Тема 2.3 Центральный банк Содержание

Тема 2.3 Центральный банк 1

Содержание 1

1. Происхождение и сущность современных центральных (эмиссионных) банков. 2

Формы ЦБ: 2

2. Банк России 3

Функции ЦБ РФ 5

Совет Директоров, Национальный финансовый совет 8

Операции и сделки БР 10

3. Денежно-кредитная политика 11

Методы ДКП: 12

Цели ДКП: 12

Типы ДКП: 12

4. Политика валютного курса 13

Формы валютной политики: 13

Список литературы 16

Вопросы и задания для самоконтроля 17

Тестовые вопросы 17

1. Происхождение и сущность современных центральных (эмиссионных) банков.

Ключевым элементом финансовой системы любого развитого госу­дарства сегодня является центральный банк, выступающий официаль­ным проводником денежно-кредитной политики

Первые центральные банки возникли более 300 лет назад. Первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 г. Банк Англии, по­скольку он первым начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя.

Повсеместное распространение и современное значение цен­тральные банки получили только в XX веке.

Первоначально банки верхнего уровня назывались эмиссионными и образовывались как акционерные компании, наделенные особыми пол­номочиями. Термином «Центральный банк» назывался самый крупный банк, находящийся в самом центре банковской системы.

Чаще всего центральный банк подотчетен непосредственно законо­дательному органу власти страны или образованной последним специ­альной банковской комиссии. Управляющий центральным банком не вхо­дит в правительство, и его назначение на должность не совпадает по срокам с формированием нового кабинета министров.

Принципиальное значение имеет четкое разграничение государ­ственных финансов и банковской системы, т. е. ограничение возможно­стей правительства пользоваться средствами центрального банка.

Формы цб:

• Государственные (РФ, Великобритания, Канада, Германия, Франция)

• Акционерные (США)

• Смешанные (Япония, Бельгия)

Функции центрального банка на протяжении многих десятилетий достаточно постоянны. Это:

• эмиссионный банк, за которым закреплена монополия денежной эмиссии;

• банк правительства: исполнение бюджета и управление государ­ственным долгом;

• банк банков: расчетный центр, кредитор последней инстанции;

• проводник денежно-кредитной и валютной политики;

• орган надзора за банками и финансовыми рынками.

2. Банк России

Центральный банк Российской Федерации – орган государственного денежно-кредитного регулирования экономики, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением, регулирования и надзора за кредитными организациями, валютного регулирования и контроля, осуществления функций «банка банков», хранения официальных золотовалютных резервов, являющийся агентом правительства при обслуживании государственного бюджета.

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности БР являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;

• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

• обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

• развитие финансового рынка Российской Федерации;

• обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Ключевым элементом правового статуса БР является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что БР выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", БР осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом БР наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Размер уставного капитала 3 млрд.рублей.

Государство не отвечает по обязательствам БР, так же, как и БР – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. БР не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда БР или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

В своей деятельности БР подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России и членов Совета директоров Банка России; направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном финансовом совете в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

БР образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему БР входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Банк России не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами. Банк России может участвовать в капиталах международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах и иных сферах финансового рынка.