Раздел 3. Международные финансы тема 7. Международные валютные и кредитные организации

Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации  это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений. К таким организациям относятся: Банк международных расчетов, Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, а также региональные банки развития.

Банк международных расчетов (БМР)  первый межгосударственный банк, который был организован в 1930 г. в Базеле как международный банк центральных банков. Его организаторами были эмиссионные банки Англии, Франции, Италии, Германии, Бельгии, Японии и группа американских банков во главе с банкирским домом Моргана.

Ресурсы Банка состоят в основном из добровольных взносов государств-членов, доходов, получаемых за счет инвестиций и займов, а также из средств, получаемых странами-членами ОПЕК по двусторонним и многосторонним каналам.

Одной из задач БМР было облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и военным долгам, а также содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними, т.е. БМР служит банком для центральных банков стран-членов.

БМР выполняет депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков. Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отношений.

Как и большинство создававших его центральных банков в 1930 г., БМР получил статус акционерного общества, эмитировавшего свои акции. Однако на основе Гаагских соглашений БМР был придан статус международной организации, подчиняющейся международному праву и обладающей всеми привилегиями и иммунитетами, необходимыми для выполнения функций банка. Все акции, находящиеся в частных руках, подлежат выкупу.

Под эгидой БМР возникло несколько влиятельных международных органов.

1. Наиболее известный — Базельский комитет по банковскому надзору. Он представляет собой форум для дискуссий по насущным проблемам регулирования и надзора за деятельностью финансово-кредитных учреждений. Он координирует международные усилия в этой области, вырабатывает общепринятые нормы пруденциального надзора.

2. Комитет по платежным и расчетным системам занимается разработкой мер по повышению надежности внутренних и международных платежных и расчетных систем.

3. Комитет по глобальной финансовой системе занимается кратко срочным мониторингом и долгосрочным анализом ситуации на мировых финансовых рынках, на основе которых он формулирует рекомендации, направленные на улучшение функционирования рынков.

Кризисные явления в мировой валютной системе в конце 20 в. продемонстрировали, что международные организации, прежде всего МВФ, плохо справляются с поставленными перед ними задачами.

В 1998 г. совместными усилиями БМР и Базельского комитета по банковскому надзору был создан Институт финансовой стабильности. Он призван оказывать помощь по улучшению и укреплению финансовых систем и финансовых институтов по всему миру, прежде всего, содействуя внедрению рациональных норм пруденциального надзора. Институт занимается продвижением общепринятых норм надзора, выработкой кодексов добросовестного поведения на финансовых рынках, предоставлением, регулирующим органам информации о последних изменениях в этой области, обучением и консультированием персонала.

В 1998 г. также был создан Форум финансовой стабильности. Особенностью его деятельности является объединение усилий международных финансовых институтов, национальных регулирующих органов наиболее влиятельных стран, а также объединений, представляющих интересы участников финансовых рынков, и экспертов центральных банков.