- •Тема 1. Основы деятельности банков.
- •1. Банковская деятельность: экономическая сущность, процесс становления и основные функции
- •4. Понятие и классификация банковских операций и услуг
- •Тема 2. Ресурсы банков второго уровня: их формирование и основы управления.
- •1. Общая характеристика банковских ресурсов.
- •2. Собственный капитал коммерческого банка: состав, источники формирования и функции
- •3. Формирование депозитных ресурсов
- •3.1 Виды депозитов
- •3.2 Характеристика средств на текущих счетах как ресурсов банков.
- •3.3. Срочные депозиты их сущность и способы документального оформления банками.
- •3.4 Сущность депозитного процента, факторы, определяющие его уровень и роль в мобилизации денежных ресурсов.
- •4. Страхование депозитов, его сущность и современные формы в Украине.
- •5. Заемные (недепозитные) ресурсы коммерческих банков.
- •6. Методы управления кредитными ресурсами на уровне государства и коммерческого банка Украины.
- •Тема 3. Организация краткосрочного банковского кредитования.
- •1. Классификация кредитов коммерческого банка.
- •2. Кредитная политика: сущность, элементы. Принципы банковского кредитования и их характеристика.
- •3. Документация, предоставляемая клиентом банку для получения ссуды, ее назначение.
- •4. Система показателей кредитоспособности и репутации клиента коммерческого банка и ее использование для оценки надежности ссудозаемщика.
- •5. Формы обеспечения возврата банковских ссуд, их сравнительная характеристика, степень и сфера использования в современных условиях.
- •6. Плата за банковский кредит, факторы, определяющие уровень процентной ставки.
- •7. Кредитный договор его назначение правовая, экономическая основа, содержание и роль в управлении кредитными взаимоотношениями между банком и заемщиком.
- •8. Порядок выдачи банковских кредитов и направления представляемых ссуд.
- •9.1 Сущность и организация кредитной операции коммерческих банков по учету векселей.
- •9.2. Организация консорциумного кредитования его формы и роль в решении проблемы «крупных кредитов» и минимизация риска не возврата их заемщиком.
- •9.3. Сущность и основы организации овердрафного кредитования.
- •10. Банковский контроль заемщика в процессе краткосрочного кредитования.
- •11. Кредитный портфель коммерческого банка: сущность, основные направления и методы анализа.
- •12. Назначения, основы образования резерва на покрытие возможных потерь по кредитам коммерческих банков и его этапы.
- •Тема 4.Долгосрочное кредитование капвложений.
- •1. Долгосрочные ссуды предприятиям, их роль в обновлении основных фондов, современное состояние в Украине и классификация.
- •2. Особенности организации долгосрочного кредитования предприятий за счет ресурсов коммерческого банка и централизованных ресурсов государства.
- •3. Долгосрочные кредиты предприятиям за счет централизованных средств.
- •Тема 5. Потребительское кредитование населения.
- •1. Сущность потребительского кредита, его виды и развитие в Украине.
- •2. Основы организации потребительского кредитования
- •2.1. Основы организации потребительского кредита Ощадбанка и коммерческих банков Украины.
- •1. Краткосрочные кредиты:
- •2.2. Основы организации потребительского кредита коммерческих банков Украины.
- •2.3. Особенности кредитования молодежи на строительство и приобретение жилья.
- •3. Кредитные карточки и чековые счета как организационные формы потребительского кредита.
- •Тема 6. Расчетные операции коммерческих банков.
- •1. Сущность платежной системы, виды и характеристика платежной системы.
- •2. Принципы организации денежных расчетов.
- •3. Характеристика традиционных форм безналичных расчетов
- •3.1. Платежные поручения, их сущность, место в платежном обороте предприятия и порядок исполнения банком.
- •3.2 Расчеты платежными-требованиями поручениями, их организация и место в экономических отношениях предприятия.
- •3.3. Платежные требования, их сущность, сфера использования и особенности исполнения банком.
- •3.4. Расчеты чеками: сущность, способ гарантии платежа и организация документооборота.
- •3.5. Аккредитивы: сущность, виды и организация документооборота.
- •3.6. Расчеты путем зачета взаимной задолженности, их виды и организация.
- •4. Банковские операции по оплате векселей, выполняемые по поручению векселедержателя и плательщика.
- •5. Пластиковые карточки, их виды и сферы использования в системе электронных платежей.
- •Тема 7. Кассовые операции банка
- •1. Порядок организации налично-денежных расчетов в национальной валюте Украины.
- •2. Ответственность предприятия за соблюдение порядка ведения кассовых операций.
- •3. Сущность кассовых операций коммерческих банков и основы их организации.
- •4. Организация и документальное оформление приема наличных денег кассами коммерческих банков.
- •5. Организация и документальное оформление выдачи наличных денег из касс коммерческих банков.
- •Тема 8. Операции банка с ценными бумагами.
- •1. Основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •2. Понятие и классификация банковских операций с ценными бумагами.
