- •1. Суть грошей і роль держави у їх походженні.
- •2. Вартість грошей і форми її прояву
- •3. Функції грошей
- •4. Вклад Дж. М. Кейнса в розвиток теорії грошей.
- •5. Характеристика основних теорій грошей.
- •6. Закон кількості грошей, необхідних для обігу.
- •7. Грошова маса і грошові агрегати. Сеньйораж та монетизація бюджетного дефіциту.
- •8. Основні типи грошових систем.
- •9. Суть і структура ринку грошей, його графічна модель.
- •10. Попит та пропозиція на ринку грошей, особливості її формування.
- •11. Грошові реформи: їх цілі, види та основні елементи.
- •12. Суть, види, форми прояву та наслідки інфляції.
- •13. Суть валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти.
- •14. Валютний ринок: Суть, класифікація, функції.
- •5. За видами операцій:
- •6. За територіальною ознакою:
- •Валютні системи їх сутність та еволюція.
- •Суть платіжного балансу.
- •Державне регулювання грошової сфери: завдання, методи та механізми.
- •Суть та еволюція кредиту, його функції та необхідність в умовах ринкової економіки
- •Сутність та еволюція грошової системи.
- •Грошова система України
- •Загальна характеристика формування пропозиції грошей та структури грошової бази.
- •Формування центральним банком грошової бази.
- •Грошово-кредитний мультиплікатор та вплив центрального і комерційних банків на його рівень.
- •Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор.
- •Вплив уряду та державного бюджету на пропозицію грошей.
- •26. Загальна характеристика і види операцій комерційних банків.
- •Економічний зміст і характеристика пасивних операцій банків.
- •Економічний зміст і характеристика автивних операцій банків.
- •Склад та структура ресурсів комерційного банку
- •Джерела і порядок формування власного капіталу банку.
- •Залучені ресурси комерційних банків, порядок їх формування
- •Характеристика операцій банків із-за позичення коштів.
- •Управління банківськими ресурсами на макро- і макрорівнях.
- •Операції банків з обслуговування платіжного обороту.
- •Поняття, види та характеристика банківських платіжних карток
- •Міжбанківські розрахунки. Система електронних платежів нбу.
- •Відсоток за кредит комерційних банків і його диференціювання.
- •Кредитний ризик і методи управління ним.
- •Валютні операції комерційних банків.
- •Операції банків на ринку цінних паперів.
- •Формування та управління банківським портфелем цінних паперів.
- •Загальна характеристика нетрадиційних операцій та послуг банків
- •Економічна сутність та необхідність регулювання діяльності банків
- •Сутність фінансової стійкості банку та способи її забезпечення
- •Ліквідність і платоспроможність комерційного банку.
- •Економічні нормативи регулювання діяльності банку
- •Банківський нагляд: сутність та методи нагляду за діяльністю банку
- •Фінансова звітність банку
- •Рейтингова комплексна оцінка діяльності банків за системою camels.
Рейтингова комплексна оцінка діяльності банків за системою camels.
За результатами комплексного інспектування комерційних банків Національним банком визначаються та затверджуються :
• рейтингові оцінки за компонентами системи CAMELS
• комплексна рейтингова оцінка
ИСТЕМА CAMELS (CAMELS) – офіційно визнана система рейтингування банків, яку широко використовують наглядові органи багатьох країн світу.
Нагляд за діяльністю банків, що ґрунтується на оцінках ризиків діяльності банків за рейтинговою системою CAMELS (далі — рейтингова система), полягає у визначенні загального стану банку на підставі єдиних критеріїв, які охоплюють діяльність банку за всіма напрямами.
Метою оцінювання діяльності банків за рейтинговою системою є визначення банків, у яких незадовільний фінансовий стан, операції або менеджмент мають недоліки, що можуть призвести до банкрутства банку та вимагають посиленого контролю з боку служби банківського нагляду Національного банку України і вжиття відповідних заходів для виправлення цих недоліків та стабілізації фінансового стану банку.
Основою рейтингової системи CAMELS є оцінка ризиків і визначення рейтингових оцінок за такими основними компонентами:
1. Достатність капіталу – Capital Adequacy (C) – оцінка розміру капіталу банку з точки зору його достатності для захисту інтересів вкладників і підтримки платоспроможності.
2. Якість активів – Asset Quality (A) – спроможність забезпечити повернення активів, вплив проблемних кредитів на загальний фінансовий стан банку.
3. Менеджмент – Management (M) – оцінка методів управління банком з точки зору ефективності діяльності, методів управління та контролю.
4. Надходження – Earnings (E) – достатність доходів банку для перспективного розвитку та зростання.
5. Ліквідність – Liquidity (L) – здатність банку забезпечити своєчасне та повне виконання своїх зобов’язань.
6. Чутливість до ринкового ризику – Sensitivity to Risk (S) – ступінь реагування банку на зміну ситуації на ринку
За рейтинговою системою передбачається визначити кожному банку: цифровий рейтинг за всіма шістьома компонентами комплексну рейтингову оцінку на підставі рейтингових оцінок за кожним із цих компонентів. Кожен компонент рейтингової системи оцінюється за п’ятибальною шкалою, де оцінка «1» є найвищою оцінкою, а оцінка «5» — найнижчою. Комплексна рейтингова оцінка банку визначається за такими критеріями: 1) оцінка «1» – стан банку «сильний»; 2) оцінка «2» – стан банку «стабільний»; 3) оцінка «3» – стан банку «задовільний»; 4) оцінка «4» – стан банку «слабкий, критичний»; 5) оцінка «5» – стан банку «незадовільний».