Тема 8. Кредит у ринковій економіці

1. Суб’єкти та об’єкти кредитних відносин.

2. Форми та види кредитів.

3. У чому полягають особливості кредитних відносин?

4. Які принципи належать до специфічних принципів кредитування?

5. Що таке платність кредиту?

6. Які основні функції кредиту?

7. Сутність процента, види, економічні межі руху та фактори зміни ставки процента.

8. Яку роль відіграє кредит у розвитку економіки?

Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку

1. Охарактеризуйте основні види діяльності небанківських кредит­но-фінансових установ.

2. Які особливості функціонування небанківських кредитно-фінансо­вих установ в Україні?

3. Загальна схема фінансового посередництва.

4. Місце банків на грошовому ринку.

Тема 10. Центральний банк

1. Становлення та розвиток банківської системи України.

2. В чому полягають особливі функції Центрального банку?

3. Поняття та значення стійкості банків.

4. Інструменти грошово-кредитної політики.

5. Центральний банк як орган державного регулювання грошової системи.

Тема 11. Комерційні банки

1. Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна харак­теристика.

2. Кредитна політика комерційного банку.

3. Принципи банківського кредитування.

4. Характеристика кредитного договору.

Тема 12. Міжнародні валютно-кредитні установи та форма їх спів­ро­бітництва з Україною

1. Яку роль відіграють міжнародні та регіональні кредитно-фінан­сові установи?

2. Дайте характеристику співпраці України з Міжнародним валют­ним фондом; Світовим банком; Європейським банком реконструкції та розвитку.

3. Основні форми міжнародних розрахунків.

4. Форми і види міжнародного кредиту.

ТЕСТИ

1. Коли була сформована кількісна теорія грошей?

а) ХVІ – ХVІІІ століття;

б) ХVІІІ – ХІХ століття;

в) ваш варіант відповіді.

2. Масштаб цін – це...

а) спосіб вираження вартості товарів у грошовій одиниці країни;

б) ваговий зміст монетарного металу в грошовій одиниці країни;

в) кількість дорогоцінного металу, прийнятого в даній країні.

3. На чому заснована теорія Кнаппа?

а) на паперових грошах;

б) на кредитних грошах;

в) немає правильної відповіді.

4. Назвіть сучасних прихильників трансакційного варіанту кількісної теорії грошей:

а) Фішер та Фрідмен;

б) Кнапп;

в) Монтеск’є і Мілль.

5. При золотовалютному стандарті:

а) золото виконує усі функції грошей;

б) допускається вільний вивіз і ввіз іноземної валюти;

в) немає правильної відповіді.

6. Хто сформував теорію макроекономічного аналізу?

а) Фішер;

б) Кнапп;

в) Монтеск’є;

г) Кейнс.

7. Рівняння обміну:

а) М = КРY;

б) MV = PQ;

в) M = PRQ.

8. Кількісна теорія грошей за Фішером, виходить з аналізу:

а) пропозиції на гроші;

б) попиту на гроші;

в) немає правильної відповіді.

9. Яку функцію грошей ігнорують обидві теорії грошей?

а) міри вартості;

б) засобу накопичення;

в) засобу збереження.

10. Грошова реформа може проводитися з метою:

а) утворення нової грошової системи;

б) стабілізації грошового обігу в країні;

в) часткового перетворення грошової системи країни;

г) немає правильної відповіді.

11. Активні операції НБУ – це...

а) операції щодо залучення і розміщення коштів, цінних паперів, здійснення розрахунків;

б) операції, що здійснюються за рахунок наявних фінансових ресур­сів, тобто надання кредиту, купівля цінних паперів;

в) операції з надання послуг, доручень.

12. Кому належить монопольне право на випуск грошей в обіг?

а) НБУ;

б) Верховній Раді України;

в) комерційним банкам;

г) казначейству.

13. Операції з формування власних ресурсів – це операції, що:

а) включають операції з формування статутного капіталу банку, резервного фонду банку;

б) пов’язані з розміщення банківських послуг.

14. Операції з формування залучених ресурсів – це операції, що:

а) відбивають процес залучення й обліку в банківському балансі тимчасово вільних коштів юридичних і фізичних осіб;

б) пов’язані з розміщенням банківських ресурсів у грошових акти­вах, у кредитних портфелях, матеріальних активах;

в) немає правильної відповіді.

15. За рахунок чого формують свій капітал пайові банки?

