Білет №1

Кореспондентські відносини б. - це договірні відносини між банками, мета яких - здійснення платежів і розрахунків за дорученням один одному. Вони регламентуються угодою про кореспондентські відносини між б., які знаходяться як усередині країни, так і за її межами.

Базові умови ІНКОТЕРМС - визначають за Міжнародними правилами інтерпретації комерційних термінів “ІНКОТЕРМС”. Ці терміни застосовуються у всіх країнах світу і в Україні. Правила “ІНКОТЕРМС” застосовуються тільки до договорів купівлі-продажу матеріальних активів. Вони встановлюють 13 основних умов поставки (термінів). Для кожного виду поставки, визначені:

• вид транспорту;

• обов’язки продавця;

• обов’язки покупця;

• перехід ризиків і витрат, пов’язаних із товаром.

Найбільш пош. базові умови поставки: EXW, FCA, FAS, FOB, CPT та ін.

Документарні форми розрахунків в міжнародній торгівлі – одна з традиційних форм участі банків в обслуговуванні міжнародних комерційних торгових операцій. Основними формами документарних розрахунків, які використовуються у міжнародній торгівлі, є: • інкасова форма; • акредитивна форма; • банківські гарантії.

Строкові валютні операції — це операція, пов’язана з поставкою валюти на строк більше ніж три дні з дня її укладення. На валютному ринку строкових операцій розрізняють: ринок форвардних угод;

ринок угод «своп»; ринок ф’ючерсних контрактів; ринок опціонів.

Завдання 2.

Обґрунтуйте методику розрахунку курсу «аутрайт».

Курс аутрайт-невідкладний курс, в якому враховані премія чи знижка.

Курс аутрайт на купівлю чи продаж валюти:

К ф.куп/прод.=К с. куп/прод.+П(-Д)

К ф.куп. та К.ф.прод – курс «аутрайт» на купівлю чи продаж валюти.

К.с. прод. та К.с.прод. – спот-курс на купівлю чи продаж валюти

П – премія

Д – дисконт

Для розрахунку премії чи дисконту на купівлю чи продаж валюти:

П(Д) куп./пр. = К с. куп./с.пр.*(С д.в./ кр.в. – С кр.б./д.в.)*Т/360*100+(С кр.б./д.в.*Т) де,

П(Д) куп./пр. – премія(дисконт) для форвардного курсу купівлі чи продажу певної валюти.

К с. куп/с.пр. – спот-курс купівлі чи продажу певної валюти.

С д.в. – % ставка за міжбанківськими депозитами для валюти котирування

С кр.б. - % ставка за міжбанківськими кредитами для базової валюти

Т – термі у днях, що на нього розраховується форвардний курс.

Завдання 3.

1. Міжнародні розрахунки:

1. Грошові розрахунки між установами, під-вами, б. Та окремими особами, пов’язані з рухом товарно-матеріальних цінностей та послуг у між нар. Обороті.

2. Регулювання платежів за гр.. вимогами і зобов’язаннями, які виникають між суб’єктами зов­н-ек. д-сті.

2. Особа, якій адресується наказ про оплату векселя: трасат;

3. Процес передання, перевірки і в деяких випадках підтвердження платіжних доручень, що здійснюється до розрах., має назву: кліринг

4. Платіжне розпорядження рухається у тому самому напрямку, що й кошти за переказу: кредитового

5. Безумовна пропозиція платнику здійснити платіж вказаної гр. суми готівкою чи шляхом перерахування грошей на рахунок власника цього документа, виписаного на користь певної особи: іменний чек

6. Ризики в міжнародній торгівлі визначаються як: Валютні, кредитні, фінансові, транспортні.

Завдання 4.

Український банк хоче розмістити 1 000 000 дол. США вільних коштів. На момент прийняття рішення про розміщення коштів курс USD/UAH становив 5,5000 – 5,5100.

Процентна ставка за гривневими кредитами становила 10%, за доларовими кредитами – 5%.

Форвардний курс на контракт 6М становить 5,5200 – 5,5300.

Визначте стратегію банку. Який результат буде мати банк за умови, якщо спот курс USD/UAH через 6 місяців становитиме:

1. 5,5200 – 5,5300;

2. 5,5400 – 5,5500;

3. 5,4800 – 5,4900

Завдання 5.

Експортна компанія «Проба» внаслідок посилення конкуренції змушена пропонувати закордонним покупцям розрахунки на умовах відкритого рахунка.

Охарактеризуйте:

1. основні проблеми експортера, пов’язані з переходом до таких умов розрахунків;

2. яким чином експортний факторинг може зменшити ці проблеми;

3. інші варіанти усунення проблем для компанії «Проба».

Форма відкритого платежу передбачає ведення партнерами один для одного відкритих рахунків, на яких обліковуються суми поточної заборгованості. Після відвантаження товару і відправлен­ня документів на адресу імпортера експортер заносить суму вартості вантажу на дебет відкритого на покупця рахунку. Імпортер здійснює такий самий запис у кредит рахунку експортера. Після оплати товару експортер і імпортер роблять компенсуючі проведення. Таким чином, ця форма розрахунків передбачає ведення контрагентами великого обсягу роботи з обліку продажу.

Другою особливістю цієї форми розрахунків є те, що товаророзпорядчі документи надходять до імпортера прямо, минаючи банк, у зв'язку з чим весь контроль за своєчасністю платежів по­кладається на плечі учасників угоди, передусім експортера. Ще одна особливість цієї форми розрахунків полягає в тому, що рух товарів випереджає рух валютних коштів.

Розрахунки за допомогою відкритого рахунку доцільно використовувати, як правило, у разі, якщо:

- між покупцем і продавцем існують надійні, стійкі і довгострокові ділові стосунки;

- торгівля між країнами відносно вільна від державних обмежень і міжнародного регламентування.

До недоліків розрахунків за формою відкритого рахунку також належить уповільнення обігу капіталу експортера, що іноді викликає в нього необхідність удаватися до банківського кредиту, а також до значних обсягів роботи з обліку продажу.

Ця форма розрахунків є найдешевшою і характеризується відносною простотою виконання.

Експортний факторинг – авансування товоровиробників-експортерів фактор-компанією (комерційних банків та їх дочірніх фактор-фірм або відділень) під майбутні доходи від експорту з одночасним наданням їм гарантій від валютного та кредитного ризиків.

Білет №2

Розрахунковий баланс — це статистична таблиця, яка відображає співвідношення грошових вимог і зобов’язань даної країни щодо інших країн. Розрізняють 2 види розрахункових балансів: розрахунковий баланс за певний період, розрах. баланс на певну дату.

Авансові розрахунки - це розрахунки, які здійснюються імпортером до відвантаження товарів, а інколи навіть до їх виробництва.

Форфейтингові операції — купівля експортних вимог форфейтером (банком або спеціалізованою фінансовою кампанією) з виключенням права регресу на експортера (форфейтиста) у разі несплати.

Валютні операції «своп» - полягають в одночасному проведенні двох протилежних за змістом операцій: купівлі (продажу) валютних коштів на умовах спот та продажу (купівлі) на умовах форвард на однакові суми в розрахунку на різні дати.