- •Тема 1. Основы деятельности банков.
- •1. Банковская деятельность: экономическая сущность, процесс становления и основные функции
- •4. Понятие и классификация банковских операций и услуг
- •Тема 2. Ресурсы банков второго уровня: их формирование и основы управления.
- •1. Общая характеристика банковских ресурсов.
- •2. Собственный капитал коммерческого банка: состав, источники формирования и функции
- •3. Формирование депозитных ресурсов
- •3.1 Виды депозитов
- •3.2 Характеристика средств на текущих счетах как ресурсов банков.
- •3.3. Срочные депозиты их сущность и способы документального оформления банками.
- •3.4 Сущность депозитного процента, факторы, определяющие его уровень и роль в мобилизации денежных ресурсов.
- •4. Страхование депозитов, его сущность и современные формы в Украине.
- •5. Заемные (недепозитные) ресурсы коммерческих банков.
- •6. Методы управления кредитными ресурсами на уровне государства и коммерческого банка Украины.
- •Тема 3. Организация краткосрочного банковского кредитования.
- •1. Классификация кредитов коммерческого банка.
- •2. Кредитная политика: сущность, элементы. Принципы банковского кредитования и их характеристика.
- •3. Документация, предоставляемая клиентом банку для получения ссуды, ее назначение.
- •4. Система показателей кредитоспособности и репутации клиента коммерческого банка и ее использование для оценки надежности ссудозаемщика.
- •5. Формы обеспечения возврата банковских ссуд, их сравнительная характеристика, степень и сфера использования в современных условиях.
- •6. Плата за банковский кредит, факторы, определяющие уровень процентной ставки.
- •7. Кредитный договор его назначение правовая, экономическая основа, содержание и роль в управлении кредитными взаимоотношениями между банком и заемщиком.
- •8. Порядок выдачи банковских кредитов и направления представляемых ссуд.
- •9.1 Сущность и организация кредитной операции коммерческих банков по учету векселей.
- •9.2. Организация консорциумного кредитования его формы и роль в решении проблемы «крупных кредитов» и минимизация риска не возврата их заемщиком.
- •9.3. Сущность и основы организации овердрафного кредитования.
- •10. Банковский контроль заемщика в процессе краткосрочного кредитования.
- •11. Кредитный портфель коммерческого банка: сущность, основные направления и методы анализа.
- •12. Назначения, основы образования резерва на покрытие возможных потерь по кредитам коммерческих банков и его этапы.
- •Тема 4.Долгосрочное кредитование капвложений.
- •1. Долгосрочные ссуды предприятиям, их роль в обновлении основных фондов, современное состояние в Украине и классификация.
- •2. Особенности организации долгосрочного кредитования предприятий за счет ресурсов коммерческого банка и централизованных ресурсов государства.
- •3. Долгосрочные кредиты предприятиям за счет централизованных средств.
- •Тема 5. Потребительское кредитование населения.
- •1. Сущность потребительского кредита, его виды и развитие в Украине.
- •2. Основы организации потребительского кредитования
- •2.1. Основы организации потребительского кредита Ощадбанка и коммерческих банков Украины.
- •1. Краткосрочные кредиты:
- •2.2. Основы организации потребительского кредита коммерческих банков Украины.
- •2.3. Особенности кредитования молодежи на строительство и приобретение жилья.
- •3. Кредитные карточки и чековые счета как организационные формы потребительского кредита.
- •Тема 6. Расчетные операции коммерческих банков.
- •1. Сущность платежной системы, виды и характеристика платежной системы.
- •2. Принципы организации денежных расчетов.
- •3. Характеристика традиционных форм безналичных расчетов
- •3.1. Платежные поручения, их сущность, место в платежном обороте предприятия и порядок исполнения банком.
- •3.2 Расчеты платежными-требованиями поручениями, их организация и место в экономических отношениях предприятия.
- •3.3. Платежные требования, их сущность, сфера использования и особенности исполнения банком.
- •3.4. Расчеты чеками: сущность, способ гарантии платежа и организация документооборота.
- •3.5. Аккредитивы: сущность, виды и организация документооборота.
- •3.6. Расчеты путем зачета взаимной задолженности, их виды и организация.
- •4. Банковские операции по оплате векселей, выполняемые по поручению векселедержателя и плательщика.
- •5. Пластиковые карточки, их виды и сферы использования в системе электронных платежей.
- •Тема 7. Кассовые операции банка
- •1. Порядок организации налично-денежных расчетов в национальной валюте Украины.
- •2. Ответственность предприятия за соблюдение порядка ведения кассовых операций.
- •3. Сущность кассовых операций коммерческих банков и основы их организации.
- •4. Организация и документальное оформление приема наличных денег кассами коммерческих банков.
- •5. Организация и документальное оформление выдачи наличных денег из касс коммерческих банков.
- •Тема 8. Операции банка с ценными бумагами.
- •1. Основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •2. Понятие и классификация банковских операций с ценными бумагами.
- •3. Организация деятельности специализированных подразделений банка по операциям с ценными бумагами.
- •4. Эмиссионные операции банков.
- •5. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.
