- •Тема 1. Основы деятельности банков.
- •1. Банковская деятельность: экономическая сущность, процесс становления и основные функции
- •4. Понятие и классификация банковских операций и услуг
- •Тема 2. Ресурсы банков второго уровня: их формирование и основы управления.
- •1. Общая характеристика банковских ресурсов.
- •2. Собственный капитал коммерческого банка: состав, источники формирования и функции
- •3. Формирование депозитных ресурсов
- •3.1 Виды депозитов
- •3.2 Характеристика средств на текущих счетах как ресурсов банков.
- •3.3. Срочные депозиты их сущность и способы документального оформления банками.
- •3.4 Сущность депозитного процента, факторы, определяющие его уровень и роль в мобилизации денежных ресурсов.
- •4. Страхование депозитов, его сущность и современные формы в Украине.
- •5. Заемные (недепозитные) ресурсы коммерческих банков.
- •6. Методы управления кредитными ресурсами на уровне государства и коммерческого банка Украины.
- •Тема 3. Организация краткосрочного банковского кредитования.
- •1. Классификация кредитов коммерческого банка.
- •2. Кредитная политика: сущность, элементы. Принципы банковского кредитования и их характеристика.
- •3. Документация, предоставляемая клиентом банку для получения ссуды, ее назначение.
- •4. Система показателей кредитоспособности и репутации клиента коммерческого банка и ее использование для оценки надежности ссудозаемщика.
- •5. Формы обеспечения возврата банковских ссуд, их сравнительная характеристика, степень и сфера использования в современных условиях.
- •6. Плата за банковский кредит, факторы, определяющие уровень процентной ставки.
- •7. Кредитный договор его назначение правовая, экономическая основа, содержание и роль в управлении кредитными взаимоотношениями между банком и заемщиком.
- •8. Порядок выдачи банковских кредитов и направления представляемых ссуд.
- •9.1 Сущность и организация кредитной операции коммерческих банков по учету векселей.
- •9.2. Организация консорциумного кредитования его формы и роль в решении проблемы «крупных кредитов» и минимизация риска не возврата их заемщиком.
- •9.3. Сущность и основы организации овердрафного кредитования.
- •10. Банковский контроль заемщика в процессе краткосрочного кредитования.
- •11. Кредитный портфель коммерческого банка: сущность, основные направления и методы анализа.
- •12. Назначения, основы образования резерва на покрытие возможных потерь по кредитам коммерческих банков и его этапы.
- •Тема 4.Долгосрочное кредитование капвложений.
- •1. Долгосрочные ссуды предприятиям, их роль в обновлении основных фондов, современное состояние в Украине и классификация.
- •2. Особенности организации долгосрочного кредитования предприятий за счет ресурсов коммерческого банка и централизованных ресурсов государства.
- •3. Долгосрочные кредиты предприятиям за счет централизованных средств.
- •Тема 5. Потребительское кредитование населения.
- •1. Сущность потребительского кредита, его виды и развитие в Украине.
- •2. Основы организации потребительского кредитования
- •2.1. Основы организации потребительского кредита Ощадбанка и коммерческих банков Украины.
- •1. Краткосрочные кредиты:
- •2.2. Основы организации потребительского кредита коммерческих банков Украины.
- •2.3. Особенности кредитования молодежи на строительство и приобретение жилья.
- •3. Кредитные карточки и чековые счета как организационные формы потребительского кредита.
- •Тема 6. Расчетные операции коммерческих банков.
- •1. Сущность платежной системы, виды и характеристика платежной системы.
- •2. Принципы организации денежных расчетов.
- •3. Характеристика традиционных форм безналичных расчетов
- •3.1. Платежные поручения, их сущность, место в платежном обороте предприятия и порядок исполнения банком.
- •3.2 Расчеты платежными-требованиями поручениями, их организация и место в экономических отношениях предприятия.
- •3.3. Платежные требования, их сущность, сфера использования и особенности исполнения банком.
- •3.4. Расчеты чеками: сущность, способ гарантии платежа и организация документооборота.
- •3.5. Аккредитивы: сущность, виды и организация документооборота.
- •3.6. Расчеты путем зачета взаимной задолженности, их виды и организация.
- •4. Банковские операции по оплате векселей, выполняемые по поручению векселедержателя и плательщика.
- •5. Пластиковые карточки, их виды и сферы использования в системе электронных платежей.
- •Тема 7. Кассовые операции банка
- •1. Порядок организации налично-денежных расчетов в национальной валюте Украины.
- •2. Ответственность предприятия за соблюдение порядка ведения кассовых операций.
- •3. Сущность кассовых операций коммерческих банков и основы их организации.
- •4. Организация и документальное оформление приема наличных денег кассами коммерческих банков.
- •5. Организация и документальное оформление выдачи наличных денег из касс коммерческих банков.
- •Тема 8. Операции банка с ценными бумагами.
- •1. Основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •2. Понятие и классификация банковских операций с ценными бумагами.
