2.Динамика финансово-экономических показателей втб 24
В рамках утвержденной долгосрочной стратегии развития банка была разработана и запущена в действие широкая линейка продуктов и услуг для клиентов - физических лиц и субъектов малого и среднего бизнеса.
Об успешности внедрения утвержденной стратегии свидетельствует рост основных показателей:
За 2008 год:
За 2008 год объем собственных средств (капитала) Банка вырос в 1,56 раз до 71,9 млрд. рублей. На аналогичную дату предыдущего года этот показатель составлял 46,1 млрд. рублей. Прибыль после налогообложения Банка за 2008 год составила 4,3 млрд. рублей.
Норматив достаточности собственных средств (капитала) Банка по состоянию на 1 января 2009 года составил 12,3 % при минимально допустимом значении, установленном нормативными документами Банка России, в размере 10%.
Активы Банка за 2008 год увеличились в 1,86 раза до 601,6 млрд. рублей, чистая ссудная задолженность за 2008 год выросла в 1,75 раза и составила на 1 января 2009 года 455,8 млрд. рублей (261,0 млрд. рублей на аналогичную дату прошедшего года)
Объем портфеля розничных продуктов увеличился в 2 раза - до 423,3 млрд. рублей. Кредиты малому бизнесу за год выросли с 45,1 млрд. рублей до 74,3 млрд. рублей, ипотечный портфель - с 60,3 млрд. рублей до 129,7 млрд. рублей, автокредиты - с 17,4 млрд. рублей до 38,8 млрд. рублей.
Объем срочных вкладов населения в Банке по итогам 2008 года вырос более чем в 1,8 раза и на 1 января 2008 года превысил 260 млрд. рублей. Подобная динамика наблюдается и в отношении остатков на текущих счетах вкладов до востребования.
За 2009 год:
За 2009 год активы Банка увеличились в 1, 18 раза до 708,5 млрд. рублей. На 1 января 2009 года этот показатель составил 601,6 млрд. рублей.
За 2009 год объем собственных средств (капитала) Банка вырос в 1, 35 раза до 97,3 млрд. рублей. На аналогичную дату предыдущего года этот показатель составлял 71,9 млрд. рублей.
Чистая ссудная задолженность за 2009 год выросла в 1,24 раза и составила на 1 января 2010 года 564,8 млрд. рублей (455,8 млрд. рублей на аналогичную дату прошедшего года).
Средства на счетах клиентов по сравнению с 1 января 2009 года выросли в 1,37 раза и на 1 января 2010 года составили 501,9 млрд. рублей (365,2 млрд. рублей на 1 января 2009 года).
Объем портфеля розничных продуктов увеличился на 2,5% - с 423,3 млрд. руб. до 433,9 млрд. рублей. Потребительские кредиты выросли – с 129,7 млрд. рублей до 154,4 млрд. рублей, автокредиты – с 38,8 млрд. рублей до 45,0 млрд. рублей.
Объем срочных вкладов населения в Банке по итогам 2009 года вырос более чем в 1,4 раза и на 1 января 2010 года превысил 363,9 млрд. рублей. Подобная динамика наблюдается и в отношении остатков на текущих счетах вкладов до востребования.
За 2009 год уставный капитал Банка вырос в 1,51 раз и составил 50,6 млрд. рублей. Прибыль после налогообложения Банка за 2009 год составила 2,2 млрд. рублей.
Норматив достаточности собственных средств (капитала) Банка по состоянию на 1 января 2010 года составил 15,2% при минимально допустимом значении, установленном нормативными документами Банка России, в размере 10%.
За 2010 год:
"ВТБ 24" получил чистую прибыль за первое полугодие 2010 года в размере 8,3 млрд. рублей, перекрыв более чем в 1,5 раза результат всего 2009 года.
За I квартал 2010 года банк получил чистую прибыль в размере 5,69 млрд. рублей. По итогам мая 2010 года чистая прибыль ВТБ24 составила 8,49 млрд. рублей.
При этом основными источниками прибыли названы доходы от кредитования физических лиц и малого бизнеса, а также комиссионные доходы.
Чистая прибыль ВТБ 24 в 2010 году выросла почти в 4,5 раза до 18,6 млрд. рублей.
за 2011 год:
Чистая прибыль ВТБ по итогам 2011 года составила рекордные 90,5 млрд рублей, увеличившись на 65,1% по сравнению с 2010 годом. Возврат на капитал составил 15,0% по сравнению с 10,3% в 2010 году;
Доналоговая прибыль Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса и Розничного бизнеса достигла рекордных 84,4 млрд рублей и 38,8 млрд рублей соответственно;
Операционные доходы до создания резервов в 2011 году достигли 286,6 млрд рублей, увеличившись на 29,6% по сравнению с 2010 годом;
Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы по кредитам клиентам, по итогам 2011 года составили 247,2 млрд рублей, превысив показатель 2010 года на 44,6%;
Чистые комиссионные доходы составили 39,2 млрд рублей, увеличившись на 58,7% по сравнению с 2010 годом;
Объем кредитного портфеля до вычета резервов в 2011 году увеличился на 50,0% до 4 590,1 млрд рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 49,6%, объем розничных кредитов – на 52,2%;
Объем средств клиентов достиг 3 596,7 млрд рублей, увеличившись на 62,5% в 2011 году, доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы и отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составили 58,3% и 119,6% соответственно;
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов по итогам 2011 года составили 0,9% от среднего объема кредитного портфеля по сравнению с 1,9% по итогам 2010 года;
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2011 года составили 141,5 млрд рублей, увеличившись на 48,8% по сравнению с прошлым годом за счет новых приобретений и расширения бизнеса Группы;
Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня составляют 13,0% и 9,0% соответственно.
