
- •Питання 1. Введення до навчальної дисципліни
- •1 Семестр. Тематичний план
- •2 Семестр. Тематичний план
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 2. Основні функціональні складові економічної безпеки
- •Ситуаційна оцінка економічного контрагента
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 3. Рівень економічної безпеки підприємства (організації).
- •Перевести у відносні оцінки показники рівнів кожної із складових
- •Висновок
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 4. Концепція безпеки підприємства (організації).
- •1. Комплексність:
- •Питання до самостійної роботи:
- •Тема 5. Інформація на підприємстві.
- •Класифікація мір
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 6. Захист інформації.
- •Питання 1. Основні визначення.
- •Питання 2. Правовий захист.
- •Служба захисту інформації
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 7. Боротьба з шахрайством у кредитно-фінансовій сфері.
- •Поняття легалізації (відмивання) доходів.
- •Основні шляхи відмивання грошей.
- •Класифікація доходів, одержаних злочинним шляхом.
- •2. Кримінальний процес:
- •3. Криміналістика:
- •4. Кримінологія:
- •II. Організація оперативно-розшукової діяльності
- •III. Міжнародне право:
- •IV. Фінансове право: банківське, податкове право:
- •V. Економічна теорія: тіньова економіка, детінізація економіки:
- •Злочинна діяльність
- •Висновок
- •Питання до самоконтролю:
- •Тема 8. Міжнародний досвід та законодавство України щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом
- •Висновок
- •Література
- •Тема 9. Забезпечення безпеки банківських операцій.
- •Державний комітет фінансового моніторингу України.
- •Основні завдання і функції Департаменту боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом. Дпа України в системі протидії відмиванню грошей.
- •Висновок
- •Література
- •Тема 10. Структура та повноваження (функції) суб’єктів системи фінансового моніторингу України по боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.
- •Питання 2. Повноваження та функції державних структур по боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.
- •Висновок
- •Література
Класифікація мір
Для вимірювання інформації вводяться два параметри: кількість інформації і об'єм даних VD.
Ці параметри мають різні вирази й інтерпретацію залежно від форми адекватності. Кожній формі адекватності відповідають своя міра кількості інформації і об'єм даних.
Синтаксична міра інформації
Ця міра кількості інформації оперує із знеособленою інформацією, яка не виражає смислового ставлення до об'єкта.
Об'єм даних VD у повідомленні вимірюється кількістю символів (розрядів) у цьому повідомленні. У різних системах числення один розряд має різну вагу й відповідно міняється одиниця вимірювання даних:
у двійковій системі числення одиниця вимірювання — біт;
у десятковій системі числення одиниця вимірювання — діт.
Кількість інформації І на синтаксичному рівні неможливо визначити без розгляду поняття невизначеності стану системи (ентропії системи). Дійсно, одержання інформації про будь-яку систему завжди зв'язане зі зміною ступеня необізнаності одержувача про стан цієї системи. Розглянемо це поняття.
Нехай до одержання інформації одержувач має деякі попередні (апріорні) відомості про систему α. Мірою його необізнаності є функція Н (α), яка в цей же час служить і мірою невизначеності стану системи.
Після одержання деякого повідомлення β одержувач здобув деяку додаткову інформацію Іβ (α), що зменшила його апріорну необізнаність так, що апостеріорна (після одержання повідомлення β невизначеність системи стала Нβ (α).
Тоді кількість інформації Іβ (α) про систему, одержаної в повідомленні β, визначається так:
Іβ (α) = Н (α) - Нβ (α). (3.1)
тобто кількість інформації вимірюється зміною (зменшенням) невизначеності стану системи.
Якщо кінцева невизначеність Нβ (α) стане рівною нулю, то первинне неповне знання заміниться повним знанням і кількість інформації
Іβ (α) = Н (α). Іншими словами, ентропія системи Н (β) може розглядатися як міра відсутньої інформації.
