановление Правительства РФ от 15 апреля 2006 г. № 212 «О мерах по реализации отдельных положений федеральных законов, регулирующих деятельность некоммерческих организаций» // Российская газета. 2006. 25 апреля. № 86.

54. Постановление Правительства РФ от 10 февраля 2004 г. № 71 «О создании, реорганизации и ликвидации федеральных государственных учреждений» // Российская газета. 2004. 17 февраля. № 30.

55. Постановление Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439 «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей» // Российская газета. 2002. 26 июня. № 113.

56. Постановление Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 438 «О Едином государственном реестре юридических лиц» // Российская газета. 2002. 26 июня. № 113.

57. Постановление Правительства РФ от 17 мая 2002 г. № 319 «Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, крестьянских (фермерских) хозяйств, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей» // Российская газета. 2002. 22 мая. № 89.

58. Постановление Правительства РФ от 17 сентября 2003 г. № 580 «Об утверждении Положения о принятии на учет бесхозяйных недвижимых вещей» // Собрание законодательства РФ. 2003. 22 сентября. № 38. Ст. 3668.

59. Постановление ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. № 104/1341 «О введении в действие положения о переводном и простом векселе» // Свод Законов СССР. Т. 5. С. 586.

60. Общероссийский классификатор организационно-правовых форм ОК 028-99 (ОКОПФ) (утв. постановлением Госстандарта РФ от 30 марта 1999 г. № 97).

61. Приказ Минюста РФ от 10 апреля 2002 г. № 99 «Об утверждении Форм реестров для регистрации нотариальных действий, нотариальных свидетельств и удостоверительных надписей на сделках и свидетельствуемых документах» // Российская газета. 2002. 24 апреля. № 74.

62. Приказ Федеральной налоговой службы от 16 июня 2006 г. № САЭ-3-09/355@ «Об обеспечении публикации и издания сведений о государственной регистрации юридических лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации о государственной регистрации» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2006. 10 июля. № 28.

63. Приказ Минэкономразвития РФ от 25 августа 2005 г. № 205 «Об утверждении примерного устава федерального государственного унитарного предприятия, основанного на праве хозяйственного ведения» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2005. 3 октября. № 40.

64. Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. 2004. 20 февраля. № 15.

65. Правила управления имуществом несовершеннолетних подопечных, хранения и отчуждения этого имущества (утв. Минпросвещения РСФСР 30 октября 1969 г.) // Текст письма официально опубликован не был. СПС «Гарант». 2007.

66. Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Высшего Арбитражного суда Российской Федерации. 1996. № 9.

67. Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 9 декабря 1999 г. № 90/14 «О некоторых вопросах применения Федерального закона “Об обществах с ограниченной ответственностью”» // Российская газета. 2000. 27 января. № 19.

68. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 9 июня 2000 г. № 54 «О сделках юридического лица, регистрация которого признана недействительной» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2000. № 7.

69. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 января 2000 г. № 50 «Обзор практики разрешения споров, связанных с ликвидацией юридических лиц (коммерческих организаций)» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2000. № 3.

70. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 31 мая 2000 г. № 52 «Обзор практики разрешения арбитражными судами споров, связанных с применением законодательства о валютном регулировании и валютном контроле» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 2000. № 7.