4. Розрахунково-касові операції в пат «ПриватБанк»

Для відкриття банківського рахунка в ПАТ «ПриватБанк» підприємства подають до установи банку такі документи:

1. Заяву на відкриття рахунка встановленого зразка, підписану керівником та головним бухгалтером підприємства;

2. Копію свідоцтва про державну реєстрацію в органі виконавчої влади, засвідчену нотаріально чи органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію;

3. Копію належним чином зареєстрованого статуту (положення), засвідчену нотаріально чи реєструючим органом;

4. Копію документа, що підтверджує взяття підприємства на податковий облік;

5. Довідку про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України;

6. Копію довідки про внесення підприємства до Єдиного державного реєстру підприємств, організацій України, засвідчену нотаріально або органом, що видав довідку;

7. Копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію підприємства у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника соціальних страхових внесків, засвідчену нотаріально або органом, що його видав, чи уповноваженим працівником банку;

8. Картку із зразками підписів осіб, яким надано право розпоряджання рахунком, засвідчену нотаріально з відбитком печатки підприємства.

Перелік документів, необхідних для відкриття поточного рахунку фізичним особам в установах ПАТ «ПриватБанку»:

Для резидентів:

• паспорт або документ, що його замінює;

• облікова картка платника податків (ідентифікаційний номер);

Для нерезидентів:

• паспорт або документ, що його замінює;

документ, що підтверджує джерела походження готівкових коштів

В установах Банку здійснюються наступні валютно-обмінні операції:

• купівля у фізичних осіб-резидентів і нерезидентів готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;

• продаж фізичним особам-резидентам готівкової іноземної валюти за готівкову гривню;

• зворотний обмін фізичним особам-нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту;

• конвертація (обмін) готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави;

• купівля (сплата) дорожніх чеків;

• приймання на інкассо іменних чеків;

• прийняття на інкасо банкнот іноземних держав.

Операції з обслуговування готівково-грошового обороту клієнтів здійснюються через операційні каси банків.

До складу операційних кас включаються приходні та видаткові каси. Приходні каси організують прийом готівкових коштів від клієнтів, що здійснюється за такими документами, як об'ява на внесення готівки та прибутковий касовий ордер.Приходні каси, у свою чергу, можуть поділятись на денні та вечірні. Денні каси працюють на прийом готівкових коштів протягом операційного дня банку. Ці кошти того ж дня повніші бути зараховані банком на рахунки клієнтів. Для обслуговування клієнтів, які здійснюють готівкові розрахунки у більш пізні вечірні часи, банки відкривають вечірні каси, які приймають готівкові кошти від клієнтів після закінчення операційного дня. Кошти, що надходять до вечірніх кас, повинні бути зараховані па рахунки клієнтів наступного дня. Прогнози касових оборотів складаються на регіональному рівні обласними управліннями НБУ на підставі показників економічного і соціального розвитку регіону з урахуванням основних напрямів державної грошово-кредитної політики. Для обґрунтування прогнозних розрахунків обласні управління НБУ щоквартально здійснюють аналіз стану готівкового обігу в регіоні за такими показниками:

• структура обігу і тенденції її зміни;

• джерела надходжень готівки в каси банків та напрями видачі її з кас банків;

• швидкість повернення готівки в каси банків;

• зміни в тенденціях економічного розвитку в регіоні;

• динаміка індексу споживчих цін;

• рівень інкасації готівкової виручки у сфері споживчого ринку;

зміни в напрямах використання грошових доходів населення та їх джерел.

19.01.2015-23.01.2015