Ентропія системи Н (β), що має Ν можливих станів, відповідно до формули Шенона, дорівнює
N
Н (α) = - Σ Рі log2 Рі. (3.2)
i=1
де Рі — ймовірність того, що система знаходиться в і-му стані. Для випадку, коли всі стани системи рівноймовірні, тобто їхні ймовірності рівні Рі =1/ N, її ентропія визначається співвідношенням
N
Н (α) = - Σ 1/N log2 1/N. (3.3)
i=1
Часто інформація кодується числовими кодами в цій чи іншій системі числення, особливо це актуально при представленні інформації в комп'ютері. Природно, що одна й та ж кількість розрядів у різних системах числення може передавати різне число станів відображуваного об'єкта, що можна представити у вигляді співвідношення
N = mⁿ, (3.4)
де N — число можливих відображуваних станів;
m — основа системи числення (різноманіття символів, що застосовується в алфавіті;
n — число розрядів (символів) в повідомлення.
Найбільш часто використовуються двійкові й десяткові логарифми. Одиницями вимірювання будуть відповідно біт і діт.
Коефіцієнт (ступінь) інформативності (лаконічність) повідомлення визначається відношенням кількості інформації до об'єму даних, тобто
1
Y = , (3.5)
VD
причому 0 < X < 1.
Із збільшенням X зменшуються об'єми роботи з перетворення інформації (даних) в системі. Тому прагнуть до підвищення інформативності, для чого розробляються спеціальні методи оптимального кодування інформації.
Семантична міра інформації
Для вимірювання смислового змісту інформації, тобто її кількості на семантичному рівні, найбільше визнання одержала тезаурусна міра, яка пов'язує семантичні властивості інформації зі здатністю користувача сприймати повідомлення, що надійшли. Для цього використовується поняття «тезаурус користувача».
Тезаурус — це сукупність відомостей, якими володіє користувач або система.
Залежно від співвідношення між смисловим змістом інформації S і тезаурусом користувача S p змінюється кількість семантичної інформації Ic, що сприймається користувачем і включається ним у подальшому в свій тезаурус.
Таким чином, кількість семантичної інформації в повідомлення, кількість нових знань, одержаних користувачем, є величиною відносною. Одне й те ж повідомлення може мати смисловий зміст для компетентного користувача й бути безглуздими (семантичний шум) для користувача некомпетентного.
Прагматична міра інформації
Ця міра визначає корисність інформації (цінність) для досягнення користувачем поставленої мети. Ця міра також відносна, зумовлена особливостями використання цієї інформації в цій чи іншій системі. Цінність інформації доцільно вимірювати в тих же самих одиницях (або близьких до них), в яких вимірюється цільова функція.
Питання 4. Якість інформації.
Можливість та ефективність використання інформації зумовлені такими її споживчими показниками якості, як репрезентативність, змістовність, достатність, доступність, актуальність, своєчасність, точність, вірогідність, стійкість.
Репрезентативність інформації (див. репрезентація) пов'язана з правильністю її відбору й формування з метою адекватного відображення властивостей об'єкта. Найважливіше значення тут мають:
правильність концепції, на базі якої формулюється вихідне поняття;
обґрунтованість відбору суттєвих ознак й зв'язків явища, що відображається.
Порушення репрезентативності нерідко приводить до суттєвих її похибок.
Змістовність інформації відображає семантичну ємність, що дорівнює відношенню кількості семантичної інформації в повідомленні до об'єму оброблюваної інформації, тобто
Іс
С = , (4.1)
VD
Із збільшенням змістовності інформації зростає семантична пропускна здатність інформаційної системи, бо для одержання одних і тих же відомостей потрібно перетворювати менший об'єм даних.
Поряд із коефіцієнтом змістовності, що відображає семантичний аспект, можна використати й коефіцієнт інформативності, який характеризується відношенням кількості синтаксичної інформації (за Шеноном) до об'єму даних
1
Y
= ,
(4.2.)
VD
Достатність (повнота) інформації означає, що вона містить мінімальний, але достатній для прийняття правильного рішення склад (набір показників). Поняття повноти інформації пов'язане з її смисловим змістом (семантикою) і прагматикою. Як неповна, тобто недостатня для прийняття правильного рішення, так і надлишкова інформація знижує ефективність рішень, які приймаються користувачем.
