5.Порядок открытия банковского счета

Порядок открытия осуществляется в соответствии с Инструкцией. В соответствии с ней, для открытия счета и заключения договора банковского счета в учреждении банка предоставляется:

1. Заявление на открытие счета (ф.0401025), подписанное предпринимателем-создателем юридического лица и индивидуального предпринимателя.

2. Документ о регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя

3. Нотариально заверенная копия устава (положения) физического лица, утвержденного предпринимателем-создателем юридического лица.

4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (ф. 0401026), заверенных нотариально.

Специальный перечень документов, которые необходимо представить юридическому лицу - резиденту РФ для открытия текущего валютного счета в уполномоченном банке законодательством не предусмотрен.

Уполномоченный банк – это финансово-кредитная организация, обладающая разрешением правительственных органов на проведение банковских операций по поручению этих органов.

Поэтому при открытии валютного счета банки запрашивают от клиента тот же перечень документов, который представляется при открытии рублевых счетов. Но если в этом же банке уже имеется рублевый счет, то достаточно предоставить справку налогового органа о том, что ему известно намерение юридического лица открыть валютный счет.

Открытие текущего счета физического лица в РФ:

1. Заявление на открытие счета

2. Паспорт или документ, удостоверяющий личность

3. Карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Кредитная организация (филиал) имеет право открыть корреспондентский счет (субсчет) с даты внесения соответствующей записи в Книге государственной регистрации кредитной организации и присвоения ей регистрационного (порядкового) органа. Основанием для открытия корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) в Банке России является заключение договора банковского счета. Такой корреспондентский счет (субсчет) открывается по распоряжению руководителя подразделения расчетной сети Банка России.

Для открытия корреспондентского счета кредитная организация предоставляет в подразделение расчетной сети Банка России следующие документы:

1. Заявление на открытие счета

2. Копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке

3. Копии учредительных документов, заверенных нотариально:

• Устава кредитной организации

• Свидетельства о государственной регистрации кредитной организации

4. Письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

6. Заверенную нотариально карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиски печати

Для открытия корреспондентского субсчета филиалу, наряду с документами перечисленными выше, кредитная организация (филиал, при наличии у руководителя доверенности) дополнительно предоставляет в подразделение расчетной сети Банка России по месту расположения филиала:

1. Копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитной организации и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке

2. Копию Положения о филиале, заверенную нотариально

3. Оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организации руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нем и право подписания договоров (в случае если договор и заявление на открытие счета подписывается руководителем филиала).