За 2012 год:
Один из крупнейших российских банков - ВТБ 24 порадовал общественность, акционеров и инвесторов результатами своей работе за 2012-й год. Чистая прибыль банка выросла на 28% - до 37 млрд рублей.
Активы банка увеличились на 26% - до 1,47 трлн рублей, а розничный кредитный портфель вырос на 40%, т. е. на 277,9 млрд - до 987,4 млрд рублей. Примечательно, что наибольшие темпы роста показал сегмент кредитования малого бизнеса - на 60% -до 179,5 млрд рублей. Объемы ипотечного кредитования выросли на 34,5% - до 331 млрд рублей, а рост кредитов наличными составил 33,5% - до 382 млрд рублей. Кредитный портфель по картам увеличился на 46,4% - до 54 млрд рублей. Объемы автокредитования выросли на 34,3% - до 95,5 млрд рублей. Несмотря на значительный рост объемов кредитования, практически не изменилась величина просрочки, на конец 2012 года просрочка достигла 4,7%. Также увеличился объем депозитов физических лиц - на 22% до 818,5 млрд рулей, а депозиты малого и среднего бизнеса выросли на 3 млрд рублей.
2013 год:
Краснодарская дирекция банка ВТБ за 4 квартал 2013 года получила чистый комиссионный доход 71,9 млн рублей, что на 26,7 млн превышает показатели за аналогичный период 2012 года.
Объем конверсионных операций в 4 квартале превысил 6 млн. рублей, а объем выданных гарантий – 4,3 млрд рублей. Гарантийный портфель на 1 января 2014 года составил 15,4 млрд рублей, что превышает предыдущий показатель в 1,5 раза.
Особенно востребованы у клиентов банковские гарантии на возмещение НДС, гарантии исполнения обязательств перед таможенными органами, гарантии уплаты сумм акцизов и соответствующих пеней и гарантии обеспечения выполнения условий контракта. В 2013 году объем выданных банковских гарантий составил 20 млрд рублей. Также очень популярным продуктом на сегодняшний день является депозит "Овернайт" (привлечение средств на короткие сроки - до 1 дня и выходные). Оборот за 12 месяцев по этому продукту составил более 220 млрд рублей, рост составил 1,5 раза.
За 2013 год дирекцией привлечено 8,3 млрд рублей средств клиентов и выдано кредитов в экономику региона на сумму 30,2 млрд рублей.
По состоянию на 01.12.2013 года банк занимает 4-ое место в России по нетто-активам в размере 2 088,71 млрд. рублей и 7-ое место по размеру чистой прибыли – она составила 18,48 млрд. рублей. Также ВТБ 24 занимает второе место в России по объемам кредитов и вкладам физических лиц – их размеры на 01.12.2013 года составили 1 106,33 млрд. рублей и 1 304,33 млрд. рублей соответственно.
Финансовые показатели банка ВТБ 24 на 01.01.2014 (таблица 1)
Таблица 1- финансовые показатели ВТБ 24 на 01.01.2014 год.
Показатель |
млн.руб. |
Изм.за месяц, % |
Активы |
2 144 329 |
0,4 % |
Прибыль |
28 527 |
16,3 % |
Капитал (расчет) |
139 969 |
2,7 % |
Капитал (методика ЦБ) |
221 037 |
6,5 % |
Капитал / Активы |
6,5 % |
- |
Кредиты предприятиям (включая ИП) |
218 864 |
-12.4% |
Доля кредитов предприятиям в активах, % |
10,2 % |
- |
Кредиты ИП |
57 215 |
-1,3 % |
Доля кредитов ИП в кредитах предприятиям, % |
26,1 % |
- |
Потребительские кредиты (без просроченных) |
1 085 387 |
3,7 % |
Доля потребкредитов в активах, % |
50,6 % |
- |
Просрочка потреб.кредиты |
60 415 |
2 % |
Доля просрочки, % |
5,3 % |
- |
Ценные бумаги |
100 185 |
43,4 % |
Доля в активах, % |
4,7 % |
- |
Облигации |
87 531 |
53 % |
Акции |
12 489 |
-0,1 % |
Векселя банков |
165 |
0 % |
Небанковские векселя |
0 |
- |
Имущество |
37 618 |
1,1 % |
Расчетные счета |
140 414 |
17,1 % |
Доля в обязательствах |
7,4 % |
- |
Депозиты резиденты |
165 847 |
-20,7 % |
Депозиты нерезиденты |
13 200 |
-3,2 % |
Векселя |
3 385 |
0,4 % |
Вклады физлиц |
1 338 778 |
2,6 % |
Доля в обязательствах, % |
70,8 % |
- |
Доля вкладов до востребования, % |
17,3 % |
- |
Оборот по банкоматам |
285 512 |
27,3 % |