Доступність інформації для сприйняття користувачем забезпечується виконанням відповідних процедур її одержання й перетворення. Наприклад, у інформаційній системі інформація перетворюється на доступну та зручну для сприйняття користувачем форму. Це досягається, зокрема, і шляхом узгодження її семантичної форми з тезаурусом користувача.
Актуальність інформації визначається ступенем збереження цінності інформації для управління в момент її використання й залежить від динаміки змінювання її характеристик і від інтервалу часу, що пройшов з моменту виникнення даної інформації.
Своєчасність інформації означає її надходження не пізніше заздалегідь призначеного моменту часу, узгодженого з часом вирішення поставленого завдання.
Точність інформації визначається ступенем близькості одержуваної інформації до реального стану об'єкта, процесу, явища. Для інформації, що відображається цифровим кодом, відомі чотири класифікаційні поняття точності:
формальна точність, що вимірюється значенням одиниці молодшого розряду числа;
реальна точність, що визначається значенням одиниці останнього розряду числа, вірність якого гарантується;
максимальна точність, яку можна одержати в конкретних умовах функціонування системи;
необхідна точність, яка визначається функціональним при значенням показника.
Вірогідність інформації визначається її властивість відображати реально існуючі об'єкти з необхідною точністю. Вимірюється вірогідність інформації довірчою ймовірністю необхідної точності, тобто ймовірністю того, що відображуване інформацією значення параметра відрізняється від істинного значення цього параметра в межах необхідної точності.
Стійкість інформації відображає її здатність реагувати на зміни вихідних даних без порушення необхідної точності. Стійкість інформації, як і репрезентативність, зумовлена вибраною методикою її відбору й формування.
Слід також відзначити, що такі параметри якості інформації, як репрезентативність, змістовність, достатність, доступність, стійкість, цілком визначаються на методичному рівні розробки інформаційних систем. Параметри актуальності, своєчасності, точності й вірогідності обумовлюються в більшій мірі також на методичному рівні, проте на їхню величину суттєво впливає і характер функціонування системи, у першу чергу її надійність. При цьому параметри актуальності і точності жорстко пов'язані відповідно з параметрами своєчасності та вірогідності.
Питання 5. Доступність інформації.
Доступність інформації (даних) — це можливість використання інформації (даних), коли в цьому виникає необхідність. Доступність також характеризує працездатність інформаційної системи.
Інформація доступна, коли вона міститься на матеріальному носії. До носіїв інформації (даних) відносять матеріальні об'єкти, які забезпечують запис, зберігання і передавання інформації у просторі і часі. Носіями інформації можуть бути:
люди;
матеріальні тіла (макрочастки);
поля (випромінювання);
елементарні частки (мікрочастки).
Оскільки за допомогою матеріальних засобів можна захищати тільки матеріальний об'єкт, то об'єктами захисту є матеріальні носії інформації. Розрізняють носії— джерела інформації, носії — переносники інформації та носії — одержувачі інформації.
Наприклад, креслення є джерелом інформації, а папір, на якому він намальований, — носій інформації. Фізична природа джерела та носія у цьому прикладі однакова — папір. Проте між ними існує різниця. Папір без нанесеного на ньому тексту або малюнка може біти джерелом інформації про його фізичні та хімічні характеристики. Коли папір містить семантичну інформацію, їй присвоюється інше ім'я: креслення, документ і т.ін. Креслення деталі або вузла входить до складу більш складного документа — креслення приладу, механізму або машини, аж до конструкторської документації зразка продукції.
Таким чином, залежно від призначення джерелу можуть бути присвоєні різні імена. Але незалежно від найменування документа захищати від викрадення, змінювання та знищення інформації необхідно листки паперу, які мають певні розміри, вагу, механічну міцність, стійкість фарби або чорнил до зовнішніх впливів. Параметри носія визначають умови та способи зберігання інформації, інші носії, наприклад, фізичні поля не мають чітких кордонів у просторі, але у будь-якому випадку їхні параметри можна виміряти. Фізична природа носія-джерела інформації, носія-переносника та носія-одержувача може бути як однаковою, так і різною.