- •3. Организация деятельности специализированных подразделений банка по операциям с ценными бумагами.
- •4. Эмиссионные операции банков.
- •5. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.
- •I. Определение цели, горизонта и формы инвестиционной деятельности.
- •II. Проведение инвестиционного анализа:
- •1. Фундаментальный:
- •IV. Оценка эффективности инвестиционной деятельности:
- •6. Комиссионные операции с ценными бумагами, их виды, цели, основы организации.
- •1. Финансовое посредничество:
- •3. Организационно-техническое обслуживание операций с ц.Б.:
- •Тема 9. Банковские инвестиции.
- •1. Инвестиции: экономическое содержание, структура.
- •2. Основы правового регулирования инвестиционной деятельности в Украине.
- •3. Особенности вложения банковских инвестиций в недвижимость.
- •4. Сходство, различия и связь инвестиционных и ссудных операций банков второго уровня. Факторы риска инвестиционных операций.
- •Тема 10. Операции банков в иностранной валюте.
- •1. Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Виды счетов в иностранной валюте: текущие и депозитные (вкладные).
- •2. Неторговые операции банков второго уровня в иностранной валюте.
- •3. Операции с международных торговых счетов.
- •4. Операции по торговле иностранной валютой на межбанковском рынке.
- •5. Операции по привлечению и размещению валютных средств.
- •Тема 11. Нетрадиционные банковские услуги и операции
- •1. Банковские услуги их виды.
- •2. Факторинговые операции, и сущность и организация.
- •3. Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •4. Лизинг как форма финансово-кредитных отношений
- •5. Доверительные (трастовые) операции банков для физических и юридических лиц.
- •6. Гарантийные, посреднические, информационные и консультационные услуги банков, их характеристика и роль.
4. Операции по торговле иностранной валютой на межбанковском рынке.
Торговля иностранной валютой на территории Украины резидентами и юридическими лицами-нерезидентами осуществляется через уполномоченные банки и другие финансово-торговые организации, имеющие лицензию НБУ на торговлю иностранной валютой. На межбанковском рынке (МВР) торговать иностранной валютой могут только субъекты этого рынка:
1. НБУ.
2. Уполномоченные банки, имеющие лицензию.
3. Другие финансово-кредитные учреждения-резиденты (страховые, дилерские, инвестиционные компании), имеющие генеральную лицензию НБУ.
Все они покупают иностранную валюту для собственных нужд и по поручению клиентов-резидентов и нерезидентов. Для перечисления этой валюты в пределах Украины согласно законодательству Украины и нормативно-правовых актов НБУ.
Операции купли-продажи безналичной иностранной валюты за гривны за счет средств банков осуществляется только на условиях:
- TOD (поставка валюты происходит сегодня);
- TOM (происходит на следующий рабочий день);
- SPOT (на второй рабочий день со дня заключения договора).
Уполномоченным банкам разрешается покупка наличной иностранной валюты за безналичные или наличные иностранные валюты и наличные или безналичные гривны.
По соглашениям TOD, TOM, SPOT, для выполнения банками своих обязательств перед клиентами. Операции по продаже иностранной валюты через кассы банка, пункты обмена валюты, за исключением специально оговоренных случаев выполнения заявок клиентов: осуществляется только в пределах сумм иностранной валюты, купленной через кассу или обменного пункта.
5. Операции по привлечению и размещению валютных средств.
С целью финансирования проекта приоритетных направлений развития экономики Украины существует определенный порядок привлечения инвестиционных кредитов и предоставления гарантий КМУ для обеспечения обязательств юридических лиц-резидентов по этим кредитам. Гарантии КМУ распространяются на кредиты, привлекаемые в следующих формах:
1. Кредиты, предоставляемые иностранным государством, международными финансовыми организациями и иностранными банками в соответствии с международными соглашениями Украины.
2. Межбанковские кредитные линии, заключенные «Укрэксимбанком» или другими банками агентами КМУ с иностранными банками.
3. Кредитов в иностранной валюте, предоставляемым юридическим лицам-резидентам международными финансовыми организациями.
Виды кредитов:
1. Привлечение юридическими лицами-резидентами кредитов, погашение которых предусматривает условия валютной самоокупаемости проекта.
2. Привлечение юридическими лицами-резидентами кредитов, погашение которых предусматривает условия использования средств государственного бюджета Украины.
Перед предоставлением гарантий КМУ обращается:
1. В национальное агентство реконструкции и развития, в Министерство экономики, Министерство финансов.
2. В Министерство внешнеэкономических связей и торговли.
3. В банк-агент. Такие проекты подлежат обязательной государственной экспертизе. Резиденты Украины могут получать просто кредиты в иностранной валюте в уполномоченных банках, имеющих генеральную лицензию НБУ.
Сроки банки устанавливают самостоятельно. Иностранные кредиторы могут размещать кредиты в иностранной валюте и без гарантий КМУ, но для их получения резидентам Украины необходимо получить специальное регистрационное свидетельство, выполнив специальные требования НБУ.