30. Саморегулівні організації та їх повноваження в Україні.

Саморегульована організація (СРО) — неприбуткова організація, яка одержала від держави (Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку) право (ліцензію) розробляти й запроваджувати правила та процедури щодо своїх членів і стежити за їх дотриманням.

Саморегулівні організації професійних учасників фондового ринку утворюються за принципом - одна саморегулівна організація з кожного виду професійної діяльності на ринку цінних паперів. Така саморегулівна організація повинна об'єднувати більше 50% професійних учасників фондового ринку за одним з видів професійної діяльності. Об'єднання професійних учасників фондового ринку набуває статусу саморегульованої організації з дня його реєстрації Державноюкомісією з цінних паперів та фондового ринку.

Метою діяльності саморегулівних організацій професійних учасників фондового ринку є забезпечення провадження діяльності професійними учасниками фондового ринку, які є членами саморегулівної організації, розроблення і затвердження правил, стандартів професійної поведінки та провадження відповідного виду професійної діяльності. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку у кожному виді професійної діяльності може делегувати саморегулівній організації наступні повноваження щодо регулювання фондового ринку:

- збирання, узагальнення та аналітичне оброблення даних щодо провадження відповідного виду професійної діяльності;

- подання їй обов'язкового для розгляду клопотання про припинення дії ліцензії на провадження професійним учасником фондового ринку певного виду діяльності;

- видача ліцензій особам, які здійснюють професійну діяльність на фондовому ринку.

В Україні діє три фінансові асоціації професійних учасників зі статусом СРО:«Українська асоціація інвестиційного бізнесу (УАІБ)».«Асоціація «Українські фондові торговці (АУФТ)».«Професійна асоціація реєстраторів і депозитаріїв (ПАРД)».

Митні органи України відповідно до положення Митного кодексу України мають повноваження в галузі державного контролю, пов'язані з переміщенням товарів через митний кордон України. Структура органів державного регулювання фінансового ринку України в цілому та нагляду за ринками фінансових послуг має наступні рівні:

Законодавчий рівень: – Верховна Рада України;

Виконавчий рівень:- Президент України, Кабінет Міністрів України; - центральні органи виконавчої влади загального регулювання та нагляду – Антимонопольний комітет України, Державна податкова адміністрація України, Державний комітет статистики;- спеціалізовані центральні органи виконавчої влади – Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Національний банк України, Державна комісія регулювання ринків фінансових послуг;- органи місцевого самоврядування – органи державної реєстрації суб'єктів господарської діяльності.

Певні регулятивні функції здійснюють також Міністерство юстиції, Міністерство економіки та Державна митна служба.

27. Контрольні функції Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Національного банку України.

Комісію з цінних паперів та фондового ринку підпорядковано Президентові України; вона є також підзвітною Верховній Раді України. Цим забезпечується її незалежне становище. Комісія створюється у складі Голови Комісії та шести її членів. Усі вони призначаються та звільняються Президентом України. До основних цілей Комісії належить:формування та забезпечення реалізації єдиної державної політики щодо розвитку й функціонування фондового ринку в Україні, координація діяльності державних органів у цій сфері;здійснення державного регулювання й контролю за випуском та обігом цінних паперів і їх похідних в Україні, запобігання порушенням законодавства через застосування відповідних санкцій;сприяння розвиткові фондового ринку адаптацією національного ринку до міжнародних стандартів, узагальненням практики застосування законодавства України про цінні папери, опрацюванням пропозицій з його вдосконалення. Важливою функцією Національного банку України є перевірка діяльності комерційних банків шляхом контролю за додержанням ними банківського законодавства. Безпосередньо функцію контролю виконують департамент банківського нагляду Національного банку України, Кримське республіканське та обласні управління Національного банку України.

У разі порушення суб’єктами банківської діяльності законодавства, економічних нормативів, строків та технології виконання банківських операцій, допущення несанкціонованої емісії, невиконання нормативних актів Національного банку, неподання звітності чи подання недостовірної звітності, збиткової діяльності, створення становища, що загрожує інтересам вкладників і кредиторів банку, пе­решкоджання антимонопольним діям чи праву клієнта вільно вибирати банк Національний банк має право застосовувати такі заходи:

-підвищити норми обов’язкових резервів;

-відкликати ліцензію на здійснення окремих чи всіх банківських операцій;

-усунути керівництво суб’єкта банківської діяльності від управління;

-призначити тимчасову адміністрацію для управління суб’єктом банківської діяльності;

-у безспірному порядку стягнути штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосовувати інші економічні санкції відповідно до законодавства;