Передавання інформації шляхом переміщення її носіїв у просторі пов'язана із затратами енергії, причому величина затрат залежить від довжини, шляху, параметрів середовища та виду носія.
Питання 6. Цінність, цілісність і конфіденційність інформації.
Цінність інформації — це властивість інформації, що визначається її придатністю до практичного використання в різних галузях цілеспрямованої діяльності людини.
Інформація може забезпечити її користувачеві певні переваги: приносити прибутки, зменшити ризик у його діяльності в результаті прийняття більш обґрунтованих рішень.
Нейтральна інформація не впливає на стан справ її користувача, але носій з нейтральною для конкретного користувача інформацією може справляти вплив на інший носій з корисною інформацією, якщо є близькими за значеннями параметри носіїв, наприклад, частоти колив ань електромагнітних полів різних джерел. Носії інформації, які справляють вплив на інший носій, становлять собою завади. Те, що для одного одержувача є інформацією, для іншого може бути завадою.
Шкідливою є інформація, в результаті використання якої її одержувачу завдаються моральні або матеріальні збитки. Коли така інформація створюється умисно, то її називають дезінформацією. Часто шкідлива інформація створюється в результаті цілеспрямованої або випадкової модифікації її при перенесенні її з одного носія на інший. З точки зору захисту інформації у цьому випадку говорять про її цілісність.
Цілісність інформації — це захищеність інформації від несанкціонованої зміни, забезпечення її точності та повноти.
Корисність інформації завжди конкретна. Немає цінної інформації взагалі. Інформація корисна або шкідлива для конкретного її користувача. Під користувачами звичайно розуміють як одну людину (процес), так і групу людей і навіть усе людство. Надзвичайно цінна для одних користувачів інформація може не представляти цінності для інших.
Тому при організації захисту інформації визначають насамперед, коло осіб (фірм, держав), які зацікавлені в даній інформації, оскільки імовірно, що серед них можуть бути зловмисники.
В інтересах захисту цінної (корисної) інформації її власник (держава, організація, фізична особа) наносить на носій умовний знак корисності інформації, яка міститься в ньому, — гриф секретності або конфіденційності.
Гриф секретності інформації, власниками якої є держава (державні органи), встановлюється на основі закону «Про державну таємницю» та відомчих переліків інформації, що складає державну таємницю.
Відповідно з цим до інформації таємної, цілком таємної та особливої важливості належить інформація, викрадення або несанкціоноване поширення якої може завдати шкоди відповідно державній організації (підприємству, закладу), галузі (відомству, міністерству), суб'єкту держави в цілому. Для нетаємної інформації, яка містить службову таємницю, вводять гриф «для службового користування».
Для позначення ступеня конфіденційності комерційної інформації застосовують різноманітні шкали ранжирування. Поширеною є шкала: «комерційна таємниця — суворо конфіденційно», «комерційна таємниця — конфіденційно», «комерційна таємниця». Відома також шкала «суворо конфіденційно — особливий контроль», «суворо конфіденційно», «конфіденційно». Застосовується також шкала з двох рівнів: «комерційна таємниця» та «для службового користування».
Критерієм для визначення грифу конфіденційності інформації можуть бути результати прогнозу наслідків попадання інформації до конкурента або зловмисника, у тому числі:
величина економічних та моральних збитків, що заподіюють ся організації;
реальність створення передумов для катастрофічних наслідків у діяльності організації, наприклад, банкрутства.
Питання 7. Цінність і ціна інформації.
Враховуючи те, що інформація може бути для одержувача корисною або шкідливою, що вона купується та продається, то інформацію можна розглядати як товар. Ціна інформації пов'язана з її цінністю, проте це різні поняття. Наприклад, при проведенні досліджень можуть бути витрачені великі матеріальні та фінансові ресурси, які завершилися негативним результатом, тобто не одержана інформація, на основі якої її власник може одержати прибуток. Проте негативні результати представляють цінність для спеціалістів, які займаються даною проблемою, бо одержана інформація скорочує шлях до істини.