а) за рахунок внесків коштів у статутний капітал;

б) розподіляють свої акції у формі закритого підпису за рішенням засновників;

в) розподіляють свої акції за допомогою відкритого продажу.

16. Акціонерні банки – це...

а) банки, що засновані на принципах єдиновладдя і формують свій капітал за рахунок внесків коштів;

б) об’єднання декількох громадян або підприємств, компаній, акціо­нерів, що формують свій капітал за рахунок випуску і продажу акцій.

17. Міжнародні банки – це банки, що:

а) обслуговують, як правило, клієнтів одного регіону;

б) здійснюють свою діяльність як на території України, так і за її ме­жами.

18. Міжрегіональні банки – це банки, що:

а) здійснюють свою діяльність на території України і мають розга­лужену мережу своїх філій;

б) обслуговують, як правило, клієнтів одного регіону.

19. Клієнт вносить у банк 4 000 грошових одиниць готівкою. Після цього комерційний банк збільшує свої резерви на таку саму суму і видає позичку в розмірі 2 000 одиниць. Яким чином після проведених трьох операцій (абстрагуючись від усіх інших) зміниться грошова пропозиція?

а) зменшиться на 2 000 грошових одиниць?

б) збільшиться на 2 000 грошових одиниць?

в) зменшиться на 4 000 грошових одиниць?

г) збільшиться на 4 000 грошових одиниць?

д) збільшиться на 6 000 грошових одиниць?

20. Позичковий процент є платою за користування позичковим капіталом. На розмір позичкового процента впливають:

а) рівень інфляції;

б) дисконтна ставка НБУ;

в) періодичність погашення

г) рівень ризику;

д) стан міжбанківських розрахунків.

21. Хто з економістів відхиляв товарну природу грошей?

а) Фішер;

б) Кнапп;

в) Монтеск’є.

22. Пігу за постійні показники приймав у своєму рівнянні:

а) V, Q;

б) M, V;

в) R, Q.

23. У яких роках ХХ століття спостерігалося відродження неокла­сич­ного напрямку, який базувався на кембриджському варіанті:

а) 40-і роки;

б) 50-і роки;

в) 60-і роки.

24. Основним засобом стабільності економіки, за кейнсіанством, є:

а) фіскальна політика;

б) кредитна політика;

в) монетарна політика.

25. Хто вперше виявив природу інфляції?

а) Фішер;

б) Кнапп;

в) Монтеск’є;

г) немає правильної відповіді.

26. Концепція Фрідмена виражається формулою:

а) M = PRQ;

б)  ;

в)  ;

г) M = KRY.

27. Яке співвідношення при системі паралельної валюти встанов­лю­ється між золотом і сріблом:

а) обов’язкове співвідношення;

б) стихійне співвідношення;

в) нерівне співвідношення.

28. У яких роках в Україні була гіперінфляція?

а) у 1990 – 1991 роках;

б) у 1992 – 1994 роках;

в) у 1996 році;

г) немає правильної відповіді.

29. Як називається грошова система, за якої роль загального еквівалента закріпилася за двома металами – золотом і сріблом?

а) система металевого обігу;

б) біметалізм;

в) монометалізм.

30. У чому полягають принципові розбіжності між простими і склад­ними відсотками?

а) при нарахуванні простих відсотків база нарахування відсотків постійна і змінюється при нарахуванні складних відсотків;

б) при нарахуванні простих відсотків нарахування відсотків здійсню­ється раз на рік, а при нарахуванні складних – кілька разів на рік;

в) немає правильної відповіді.

31. На який рахунок банк зараховує відсотки за депозитом юридич­ної особи після закінчення його терміну?

а) на депозитний рахунок;

б) на поточний рахунок;

в) на будь-який рахунок, що вказаний клієнтом;

г) немає правильного варіанта.

32. З комерційних банків штрафні санкції стягуються у випадку за­трим­ки перерахування коштів:

а) так;

б) ні.

33. Банківські ресурси бувають:

а) власними;

б) залученими;

в) позиковими.

34. Унітарні комерційні банки мають власника у вигляді:

а) держави;

б) приватної особи;

в) колективної форми власності.

35. Пасивні операції НБУ – це...

а) операції, засобами яких банки формують фінансові ресурси;

б) операції купівлі-продажу іноземної валюти і цінних паперів;

в) немає правильної відповіді.

36. Хто проводить сучасну грошово-кредитну політику в Україні?

а) уряд;

б) НБУ;

в) Міністерство фінансів України.