- •I. Определение цели, горизонта и формы инвестиционной деятельности.
- •II. Проведение инвестиционного анализа:
- •1. Фундаментальный:
- •IV. Оценка эффективности инвестиционной деятельности:
- •6. Комиссионные операции с ценными бумагами, их виды, цели, основы организации.
- •1. Финансовое посредничество:
- •3. Организационно-техническое обслуживание операций с ц.Б.:
- •Тема 9. Банковские инвестиции.
- •1. Инвестиции: экономическое содержание, структура.
- •2. Основы правового регулирования инвестиционной деятельности в Украине.
- •3. Особенности вложения банковских инвестиций в недвижимость.
- •4. Сходство, различия и связь инвестиционных и ссудных операций банков второго уровня. Факторы риска инвестиционных операций.
- •Тема 10. Операции банков в иностранной валюте.
- •1. Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Виды счетов в иностранной валюте: текущие и депозитные (вкладные).
- •2. Неторговые операции банков второго уровня в иностранной валюте.
- •3. Операции с международных торговых счетов.
- •4. Операции по торговле иностранной валютой на межбанковском рынке.
- •5. Операции по привлечению и размещению валютных средств.
- •Тема 11. Нетрадиционные банковские услуги и операции
- •1. Банковские услуги их виды.
- •2. Факторинговые операции, и сущность и организация.
- •3. Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •4. Лизинг как форма финансово-кредитных отношений
- •5. Доверительные (трастовые) операции банков для физических и юридических лиц.
- •6. Гарантийные, посреднические, информационные и консультационные услуги банков, их характеристика и роль.
5. Пластиковые карточки, их виды и сферы использования в системе электронных платежей.
В Украине действует разработанная НБУ система массовых электронных платежей с широким использованием в ней пластиковых карточек юридических и физических лиц.
Классификация:
I. По их назначению и использованию.
II. По технике изготовления. Пластиковые карты предназначены для исполнения платежей, поэтому они называются платежными.
III. По назначению:
1. кредитные: предназначены для учета владельца, пользующегося кредитами банка при оплате товаров, работ, услуг.
2. дебетовые: для списания средств непосредственно с текущего счета владельца карточки в пределах средств на счете. Владелец дебетовой карточки может заключить с банком договор на овердрафтный кредит. Такая карточка, по сути, приближается к кредитной.
IV. По сфере использования:
1. карточки, используемые только для получения наличных денег через банкомат.
2. карточки, используемые для оплаты товаров и услуг через терминалы в торговых залах.
3. карточки сочетающие в себе «1» и «2».
В западных странах с развитым чековым обращением банки при выдаче чековой книжки выдают дебетовые гарантийные карточки. На их основе получатель чека может идентифицировать чекодателя и проверить наличие средств на его счете для оплаты чека. Это снижает вероятность махинаций, т.к. на Западе при использовании расчетов чеками не производится предварительного депонирования средств плательщика, а чек оплачивается только при наличии средств на счете.
V. По технике изготовления:
1. карточки с магнитной линией.
2. карточки со встроенными в них микропроцессорами. Они отличаются большой емкостью информации.
Тема 7. Кассовые операции банка
1. Порядок организации налично-денежных расчетов в национальной валюте Украины.
Предприятия могут рассчитываться наличными деньгами между собой и с физ. лицами, используя для этого собственную выручку наличными деньгами, или получая для этого наличные деньги из касс банка.
Сумма расчетов между предприятиями не должна превышать 10 тыс. грн. с одним контрагентом в день.
Ограничения не распространяются:
- на расчеты с физическими лицами;
- на суммы добровольных пожертвований и благотворительной помощи;
- при платежах за электроэнергию;
- при оплате закупок с/х продукции;
- при выдаче наличными деньгами кредита предприятиям малого и среднего бизнеса, если они предоставляются за счет ресурсов Европейского банка реконструкции и развития.
При нарушении нормы расчета наличными деньгами сверх 10 тыс. грн, сумма, превышения расчетов прибавляется к остатку наличных денег в кассе, сравнивается с лимитом, и при превышении рассматривается как превышение лимита остатка наличных денег в кассе.
Лимит остатка наличных денег в кассе вновь организуемые предприятия устанавливают при открытии первого текущего счета и фиксируют в договоре с банком на расчетно-кассовое обслуживание. Наличные деньги, превышающие лимит, должны быть сданы в кассу банка для зачисления на текущий счет. Остаток денег может превысить лимит, и это не будет считаться нарушением кассовой дисциплины, если наличные деньги поступили в кассу предприятия после окончания операционного дня банка при условии, что этот факт зарегистрирован электронным регистратором кассовой операции (кассовым аппаратом) и будут сданы в кассу банка не позднее следующего рабочего дня. При отсутствии такого аппарата превышение лимита по причине позднего поступления выручки допускается не более 4-х раз в месяц. Предприятие имеет право превышать лимит в течение 3-х рабочих дней, если наличные деньги получены в банке для выплаты зарплаты, стипендии, дивидендов, а также если для таких выплат предприятие накапливает в течение 3-х дней собственную выручку наличными деньгами.