Корисна інформація може бути створена її власником в результаті науково-дослідної діяльності,запозичена з різноманітних відкритих джерел, може попасти до зловмисника випадково, наприклад, в результаті неумисного підслухування і, нарешті, добута різноманітними нелегальними шляхами.
Ціна інформації — це вартість інформації, виражена у грошах. Вона складається із собівартості інформації та прибутку від інформації.
Собівартість визначається витратами власника інформації на її одержання, наприклад:
проведення досліджень в наукових лабораторіях, аналітичних центрах, групах і т.ін.;
купівля інформації на ринку інформації;
• добування інформації за допомогою протиправних дій.
Прибуток від інформації з огляду на її особливості може приймати різноманітні форми, причому вираз його у грошах не є найбільш поширеною формою. У загальному випадку прибуток від інформації може бути одержаний в результаті таких дій:
• продажу інформації на ринку;
матеріалізації інформації в продукції з новими якостями або технології, що приносить прибуток;
використання інформації для прийняття більш ефективних рішень.
Остання форма прибутку від інформації не стільки очевидна, проте вона найбільш поширена, тому що будь-яка діяльність людини — це послідовність прийняття нею рішень.
Для прийняття будь якого рішення потрібна інформація, причому, чим більший ризик та ціна рішення, тим більшого об'єму повинна бути інформація. Розмірковування перед прийняттям рішення є не що інше, як перероблення людиною наявної у неї інформації.
Питання 8. Залежність цінності інформації від часу.
Поширення інформації та її використання призводять до змінювання її цінності та ціни. Характер зміни цінності у часі залежить від виду інформації. Для наукової інформації ця залежність часто має хвилеподібний характер. Інформація про відкриття навіть нових законів або явищ природи спочатку належним чином не оцінюється. Наприклад, на початку минулого сторіччя результати досліджень з ядерної фізики мали часто пізнавальний характер та цікавили лише вузьке коло вчених. Інформація в цій галузі набула надзвичайно високої цінності, коли з'явилися реальні можливості практичного використання атомної енергії. У міру того, як вичерпуються на певному етапі науково-технічного прогресу можливості практичної реалізації теоретичних результатів, цінність інформації зменшується. Нові технології або досягнення у суміжних галузях можуть збільшити цінність давно одержаних знань.
Цінність більшості видів інформації, яка циркулює у суспільстві, із часом зменшується — інформація старіє. Старіння інформації С, у першому наближенні можна апроксимувати виразом виду
Сі (х) = -Со ехр (-2.3 τ/τ іс), (8.1)
де Со — цінність інформації в момент її виникнення (створення); τ — час від моменту виникнення інформації до
моменту її використання; τ іс — тривалість життєвого циклу (від моменту виникнення до моменту застарівання). Відповідно до цього виразу за час життєвого циклу цінність інформації зменшується до 0,1 первісної величини.
Залежно від тривалості життєвого циклу комерційна інформація звичайно класифікується таким чином:
оперативно-тактична, яка втрачає цінність приблизно по 10% за день (наприклад, інформація видавання короткотривалого кредиту, пропозиції на придбання товару та строк до одного місяця і т.ін.);
стратегічна інформація, яка втрачає цінність приблизно по 10% за місяць (відомості про партнерів, про довготривалі кредити, розвиток підприємства).
Інформація про закони природи має дуже великий час життєвого циклу. її старіння проявляється в уточненні законів, наприклад, в обмеженні законів Ньютона для мікросвіту.
Питання 9. Види інформації, що підлягають захисту.
За змістом будь-яка інформація може бути віднесена до семантичної або до інформації про ознаки матеріального об'єкта — ознакової). Суть семантичної інформації не залежить від характеристик носія. Зміст тексту, наприклад, не залежить від якості паперу, на якому він написаний, або фізичних параметрів іншого носія. Семантична інформація є продуктом абстрактного мислення людини і відображає об'єкти, явища як матеріального світу, так створювані нею образи і моделі за допомогою символів на мовах спілкування людей.
Мови спілкування включають як природні мови національного спілкування, так і штучні професійні мови. Мови національного спілкування формуються протягом тривалого часу розвитку нації. В природній мові застарілі слова поступово вимирають, але з'являються нові, викликані розвитком людства, в тому числі технічним прогресом.
