Вопрос 35. Центральный банк рф. Цели деятельности и функции цб. Организационная структура цб

1. ЦБ РФ был учрежден 13 июля 1990 г. 2 декабря 1990 г. был принят Закон о ЦБ. В июне 1991 г. был утвержден Устав ЦБ. В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ЦБ был объявлен единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики страны. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии денег и определению курса рубля. 20 декабря 1991 г. Госбанк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество были переданы ЦБ РСФСР. Несколько месяцев спустя банк стал называться ЦБ РФ.

ЦБ им двойственную природу. С 1- ой стороны он является юр. лицом: имеет УК, который является федеральной собственностью, свою печать, выполняет множество платных операций. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ, а он не отвечает по обязательствам государства, если эти обязательства не приняты на себя самостоятельно.

ЦБ выполняет операции:

осуществляет межбанковские расчёты и получает плату за услуги;

предоставляет кредиты коммерческим банкам на срок не более 1 года (краткосрочные);

покупает и продаёт иностранную валюту, драгоценные металлы, государственные ц.б. на открытом рынке;

осуществляет кассовые, депозитные операции

выдаёт поручительства и гарантии;

выкупает облигации БР;

открывает счета в иностранных банках, т.е. размещает валютные резервы с целью получения %.

С другой стороны ЦБ - орган власти: он отвечает за определенный сектор в экономике - денежные потоки, несёт ответственность за колебания инфляционного и валютного курса, за стабильность банковской системы: в случае кризисов в ней ответственность несёт ЦБ. Как орган власти ЦБ занимается нормативно -творческой деятельностью (разрабатывает «правила игры»). ЦБ формирует макроэкономические показатели в том секторе экономики, за который он отвечает. Но, как орган власти, он не подчиняется правительству, но подчинён государственной думе РФ. Она: назначает и освобождает от должности председателя БР, рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, принимает решения о проверке Счётной палатой финансово-хозяйственной деятельности ЦБ.

Национальный банковский совет  совет банка  правление банка  центральный аппарат (департаменты)  территориальные учреждения БР (78)  расчетно-кассовые центры. Кроме этого в структуру БР входит множество организаций: центры информатизации (30), межтерриториальные хранилища денег, научно-исследовательские институты банков, служба инкассации, учебные центры (обучение, конференции), журнал «Деньги и Кредит», банк школы.

В целях контроля был создан национальный банковский совет -коллегиальный орган БР. Членами совета явл: 3 человека от правительства, 3 человека от аппарата президента, 3 человека от государственной думы, 2 человека от совета федерации, председатель БР.

1) разработка (совместно с правительством) ДКП и её реализация;

2) осуществляет эмиссию наличных денег и организацию их обращения (ежедневно);

3) рефинансирование коммерческих банков, причём кредиты предоставляются ежедневно. Всё большее количество банков начинают получать подобные кредиты, ежедневно. ЦБ разрабатывает дополнительные меры по более эффективному рефинансированию коммерческих банков, расширяет виды ценных бумаг, принимаемых в залог. 4) осуществляет обслуживание счетов бюджета, правительства, коммерческих банков;

5) ежедневно определяет официальный валютный курс и публикует его;

6)анализирует и прогнозирует состояния экономики в целом по стране и по регионам;

7) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса и анализирует его состояние;

8) разрабатывает правила совершения банк операций;

9) разрабатывает правила бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности

10) организует валютное регулирование и валютный контроль;

11) выдает лицензии коммерческим банкам;

12) осуществляет дистанционный надзор;

13) инспектирует коммерческие банки;

14) устанавливает правила и стандарты осуществления безналичных расчетов.

Денежно-кредитная политика - важная функция ЦБ. Денежно-кредитная политика – это действия ЦБ в области денег, % ставок, кредита, направлены на снижение инфляции и обеспечении устойчивости денег. Однако для достижения конечной цели по снижению инфляции ЦБ может реально повлиять только на количество денег, на % ставку, на валютный курс. Эти 3 объекта являются предметом регулирования ЦБ. В некоторых странах ЦБ управляет валютным курсом и этим достигается стабильность собственной денежной единицы. Поскольку инфляция многофакторное явление и не всегда действия ЦБ влияют на ее уровень, то в этих условиях задачей ЦБ является точно определить уровень инфляции, ее динамику и достигнуть установленный уровень. Важно, чтобы показателям ЦБ доверяли. В конечном счете задачей ЦБ является сделать более точный прогноз и избежать резких колебаний уровня инфляции. Ежегодно ЦБ разрабатывает свои ориентиры по следующим показ-м:

Уровень инфляции на предстоящий год;

Динамика официальной % ставки;

Динамика валютного курса;

Изменение денежной массы.