37. Які типи грошово-кредитної політики існують:

а)"дорогі гроші";

б) металеві гроші;

в) "дешеві гроші".

38. Визначте послідовність у розвитку монетаризму:

а) кейнсіансько-неокласичний синтез;

б) неокласичний напрям;

в) класична кількісна теорія грошей;

г) неокейнсіанський напрям.

39. Безготівкові розрахунки – це розрахунки, які здійснюються між фізичними та юридичними особами без застосування наявних грошей шляхом переведення коштів через банк з розрахункового (поточного) рахунка платника на рахунок їх одержувача. Формами безготівкових роз­рахунків є:

а) платіжні вимоги;

б) планові платежі;

в) акредитиви;

г) сертифікати;

д) чеки.

40. На фінансовому ринку юридичні та фізичні особи здійснюють посередницьку діяльність. На Українській фондовій біржі за власний рахунок діють:

а) агенти;

б) інвестиційні консультанти;

в) дилери;

г) брокери.

41. До зовнішнього контролю за діяльністю комерційних банків від­носять:

а) державний контроль;

б) аудиторські фірми;

в) ревізійні відділи банку;

42. До внутрішнього контролю за діяльністю комерційних банків відносять:

а) Державну податкову адміністрацію;

б) ревізійні відділи банку;

в) ревізійні комісії;

г) правоохоронні органи.

43. Інфляція – це...

а) зниження курсу національної валюти відносно іноземних валют;

б) знецінювання грошей;

в) введення нової валюти.

44. Сучасний монетаризм з’явився в якості опозиції перш за все:

а) кейнсіанству;

б) марксизму;

г) немає правильної відповіді.

45. Для Кейнса головним фактором функціонування економіки є:

а) рівень зайнятості;

б) пропозиція та попит;

в) обсяг національного доходу.

46. Монопольне право на емісію банкнот в обіг належить:

а) НБУ;

б) урядові країни;

в) казначейству країни.

47. Монетаризм – це економічна категорія, завдяки якій:

а) кількість грошей в обігу є визначальним фактором формування господарської кон’юнктури;

б) кількість грошей в обігу не є визначальним фактором форму­ван­ня господарської кон’юнктури;

в) кількість грошей в обігу є змінною величиною;

г) немає правильної відповіді.

48. Монетаризм включає у себе:

а) кількісну теорію грошей;

б) кейнсіанську теорію грошей;

49. Чи може статутний фонд комерційного банку формуватися в іно­земній валюті?

а) може;

б) не може.

50. Процентні ставки комерційним банкам установлюються:

а) пропорційно до дисконтної ставки НБУ;

б) пропорційно до ставок, що діють на ринку;

в) відповідно до вимог клієнтів;

г) самостійно.

51. Яка політика проводиться державою з метою стримування інфляції:

а) грошово-кредитна;

б) дефляційна;

в) фіскально-бюджетна.

52. У якій формі може формуватися статутний фонд банку?

а) нематеріальні активи;

б) транспортні засоби;

в) грошові кошти;

г) цінні папери;

д) будинок для розміщення банку.

53. На які види Кейнс поділяв інфляцію?

а) напівінфляцію та справжню інфляцію;

б) повзучу та помірну;

в) справжню та помірну.

54. Частка будь-якого учасника (акціонера) банку не може пере­вищувати:

а) 15%;

б) 35%;

в) 25%;

г) 51%;

д) немає правильного варіанта.

55. Кейнс вважав, що інвестиції відіграють важливу роль у:

а) виникненні інфляційних підйомів;

б) виникненні інфляційних спадів;

в) виникненні бюджетного дефіциту.

56. Передавальний механізм – це:

а) система каналів, за допомогою яких грошово-кредитна політика впливає на реальний обсяг виробництва;

б) система каналів, за допомогою яких починається зниження інфляції;

в) ваш варіант відповіді.

57. При якому стандарті дозволяється вільне карбування золотих монет для приватних осіб:

а) золотомонетному;

б) золотозлитковому;

в) золотовалютному.

58. Які кошти, забороняється використовувати при формуванні ста­тутних фондів комерційних банків:

а) бюджетні;

б) кредитні;

в) власні;

г) ваш варіант відповіді.

59. Банківські операції відбиваються в:

а) активах і пасивах балансу;

б) відомостях;

в) забалансовому звіті.

60. Валютний курс означає:

а) співвідношення, за яким одна валюта обмінюється на іншу;

б) ціну грошової одиниці однієї країни, що визначена в грошовій одиниці іншої країни;

в) обидва визначення є правильними.

