28. Контрольні функції Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України створена згідно із Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та Указом Президента України від 11 грудня 2002 року. Основними завданнями Держфінпослуг є:-участь у формуванні та реалізації державної політики у сфері надання фінансових послуг;-розроблення і реалізація стратегії розвитку ринків фінансових послуг та вирішення системних питань їх функціонування;-забезпечення розроблення та координації єдиної державної політики щодо функціонування накопичувальної системи пенсійного страхування;-здійснення в межах своїх повноважень державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і дотриманням законодавства у відповідній сфері;-захист відповідно до законодавства прав споживачів фінансових послуг;-сприяння інтеграції ринків фінансових послуг в європейський та світовий ринки фінансових послуг.

Як контролюючий орган ДКРРФПУ виконує такі завдання як контролюючий орган:

- здійснює згідно із законами України державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів);

- установлює, порядок та умови застосування заходів впливу згідно з законом;

- надсилає матеріали в правоохоронні органи стосовно фактів правопорушень, які стали відомі під час проведення перевірок;

- надсилає фінансовим установам і саморегулівним організаціям обов'язкові до виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів;

- звертається до суду з позовами (заявами) у зв'язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги;

- надсилає матеріали в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;

29. Самоорганізація учасників фінансового ринку. Саморегулівні організації, їх місце та роль у регулюванні фінансового ринку.

Саморегульована організація (СРО) — неприбуткова організація, яка одержала від держави (Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку) право (ліцензію) розробляти й запроваджувати правила та процедури щодо своїх членів і стежити за їх дотриманням.

Саморегулівні організації професійних учасників фондового ринку утворюються за принципом - одна саморегулівна організація з кожного виду професійної діяльності на ринку цінних паперів. Така саморегулівна організація повинна об'єднувати більше 50% професійних учасників фондового ринку за одним з видів професійної діяльності. Об'єднання професійних учасників фондового ринку набуває статусу саморегульованої організації з дня його реєстрації Державноюкомісією з цінних паперів та фондового ринку.

Метою діяльності саморегулівних організацій професійних учасників фондового ринку є забезпечення провадження діяльності професійними учасниками фондового ринку, які є членами саморегулівної організації, розроблення і затвердження правил, стандартів професійної поведінки та провадження відповідного виду професійної діяльності.

Основними цілями саморегулівних організацій є:

-попередження заподіяння шкоди життю або здоров'ю фізичних осіб, майну фізичних або юридичних осіб, державного або муніципального майну, довкіллю, життю або здоров'ю тварин і рослин, об'єктів культурної спадщини (пам'ятках історії та культури) народів Російської Федерації (далі – шкода) внаслідок недоліків робіт , які впливають на безпеку об'єктів капітального будівництва і виконуються членами саморегулівних організацій;

-підвищення якості виконання будівництва, реконструкції, капітального ремонту об'єктів капітального будівництва.

Саморегулівна організація здійснює наступні основні функції:

В сучасну систему органів державно-правового регулювання фондового ринку України входять, зокрема, такі: орган законодавчої влади - Верховна Рада України; органи центральної виконавчої влади - Президент України, Кабінет Міністрів України, Міністерство фінансів України, Міністерство економіки України та деякі інші. Крім того, важливу роль у цій системі відіграють інститути, які не є органами законодавчої або виконавчої влади, але підзвітні Верховній Раді України, наприклад Національний банк України, Фонд державного майна України тощо; а також місцеві органи державної влади, головним чином місцеві державні адміністрації (до їхньої компетенції належать питання реєстрації юридичних осіб або реєстрації іноземних інвестицій тощо) і органи судової влади, у тому числі арбітражні суди.

В Україні функції інституту-регулятора на біржовому фондовому ринку виконує Українська фондова біржа, а на позабіржовому - Українська асоціація торговців цінними паперами. Зазначені два сектори фондового ринку і відповідно дві системи інституційного регулювання доповнюють одне одного. Проте між ними існують і певні розбіжності.