- •3. Организация деятельности специализированных подразделений банка по операциям с ценными бумагами.
- •4. Эмиссионные операции банков.
- •5. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.
- •I. Определение цели, горизонта и формы инвестиционной деятельности.
- •II. Проведение инвестиционного анализа:
- •1. Фундаментальный:
- •IV. Оценка эффективности инвестиционной деятельности:
- •6. Комиссионные операции с ценными бумагами, их виды, цели, основы организации.
- •1. Финансовое посредничество:
- •3. Организационно-техническое обслуживание операций с ц.Б.:
- •Тема 9. Банковские инвестиции.
- •1. Инвестиции: экономическое содержание, структура.
- •2. Основы правового регулирования инвестиционной деятельности в Украине.
- •3. Особенности вложения банковских инвестиций в недвижимость.
- •4. Сходство, различия и связь инвестиционных и ссудных операций банков второго уровня. Факторы риска инвестиционных операций.
- •Тема 10. Операции банков в иностранной валюте.
- •1. Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Виды счетов в иностранной валюте: текущие и депозитные (вкладные).
- •2. Неторговые операции банков второго уровня в иностранной валюте.
- •3. Операции с международных торговых счетов.
- •4. Операции по торговле иностранной валютой на межбанковском рынке.
- •5. Операции по привлечению и размещению валютных средств.
- •Тема 11. Нетрадиционные банковские услуги и операции
- •1. Банковские услуги их виды.
- •2. Факторинговые операции, и сущность и организация.
- •3. Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •4. Лизинг как форма финансово-кредитных отношений
- •5. Доверительные (трастовые) операции банков для физических и юридических лиц.
- •6. Гарантийные, посреднические, информационные и консультационные услуги банков, их характеристика и роль.
5. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.
Инвестиционные операции коммерческих банков с ц.б. – вложение средств в инвестиции ц.б. (портфельные инвестиции). Этапы проведения инвестиционной деятельности:
I. Определение цели, горизонта и формы инвестиционной деятельности.
Цели: достижение ликвидности;
получение дохода;
рост вложений;
участие в управлении деятельностью объекта инвестировании;
сохранность средств;
минимизация банковских рисков.
Цели инвестиционной деятельности определяют форму:
• стратегические инвестиции – вложение средств в ц.б. конкретных эмитентов с целью формирования контрольного пакета ц.б. компаний и управления ее деятельностью;
• портфельные инвестиции – вложение средств в ц.б. разных видов, которые принадлежат разным эмитентам с целью прироста капитала на основе роста курсовой стоимости портфеля и получения прибыли от образованных этими ц.б. стабильных денежных потоков при диверсификации рисков.
II. Проведение инвестиционного анализа:
1. Фундаментальный:
- макроэкономический анализ, который позволяет оценить на сколько общая ситуация на рынке благоприятна для инвестирования и выявить факторы, влияющие на нее в краткосрочной и долгосрочной перспективе;
- отраслевой анализ показывает приоритеты инвестирования;
- анализ финансового состояния и перспективы развития конкретной компании-эмитента;
- прогнозирование цены финансового инструмента.
2. Технический анализ: совокупность методов и приемов прогнозирования тенденций изменения цен на ликвидных рынках ц.б. на основе исключительно технических характеристик динамики цен и объемов операций купли-продажи ц.б.
Ликвидные рынки – рынки, на которых присутствует значительное число участников, и операции осуществляются регулярно и в значительных объемах. …
1. Изучение закономерности при реальном изучении цен.
2. Определение перелома тенденции в изменении движения цен на рынке, т.е. моментом, когда рост цен измениться на их падение.
3. Прогнозирование направлений движения цен (пределов колебаний в будущем).
III. Формирование банковского инвестиционного портфеля: инвестиционный портфель – совокупность приобретенных банком ц.б., прав владения, пользование и распоряжение ц.б., которые принадлежат банку и которые сгруппированы по их типам и назначению.
Виды инвестиционных портфелей:
портфель ц.б. на продажу – ц.б., которые приобретены для последующей продажи и получения торгового дохода между ценой продажи и покупки, и которые отвечают сразу двум требованиям: свободно обращаются на рынке и имеют определенный краткосрочный период дееспособности (не > 1 года);
портфель ц.б в инвестиции – ц.б., которые удерживаются банками до наступления срока их погашения и получения дивидендного дохода;
портфель паевого участия – долгосрочные вложения капитала коммерческого банка в ассоциированные компании, где владеет 20 и > процентов капитала;
портфель вложения в дочерние компании: ≈ 50% может вложить в дочернюю.
Группы инвестиционного портфеля:
• инструменты денежного рынка со сроком погашения до 1-го года (депозитные и сберегательные сертификаты). У них низкая степень риска, умеренная доходность и высокая ликвидность;
• инструменты рынка капиталов: срок обращения > года (корпоративные ц.б., долгосрочные облигации). У них высокая доходность и высокий уровень риска.