61. Представники якого напрямку виступають проти псування монет?

а) монетаристського;

б) трансакційного;

в) кембриджського.

62. Хто, на думку номіналістів, створює гроші?

а) люди;

б) органи самоуправління;

в) уряд.

63. Як називається система, за якої грошовий товар безпосередньо обертається і виконує усі функції грошей, гроші і банкноти обмінюються на дійсні гроші?

а) система металевого обігу;

б) система обігу кредитних і паперових грошей.

64. Який з наведених варіантів відповідає концепції неокласичного варіанта?

а) гроші створюються урядом;

б) гроші – результат ринкових відносин;

в) вартість грошей визначається їх номіналом.

65. Хто з учених стверджував, що багатство всього суспільства ототожнюється з грішми?

а) Стеффорд;

б) Стюарт;

в) Кнапп;

г) немає правильної відповіді.

66. Чиї висновки та пропозиції покладено в основу сучасної теорії грошей – школи монетаризму?

а) Стеффорда;

б) Стюарта;

в) Кнаппа і Шварта;

г) Фрідмена і Шварта;

д) Мілля і Пігу.

67. Яку проблему в основі вивчення поставила кембриджська школа?

а) проблему попиту на гроші на рівні з попитом на товари та послуги;

б) проблему аналізу пропозиції грошей;

в) проблему розкриття всіх умов функціонування грошей в грошо­вому обігу.

68. Золотий монометалізм був прийнятий у Росії в результаті про­ведення грошової реформи:

а) у 1895 – 1997 роках;

б) у 1867 році;

в) у 1905 році;

г) немає правильної відповіді.

69. Які цілі грошово-кредитна політика не переслідує:

а) проміжні;

б) аналітичні;

в) стратегічні;

г) тактичні.

70. У яких формах можуть створюватися комерційні банки в Україні?

а) акціонерні банки відкритого і закритого типу;

б) товариства з додатковою відповідальністю;

в) кооперативні банки;

г) приватні банки;

д) немає правильної відповіді.

71. Ресурси НБУ формуються за рахунок:

а) додаткової емісії грошей в обіг;

б) залишків коштів на рахунках великих підприємств;

в) залишків коштів на кореспондентських рахунках комерційних банків у НБУ;

г) фондів НБУ;

д) залучення коштів комерційних банків на депозитах;

е) немає правильної відповіді.

72. У якій сфері діяльності дозволено функціонувати комерційним банкам:

а) торгівля;

б) фінанси;

в) страхування;

г) виробництво.

73. До числа переваг одноофісного банку відносяться:

а) велике охоплення ринку;

б) висока стійкість;

в) добра керованість персоналом;

г) можливість маневрування ресурсами;

д) ваш варіант відповіді.

74. Які документи необхідно подати в НБУ для реєстрації комер­цій­ного банку?

а) статут банку;

б) копії платіжних доручень акціонерів про оплату частки статутного фонду;

в) установчий договір;

г) заяву на реєстрацію банку;

д) бізнес-план;

е) немає правильної відповіді.

75. Як ви вважаєте, чи є рівняння Фішера подібним до рівняння Фрідмена?

а) так, ці рівняння повністю схожі за структурою та змістом;

б) так, ці рівняння зовнішньо відрізняються, але, по суті, покликані обґрунтувати один той і самий однорідний зв’язок між грошовою масою та ціною;

в) зовсім відрізняються.

76. До складу правління НБУ входять:

а) голова правління НБУ;

б) Прем’єр-міністр України;

в) заступник голови НБУ;

г) представник Кабінету Міністрів України;

д) ваш варіант відповіді.

77. Причиною краху грошової системи біметалізму стали:

а) розбіжності в кількості золота і срібла в обігу;

б) невідповідність наявності в обігу двох металів, сутності грошей як єдиного еквівалента;

в) розбіжності у вартості золота і срібла;

г) недостача благородних металів для виконання функцій гро­шей;

д) ваш варіант відповіді.

78. З якого моменту комерційні банки здобувають статус юридичної особи?

а) з моменту оплати статутного фонду;

б) з моменту підписання установчих документів;

в) з моменту проведення першої операції;

г) з моменту реєстрації в НБУ.

79. Хто не може бути засновником комерційного банку:

а) приватні підприємці;

б) іноземні банки;

в) суспільні фонди;

г) ваш варіант відповіді.