Семантична інформація на мові національного спілкування подається у вигляді впорядкованої послідовності знаків (букв, цифр, ієрогліфів) алфавіту цієї мови та записується на будь-якому матеріальному носієві. У галузі реєстрації та консервації семантичної інформації розробляються носії, які забезпечують все більш високу щільність запису та менше енергоспоживання.
Професійні мови створюються спеціалістами для економного та компактного відображення інформації. Існує велика кількість професійних мов: математики, музики, радіоелектроніки, хімії і т.ін. Будь-яка предметна частина містить характерні для неї поняття та умовні позначення, часто незрозумілі ненавченій цій мові людині. Для однозначного розуміння цієї мови всіма спеціалістами галузей науки, техніки, мистецтва і т.ін., терміни та умовні позначення стандартизуються. У принципі все те, що описано на професійній мові, можна представити на природній мові, але така форма запису громіздка та незручна для сприйняття інформації людиною. Крім того, використання носіїв різноманітної фізичної природи дозволяє підключати для вводу інформації в мозок людини все різноманіття її рецепторів (датчиків): органи слуху, зору, нюху і т.ін.
Ознакова інформація описує конкретний матеріальний об'єкт на мові його ознак. Опис об'єкта містить ознаки його зовнішнього вигляду, випромінюваних ним полів та елементарних часток, складу та структури речовини, з якої складається об'єкт. Джерелами ознакової інформації є власне об'єкти. До них в першу чергу відносяться люди, які цікавлять зарубіжну розвідку або вітчизняного конкурента, нова продукція та матеріали, приміщення і навіть будівлі, в яких може знаходитися конфіденційна інформація. Залежно від виду опису об'єкта ознакова інформація поділяється на інформацію про зовнішній вигляд (видові ознаки), про його поля (ознаки сигналів), про структуру та склад його речовин (ознаки речовин).
Інформація, що підлягає захисту, неоднорідна за змістом, обсягом та цінністю. Отже, захист буде раціональним у тому випадку, коли рівень захисту, а отже, витрати, відповідають кількості і якості інформації. Якщо витрати на захист інформації вищий за її ціну, то рівень захисту не виправдано великий, якщо суттєво менший, то підвищується ймовірність знищення, викрадення або модифікації інформації. Для забезпечення раціонального захисту виникає необхідність структурування конфіденційної інформації, тобто розділення її на так звані інформаційні елементи.
Інформаційний елемент являє собою інформацію на носієві з достатньо чіткими межами і задовольняє наступним вимогам:
належить конкретному джерелу (документу, людині, зразку,продукції і т.ін.);
міститься на окремому носієві;
має конкретну ціну.
Структурування інформації здійснюється шляхом послідовної деталізації інформації, що підлягає захисту, починаючи з переліку відомостей, що містить таємницю. Деталізація передбачає ієрархічну розбивку інформації відповідно до структури тематичних питань, які охоплюють усі аспекти організації і діяльності приватної фірми або державної структури.
Наприклад, загальний перелік відомостей, що складає комерційну таємницю (конфіденційна інформація), належить до нульового (вихідного) рівня ієрархії структури. На першому рівня ця інформація розділяється на три групи, кожна з яких відповідає темам: «про організацію», «про внутрішню діяльність організації», «про зовнішню діяльність організації». На другому рівні ці теми конкретизуються тематичними питаннями:
структура, методи управління, фінанси, плани та програми, проблеми та шляхи їх вирішення, безпека;
якість продукції, собівартість продукції, характеристики продукції, можливості виробництва, технології, дослідні роботи;
• принципи, концепція і стратегія маркетингу, канали придбання та збуту, партнери, конкуренти, переговори та угоди.
Захист структурованої інформації принципово відрізняється від захисту інформації взагалі. Він є конкретним, бо ясно, що (який інформаційний елемент) необхідно захищати, насамперед виходячи з його цінності, хто або що є носіями цього елемента. Для елемента інформації можна виявити можливі загрози його безпеці та визначити які способи та засоби доцільно застосувати для забезпечення безпеки даного елемента інформації.