80. Функції грошей – це форми, які здобувають гроші в різно­маніт­них секторах економіки. До функцій грошей належать:

а) світові гроші;

б) засіб накопичення;

в) засіб платежу;

г) засіб обігу;

д) міра вартості.

81. Коли виникла грошова система на Русі?

а) ХІV – ХV ст.;

б) ХІІІ – ХІV ст.;

в) ХV – ХVІ ст.;

г) немає правильної відповіді.

82. Основою кредитної системи є:

а) держава;

б) банки;

в) казначейство;

г) немає правильної відповіді.

83. Чи існує подібність рівнянь Фішера та Пігу?

а) так, оскільки обидва економіста зіставляли ті ж самі змінні M, P та вивели причинність цін із змін грошової маси;

б) ні, тому що економісти в своїх рівняннях відобразили та пере­слідували зовсім різні цілі;

в) так, оскільки подібність виявляється у тому, що Фішер виходив із ста­лості V, Q, а Пігу приймав за постійні показники R, Q.

84. Яке найголовніше питання розкрив Кейнс у своїй книзі "Загаль­на теорія зайнятості, відсотка і кредиту"?

а) попит на гроші нарівні з предметами першої необхідності;

б) гнучка інфляція грошової політики;

в) обсяг національного доходу.

85. Що для Кейнса є головним чинником функціонування еко­номіки?

а) обсяг ВВП;

б) обсяг національного доходу;

в) витрати на споживання і накопичення;

г) сукупний попит на товари вітчизняного виробника.

86. Яке трактування інфляції робило наголос на жорсткій політиці кредитно-грошових обмежень?

а) кейнсіанців;

б) монетаристів;

в) марксистів.

87. Формула Пігу:

а) M = PRQ;

б) M = KPY;

в) MV = PQ.

88. Національний банк України є банком:

а) державним;

б) комерційним;

в) самостійним.

89. Між якими величинами у своєму рівнянні Пігу встановлював прямий зв’язок?

а) грошовою масою і цінами;

б) рівнем цін і товарною масою;

в) ваш варіант відповіді.

90. Послідовники якої грошової теорії цілком заперечували товарну природу грошей?

а) металевої теорії грошей;

б) номіналістичної грошової теорії;

в) монетаристської версії грошової теорії;

г) немає правильної відповіді.

91. Який з наведених варіантів відповідає концепції номі­налізму:

а) гроші створюються державою;

б) гроші – результат ринкових відносин;

в) немає правильного варіанта.

92. Під впливом чого, на думку Кейнса, більш очевидні інфляційні спади?

а) споживчих витрат;

б) інвестицій;

в) норм відсотка.

93. Що у формулі Фішера виступає причиною і наслідком інфляції?

а) збільшення грошей – причина, а зменшення обсягу виробницт­ва – наслідок;

б) збільшення грошей – причина, а рівень цін – наслідок;

в) збільшення грошей – причина, а швидкість обігу грошей – на­слідок.

94. Банківська система в Україні відноситься до системи наступного виду:

а) велика кількість банків з великою кількістю філій;

б) невелика кількість банків з великою кількістю філій;

в) багато банків, пов’язаних участю.

95. Яка інфляція виражається в системному підвищенні загального рівня цін?

а) цінова;

б) прихована;

в) відкрита.

96. Які існують різновиди біметалізму?

а) система "кульгавої" і подвійної валюти;

б) система подвійної і паралельної валюти;

в) система паралельної, подвійної, "кульгавої" валюти.

97. Які банки здійснюють свою діяльність на території України і мають розгалужену мережу своїх філій?

а) міжнародні;

б) міжрегіональні;

в) регіональні.

98. Які банки вважаються найбільш стійкими?

а) пайові;

б) акціонерні;

в) багатофіліальні.

99. Яку суму становлять активи великих банків?

а) до 100 млн. грн.;

б) до 1 млрд. грн.;

в) понад 1 млрд. грн.

100. Що таке політика "дешевих грошей"?

а) сукупність методів у сфері грошового обігу і кредитних відносин, що проводить держава;

б) сукупність методів держави у сфері оподаткування і державних витрат;

в) забезпечення доступності для суб’єктів економічної діяльності грошових і кредитних ресурсів.

101. Які риси є спільними у категорій "фінанси" і "гроші":

а) функції, що виконують;

б) еквівалентність обміну;

в) сфера застосування;

г) передумови виникнення та існування;

д) ваш варіант відповіді.